平安银行(000001)深发展Ａ2004年年度报告摘要

证券代码：000001 证券简称：深发展 公告编号：2005-010 深圳发展银行股份有限公司 ２００４ 年年度报告摘要 §１ 重要提示 １．１ 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度 报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。 １．２ 本行第六届董事会第三次会议审议了《 ２００４ 年年度报告正文及摘要》 ，本次董事会会议 实到董事 １２ 人，戴德时（Ｔｉｍｏｔｈｙ Ｄ． Ｄａｔｔｅｌｓ）因事不能出席，委托唐开罗（Ｄａｎｉｅｌ Ａ． Ｃａｒｒｏｌｌ） 行使表决权。本行董事会会议一致同意此报告。 １．３ 深圳鹏城会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行年度 财务会计报告进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告，但对个别不确定事项作了强调说 明。本行董事会、监事会对相关事项亦有详细说明，请投资者注意阅读。 １．４ 本行董事长蓝德彰、行长韦杰夫、会计机构负责人夏博辉保证年度报告中财务报告的 真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 深发展 股票代码 000001 上市交易所 深圳证券交易所 注册地址 中国广东省深圳市 办公地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行大厦 邮政编码 518001 国际互联网址 http://www.sdb.com.cn 电子邮箱 ｄｓｈ＠ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 郝建平（代理） 吕旭光 联系地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行董事会秘书处 电话 （０７５５）８２０８０３８７ 传真 （０７５５）８２０８０３８６ 电子邮箱 ｄｓｈ＠ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ 1 §３ 会计数据和业务数据摘要 ３．１ 主要会计数据 （货币单位：人民币元） ２００４ 年 ２００３ 年境内审计数 本年比 ２００２ 年境内审计数 项 目 境内审计数 调整后 调整前 上年增减（％） 调整后 调整前 主营业务收入 ８，３２３，００９，９４２ ５，９９２，８１０，４２２ ５，９９２，８１０，４２２ ３８．８８ ５，３９９，６４１，６０３ ５，５１９，１２１，６７０ 利润总额 ４９１，１９２，８９６ ３５３，９４６，２２９ ３５３，９４６，２２９ ３８．７８ ５１７，０７０，３６２ ６３６，５５０，４２９ 净利润 ２８９，７７４，２７５ ４２５，０７２，７１９ ３１６，５４５，７０４ －３１．８３ １７６，８６４，１６３ ４３２，２２４，９３０ 扣除非经常性损 ２７７，２４５，５２０ －１３．１９ ３１９，３６４，４７５ ３１９，３６４，４７５ ４３５，２５２，１０７ ４４４，９４３，１０５ 益后的净利润 ２００４ 年末 ２００３ 年末境内审计数 本年比 ２００２ 年末境内审计数 境内审计数 调整后 调整前 上年增减％ 境内审计数 调整后 总资产 ２０４，２８６，４２４，０２０ １９３，４５３，４１５，３３０ １９２，８５１，００３，７２３ ５．６ １６６，５９８，９６９，５６８ １６６，１６６，３７９，４００ 股东权益 （不含少 ４，６８４，６６２．２８８ ６．５９ ４，３９４，８８８，９８５ ３，９６５，０８４，０９３ ４，２６１，６９２，５０５ ３，７６８，０２１，３７３ 数股东权益） 经营活动产生的 ５２２．１９ ７，０４５，６１７，９５３ －１，６６８，８１１，８２４ －１，６６８，８１１，８２４ ８，５４４，０３６，３２６ ８，５４４，０３６，３２６ 现金流量净额 ３．２ 主要财务指标 （货币单位：人民币元） ２００４ 年 ２００３ 年境内审计数 本年比 ２００２ 年境内审计数 项 目 境内审计数 调整后 调整前 上年增减（％） 调整后 调整前 每股收益 ０．１５ ０．２２ ０．１６ －３１．８２ ０．０９ ０．２２ 净资产收益率 ６．１９％ ９．６７％ ７．９８％ －３．４８ ４．１５％ １１．４７％ 扣除非经常性损 ５．９２％ ７．２７％ －１．３５ 益后的净利润为 ８．０５％ １０．２１％ １１．８１％ 基础计算的净资 产收益率 每股经营活动产 ３．６２ －０．８６ ５２０．９３ 生的现金流量净 －０．８６ ４．３９ ４．３９ 额 ２００４ 年末 ２００３ 年末境内审计数 本年比 ２００２ 年末境内审计数 境内审计数 调整后 调整前 上年增减（％） 境内审计数 调整后 每股净资产 ２．４１ ２．２６ ２．０４ ６．６４ ２．１９ １．９４ 调整后的每股净 ２．３４ ２．１９ ６．８５ １．９７ ２．１２ １．８６ 资产 ３．３ 非经常性损益项目 2 （货币单位：人民币元） 非经常性损益项目 金额 根据企业会计制度规定计提的资产减值准备后的其他 ９，４８１，９８５ 各项营业外收入、支出 以前年度已经计提各项减值准备的转回 ９，２１７，６４９ 所得税影响 －６，１７０，８７９ 合计 １２，５２８，７５５ ３．４ 境内外会计准则差异 （货币单位：人民币元） 国内会计准则 境外会计准则 净利润 ２８９，７７４，２７５ ３２５，７２７，９５３ 为符合国际会计准则而对本行法定财务报表所作出的主要调整包括下列各项：衍生工具、结 差异说明 构性存款以公允价值列示；可供出售的投资以公允价值列示；一次性摊销购买分支机构款； 补提短期投资应收利息；确认上述差异形成的递延税款。 §4 银行业务数据摘要 ４．１ 报告期末前三年商业银行重要财务数据 （货币单位：人民币元） 项 目 ２００４ 年 ２００３ 年 ２００２ 年 总负债 １９９，６０１，７６１，７３２ １８９，０５８，５２６，３４５ １６２，３３７，２７７，０６３ 存款总额 １６７，２６６，２４８，４５７ １４１，７４７，６４６，７３１ １１４，６９２，５０９，４８５ 长期存款及同业拆入总额 １４，８７５，７３１，５８５ ４２，２２７，４４１，０３３ ６０，４５５，７７７，６２８ 贷款总额 １２６，１９５，４６３，２４０ １３１，３６９，８３２，８２０ １１２，６０８，７４０，２４３ 各类贷款余额： 其中：短期贷款 ６４，４０４，００３，２２７ ５９，５１５，９０３，３９３ ３７，２５１，８０６，２４５ 进出口押汇 １，１５４，０５１，７０９ １，４２２，４０７，３３６ １，２２１，７３９，０４４ 贴现 １６，７０１，４０７，２６０ ３３，２４８，４４２，６９８ ４８，２６８，５１７，０９５ 中长期贷款 ３１，２３８，４９６，３９３ ２６，７４６，１４４，２２３ １６，４８１，１１６，０９２ 逾期贷款 １，２６４，５６０，５４１ ５９３，８４８，７５４ １９６，９７６，７２５ 非应计贷款 １１，４３２，９４４，１１０ ９，８４３，０８６，４１６ ９，１８８，５８５，０４２ 注：２００２ 年财务数据根据当年披露会计报表数据计算。 ４．２ 截止报告期末前三年年末及按月平均计算的年均财务指标 （单位：％） 项目 标准值 2004 年 2003 年 2002 年 年末 月均 年末 月均 年末 月均 资本充足率 ≥８ ２．３０ ２．１３ ６．９６ ７．８７ ９．４９ ９．３９ 不良贷款比例 ≤１５ １１．４１ １０．０７ ８．４９ １０ １０．２９ １０．６７ 3 人民币 ≤７５ ６５．９６ ７１．４６ ６９．６７ ６５．６６ ５６．２４ ６２．０７ 存贷款比例 外 币 ≤８５ ４７．９３ ５３．４５ ５５．８４ ５５．８８ ４７．４４ ４９．５０ 本外币 ≤７５ ６５．４６ ７０．３２ ６８．７６ ６４．８２ ５５．５０ ６２．７５ 人民币 ≥２５ ２５．３９ ２６．７９ ３０．５９ ３０．８５ ３７．１５ ３２．５７ 流动性比例 外 币 ≥６０ ７９．３０ ８５．４９ ７６．０３ ６８．８６ １１１．１ １０２．８９ 拆入比例 ≤４ ０．１５ ０．４ １．２３ １．６５ ０．９５ ０．５３ 拆借资金比例 拆出比例 ≤８ ０．９２ ０．９９ ０．７１ １．２７ ３．４ ４．５２ 人民币 ≤１２０ ２５３．６２ ２４９．４６ １１７．７５ １２４．９３ １０７．４３ １２７．７８ 中长期贷款比例 外 币 ≤６０ ２．９ ３．５３ ３．９１ ４．７１ ２．２ ２．３１ 国际商业借款比例 ≤１００ ５．２６ ６．５ ２．９９ １．６２ ０ ０ 单一最大客户贷款比例 ≤１０ １６．９２ ２３．２３ ４．５９ ６．３１ ４．７５ ６．４４ 最大十家客户贷款比例 ≤５０ １２８．７０ １５２．５８ ４５．１５ ４８．２２ ３５．０８ ５０．１４ 利息回收率 － ９５．５３ ９１．０８ ９２．２３ ８７．２７ ８８．１３ ８８．８６ 说明：１、２００４ 年度资本充足率按照中国银监会颁布的《商业银行资产充足率管理办法》 规定的新标准计算； ２、按照新的资本充足率管理办法，２００４ 年本行的资本净额与旧口径计算的 ２００３、２００２ 年的资本净额存在较大差异，因此 ２００４ 年本行的国际商业借款比例、单一客户和十大客户贷款 比例较往年有较大的提高（分母项资本净额减小）。 ４．３ 资本充足状况 （货币单位：人民币百万元） ２００４ 年 １２ 月 ３１ 日 项 目 ２００３ 年 １２ 月 ３１ 日 ２００２ 年 １２ 月 ３１ 日 新口径 旧口径 资本净额 ３，３１０ １０，７４７ ８，９３１ ７，７６５ 其中：核心资本净额 ３，３４０ ４，６８５ ４，１５３ ４，２３８ 加权风险资产净额 １４３，６８１ １５４，６４１ １２８，２６１ ８１，８４６ 资本充足率 ２．３０％ ６．９５％ ６．９６％ ９．４９％ 核心资本充足率 ２．３２％ ３．０３％ ３．２４％ ５．１８％ 注：２００４ 年度资本充足率与核心资本充足率按照中国银监会颁布的《商业银行资产充足率 管理办法》规定的新标准计算（简称新口径）；２００３ 年及以前，资本充足率与核心资本充足率按 照中国人民银行《关于印发商业银行非现场监管指标报表填报说明和商业银行非现场监管报表 报告书的通知》计算（简称旧口径）。 ４．４ 本行机构有关情况 所辖 资产规模 机构名称 地 址 员工人数 网点数 （百万元） 总行营业部 深圳市罗湖区深南中路 ５０４７ 号发展银行大厦 １ 6,192 ７２ 深圳福田区深南大道 １０５６ 号银座国际大厦 ９、 深圳管理部 89 36,014 １６６５ １５ 层 广州分行 广州市天河区珠江新城花城大道 ６６ 号 １７ 19,014 ６１４ 海口分行 海口市金龙路 ２２ 号 ４ 2,607 １２０ 珠海支行 珠海市香洲区紫荆路 １８ 号深圳发展银行大厦 ６ 1,785 １４６ 4 佛山分行 佛山市莲花路 １４８ 号 １０ 6,915 ３０６ 上海分行 上海市浦东新区浦东南路 １３５１ 号 ２３ 29,594 ６８０ 杭州分行 杭州市庆春路 ３６ 号三瑞大厦 １６ 16,941 ４２６ 宁波分行 宁波市江东北路 １３８ 号 ７ 7,890 ２５４ 温州分行 温州市人民东路国信大厦 ５ 3,453 １５１ 北京分行 北京市复兴门内大街 １５８ 号远洋大厦 １２ 19,620 ４２５ 大连分行 大连市中山区友好路 １３０ 号 ６ 4,508 ２０５ 重庆分行 重庆市渝中区学田湾正街 １ 号 ７ 1,764 １６８ 南京分行 南京市中山北路 ２８ 号江苏商厦 ９ 11,585 ２６７ 天津分行 天津市河西区友谊路 １０ 号一轻总公司大厦 ８ 6,116 １９０ 济南分行 济南市历山路 １３８ 号 ５ 5,562 １８５ 青岛分行 青岛市香港中路 ６ 号世贸中心 Ａ 座裙楼 ４ 2,467 １３９ 成都分行 成都市顺城街 ２０６ 号 ３ 2,881 １０２ 昆明分行 昆明市青年路 ４４８ 号华尔顿大厦裙楼 １－６ 层 ２ 1,919 ８０ 合计 ２３４ 186,827 ６１９５ ４．５ 报告期末贷款五级分类情况 （货币单位：人民币元） 五级分类 各项贷款 《指引》规定计提贷款损失 准备的比例（％） 正常 １０１，２７３，５２６，００１ １ 关注 １０，５１７，５９７，１３１ ２ 次级 ７，０８８，０９１，６５１ ２５ 可疑 ５，７４５，４１２，１１３ ５０ 损失 １，５７０，８３６，３４４ １００ 合计 １２６，１９５，４６３，２４０ ４．６ 报告期末前十名客户贷款额为 ４２．６ 亿元，占全部贷款总额比例为 ３．３８％。 ４．７ 报告期末本行无占贷款总额比例超过 ２０％（含 ２０％）的贴息贷款。 ４．８ 本行重组贷款的年末余额 ３２１，７３０ 万元人民币，其中逾期部分金额 ５３，６３５ 万元人民币。 ４．９ 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率 （货币单位：人民币百万元） 类 别 年均余额 年均贷款利率 短期贷款（本外币） ６５，６４５ ５．２４％ 中长期贷款（本外币） ２９，１７６ ５．６６％ ４．１０ 报告期末所持金额重大的政府债券的有关情况 债券种类 面值（万元） 年利率（％） 到期日 １９９６ 年记帐式国债 ８，０００ １１．８３ ２００６－６－１４ １９９８ 年记帐式国债 ９８，７３８ ５．０１－６．８ ２００５－５－１８ 至 ２００８－９－４ １９９９ 年记帐式国债 ５，０００ ４．８８ ２００６－２－２６ ２０００ 年记帐式国债 １０３，０００ ２．５３－３．５ ２００５－１０－２０ 至 ２０１０－４－１８ ２０００ 年凭证式国债 ６，２５１ ３．１４ ２００５－５－１ 至 ２００５－１１－１５ ２００１ 年记帐式国债 ２０５，０００ ２．５－２．９ ２００６－１１－２７ 至 ２０１１－８－３１ ２００２ 年记帐式国债 ２５６，０００ １．９－２．９３ ２００５－６－２０ 至 ２０１２－７－１９ 5 ２００２ 年凭证式国债 ５５，３２７ ２．０７－２．７４ ２００５－３－１０ 至 ２００７－１１－１ ２００３ 年记帐式国债 １３１，０００ ２．３２－２．７７ ２００５－１１－１０ 至 ２０１０－８－２０ ２００３ 年凭证式国债 １１，８３６ ２．２５－２．６３ ２００５－１２－２０ 至 ２００８－１１－３０ ２００４ 年记帐式国债 ２０１，５００ ２．３７－４．４２ ２００５－２－４ 至 ２００９－１０－２０ ４．１１ 报告期内应收利息与其他应收款坏帐准备的提取情况 （货币单位：人民币元） 类 别 金 额 坏帐准备 应收帐款（应收利息） ７５，００８，６３４ 其他应收款 ８０９，３６６，８９９ ５０５，６３０，２７９ ４．１２ 报告期内主要存款类别年均余额及年均存款利率 （货币单位：人民币百万元） 类别 年均余额 年均存款利率 企业存款（本外币） １３４，０１８ １．５７％ 储蓄存款（本外币） ２０，９１４ １．２１％ ４．１３ 报告期末不良贷款余额及本年为解决不良资产已采取及拟采取的措施 完善风险管理体系，强化风险基础管理。建立从总行信贷风险执行总监到分行信 贷执行官的授信风险垂直管理体系。加强信贷政策指引，调整优化资产结构。通过强化 资本约束调整优化资产结构，努力建立以提高加权风险资产收益率为核心的授信管理模 式。 制定我行不良资产清收管理总体策略，完善我行不良资产管理办法、体系和流程。 使我行不良资产管理从传统清收为主转向清收、管理、经营并驾齐驱；从原来以诉讼手 段为主转向组合运用重组、转化、盘活等手段；从原来的被动清收转向抓住时机，提前 介入，主动化解。 继续加大不良资产清收力度。运用不良资产分类管理办法，针对不良资产的不同 特点，有的放矢，科学清收。加大清收业绩考核、实施行之有效的不良资产清收奖励政 策。加强新增不良资产监测。逐步建立了总、分行两级保全类不良资产日常监测和报告 制度，对每一笔不良资产都有清收责任人，要求目标明确、任务落实、考核到位。 继续加大呆帐核销工作和损失准备金计提的力度，以进一步降低我行的不良贷款 率，提高资产质量。 ４．１４ 报告期内本行无逾期未偿付的债务。 ４．１５ 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况。 （货币单位：人民币元） 6 项 目 金 额 银行承兑汇票 ６６，９６３，２５１，６３６ 开出信用证 ２，３２９，２０１，５４３ 开出保证凭信 ２，８８５，６６０，３６２ 表外应收利息 ２，５７０，０９３，０９４ 期收远期外汇 ２４０，１６２，２１３ 期付远期外汇 ２３９，０９１，１７５ ４．１６ 前一报告期末所披露风险因素本年内给商业银行造成损失，以及本年末所存在的可 能对其造成重大影响的各种风险因素及其相应对策。 本行对前一报告期末所披露风险因素有充分认识，并采取措施防范，在报告期内，并未对本 行经营产生重大影响，也未造成重大损失。 报告期末本行在经营中面临的主要风险及对策： 市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险是本行在报告期以及未来经营中面临的主要风 险。本行将根据监管的有关要求，学习和引进国际先进的风险管理理念﹑方法和技术，尽快建立 覆盖市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险的全面风险管理体系和组织架构，以实现对银 行经营的全过程﹑动态的风险管理。 １、信用风险。建立独立的垂直风险管理体系，实现信贷风险由行政管理体系向独立的专业 管理体系的转变；改革授信业务流程，在落实责任的基础上减少重复环节，优化审、贷、放三级 制约机制下的授信全程业务管理流程，争取达到质量和效率的统一；加强行业和区域经济的研究， 充分发挥信贷政策的指引作用；调整信贷结构，关注行业、集团、关联企业风险集中度情况、优 化信贷组合管理，防范系统性信贷风险；重点建设信贷管理信息系统，提升管理的技术水平。 ２、市场风险。市场风险对本行影响主要集中在汇率和利率风险的管理上，本行将通过定期 监测利率敏感性缺口、持续性缺口、市场敏感性比率等指标，积极调整全行资产、负债的期限结 构、利率结构，通过增加浮动利率的贷款和债券等资产，努力实现可重新定价的资产量与负债量 的匹配，规避利率风险。同时本行通过加强对国内外金融形势的研究，建立汇率预测模型，进一 步提高汇率风险识别能力；通过对汇率波动性的研究，主动调整本行的资产负债结构；同时利用 各种金融工具，减少汇率风险。 ３、操作风险。 本行将严格按照银监会颁布的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》要 求，从规章制度建设、稽核体制建设、基层行合规性监督、订立职责制、行务管理公开等方面加 强内部控制和监督检查，严密防范金融案件的发生。 ４、流动性风险。流动性风险是指商业银行不能满足合理的存款支取和贷款发放而给银行带 7 来的风险。本行制订了一系列流动性风险管理的制度和措施，通过加强分支行存贷比管理、备付 率管理，强化大额资金变动预报制度，严格检测各项资产负债比例，调整资产负债结构，使银行 保持良好的流动性。 §5 股本变动及股东情况 ５．１ 股份变动情况表（截止日期：２００４ 年 １２ 月 ３１ 日） 本次变动增减（＋，－） 本次变动后 本次变动前 公积金 配股 送股 其他 小计 转 股 一、未上市流通股份 国家持有股份 １２５，３９０，０１７ －１２３，６７２，８７１ －１２３，６７２，８７１ １，７１７，１４６ 境内法人持有股份 ４１１，０７０，１６７ －２２４，４３０，４３４ －２２４，４３０，４３４ １８６，６３９，７３３ 外资法人持有股份 ０ ３４８，１０３，３０５ ３４８，１０３，３０５ ３４８，１０３，３０５ 内部职工股 优先股或其他 未上市流通股份合计 ５３６，４６０，１８４ ５３６，４６０，１８４ 二、已上市流通股份 １、 人民币普通股 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ ２、境内上市的外资股 ３、境外上市的外资资 ４、其他 已上市流通股份合计 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ 三、股份总数 １，９４５，８２２，１４９ １，９４５，８２２，１４９ ５．２ 前十名股东、前十名流通股股东持股表 报告期末股东总数 ６６６，１９６ 前十名股东持股情况 期末数（股） 期初数 股东名称 本期增减 （股） 上市流通 未上市流 合计 占总股份比例 股份 通股份 8 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ Ⅲ ０ ３４８，１０３，３０５ ０ ３４８，１０３，３０５ ３４８，１０３，３０５ １７．８９％ ，Ｌ．Ｐ． 深圳中电投资股份有限 ６２，２４６，６１ ６２，２４６，６１６ ０ ０ ６２，２４６，６１６ ３．２０％ 公司 ６ ３３，９２４，４６ 海通证券股份有限公司 ３３，９２４，４６９ ０ ３ ３３，９２４，４６９ １．７４％ ６ 德隆国际战略投资有限 ２５，０００，００ ２５，０００，０００ ０ ０ ２５，０００，０００ １．２８％ 公司 ０ 中国农业银行深圳分行 １５，５６７，２８ １５，５６７，５２８ ０ ２４０ １５，５６７，５２８ ０．８０％ 工会 ８ 博时裕富证券投资基金 ７，８１９，９０６ －３９７，８７９ ７，４２２，０２７ ０ ７，４２２，０２７ ０．３８％ 深圳国债服务中心 ７，３４０，６７０ ０ ７，３４０，６７０ ０ ７，３４０，６７０ ０．３８％ 深圳市建设银行工会 ７，１４５，０５２ ２４，１８６ ７，１２０，８６６ ７，１４５，０５２ ０．３７％ 普丰证券投资基金 ８４４，５５７ ５，８７０，２６９ ６，７１４，８２６ ６，７１４，８２６ ０．３５％ 中国人民保险公司深圳 ６，６０１，４８６ 市分公司工会工作委员 ６，６０１，４８６ ６，６０１，４８６ ０．３４％ 会 前十名股东关联关系或 本行未知前十名股东之间有关联关系。 一致行动的说明 前十名流通股股东持股情况 股东名称（全称） 年末持有流通股的数量 种类（Ａ、Ｂ、Ｈ 股或其他） 博时裕富证券投资基金 ７，４２２，０２７ Ａ股 深圳国债服务中心 ７，３４０，６７０ Ａ股 普丰证券投资基金 ６，７１４，８２６ Ａ股 深圳市投资管理公司 ６，１３２，４７３ Ａ股 张绍红 ５，９２７，２７３ Ａ股 长城久泰中信标普 ３００ 指数证券投 ５，１１０，１４２ Ａ股 资基金 融通深证 １００ 指数证券投资基金 ４，８１８，７８６ Ａ股 孟常春 ４，５６６，９８８ Ａ股 王秋生 ３，１０１，２２０ Ａ股 靳艳敏 ２，０７３，６４９ Ａ股 前十名流通股股东关联关系 本行未知道其关联关系 ５．３ 控股股东及实际控制人情况介绍 ５．３．１ 控股股东及实际控股人变更情况 新控股股东名称 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ Ⅲ，Ｌ．Ｐ． 新实际控股人名称 Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ、 Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ、Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ、 Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 9 变更日期 ２００４．１２．２９ 刊登日期和报刊 ２００４．１２．３１ ５．３．２ 本行第一大股东及最终控制人情况介绍： Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ． Ｐ．于 ２０００ 年 ６ 月 ２２ 日在美国特拉华州成立，认缴资本为 ７．２４ 亿美元，主要从事战略性投资。该公司的所有投资和运营决策均由作为其无限合伙人的 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＧｅｎＰａｒ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ．Ｐ．决定，而 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＧｅｎＰａｒ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ．Ｐ．的投 资和运营决策均由作为其无限合伙人的 Ｔａｒｒａｎｔ Ａｄｖｉｓｏｒｓ， Ｉｎｃ．和 Ｂｌｕｍ Ｇ．Ａ．， ＬＬＣ（其中 Ｂｌｕｍ Ｇ．Ａ．， ＬＬＣ 由其管理合伙人 Ｂｌｕｍ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ Ｐａｒｔｎｅｒｓ， Ｉｎｃ．管理）决定。Ｔａｒｒａｎｔ Ａｄｖｉｓｏｒｓ， Ｉｎｃ．和 Ｂｌｕｍ Ｇ．Ａ．， ＬＬＣ 的控制人分别为 Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ、Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ、Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 及 Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生（均为美国公民），即此四名自然人为本公司最终控制人。Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ． Ｐ．于报告期内收购了深发展 ３４８，１０３，３０５ 股股份（占股份总数的 １７．８９％）， 成为深发展的第一大股东。该等收购相关《收购报告书摘要》和《收购报告书》分别于 ２００４ 年 ６ 月 １ 日和 ２００４ 年 １０ 月 ９ 日在《中国证券报》和《证券时报》上进行了公告。 Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ 先生是德克萨斯州太平洋投资集团（Ｔｅｘａｓ Ｐａｃｉｆｉｃ Ｇｒｏｕｐ）之合伙人及发 起人之一。德克萨斯州太平洋投资集团主要通过重组、资产重组和融资收购等方式投资控股并 管理于美国、加拿大和西欧的金融及非金融企业。在成立德克萨斯州太平洋投资集团之前，Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ 先生曾在德克萨斯州福特堡的 ＲＭＢＧ 集团（现 Ｋｅｙｓｔｏｎｅ 公司）担任行政总裁 。ＲＭＢＧ 是德州投资者 Ｒｏｂｅｒｔ Ｍ． Ｂａｓｓ 的投资公司。在于 １９８３ 年加盟 ＲＭＢＧ 之前，Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ 先 生曾在华盛顿特区的 Ａｒｎｏｌｄ ＆ Ｐｏｒｔｅｒ 律师事务所任合伙人，专门从事企业、证券、破产和反 垄断的诉讼。 Ｄａｖｉｄ Ｂｏｎｄｅｒｍａｎ 先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司及非盈利机构的董事。他 担任董事的公司包括：美国大陆航空（Ｃｏｎｔｉｎｅｎｔａｌ Ａｉｒｌｉｎｅｓ Ｉｎｃ．）、Ｂｅｌｌ ＆ Ｈｏｗｅｌｌ、美国汉 堡王公司（Ｂｕｒｇｅｒ Ｋｉｎｇ Ｃｏｒｐｏｒａｔｉｏｎ）、Ｄｕｃａｔｉ Ｍｏｔｏｒｃｙｃｌｅｓ Ｓ．ｐ．Ａ．、Ｄｅｎｂｕｒｙ Ｒｅｓｏｕｒｃｅｓ、 Ｇｅｍｐｌｕｓ Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ Ｓ．Ａ．、Ｒｙａｎａｉｒ、美国华盛顿共同银行（Ｗａｓｈｉｎｇｔｏｎ Ｍｕｔｕａｌ， Ｉｎｃ．）、 Ｏｘｆｏｒｄ Ｈｅａｌｔｈ Ｐｌａｎｓ、ＯＮ Ｓｅｍｉｃｏｎｄｕｃｔｏｒｓ、Ｍａｇｅｌｌａｎ Ｈｅａｌｔｈ Ｓｅｒｖｉｃｅｓ、Ｐａｒａｄｙｎｅ Ｎｅｔｗｏｒｋｓ、 ＰｒｏＱｕｅｓｔ Ｃｏｍｐａｎｙ、Ｓｅａｇａｔｅ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ Ｉｎｃ．等。 10 他还在美国喜马拉雅基金会（ｔｈｅ Ａｍｅｒｉｃａｎ Ｈｉｍａｌａｙａｎ Ｆｏｕｎｄａｔｉｏｎ）、华盛顿州立大学基金 会以及哈佛大学法学院院长顾问董事会等非盈利机构的董事会任职。 Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ 先生是德克萨斯州太平洋投资集团（Ｔｅｘａｓ Ｐａｃｉｆｉｃ Ｇｒｏｕｐ）之合伙人发起 人之一。在成立德克萨斯州太平洋投资集团之前，Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ 先生于 １９８６ 至 １９９２ 年间 担任 Ｋｅｙｓｔｏｎｅ 公司的副总裁。１９８６ 至 １９８８ 年期间，Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ 先生还和 ＳＰＯ Ｐａｒｔｎｅｒｓ 有密切的联系，该公司是一家专门从事股票市场和私募融资的投资性公司。Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ 先生曾经还担任了 Ｌｅｈｍａｎ Ｂｒｏｔｈｅｒｓ Ｋｕｈｎ Ｌｏｅｂ 公司的金融分析师。他以优异的成绩毕业于达 特茅斯学院（Ｄａｒｔｍｏｕｔｈ Ｃｏｌｌｅｇｅ）并获得了斯坦福大学管理学院的 ＭＢＡ 学位。 Ｊａｍｅｓ Ｇ． Ｃｏｕｌｔｅｒ 先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。他担任董事的 公司包括：ＭＥＭＣ Ｅｌｅｃｔｒｏｎｉｃ Ｍａｔｅｒｉａｌｓ， Ｉｎｃ．、Ｓｅａｇａｔｅ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ， Ｉｎｃ．、 Ｇｌｏｂｅｓｐａｎ Ｖｉｒａｔａ， Ｉｎｃ．、Ｚｈｏｎｅ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｉｅｓ， Ｉｎｃ．、Ｊ． Ｃｒｅｗ Ｇｒｏｕｐ， Ｉｎｃ．、Ｇａｔｅ Ｇｏｕｒｍｅｔ Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ、Ｂｅｒｉｎｇｅｒ Ｗｉｎｅ Ｅｓｔａｔｅｓ、美国大陆航空公司（Ｃｏｎｔｉｎｅｎｔａｌ Ａｉｒｌｉｎｅｓ， Ｉｎｃ．）， 西北航空公司（Ｎｏｒｔｈｗｅｓｔ Ａｉｒｌｉｎｅｓ Ｃｏｒｐ）、Ｏｘｆｏｒｄ Ｈｅａｌｔｈ Ｐｌａｎｓ， Ｉｎｃ．、Ａｌｌｉｅｄ Ｗａｓｔｅ Ｉｎｄｕｓｔｒｉｅｓ， Ｉｎｃ．和美国西部 航空公司（Ａｍｅｒｉｃａ Ｗｅｓｔ Ａｉｒｌｉｎｅｓ， Ｉｎｃ）。 Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生是德克萨斯州太平洋投资集团（Ｔｅｘａｓ Ｐａｃｉｆｉｃ Ｇｒｏｕｐ）之合伙人 发起人之一。Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生曾担任通用金融服务公司（ＧＥ Ｃａｐｉｔａｌ）战略计划和 业务发展部的副总裁，并直接向该公司的主席汇报工作。在担任该职位时，Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生负责新业务的收购以及现有业务的运作和合并。１９８５ 年至 １９９１ 年间，Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生受雇于贝恩管理咨询公司（ Ｂａｉｎ ＆ Ｃｏｍｐａｎｙ），并担任金融服务部门的负责人。之前 Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生还曾经在 Ｇｉｂｓｏｎ， Ｄｕｎｎ ＆ Ｃｒｕｔｃｈｅｒ 律师事务所工作，专门从事公司证券交 易的事务。 Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生是加利福尼亚州律师协会的成员，他毕业于加州大学柏克莱分 校（ＵＣ Ｂｅｒｋｅｌｅｙ）的 Ｂｏａｌｔ Ｈａｌｌ 法学院，并以优异的成绩获得斯坦福大学的学位。 Ｗｉｌｌｉａｍ Ｓ． Ｐｒｉｃｅ ＩＩＩ 先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。他担任董 事的公司包括：Ｂａｌｌｙ Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ ＡＧ、Ｂｅｌｄｅｎ ＆ Ｂｌａｋｅ Ｃｏｒｐ．、美国大陆航空公司（Ｃｏｎｔｉｎｅｎｔａｌ Ａｉｒｌｉｎｅｓ， Ｉｎｃ．）、Ｄｅｌ Ｍｏｎｔｅ Ｆｏｏｄｓ Ｃｏｍｐａｎｙ、Ｄｅｎｂｕｒｙ Ｒｅｓｏｕｒｃｅｓ， Ｉｎｃ．、ＤｏｖｅＢｉｄ， Ｉｎｃ．、 Ｆｉｎｄｅｘａ ＡＳ、 Ｇｅｍｐｌｕｓ Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ， Ｓ．Ａ．、Ｋｒａｔｏｎ、ＰＥＴＣＯ Ａｎｉｍａｌ Ｓｕｐｐｌｉｅｓ， Ｉｎｃ． 以及 Ａｍｅｒｉｃａｎ Ｃｅｎｔｅｒ ｆｏｒ Ｗｉｎｅ， Ｆｏｏｄ ＆ ｔｈｅ Ａｒｔｓ。 Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生担任布蓝投资集团（Ｂｌｕｍ Ｃａｐｉｔａｌ Ｐａｒｔｎｅｒｓ）的董事长。他于 １９７５ 年创建了布蓝投资集团。Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生于 １９５８ 年在 Ｓｕｔｒｏ 公司开始他的职业生涯，最 终成为该公司 １３０ 年的历史中最年轻的合伙人。他于 １９７５ 年离开 Ｓｕｔｒｏ 公司并创建布蓝投资集 11 团，其离职时的职位是董事、主要股东和公司的高级管理层成员。Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生现在及 曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。他担任董事的公司包括：西北航空公司 （Ｎｏｒｔｈｗｅｓｔ Ａｉｒｌｉｎｅｓ Ｃｏｒｐ）、Ｐｌａｙｔｅｘ 产品、Ｓｈａｋｌｅｅ 公司、 ＵＲＳ 公司和 ＣＢ 商业。 Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生是美国加州大学柏克莱分校（ＵＣ Ｂｅｒｋｅｌｅｙ）的学士、企业管理硕士，并 曾经在维也纳大学深造。Ｒｉｃｈａｒｄ Ｃ． Ｂｌｕｍ 先生是美国喜马拉雅基金会 （ｔｈｅ Ａｍｅｒｉｃａｎ Ｈｉｍａｌａｙａｎ Ｆｏｕｎｄａｔｉｏｎ） 的创始人和董事长及尼泊尔王国的名誉领事。 ５．３．３ 本行与 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ． Ｐ．最终控制人之间的控制关系图 David Bonderman James G. Coulter William S. Price III Richard C. Blum 100%股权 46%股权 31%股权 23%股权 Blum Investment Partners, Inc. 控制 Tarrant Advisors, Inc. Blum G.A., LLC 管理和控制 有限合伙人 Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P. 投资 管理和控制 有限合伙人 Newbridge Asia AIV III,.L.P. 投资 §6 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ６．１ 基本情况 性 年 年末持 年初持 姓名 职务 任期 别 龄 股数 股数 蓝德彰 董事长 男 62 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (John D. Langlois) 唐开罗 董事 男 44 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (Daniel A. Carroll) 欧 巍 董事 男 36 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (Au Ngai) 戴德时 董事 男 47 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (Timothy D. Dattels) 12 钱本源 董事 男 60 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 周 俊 董事 男 44 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 金式如 董事 男 61 2004.12.13 至 2007 年换届 210 210 采振祥 董事 男 47 2004.12.13 至 2007 年换届 78,350 78,350 袁成第 独立董事 男 59 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 郑学定 独立董事 男 41 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 郝珠江 独立董事 男 51 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 法兰克纽曼 独立董事 男 62 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (Frank N. Newman) 米高奥汉仑 独立董事 男 49 2004.12.13 至 2007 年换届 0 0 (Michael O’Hanlon) 肖少联 监事会主席 男 70 2001.6.29 至 2005 年换届 12,000 10,000 王魁芝 监事会副主席 女 66 2001.6.29 至 2005 年换届 2,437 2,437 李华青 监事 男 50 2001.6.29 至 2005 年换届 10,000 10,000 符永江 监事 男 58 2001.6.29 至 2005 年换届 0 0 李 敏 监事 男 41 2001.6.29 至 2005 年换届 0 0 谭华森 监事 男 42 2002.5.23 至 2005 年换届 40,167 167 任 华 监事 女 44 2001.6.29 至 2005 年换届 0 0 韦杰夫 行长 男 51 2004 年 12 月 14 日至今 0 0 (Jeffrey R.Williams) 刘宝瑞 副行长 男 47 2000 年 3 月 24 日至今 0 0 郝建平 副行长、代理董 男 51 2003 年 9 月 29 日至今 0 0 事会秘书 冯宝森 总会计师 男 57 2000 年 3 月 24 日至今 0 0 ６．２ 在股东单位任职的董事、监事情况 姓名 任职股东单位 职务 任期 唐开罗 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ．Ｐ． 执行合伙人 １９９５ 年至今 (Daniel A. Carroll) 欧 巍 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ．Ｐ． 董事总经理 １９９５ 年至今 (Au Ngai) 戴德时 Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ ＩＩＩ， Ｌ．Ｐ． 董事总经理 ２００４ 年至今 (Timothy D. Dattels) 钱本源 深圳中电投资股份有限公司 董事长 ２００３ 年至今 周 俊 海通证券股份有限公司 总经理助理 ２０００ 年至今 13 ６．３ 董事、监事和高级管理人员年度报酬情况 年度报酬总额 ６８８ 万元 金额最高的前三名董事的报酬总额 ２２０ 万元 金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额 ２２９ 万元 独立董事津贴 １３ 万元／每人 独立董事其他津贴 ０ 不在本行领取报酬津贴的董监事姓名 无 董事、监事和高管人员的报酬区间 ７０－８５ 万元 ２人 ５０－７０ 万元 ５人 ３０－５０ 万元 ２人 １０－２０ 万元 １２ 人 §7 董事会报告 ７．１ 报告期内整体经营情况的讨论和分析 ２００４ 年本行围绕年初工作会议部署，在全国经济宏观调控、央行提高存款准备金率、 中国银监会监管力度加大等新的情况下，调整经营思路，改革内部运作，及时应变，银行 各项工作取得了一定的进步。报告期内本行主要经营情况如下： 资产总额较年初略有增加。报告期末，本行资产总额 ２０４２．８６ 亿元，较期初增长 ５．６％； 各项存款保持较好增长势头。报告期末，各项存款余额 １６７２．６６ 亿元，较期初增长 １８％。 贷款规模缩减，不良资产增加。报告期末，各项贷款余额 １２６１．９５ 亿元，比年初下降 ５１．７５ 亿元。报告期末全行不良贷款总额 １４４．０４ 亿元，较年初增加 ２８．０７ 亿元。 借记卡全年新增发 １０１．２４ 万张，年底全行累计发卡量达 ４５８．４５ 万张；共完成国际结 算量 １４０ 亿美元，比上年增长 ３５％；各项中间业务净收入 ３．５４ 亿元，同比增长 １．０２ 亿元， 增幅 ４０．４８％。 税前利润大幅增加。报告期内本行实现税前利润 ４．９１ 亿元，比上年增加 １．３７ 亿元， 增幅为 ３８．７％。 资本净额较年初增加，但部分监管指标仍未达到监管要求。按同口径比较，报告期末 全行资本净额较年初增加 １，８１６ 万元，资本充足率、核心资本充足率分别较年初下降 ０．０１ 14 个百分点、０．２１ 个百分点。中长期贷款比率等指标未达到监管要求。 根据中国人民银行 ２００４ 年末全国商业银行信贷报表有关资料统计，报告期末在全国 １６ 家同类商业银行中，本行各项存款所占市场份额居第 １４ 位，增长幅度居第 ９ 位；各项贷 款所占市场份额居第 １４ 位，增长幅度居第 １５ 位。 ７．２ 报告期内按业务种类分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 业务种类 业务收入 贷款 ７，１７４，７４４，０７６ 拆借、存放等同业业务 ６４０，３３６，６９１ 债券投资 ７０２，０５５，１５８ 其他业务 ５０７，９２９，１７５ ７．３ 报告期内按地区分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 地区分部 营业收入 营业利润 深圳地区 ３，４２４，５４６，１１３ ４５２，６１３，２７７ 华南地区 １，７８５，０２６，１１２ ４７６，５６９，５７９ 华东地区 ４，５４９，２１３，５２５ １，１７９，４０５，７６７ 华北东北地区 ２，４６５，７３４，８６４ ５７６，７８８，２９７ 其他地区 ２７７，１２５，０１１ ６６，８３９，８５８ 离岸业务 ３６，０１０，６２５ ３８，２８２，７２２ 小计 １２，５３７，６５６，２５０ ２，７９０，４９９，５００ 抵销 ４，２１４，６４６，３０８ － 合计 ８，３２３，００９，９４２ ２，７９０，４９９，５００ ７．４ 采购和销售客户情况 □ 适用 √ 不适用 ７．５ 参股公司经营情况 □ 适用 √ 不适用 ７．６ 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 ７．７ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 15 ７．８ 经营成果和利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．９ 整体财务状况与与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．１０ 对生产经营环境以及宏观政策、法规产生重大变化已经、正在或将要对公司的财务状 况和经营成果产生重要影响的说明 ２００４ 年国家加大了宏观调控的力度，下发了《关于进一步加强产业政策和信 贷政策协调配合，控制贷款风险有关问题的通知》、《商业银行房地产贷款风险管理 指引》、《汽车贷款管理办法》等政策指引。国家宏观调控政策的实施使商业银行对 部分过热行业和产业的信贷风险增大。 ２００４ 年中国人民银行出台了一系列的货币政策和利率政策。实行了差别存款 准备金率政策、再贷款浮息制度，提高了金融机构存、贷款利率水平，对人民币存 款利率实行上限管理，贷款利率实行下限管理。这一系列货币政策和利率政策的出 台有利于商业银行在收益与风险匹配的情况下，提高收益水平，但对本行的风险定 价能力和利率风险管理也带来挑战。 ２００４ 年中国银行业监督管理委员会相继出台了《商业银行资本充足率管理办 法》、《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》、《股份制商业银行非现场监管规程 （试行）》。这些监管政策的出台有利于保护储户和投资者的利益，但也增加了商业 银行的经营压力。本行正按照监管要求，积极采取措施提高我行资本充足状况，严 格信贷审批和风险定价管理，改善资产质量，提升盈利水平。 ７．１１ 完成盈利预测的情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１２ 完成经营计划情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１３ 募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１４ 非募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１５ 本行董事会对深圳鹏城会计师事务所和安永会计师事务所出具的无保留意见的审计报 告中作了强调说明的相关事项的说明。 16 本行第六届董事会第三次会议审议通过了深圳鹏城会计师事务所出具的《深圳发展银行股 份有限公司截至 ２００４ 年 １２ 月 ３１ 日止年度的会计报表及审计报告》和安永会计师事务所出具的 《深圳发展银行股份有限公司年度审计报告（２００４ 年 １２ 月 ３１ 日）》。 本行董事会对以上二家会计师事务所出具的无保留意见的审计报告中作了强调说明的相关 事项说明如下： ２００３ 年 ８ 月以来，本行重庆分行根据有关出票人的申请，先后开出银行承兑汇票共计 ２．８８ 亿元人民币，德恒证券有限责任公司（“德恒证券”）为上述授信行为提供了全额保证金质押担 保，德恒证券为此出具了有效的董事会决议，声明同意以其自有资金为上述授信提供保证金质 押担保。鉴于相关出票人均已书面声明到期无付款能力，我行依据合同相关条款，通过扣划德 恒证券出质的自有资金保证金 ２．６３７ 亿元人民币，办理了 ２．６３７ 亿元人民币银行承兑汇票的兑 付手续。重庆分行扣划德恒证券保证金对外付款后，德恒证券并未向我行提出异议。 本行深圳管理部罗湖支行在 ２００２ 年 １２ 月至 ２００３ 年 ７ 月期间，根据有关借款人的申请发放 了三笔共计 ２ 亿元人民币的贷款，南方证券股份有限公司（“南方证券”）为上述 ２ 亿元人民币 贷款提供了连带责任保证担保。鉴于相关借款人未履行还款义务，罗湖支行已提起诉讼并扣划 了南方证券资金共计 １．５８ 亿元人民币。 ２００４ 年 ９ 月，本行收到中国证监会机构监管部通知（机构部函［２００４］３３３ 号），２００５ 年 ２ 月，本行收到中国证监会机构监管部、上市公司监管部通知（机构部函［２００４］５１ 号）。通知称本 行违规扣划客户交易结算资金，并责令限期归还，否则，将立案稽查，并依法进行行政处罚。 对此，本行高度重视，已向证监会提交了《关于处理我行重庆分行、深圳管理部罗湖支行扣划 德恒证券南方证券存款资金问题的报告》，陈述本行扣划有关款项的法律依据，说明在最终司法 判决前归还该等款项存在的法律困难，恳请证监会同意本行在履行必要的公司治理法定义务后 再对有关事件作具体处理。目前，本行未接到证监会的进一步通知或者要求。 根据我行法律顾问的意见，我行并无现时支付义务。本行将继续向中国证监会和中国银监 会汇报，争取在合法合规的基础上，妥善解决。本行董事会同意 ２００４ 年度会计报表中对该事项 不计提预计负债或损失处理。 独立董事袁成第、郑学定、郝珠江、法兰克纽曼（Ｆｒａｎｋ Ｎｅｗｍａｎ）、米高奥汉仑（Ｍｉｃｈａｅｌ Ｏ ’ Ｈａｎｌｏｎ）一致同意董事会对以上相关事项的说明。 ７．１６ 董事会本次利润分配及资本公积金转增预案 17 根据深圳鹏城会计师事务所的审计报告，我行 ２００４ 年度净利润 ２８９，７７４，２７５ 元，可 供分配的利润为 ７３６，０７６，２３８ 元。根据国际会计师事务所——安永会计师事务所出具的 无保留意见的审计报告，我行 ２００４ 年度净利润 ３２５，７２７，９５３ 元，可供分配的利润为 ７５６，３９５，４７６ 元。依据上述利润情况及国家有关规定，建议我行 ２００４ 年度利润作如下分 配： １、按照经境内会计师事务所审计的税后利润（ ２８９，７７４，２７５ 元）的 １０％的比例提取 法定盈余公积 ２８，９７７，４２８ 元。 ２、按照经境内会计师事务所审计的税后利润（２８９，７７４，２７５ 元）的 ５％的比例提取 法定公益金 １４，４８８，７１４ 元。 ３、按照经境内会计师事务所审计的税后利润（ ２８９，７７４，２７５ 元）的 ２０％的比例提取 一般准备 ５７，９５４，８５５ 元。 ４、为更好促进本行长远发展，本年度不进行现金股利分配，也不进行公积金转增资 本。 ５、余未分配利润 ６３４，６５５，２４１ 元，留待以后年度分配。 ２００４ 年度本行不进行资本公积金转增股本。 以上预案须经本行 ２００４ 年年度股东大会审议通过。 ７．１７ 本行报告期内盈利但未提出现金利润分配预案 报告期内盈利但未提出现金利润分配预案 未分配利润的用途和使用计划 的原因 为更好促进本行长远发展，本年度不 余未分配利润留待以后年度分配。 进行现金股利分配，也不进行公积金转增 资本。 §8 监事会报告 ２００４ 年监事会对本行的财务报表进行了审查，协同董事会审计委员会一起，听取了境内外 会计师事务所的汇报并就有关问题进行了沟通。深圳鹏城会计师事务所和安永会计师事务所分 别根据国内和国际审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告，但对个别不确定的事项作 了强调说明。本行监事会同意董事会对以上二家会计师事务所出具的审计报告中作了强调说明 的相关事项所作出的说明。 18 §9 重要事项 ９．１ 收购资产 □ 适用 √ 不适用 ９．２ 出售资产 □ 适用 √ 不适用 ９．３ 重大担保 □ 适用 √ 不适用 ９．４ 关联债权债务往来 报告期内，本行一直坚持诚信、公允的商业原则，对所有关联方贷款均按国家相关法律规 定、以及本行贷款条件和审核程序发放。现有的关联交易对本行正常经营活动不会产生重大实 质影响。报告期内关联交易和关联交易往来余额具体如下： 9.4.1、股东贷款 (单位：人民币万元) 关联方名称 关联关系 2004 年 12 月 31 日贷款余额 2003 年 12 月 31 日贷款余额 深圳市城市建设开发(集团)公 原股东 6,000 6,000 司 深圳市城市建设开发(集团)公 原股东 8,000 8,000 司 经董事会批准，2003 年度授予深圳市城市建设开发（集团）公司综合授信额度为人民币 20,000 万元，期限为 2003 年 8 月 21 日至 2005 年 8 月 21 日，本年度授予该公司综合授信额度 为人民币 10,000 万元，期限为 2004 年 5 月 30 日至 2006 年 5 月 30 日。 9.4.2、应收深圳市元盛实业有限公司款项 (单位：人民币万元) 项目 2004 年 12 月 31 日余额 2003 年 12 月 31 日余额 贷款 - 3,400 应收款 52,348 55,678 合计 52,348 59,078 注：深圳市元盛实业有限公司系本行子公司，本行与深圳市元盛实业有限公司往来款项系 以前年度发放及拨付而未收回款项。 ９．５ 委托理财 19 □ 适用 √ 不适用 ９．６ 承诺事项履行情况 □ 适用 √ 不适用 ９．７ 重大诉讼仲裁事项 报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项。 截至 2004 年 12 月 31 日，本行作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 448 笔，涉及标 的本金 30.5 亿元人民币，利息 2.8 亿元人民币。本行作为被起诉方的未决诉讼共 14 笔， 涉及金额人民币 10,933 万元，其中本行作为被告的诉讼案件中涉及金额超过人民币 2,000 万元的案件有： 1、安徽证券登记公司诉本行红宝支行人民币 3,000 万汇款纠纷案 本行一审胜诉后，原告不服，向广东省高级人民法院上诉，广东省高级人民法院裁 定发回重审。2001 年 9 月，深圳市中级人民法院已开庭，该院要求追加交通银行广元 支行为被告，2003 年，该院又开了两次庭。2004 年 12 月，该院已判决驳回原告的诉讼 请求，现原告已提起上诉。该案目前仍在审理中。 2、亚洲控股有限公司（以下简称“亚洲公司”）反诉我行长城支行贷款合同纠纷案 2004 年 6、7 月，亚洲公司在我行长城支行诉其贷款纠纷案中，向广东省高级人民 法院提起反诉，要求法院判令支行返还人民币 3,600 万元及利息。亚洲公司认为该公司 已经作出的还款 3600 万元给支行的行为违法、无效。我行认为该还款行为合法、有效， 已组织应诉答辩，2004 年 7 月法院已开庭，该案目前仍在审理中。 ９．８ 独立董事履行职责情况 本行 ２００４ 年 １２ 月 １３ 日召开的 ２００４ 年第一次临时股东大会选举产生了本行第六届董事会。 新一届董事会中独立董事数量达到了 ５ 名。本行第五届董事会中原有独立董事 ３ 名。报告期内， 本行除第五届董事会中一名独立董事因中国银监会任职资格问题不能履行职责外，本行其他独 立董事按照相关法律法规，认真履行职责，参与本行重大决策，对重大事项发表独立意见，切 实维护本行整体利益，尤其是保护中小股东的合法权益。 本行独立董事出席董事会会议情况： 20 独立董事姓名 报告期应参 亲自出席 委托出席 缺席 对议案提出 加董事会次 异议情况 数 袁成第 １５ １５ ０ ０ 无 郑学定 １５ １５ ０ ０ 无 郝珠江 １ １ ０ ０ 无 法兰克纽曼（Ｆｒａｎｋ Ｎｅｗｍａｎ） １ １ ０ ０ 无 米 高 奥 汉 仑 （Ｍｉｃｈａｅｌ １ １ ０ ０ 无 Ｏ’Ｈａｎｌｏｎ） §10 财务会计报告 １０．１ 境内审计报告 １０．１．１ 鹏城会计师事务所审计报告（深鹏所股审字［２００５］０６１ 号） 深圳发展银行股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的深圳发展银行股份有限公司（以下简称“发展银行”）2004 年 12 月 31 日的资产负债表以及 2004 年度的利润及利润分配表和现金流量表。这些会计报表的编制是发展 银行管理当局的责任，我们的责任是在实施审计工作的基础上对这些会计报表发表意见。 我们按照中国注册会计师独立审计准则计划和实施审计工作，以合理确信会计报表是否不 存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额和披露的证据，评价管理 当局在编制会计报表时采用的会计政策和作出的重大会计估计，以及评价会计报表的整体反映。 我们相信，我们的审计工作为发表意见提供了合理的基础。 我们认为，上述会计报表符合国家颁布的《企业会计准则》和《金融企业会计制度》的规 定，在所有重大方面公允反映了发展银行 2004 年 12 月 31 日的财务状况以及 2004 年度的经营 成果和现金流量。 如发展银行会计报表附注八“或有事项”中所述，中国证券监督管理委员会机构监管部于 2004 年 9 月发出通知，责令发展银行立即归还扣划的德恒证券有限责任公司款项，中国证券监 21 督管理委员会机构监管部、上市公司监管部 于 2005 年 1 月发出通知，责令发展银行收到通知 20 天内归还已被发展银行扣划的德恒证券有限责任公司及南方证券股份有限公司合计约 4.215 亿元的款项，否则将对发展银行立案稽查并依法进行行政处罚。德恒证券的款项是德恒证券为 他人授信业务提供质押的款项，发展银行扣划该款项用于支付该等授信业务到期应付款。南方 证券的款项是发展银行扣划用于归还由南方证券担保的贷款的款项。发展银行接到该通知后， 采取了相应措施并向有关部门提交了报告要求妥善解决。截至本报告日，发展银行没有向有关 方面归还该等款项，也未接到中国证监会的处罚通知，以上事项也没有进入司法裁决程序。该 事项的最终结果目前难以确定，在本年度会计报表中没有确认预计负债。 该段内容仅用于提醒会计报表使用人关注，并不影响已发表的意见。 深圳鹏城会计师事务所 中国注册会计师 中国 Ÿ 深圳 陈爱容 2005 年 4 月 23 日 中国注册会计师 杨克晶 １０．１．２ 鹏城会计师事务所审计报告中作了强调说明的相关事项的有关附注： 于 2004 年 5 月之前及 8 月，本行依据合同相关条款，通过划扣担保人德恒证券出质的自有 资金保证金人民币共计 2.637 亿元，办理了人民币 2.637 亿元银行承兑汇票的兑付手续。 另外，于 2004 年 1 月，本行通过法院冻结了担保人南方证券的存款人民币 1.023 亿元、港 币 0.520 亿元及美元 3.352 万元，并于 2004 年 12 月申请法院解除冻结后，扣划了上述款项用于 归还借款人在本行的贷款。 于 2004 年 9 月，中国证监会机构监管部发出通知，要求本行立即归还扣划的德恒证券有限 责任公司的存款，于 2005 年 1 月，中国证监会机构监管部、上市公司监管部再次发出通知，要 求本行收到通知 20 天内归还已被本行扣划的南方证券及德恒证券合计人民币 4.215 亿元的相关 款项，否则将对本行立案稽查并依法进行行政处罚。截至本报告日，本行没有向有关方面归还 该等款项，本行已向中国证监会及中国银监会报告，要求妥善解决。基于独立第三方律师意见， 本行并无现时义务支付该等款项。本行董事会认为无需对该事项在本年度会计报表中确认预计 负债。 10.2 安永会计师事务所审计报告 致深圳发展银行股份有限公司全体股东： 22 我们审计了后附的深圳发展银行股份有限公司（“贵公司”）二零零四年十二月三十一日的 资产负债表及截至该日止会计年度的利润表和现金流量表。这些会计报表的编制是贵公司管理 层的责任。我们的责任是在实施审计工作的基础上对这些会计报表发表意见。我们是按照我们 双方的业务约定条款的规定，仅向全体股东报告。除此以外，我们的报告不可用作其他用途。 我们不就本报告的内容，对任何其他人士负责或承担任何责任。 我们的审计是根据国际审计准则进行的。该等准则要求我们计划并实施审计工作，以合理 确信这些会计报表是否不存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额 和披露的证据，评价管理当局采用的会计政策和做出的重大会计估计，以及评价会计报表的总 体反映。我们相信我们的审计工作为我们的意见提供了合理的基础。 我们认为，上述会计报表真实及公允地反映了贵公司二零零四年十二月三十一日的财务状 况，以及截至该日为止会计年度的经营成果和现金流量，并已按照国际财务报告准则的规定编 制。 在不影响以上审计意见的情况下，我们提醒会计报表使用人关注，如本会计报表附注 32 所 述，于二零零四年九月，贵公司收到中国证券监督管理委员会机构监管部的通知，要求贵公司 立即归还扣划的德恒证券有限责任公司的存款资金。于二零零五年一月，贵公司收到中国证券 监督管理委员会机构监管部、上市公司监管部的通知，要求贵公司收到通知 20 天内归还被贵公 司扣划的德恒证券有限责任公司及南方证券股份有限公司合计人民币 4.215 亿元的款项，否则将 对贵公司立案稽查并进行行政处罚。德恒证券有限责任公司的款项是其用于其他借款人授信业 务的质押保证金，并已被贵公司扣划用于支付该等授信业务到期应付款。南方证券股份有限公 司的款项是被贵公司扣划用于归还由其担保的贷款的款项。贵公司已向中国证券监督管理委员 会及中国银行业监督管理委员会报告并要求协调解决，同时也在咨询外部律师的法律意见。截 至本报告日，贵公司没有向有关方面归还该等款项，也未接到中国证券监督管理委员会的处罚 通知，以上事项也没有进入司法裁决程序。以上事项的最终结果在目前难以确定，该事项在本 会计报表中尚没有确认任何预计负债。 香港注册会计师 二零零五年四月二十三日 23 10．３ 财务报表见附件。 10．４ 与 ２００３ 年度报告期相比，本报告期会计政策变更情况 根据《企业会计准则—会计政策、会计估计变更和会计差错更正》和《金融企业会计制度》 规定，为使会计报表能够提供有关本行财务状况、经营成果和现金流量等更可靠、更相关的会 计信息。以及和国际财务报告准则进一步接轨，经本行第六届董事会第三次会议决议通过，本 行本年对所得税费用会计政策进行了变更，由原应付税款法变更为纳税影响会计法中的债务法。 由于本年度会计政策变更，本行所得税费用减少 １２２，２６４，２８６ 元。本行对上述会计政策变更采 用追溯调整法，调整了本年度会计报表期初数及上期对比数。 １０．５ 本报告期内合并会计报表范围未发生变化。 深圳发展银行董事会 ２００５ 年 ４ 月 ２６ 日 24 附件：财务报表 深圳发展银行股份有限公司 资 产 负 债 表 ２００４ 年 １２ 月 ３１ 日 货币单位：人民币元 资 产 附注五 2004 年 12 月 31 日 2003 年 12 月 31 日 重新编列 见附注二、 ２６ 流动资产： 现金 1 703,081,594 589,793,051 存放中央银行款项 2 18,404,206,126 17,662,074,502 存放同业 3 5,236,463,983 8,221,749,607 拆放同业 4 2,752,091,600 1,359,970,000 拆放金融性公司 5 271,021,624 788,382,458 买入返售款项 6 11,148,189,646 7,594,274,132 应收账款 7 75,008,634 62,521,396 其他应收款 8 809,366,899 794,923,970 减：坏账准备 8、20 949,254,376 895,674,642 预付账款 9 52,785,247 205,138,856 待摊费用 10 9,045,181 10,334,887 短期投资 11 11,046,867,007 749,183,121 减： 短期投资跌价准备 11、20 9,217,671 - 委托贷款及委托投资 6,145,411,762 3,534,664,211 代理证券 - - 短期贷款 12 64,404,003,227 59,515,903,393 进出口押汇 12 1,154,051,709 1,422,407,336 贴现 12 16,701,407,260 33,248,442,698 流动资产合计 137,963,747,123 134,854,871,305 长期资产： 中长期贷款 12 31,238,496,393 26,746,144,223 逾期贷款 12 1,264,560,541 593,848,754 非应计贷款 12 11,432,944,110 9,843,086,416 减：贷款损失准 13、20 5,111,559,816 4,174,149,507 备 应收租赁款 4,293,888 4,298,319 租赁资产 8,718,359 8,729,557 减：待转租赁资 8,718,359 8,729,557 产 长期股权投资 14 156,491,335 153,491,764 长期债权投资 14 22,601,847,375 21,688,433,398 长期投资合计 22,758,338,710 21,841,925,162 减：长期投资减值准 14、20 48,159,919 41,363,895 备 长期投资净额 22,710,178,791 21,800,561,267 固定资产原值 15 4,598,460,554 3,564,567,692 减：累计折旧 15 1,354,891,225 1,176,505,563 固定资产净值 3,243,569,329 2,388,062,129 在建工程 16 11,792,846 33,895,684 减：在建工程减值准 17、20 16,246,880 备 - 25 在建工程净值 11,792,846 17,648,804 长期资产合计 64,794,276,082 57,219,500,405 无形资产及其他资产： 无形资产 18 65,857,066 87,090,889 长期待摊费用 19 131,406,613 122,440,731 抵债资产 722,981,888 667,516,203 减：抵债资产减值 20 144,142,099 100,415,810 准备 无形资产及其他资产合 776,103,468 776,632,013 计 递延税项： 递延税项借方 21 752,297,347 602,411,607 资产总计 204,286,424,020 193,453,415,330 26 深圳发展银行股份有限公司 资 产 负 债 表 （续） ２００４ 年 １２ 月 ３１ 日 货币单位：人民币元 负债和股东权益 附注五 2004 年 12 月 31 日 2003 年 12 月 31 日 重新编列 见附注二、 ２６ 流动负债： 短期存款 22 86,482,462,951 79,276,143,610 短期储蓄存款 21,429,291,424 18,002,577,600 存入短期保证金 28 39,539,679,306 - 财政性存款 4,710,677,076 3,380,015,382 向中央银行借款 3,370,914,707 - 同业存放款项 8,325,483,278 11,953,410,166 同业拆入 23 322,764,999 1,729,320,400 汇出汇款 599,477,063 348,548,076 应解汇款 594,653,672 618,396,994 委托资金 6,145,411,762 3,534,664,211 应付代理证券款项 16,471,412 15,622,001 卖出回购款项 24 13,898,079,991 24,388,264,659 应付账款 635,548,554 481,754,565 应付工资 257,289,040 145,026,438 应付福利费 107,831,830 93,381,641 应交税金 25 395,564,267 162,216,132 应付股利 26 23,571,856 62,273,455 其他应付款 27 1,150,119,977 565,517,578 预提费用 15,207,131 6,862,453 递延收益 167,083,227 232,042,149 预计负债 30,389,574 18,583,900 流动负债合计 184,847,058,390 148,385,536,117 长期负债： 长期存款 11,219,230,753 10,207,361,908 长期储蓄存款 2,326,813,987 1,190,190,955 存入长期保证金 28 1,006,921,846 29,100,567,770 长期应付款 1,508,587 2,262,880 长期负债合计 14,554,475,173 40,500,383,513 递延税项： 递延税项贷方 21 200,228,169 172,606,715 负债合计 199,601,761,732 189,058,526,345 股东权益： 股本 29 1,945,822,149 1,945,822,149 资本公积 30 1,571,729,344 1,571,729,344 盈余公积 31 262,684,525 219,218,383 其中：公益金 31 87,561,508 73,072,794 一般准备 269,773,946 211,819,091 未分配利润 32 634,655,241 446,301,963 27 其中：建议分配的应付股利 - - 外币报表折算差 -2,917 -1,945 股东权益净额 4,684,662,288 4,394,888,985 负债及股东权益总计 204,286,424,020 193,453,415,330 （附注系会计报表的组成部分） 董事长：蓝德彰 行长：韦杰夫 会计机构负责人：夏博辉 28 深圳发展银行股份有限公司 利 润 表 ２００４ 年度 货币单位：人民币元 项 目 附注五 2004 年度 2003 年度 重新编列 见附注二、 ２６ 一、营业收入 33 8,323,009,942 5,992,810,422 利息收入 5,492,569,629 3,930,724,571 金融企业往来收入 640,336,691 428,392,773 手续费收入 247,478,433 178,782,624 贴现利息收入 1,682,174,447 1,232,474,840 买入返售收入 62,619,477 72,510,774 证券销售差价收入 23,643,664 25,895,120 汇兑收益 98,598,286 83,704,054 其他营业收入 75,589,315 40,325,666 二、营业支出 33 3,777,269,170 2,881,716,879 利息支出 2,357,499,155 1,816,798,766 金融企业往来支出 1,326,461,780 914,123,093 手续费支出 59,639,923 49,348,245 卖出回购支出 25,753,347 100,449,209 汇兑损失 7,914,965 997,566 三、营业费用 33 2,457,296,430 2,062,878,325 四、投资净收入 33、34 702,055,158 639,260,292 五、营业利润 2,790,499,500 1,687,475,510 减： 营业税金及附加 411,348,087 252,385,041 加：营业外收入 35 20,959,998 13,232,676 减：营业外支出 36 28,283,687 27,823,697 六、利润总额 2,371,827,724 1,420,499,448 七、计提的资产减值准备 20 1,880,634,828 1,066,553,219 八、税前利润 491,192,896 353,946,229 减：所得税 37 201,418,621 -71,126,490 九、净利润 289,774,275 425,072,719 (附注系会计报表的组成部分) 董事长：蓝德彰 行长：韦杰夫 会计机构负责人：夏博辉 29 深圳发展银行股份有限公司 利 润 分 配 表 ２００４ 年度 货币单位：人民币元 项 目 2004 年度 2003 年度 重新编列 见附注二、２６ 一、净利润 289,774,275 425,072,719 加： 年初未分配利润 446,301,963 461,878,017 二、可供分配的利润 736,076,238 886,950,736 减：提取法定盈余公积 28,977,428 42,507,272 提取法定公益金 14,488,714 21,253,636 提取一般准备 57,954,855 85,014,543 三、可供股东分配的利润 634,655,241 738,175,285 减：付普通股股利 - 291,873,322 四、未分配利润 634,655,241 446,301,963 利润表（补充资料） 1．出售、处置部门或被投 资单位所得收益 2．自然灾害发生的损失 3．会计政策变更增加（或 减少）利润总额 4．会计估计变更增加（或 减少）利润总额 5．债务重组损失 6．其他 (附注系会计报表的组成部分) 30 董事长：蓝德彰 行长：韦杰夫 会计机构负责人：夏博辉 31 深圳发展银行股份有限公司 现 金 流 量 表 ２００４ 年度 货币单位：人民币元 项 目 附注五 2004 年 一、经营活动产生的现金流量： 收回的中长期贷款 11,968,177,989 吸收的活期存款净额 11,963,694,859 吸收的活期存款以外的其他存款 13,594,525,259 同业存款净额 -3,400,741,225 向其他金融企业拆入的资金净额 -15,267,654,775 收取的利息 7,800,254,084 收取的手续费 247,478,433 收到已于前期核销的贷款 6,778,432 收回的委托资金净额 2,610,747,551 收到其他与经营活动有关的现金 38 732,772,567 现金流入小计 30,256,033,174 对外发放的中长期贷款 16,460,530,159 对外发放的短期贷款净额 -9,611,260,495 对外发放的委托贷款净额 2,610,747,551 存放同业款项净额 1,982,897,532 拆放其他金融企业资金净额 3,971,579,901 支付的利息 3,555,920,294 支付的手续费 59,639,923 支付给职工及为职工支付的现金 864,465,740 支付税费 525,974,831 支付其他与经营活动有关的现金 39 2,789,919,785 现金流出小计 23,210,415,221 经营活动产生的现金流量净额 7,045,617,953 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 22,262,337,702 取得债券利息收入所收到的现金 6,731,431,012 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 58,171,987 净额 收到其他与投资活动有关的现金 - 现金流入小计 29,051,940,701 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 245,912,492 权益性投资所支付的现金 4,999,571 债权性投资所支付的现金 39,288,584,569 现金流出小计 39,539,496,632 投资活动产生的现金流量净额 -10,487,555,931 三、筹资活动产生的现金流量： 分配股利或利润所支付的现金 38,701,598 现金流出小计 38,701,598 32 筹资活动产生的现金流量净额 -38,701,598 四、非常项目产生的现金流量净额 3,893,938 五、汇率变动对现金的影响 -972 六、现金及现金等价物净增加额 -3,476,746,610 33 深圳发展银行股份有限公司 现 金 流 量 表 （续） ２００４ 年度 货币单位：人民币元 补充资料 附注五 2004 年 1、不涉及现金收支的投资和筹资： 固定资产偿还债务 - 对外投资偿还债务 - 非现金资产偿还债务 - 固定资产进行长期投资 - 融资租赁固定资产 - 接受捐献非现金资产 - 2、将净利润调节为经营活动的现金流量： 净利润 289,774,275 加：计提或转销的资产减值准备 1,880,634,828 计提或转销的预计负债 16,805,674 固定资产折旧 291,087,624 无形资产摊销 34,676,028 长期待摊费用摊销 24,011,950 待摊费用的减少（减增加） 1,289,706 预提费用的增加（减减少） 8,344,678 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损 -2,659,416 失(减收益) 固定资产报废损失 -21,734 投资损失(减收益) -702,055,158 递延税款的贷项（减借项） -122,264,286 经营性应收项目的减少(减增加) -4,353,339,195 经营性应付项目的增加(减减少) 9,676,448,484 收回已核销款项 6,778,432 其他 -3,893,938 经营活动产生的现金流量净额 7,045,617,952 ３、现金及现金等价物净增加情况： 现金及银行存款的期末余额 703,081,594 减：现金及银行存款的期初余额 589,793,051 加：现金等价物的期末余额 40 14,926,027,829 减：现金等价物的期初余额 40 18,516,062,982 34 现金及现金等价物净增加额 -3,476,746,610 (附注系会计报表的组成部分) 董事长：蓝德彰 行长：韦杰夫 会计机构负责人：夏博辉 深圳发展银行股份有限公司资产减值准备表 货币单位：人民币元 2003 年 本期计提 收回已核销 2004 年 项 目 12 月 31 日 (-)转回 本期核销 本期转出 款项转回 12 月 31 日 坏账准备 895,674,642 70,128,460 16,548,726 - - 949,254,376 贷款损失准备 4,174,149,507 1,786,885,574 835,480,598 20,773,099 6,778,432 5,111,559,816 短期投资跌价准备 9,217,671 -9,217,649 - 22 - - 长期投资减值准备 41,363,895 6,796,452 - 428 - 48,159,919 在建工程减值准备 16,246,880 - - 16,246,880 - - 抵债资产减值准备 100,415,810 26,041,991 - -17,684,298 - 144,142,099 合计 5,237,068,405 1,880,634,828 852,029,324 19,336,131 6,778,432 6,253,116,210 35