安信信托(600816)2007年年度报告摘要

安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于 http://www.sse.com.cn。投 资者欲了解详细内容，应当仔细阅读年度报告全文。 1.2 董事宋沈建因工作原因未能出席董事会会议，书面委托董事武国建代为表决。 1.3 立信会计师事务所有限公司为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 1.4 公司负责人张春景，会计机构负责人（会计主管人员）赵宝英声明：保证年度报告中财 务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 安信信托 股票代码 600816 上市交易所 上海证券交易所 注册地址和办公地址 上海市控江路 1553-1555 号;上海市广东路 689 号 29 层 邮政编码 200001 公司国际互联网网址 http://www.anxintrust.com 电子信箱 ax600816@126.com 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 武国建 联系地址 上海市广东路 689 号 29 层 电话 021-63410710 传真 021-63410712 电子信箱 ax600816@126.com 2.3 公司组织结构图 股东大会 提名委员会 战略委员会 监事会 薪酬与考核委员会 董事会 关联交易委员会 风险控制与审计委员会 自营业务决策委员会 业务决策委员会 总裁 总裁办公会 信托业务决策委员会 首席运营官 首席风险官 首席财务官 副总裁 运 风 财 信 理 稽 董 监 营 险 务 托 财 核 事 事 支 控 管 业 服 审 会 会 持 制 理 务 务 计 办 办 中 中 中 中 中 部 公 公 心 心 心 心 心 室 室 1 §3 会计数据和业务数据摘要： 3.1 主要会计数据 单位:元 币种:人民币 本年比上年增减 主要会计数据 2007 年 2006 年 2005 年 (%) 营业总收入 130,160,259.44 112,174,327.53 16.03 65,229,517.82 利润总额 22,261,987.40 -34,619,982.09 164.30 8,834,884.88 归属于上市公司股东的净利润 7,674,666.07 -43,514,373.58 117.64 5,768,544.13 归属于上市公司股东的扣除非经常 4,293,269.87 -52,098,244.99 108.24 11,883,617.59 性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 184,264,575.44 -123,150,290.84 249.63 -72,988,551.78 本年末比上年末 2007 年末 2006 年末 2005 年末 增减(%) 总资产 504,988,927.28 662,667,400.04 -23.79 1,369,073,983.66 所有者权益（或股东权益） 146,828,387.78 138,673,519.17 5.88 398,473,131.43 3.2 主要财务指标 单位:元 主要财务指标 2007 年 2006 年 本年比上年增减(%) 2005 年 基本每股收益 0.0169 -0.0958 117.64 0.0127 稀释每股收益 0.0169 -0.0958 117.64 0.0127 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.0095 -0.1147 108.28 0.0262 全面摊薄净资产收益率 5.2300 -31.38 增加 36.61 个百分点 1.45 加权平均净资产收益率 5.3700 -27.44 增加 32.81 个百分点 1.46 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 2.9200 -37.57 增加 40.49 个百分点 2.98 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 3.0000 -32.85 增加 35.85 个百分点 3.00 每股经营活动产生的现金流量净额 0.4058 -0.2712 249.63 -0.1607 2007 年末 2006 年末 本年末比上年末增减(%) 2005 年末 归属于上市公司股东的每股净资产 0.3233 0.3054 5.86 0.8775 非经常性损益项目 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 金额 非流动资产处置损益 -34,587.30 计入当期损益的政府补助，但与公司业务密切相关，按照国家统一 5,786,536.54 标准定额或定量享受的政府补助除外 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费，但经国家有关部 门批准设立的有经营资格的金融机构对非金融企业收取的资金占用 1,413,951.40 费除外 债务重组损益 262,000.00 除上述各项之外的其他营业外收支净额 -8,333,257.06 其他非经常性损益项目 4,286,752.62 合计 3,381,396.20 2 采用公允价值计量的项目 □适用 √不适用 3.3 境内外会计准则差异 □适用 √不适用 §4 股本变动及股东情况 4.1 股份变动情况表 √适用 □不适用 单位:股 本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后 公 发 积 比例 行 送 比例 数量 金 其他 小计 数量 (%) 新 股 (%) 转 股 股 一、有限售条件股份 1、国家持股 2、国有法人持股 3、其他内资持股 187,435,031.00 41.28 -36,854,359.00 -36,854,359.00 150,580,672.00 33.16 其中： 境内法人持股 187,435,031.00 41.28 -36,854,359.00 -36,854,359.00 150,580,672.00 33.16 境内自然人持股 4、外资持股 其中： 境外法人持股 境外自然人持股 有限售条件股份合计 187,435,031.00 41.28 -36,854,359.00 -36,854,359.00 150,580,672.00 33.16 二、无限售条件流通股份 1、人民币普通股 266,674,747.00 58.72 36,854,359.00 36,854,359.00 303,529,106.00 66.84 2、境内上市的外资股 3、境外上市的外资股 4、其他 无限售条件流通股份合计 266,674,747.00 58.72 36,854,359.00 36,854,359.00 303,529,106.00 66.84 三、股份总数 454,109,778.00 100.00 0 0 0 0 0 454,109,778.00 100.00 限售股份变动情况表 √适用 □不适用 单位:股 年初限售股 本年解除限售 本年增加限售 年末限售股 股东名称 限售原因 解除限售日期 数 股数 股数 数 上海国之杰投资发展有限公司 146,887,973 2,782,699 149,670,672 股权分置改革 鞍山市信玉资产管理服务有限公司 12,745,036 12,745,036 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 上海澳凌德生物工程技术有限公司 5,209,822 5,209,822 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 鞍山钢铁公司矿山公司 4,122,518 2,267,385 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 鞍钢附属企业公司 4,122,448 4,122,448 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 鞍山市山环装璜装饰有限公司 2,210,000 2,210,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 中国人民财产保险股份有限公司鞍山市 2,061,259 1,133,693 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 分公司 3 鞍山市佳禾百货有限公司 1,381,875 1,381,875 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 鞍山市华昊房屋开发有限公司 1,335,173 1,335,173 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 鞍山市鑫源科技开发有限公司 910,000 910,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 上海东鹏商务咨询有限公司 780,000 780,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海长宁市政工程有限公司 550,000 550,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 克缇(中国)日用品有限公司 520,000 520,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 上海紫光投资发展有限公司 500,000 500,000 0 0 股权分置改革 2007 年 6 月 22 日 上海锦玻实业有限公司 349,700 349,700 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 辽宁省海城市盈硕商贸有限公司 325,000 325,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 成都圆成实业有限公司 300,000 300,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海升伟科技咨询有限公司 260,000 260,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 上海峰岭工贸有限公司 260,000 173,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 上海恒中金融咨询有限公司 150,000 150,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 鞍山市鞍路塑料异型材门窗有限公司 130,000 130,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海耀华装饰总汇 130,000 130,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 苏州市天成实业有限公司 130,000 130,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 东阳市天马西服有限公司 118,037 118,037 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 上海艺冠贸易有限公司 114,234 114,234 0 0 股权分置改革 2007 年 6 月 22 日 鞍山市建筑设计研究院 91,000 91,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 上海捷晨实业有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 上海凯立建筑工程有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 上海食美食品原料有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 10 日 上海天予物贸有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海中纺机钢结构制作有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 6 月 22 日 上海星六置业服务部 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 上海兴东服装厂 43,000 43,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 上海新国建设发展有限公司 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 东阳市维达贸易有限公司 54,481 54,481 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 上海帝凯贸易有限公司 50,000 50,000 0 0 股权分置改革 2007 年 6 月 22 日 长沙瑞银商贸广告有限公司 50,000 50,000 0 0 股权分置改革 2007 年 6 月 22 日 上海森建贸易有限公司 39,000 39,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海兰妮服饰有限公司 39,000 39,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 鞍山市金虎广告有限公司 26,000 26,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 21 日 上海永明房地产咨询服务有限公司 26,000 26,000 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 8 日 上海恒道经济发展有限公司 26,000 26,000 0 0 股权分置改革 2007 年 7 月 30 日 鞍山市物资回收总公司 472 472 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 鞍山房屋建设开发股份有限总公司 3 3 0 0 股权分置改革 2007 年 5 月 29 日 合计 187,435,031 40,547,058 2,782,699 149,670,672 — — 4 4.2 股东数量和持股情况 单位:股 报告期末股东总数 75,885 前十名股东持股情况 持股比例 持有有限售条件 质押或冻结的股份数 股东名称 股东性质 持股总数 (%) 股份数量 量 上海国之杰投资发展 质押 41,500,000 境内非国有法人 32.96 149,670,672 149,670,672 有限公司 冻结 21,600,000 深圳市信玉投资顾问 未知 1.32 6,000,087 未知 有限公司 中国工商银行－中海 能源策略混合型证券 未知 1.27 5,745,500 未知 投资基金 深圳市海欣投资担保 未知 0.46 2,100,000 未知 有限公司 朱涛 未知 0.32 1,446,405 未知 刘文平 未知 0.31 1,430,000 未知 北京京恒信投资顾问 未知 0.30 1,359,430 未知 有限公司 李桓 未知 0.25 1,112,857 未知 魏力军 未知 0.20 920,000 未知 曹洁 未知 0.19 885,000 未知 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 深圳市信玉投资顾问有限公司 6,000,087 人民币普通股 中国工商银行－中海能源策略混合型证券 5,745,500 人民币普通股 投资基金 深圳市海欣投资担保有限公司 2,100,000 人民币普通股 朱涛 1,446,405 人民币普通股 刘文平 1,430,000 人民币普通股 北京京恒信投资顾问有限公司 1,359,430 人民币普通股 李桓 1,112,857 人民币普通股 魏力军 920,000 人民币普通股 曹洁 885,000 人民币普通股 顾燕虹 805,745 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 公司未知上述股东之间存在关联关系或属于一致行动人的情况。 4.3 控股股东及实际控制人情况介绍 4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况 □适用 √不适用 4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍 (1)法人控股股东情况 控股股东名称：上海国之杰投资发展有限公司 法人代表：张春景 注册资本：432,790,000 元 成立日期：1999 年 5 月 11 日 主要经营业务或管理活动：房地产开发，物业管理，投资管理；金属材料，普通机械，电器 设备，建筑装潢，计算机及配件，通讯器材及设备销售等。 5 (2)法人实际控制人情况 实际控制人名称：上海国之杰投资发展有限公司 法人代表：张春景 注册资本：432,790,000 元 成立日期：1999 年 5 月 11 日 主要经营业务或管理活动：房地产开发，物业管理，投资管理；金属材料，普通机械，电器 设备，建筑装潢，计算机及配件，通讯器材及设备销售等。 4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 6 §5 董事、监事和高级管理人员 5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 单位:股 是 报告期被授予的股权激励情况 否 在 股 报告 东 期内 单 年 年 从公 变 位 初 末 司领 性 年 动 或 姓名 职务 任期起止日期 持 持 取的 别 龄 原 可行权股 已行权数 行权 期末股票 其 股 股 报酬 因 数 量 价 市价 他 数 数 总额 关 (万 联 元) 单 位 领 取 董事 2007 年 7 月 11 日～2009 年 5 张春景 女 51 53.89 否 长 月 29 日 2007 年 7 月 11 日～2009 年 5 宋沈建 董事 男 50 1.8 是 月 29 日 董事、 2007 年 7 月 11 日～2009 年 5 武国建 男 37 21.62 否 董秘 月 29 日 独立 2006 年 5 月 29 日～2009 年 5 施天涛 男 45 11.6 否 董事 月 29 日 独立 2007 年 7 月 11 日～2009 年 5 李英 女 57 5.8 否 董事 月 29 日 监事 2007 年 7 月 11 日～2009 年 5 侯勤 会主 女 50 46.87 否 月 29 日 席 2006 年 5 月 29 日～2009 年 5 赵宝英 监事 女 39 20.51 否 月 29 日 2006 年 5 月 29 日～2009 年 5 周丽 监事 女 37 0 是 月 29 日 副总 2006 年 5 月 29 日～2009 年 5 曹华 男 37 86.63 否 裁 月 29 日 合计 / / / / / / / / §6 董事会报告 6.1 管理层讨论与分析 一、经营情况回顾 1、总体情况 2007 年度，公司实现了扭亏为盈的重大转变，全年实现业务收入 13016 万元，利润总 额 2226 万元。这一业绩的取得主要得益于：1）各级政府主管部门、监管机构以及广大投资 者的大力支持。2）经过 2006 年之前几年成功的资产重组，固有业务项下负债和不良资产的 大量剥离，公司利息支出和减值准备大幅下降。3）近几年来新置入资产的收益基本达到预 期目标。4）信托业务取得了超出预期的业务成果。5）公司新老领导班子带领全体员工，克 服困难，开拓创新等方面的不懈努力。 7 2、主营业务情况 作为主营信托业务的非银行金融机构，2007 年度共成功新设 34 个信托项目、清算 22 个信托项目，年末信托业务余额 111 亿元，比上年末余额 40 亿元同比增长 177.50%；本年 度共实现信托报酬 6417 万元，比上年的 2954 万元同比增长 117.23%，并大大超出了年初制 定的业务收入指标。 固有业务项下，在巩固前几年资产重组成果的基础上，2007 年度继续对资产及负债进 行了清理，资产负债率由上年末的 73.55%降低至本年末的 62.71%,资产质量得到进一步提 高。利息及财务费用支出由 3355 万元下降到本年度的 1746 万元，减值准备由 3843 万元下 降到本年度的 180 万元。新置入资产在本年度也基本达到了置入时的预期收益水平。 3、讨论与分析 首先，公司创新求发展。2007 年是公司实现重大转折的关键之年，面对长期以来存在 的基础薄弱、遗留问题突出、多年亏损、资金紧张等重重困难，公司领导班子带领广大职工， 在创新中求生存，求发展。通过体制创新、管理创新、业务创新、产品创新大力开拓经营， 使员工队伍凝聚力倍增，公司得到了脱胎换骨的转变，走上了健康的发展轨道。在“2007 年中国企业创新论坛”上，公司入选为 2007 年中国最具创新力 20 家企业之一。2007 年 11 月,公司推出了“安泰.上海机场高速污水管道（BT）项目集合资金信托”产品，设计了股权 投资+债权投资相组合的信托方式，得到了投资者的认可，被行业研究机构评为“11 月份最 具亮点的信托产品”。 其次，通过几年的不懈努力，公司固有业务资产质量得到了根本性的改观，虽然资产总 额由高峰时的近 20 亿元下降到本年末的 5 亿元，净资产也由 4 亿元下降到本年末的 1.5 亿 元。数量上的暂时下降（待完成银晨网讯资产出售后，公司净资产将相应增加约 1.76 亿元） 换来的正是质量上的大幅改观，本年度固有项下总资产收益率为 1.52%，净资产收益率则达 到了 5.23%。固有业务这些质的改变不仅让公司还清了旧账，同时从利润贡献率角度对公司 效益的增长形成一定的支撑。 此外，信托业务在 2007 年的快速发展还得益于外部有利的市场环境以及公司抓住了一 定的市场机会。由于新两规的实施极大压缩了传统融资型集合信托业务，使大部分信托公司 在过去两三年里建立起来的银行信贷业务的经营模式受到了严峻挑战。然而，公司不失时机 的抓住了银信合作的市场机遇。在商业银行开展创新业务的需求下，公司与银行联手通过发 行人民币理财计划设立信托，以收购商业银行信贷资产或发放新的信托贷款，进一步拓展了 业务渠道，2007 年公司通过与多家银行业金融机构合作，迅速做大了信托规模，实现了信 托业务收入的快速增长。 总体而言，在 2007 年，公司的信托业务取得了迅猛发展，公司在细分业务定位、持续 管理能力、风险控制与合规管理能力等核心竞争能力等方面均有所提升。但是， 公司仍然 存在不可忽视的困难和问题，例如：公司信托业务发展的基础相对薄弱，公司业务在行业市 场总规模中所占的份额偏低。公司现有的信托业务在结构上，过于依赖于风险低、报酬率低 的银信合作项目，存在技术含量不高、个性不强、专属性缺乏、市场竞争能力偏弱等有待改 善的问题。 二、公司未来的展望 1、经营形势分析 2008 年信托业面临的市场环境较 2007 年发生了一些新的变化：1）证券市场在经历了 2007 年超越市场普遍预期的大幅上涨后，2008 年年初以来开始大幅调整，市场普遍预期新 股发行规模和市场总体收益率都将大幅下降，因此该领域的银信合作业务将可能出现一定程 度的萎缩；2）国家继续严控银行信贷资产规模，鼓励银行发展包括人民币理财计划在内的 中间业务，因此，以信贷资产和其他银行表内生息资产为投资标的的银信合作业务将仍有很 8 大的发展空间；3）信托业“新两规”自 2007 年 3 月 1 日实施以来，经过 1 年来的调整和摸 索，部分行业领先企业开始建立起新的业务模式，以私募股权投资（PE）、房地产投资信托 （REITs）、夹层投融资（Mezzanine financing）等为代表的长期化、基金化高收益信托业 务开始显露头角，这将可能进一步颠覆行业的传统经营模式，促进优胜劣汰。 在此背景下，1）继续积极开展以银行生息资产为投资标的的银信合作业务，扩大业务规模， 提升产品设计、管理和服务水平，提升竞争能力和市场竞争地位。2）在建立完善的制度流 程和交易控制系统后，稳妥开展新股投资、证券质押融资、私募证券投资信托业务，开拓新 的业务增长点。3）通过学习借鉴业内领先企业的成功经验，尝试开展夹层投融资等高收益 信托业务。 2、工作目标 （1）业务目标 在巩固 2007 年已取得的经营成果的基础上，再将信托业务较大幅度地增长和提升。 固有业务在巩固前几年资产重组的成果基础上，进一步改善资产质量，提升资产收益水 平，并在恰当时机根据“新两规”要求调整固有资产结构，加强固有业务对信托业务的支持 力度和提高固有业务对公司业务收入的贡献度。 信托业务在保持规模快速增长的同时，充分运用信托制度涵盖资本市场、货币市场、实 业市场的灵活性、广泛性、多样性，进一步提高业务创新能力，提高现有信托业务的竞争地 位和开拓新的业务细分市场，增加信托业务收入的稳定性和可预测性，提高信托业务的报酬 率水平。 （2）管理目标 优化公司业务管理制度和流程，建立完善的风险合规管理、绩效评估考核机制，提升公 司的业务管理能力，促进业务又好又快发展。 稳步落实新《劳动法》，完善用工制度，优化部门、岗位设置，加强员工培训，提高员 工对公司的认同感和工作幸福指数。 抓好财务控制、核算、分析和报表编制工作，进一步落实不良资产核销工作，积极稳妥 地办理与公司经营密切相关的涉税事宜。 （3）须关注的因素 在公司董事会领导下，自 2006 年底启动定向增发工作以来，目前已取得重大进展。如 定向增发工作在 2008 年如期完成，将可能发生经营管理策略、组织架构和管理制度、管理 团队的重大变更，这些变更将必然影响目前制定的 2008 年工作计划。 三、风险管理 1.风险管理概况 公司在经营活动中可能遇到的风险为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法 律风险、声誉风险和战略风险等。董事会和高级管理层认为风险控制是金融机构立身之本， 展业之本，高度重视在展业过程中的各种风险。对于集合类业务，重点抓信用风险和市场风 险，对于银信合作等低风险业务，重点抓合规和操作风险。在风险管理的组织结构方面，董 事会下设有风险控制与审计委员会，负责审议重大决策、重大风险、重大事件及重要业务流 程的判断标准或判断机制；设有首席风控官，主持风险管理的日常工作；在经营层面，设有 信托和自营业务决策委员会、信托业务风险控制委员会，负责公司项目立项和设立评审，对 存续项目定期进行风险评估；设有风控执行官和专门的风险管理部门———风险控制中心； 负责提出风险管理流程、解决方案及日常监控和负责指导、监督开展风险管理工作。 9 2.风险状况 （1）信用风险状况 公司在运营过程中可能面临的信用风险为交易对手不愿或不能履行其义务的风险。截止 2007 年 12 月 31 日，公司信托贷款余额为 917，175.8 万元，其中 8，000 万为可疑类，其 他均为正常。有担保的信托贷款为 822，622 万元，担保覆盖率为 89.69%。截止 2007 年 12 月 31 日，公司历史遗留的自营贷款为 2，589 万元，按规定计提了 2，524 万元贷款损失。 （2）市场风险状况 公司在运营过程中可能面临的市场风险为股价、市场汇率、利率及其他价格对公司盈利 能力的影响。截止 2007 年 12 月 31 日，公司投资于有价证券的信托资金帐面价值为 11，859 万元，市场价值为 11，180 万元，已确认的损益为-1，058 万元。目前投资于有价证券的信 托资金主要面临证券市场的系统性风险。公司自营股票投资专作“新股申购”，并在新股上 市当日卖出，总体规模较小，2007 年收益为 4 万余元，市场风险很小。公司无外汇资产， 所有信托贷款的的利率风险由委托人承担，公司自营贷款已按规定计提了 2，524 万元贷款 损失。利率与汇率变动对公司的资产负债表基本无影响。其中信托业务中鞍山城投信托贷款 项目公司根据浮动利率收取信托报酬，2007 年贷款基准利率上调能提高公司盈利；其他信 托贷款项目的信托报酬按照固定收益收取，贷款基准利率变动对公司盈利能力无影响。 （3）操作风险状况 公司在运营过程中可能面临的操作风险为由于内部程序、人员、系统的不完善或失误， 或外部事件造成的影响。2007 年公司未发生操作风险。 （4）其他风险状况 包括流动性风险等。截止 2007 年 12 月 31 日，公司已经到期的信托项目没有发生垫付 情况，无重大流动性缺口，随着业务的良好开展，2007 年公司的流动性逐步好转。 3．风险管理 （1）信用风险管理 一是严格按照信托业务流程开展信托业务，确保高级管理层能充分了解项目涉及的信用 风险。所有集合类信托业务按照申请立项、立项评审、尽职调查、风险审查、业务决策委员 会审议、总裁审批、必要时报董事会审批、定期进行存续期项目尽职管理的基本作业流程操 作。二是加强事前对交易对手（项目）的尽职调查，并在项目正式提交业务决策委员会之前， 由业务部门将项目相关资料进行原件核实并加盖核查专用章，确保资料的真实性。三是认真 落实贷款担保措施，主要选择银行等信用等级高的机构作为保证人；聘请外部独立机构客观、 公正地评估抵押品，严格控制贷款本金与不同抵押品价值之比，一般控制在 50%以下。四是 事中对交易对手（项目）进行动态管理，在信托成立后，业务部门定期进行后期检查，形成 项目检查报告，并由风险管理部每月汇总分析后形成信托项目风险管理报告，向管理层报告， 每季度召开信托业务风险控制会议，对所有信托项目进行风险评估，并提出风险控制意见。 （2）市场风险管理 公司信托资金的主要投向为基础设施行业、电力行业，投资证券市场的规模较小。控制 市场风险的主要方法是加强对经济及金融形势的分析预测，加强相关行业研究。同时在具体 项目尽职调查时，也聘请一些专业的机构参与调查，在业务决策时，聘请外部行业专家对项 目进行行业与市场的分析，作为参考。 （3）操作风险管理 对于操作风险管理，公司重点加强流程管理和合规管理。严格按照信托业务流程开展业 务。对于拟开展的业务，先由业务部门对照公司产品策略，进行初步的项目筛选，评估风险， 然后填写立项审批表，风控部门进行合规性审查，报分管领导审批。分管领导同意开展此项 目后，业务部门对项目进行详细的尽职调查，评估项目的盈利能力和风险点，制定风险控制 10 措施，然后报风险控制中心进行形式审查，包括资料的齐备性、主体资格的合法性、程序的 有效性等，和风险审查，包括信用、市场、流动性等风险审查，提出设立风险审查意见书。 业务决策委员会对上报项目材料进行审查，提出风险控制意见。风险控制中心和业务部门对 业委会提出的意见进行落实，需要时风险控制中心到项目现场进行核实。在业委会提出的问 题都得到落实后，才能形成同意设立的决议或报董事会审批，然后向银监局履行报告程序。 引入合规管理来控制操作风险，一是不断梳理和完善公司的各项规章制度，使之更加完 整、严密，更加符合公司的实际情况。二是将合规管理与风险管理贯穿公司的所有业务环节 之中，通过流程控制，使各项业务严格按照公司的制度开展。三是加强员工的制度培训。 （4）其他风险管理 在信托项目的流动性风险管理方面，公司在开展具体项目时，采取限制抵押率（一般控 制在 50%以下），优先劣后结构，要求有银行担保或财政资金支持等措施来控制。公司自身 的流动性通过大力拓展信托业务收入，与银行合作分期收取信托报酬的形式得到大幅提升。 6.2 主营业务分行业、产品情况表 单位:元 币种:人民币 分行 营业 业或 营业收入比上年 营业成本比上年 营业利润率比上 营业收入 营业成本 利润 分产 增减(%) 增减(%) 年增减(%) 率（%） 品 行业 增加 300.87 个百分 金融业 68,208,243.76 29.22 326.68 点 高新技 43,857,800.30 2,576,464.05 57.87 -15.67 -75.94 增加 8.02 个百分点 术产业 房地产 12,258,406.24 11,880,477.93 -23.85 18.61 19.45 增加 5.91 个百分点 业 产品 金融信 增加 300.87 个百分 68,208,243.76 29.22 326.68 托产品 点 人脸识 别相关 43,857,800.30 2,576,464.05 57.87 -15.67 -75.94 增加 8.02 个百分点 产品 房产 12,258,406.24 11,880,477.93 -23.85 18.61 19.45 增加 5.91 个百分点 6.3 主营业务分地区情况 单位:元 币种:人民币 地区 营业收入 营业收入比上年增减（％） 上海地区 115,466,044.06 61.41 鞍山地区 12,823,583.20 21.32 6.4 募集资金使用情况 □适用 √不适用 变更项目情况 □适用 √不适用 11 6.5 非募集资金项目情况 □适用 √不适用 6.6 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明 □适用 √不适用 6.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增预案 公司本报告期内盈利但未提出现金利润分配预案 □适用 √不适用 §7 重要事项 7.1 收购资产 □适用 √不适用 7.2 出售资产 √适用 □不适用 单位:万元 币种:人民币 本年初 所涉 所涉 出 起至出 及的 及的 售 售日该 资产 债权 产 交易 出售 出售资 是否为关联交易（如是， 产权 债务 被出售资产 出售价格 生 对方 日 产为公 说明定价原则） 是否 是否 的 司贡献 已全 已全 损 的净利 部过 部转 益 润 户 移 上海 上海三至酒店投资管理 国之 是，以具有法定资质的上 有限公司 4.44%的股权 2007 杰投 海银信汇业资产评估有 （包括股份产生的所有 年 12 资发 2,040.00 40 限公司出具的沪银信汇 是 是 相应股东权益，包括但 月 14 展有 业评报字[2007]第 1465 不限于分配的股东红 日 限公 号评估报告书为依据 利、转增的出资） 司 上海 是，以上海长信资产评估 国之 银晨公司 74.0488%的股 有限公司“长信评报字 杰投 权（包括股份产生的所 （2007）第 1050 号”评 资发 有相应股东权益，包括 22,390.56 估报告为价值参考依据， 否 否 展有 但不限于分配的股东红 转让价格=置入价格+当 限公 利、转增的出资） 年本公司应得盈利-溢价 司 摊销 1)、本次股权转让旨在贯彻中国银监会信托新政关于信托公司限期三年内对固有项下的非金 融类实业投资予以清理的要求，并解决公司重组期间流动性资金较短缺的情况，本次关联交 易能增加公司收益约 40 万元，将优化资产质量并有利于公司的长远发展 2)、已经股东大会通过，待中国证监会审批 12 7.3 重大担保 √适用 □不适用 单位:万元 币种:人民币 公司对外担保情况（不包括对子公司的担保） 是否 为关 是否 担保对象名 发生日期 联方 担保金额 担保类型 担保期 履行 称 （协议签署日） 担保 完毕 （是 或否） 上海国之杰 2007 年 10 月 31 连带责任担 2007 年 10 月 31 日～2008 投资发展有 8,000 否 是 日 保 年 10 月 31 日 限公司 报告期内担保发生额合计 8,000 报告期末担保余额合计 8,000 公司对子公司的担保情况 报告期内对子公司担保发生额合计 300 报告期末对子公司担保余额合计 300 公司担保总额情况（包括对子公司的担保） 担保总额 8,300 担保总额占公司净资产的比例 56.53 其中： 为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额 8,000 直接或间接为资产负债率超过 70％的被担保对象提供的债务担保金额 0 担保总额超过净资产 50％部分的金额 8,000 上述三项担保金额合计 8,300 7.4 重大关联交易 7.4.1 与日常经营相关的关联交易 □适用 √不适用 7.4.2 关联债权债务往来 □适用 √不适用 7.4.3 2007 年资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用 截止 2007 年末，上市公司未完成非经营性资金占用的清欠工作的，董事会提出的责任追究 方案 □适用 √不适用 13 7.5 委托理财情况 □适用 √不适用 7.6 承诺事项履行情况 7.6.1 公司或持股 5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用 股改承诺及履行情况： 关于资产置换完成后对银晨网讯科技有限公司(下称：银晨网讯)利润补足的承诺：股权 分置重大资产置换中，国之杰将其持有的银晨网讯 74.0488%的股权（银晨网讯账面净资产 为 9,889.03 万元，评估后净资产为 29,762.24 万元，公司拟按国之杰所持有的银晨网讯 74.0488%的股权所对应的净资产评估值为 22,038.58 万元入账）及其他资产置入公司。如果 审计机构对银晨网讯 2006 年、2007 年和 2008 年财务报告出具标准无保留意见的审计报告 显示其税后净利润不足 2,860.42 万元，不足部分将由国之杰以现金方式补足，并在审计报 告出具之日起十日内向银晨网讯支付。如果审计机构对银晨网讯 2006 年、2007 年和 2008 年财务报告未出具标准无保留意见的审计报告，国之杰将以现金方式向银晨网讯补偿 2,860.42 万元，并在审计报告出具之日起十日内向银晨网讯支付（2005 年，国之杰为银晨 网讯和上海银晨智能识别科技有限公司的债权 9,255 万元提供保证担保）。 履行中 资产置换时所作承诺及履行情况： 关于资产置换完成后对银晨网讯科技有限公司(下称：银晨网讯)利润补足的承诺：股权 分置重大资产置换中，国之杰将其持有的银晨网讯 74.0488%的股权（银晨网讯账面净资产 为 9,889.03 万元，评估后净资产为 29,762.24 万元，公司拟按国之杰所持有的银晨网讯 74.0488%的股权所对应的净资产评估值为 22,038.58 万元入账。）及其他资产置入公司。如 果审计机构对银晨网讯 2006 年、2007 年和 2008 年财务报告出具标准无保留意见的审计报 告显示其税后净利润不足 2,860.42 万元，不足部分将由国之杰以现金方式补足，并在审计 报告出具之日起十日内向银晨网讯支付。如果审计机构对银晨网讯 2006 年、2007 年和 2008 年财务报告未出具标准无保留意见的审计报告，国之杰将以现金方式向银晨网讯补偿 2,860.42 万元，并在审计报告出具之日起十日内向银晨网讯支付（2005 年，国之杰为银晨 网讯和上海银晨智能识别科技有限公司的债权 9,255 万元提供保证担保）。 履行中 7.6.2 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是 否达到原盈利预测及其原因作出说明 □适用 √不适用 7.7 重大诉讼仲裁事项 √适用 □不适用 1、本公司二○○五年十一月十九日在上海证券交易所网站及《中国证券报》发布了编号为 “临 2005-029”的《安信信托投资股份有限公司诉讼事项公告》，公告了与中国信达资产 管理公司沈阳办事处之间的诉讼事项，公司已收到辽宁省大连市中级人民法院（2005）大民 合初字第 260 号《民事判决书》，有关判决如下： （1）、被告辽宁省轮船总公司给付原告中国信达资产管理公司沈阳办事处垫款本金 3449000.95 美元及垫款利息 535672.96 美元。 （2）、驳回原告中国信达资产管理公司沈阳办事处对被告安信信托投资股份有限公司 的诉讼请求。 （见公司于 2007 年 2 月 7 日刊登于中国证券报、上海证券报的编号为“临 2007-011” 号公告） 14 2、公司 2008 年初收到上海市第二中级人民法院送达的三份《应诉通知书》、《举证通知书》 及《起诉状》，其具体情况分别如下： 案件一：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 38 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件一”），称上海市第二中级人民法院已受理 太原市东阁服务有限公司诉本公司信托纠纷一案； 案件二：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 39 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件二”），称上海市第二中级人民法院已受理 太原威廉企业策划设计有限公司诉本公司信托纠纷一案； 案件三：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 40 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件三”），称上海市第二中级人民法院已受理 张玲娟诉本公司信托纠纷一案。 以上三案均与同一信托项下河南新陵公路信托项目有关。其中案件一、案件二的原告于 2004 年 11 月 20 日与本公司签订了《河南新陵公路项目贷款资金信托合同》，分别将两笔 4000 万元信托资金交付本公司作为信托财产，由受托人按信托计划书的规定和委托人的指 定，以贷款发放的形式发放给借款人，并由借款人专项用于河南新陵公路建设。案件三的原 告于 2005 年 10 月 31 日与本公司签订了《设立信托确认书》和《资金信托合同》，将 1000 万元信托资金交付本公司用于购买河南新陵公路建设项目公司股权。贷款到期后，借款人未 按规定的期限归还本金和利息，股权回购方也未按约定予以股权回购，本公司也已经对河南 新陵公路建设投资有限公司、担保单位河南万通路桥建设投资有限公司等依法提起诉讼，上 海市第二中级人民法院已经受理。 诉讼请求：1、判令被告因违背信托管理职责、处理信托事务不当、有严重过错分别赔偿案 件一、二的原告信托财产的损失本金及利息各 4401.53 万元；赔偿案件三的原告本金及利息 1054.73 万元；2、判令被告承担本案诉讼费。 本次诉讼未开庭审理，处于调查取证阶段，因此无法准确判断对公司的本期利润的影响 程度，公司将按《中华人民共和国信托法》及相关法律、法规的要求认真应对，依法维护公 司权益，并将严格按照有关法律法规的规定和要求，及时做好信息披露工作。 （内容详见公司于 2008 年 2 月 15 日刊登于中国证券报、上海证券报的编号为“临 2008-006” 号公告） 7.8 其它重大事项及其影响和解决方案的分析说明 7.8.1 证券投资情况 □适用 √不适用 7.8.2 持有其他上市公司股权情况 □适用 √不适用 7.8.3 持有非上市金融企业股权情况 □适用 √不适用 7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况 √适用 □不适用 股份名 期初股份数 报告期买入/卖出股份 期末股份数 使用的资金数 产生的投资收 称 量 数量 量 量 益 报告期内卖出申购取得的新股产生的投资收益总额 41,260.35 元。 15 §8 监事会报告 监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交 易和关联交易不存在问题。 §9 财务报告 9.1 审计意见 财务报告 □未经审计 √审计 审计意见 √标准无保留意见 □非标意见 审计意见全文 审计报告 信会师报字（2008）第 11066 号 安信信托投资股份有限公司全体股东：： 我们审计了后附的安信信托投资股份有限公司（以下简称贵公司）按照新的企业会计准则及其应 用指南编制的财务报表，包括 2007 年 12 月 31 日的资产负债表和合并资产负债表、2007 年度的利润 表和合并利润表、2007 年度的现金流量表和合并现金流量表、2007 年度的股东权益变动表和合并股 东权益变动表以及财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括：（1）设计、实施和 维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（2） 选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则 的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作 以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注 册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时， 我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性 发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财 务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，贵公司财务报表已经按照新的企业会计准则及其应用指南规定编制，在所有重大方面公允 反映了贵公司 2007 年 12 月 31 日的财务状况以及 2007 年度的经营成果、现金流量和股东权益变动情 况。 立信会计师事务所有限公司 中国注册会计师：陆国豪、肖菲 上海市南京东路 61 号四楼 2008 年 4 月 12 日 16 9.2 财务报表 合 并 资 产 负 债 表 2007年12月31日 会合01表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 资 产 行次 附注五 年末余额 年初余额 负债和所有者权益（或股东权益） 行次 附注五 年末余额 年初余额 流动资产： 流动负债： 货币资金 1 （一） 67,985,157.76 20,773,056.71 短期借款 39 （十三） 37,800,000.00 168,800,000.00 结算备付金 2 向中央银行借款 40 拆出资金 3 吸收存款及同业存放 41 交易性金融资产 4 拆入资金 42 （十四） 54,000,000.00 应收票据 5 交易性金融负债 43 应收账款 6 （二） 23,552,427.19 28,893,845.17 应付票据 44 预付款项 7 871,432.04 1,265,711.52 应付账款 45 （十五） 7,970,412.79 9,705,472.15 应收保费 8 预收款项 46 （十六） 33,037,666.82 19,286,072.18 应收分保账款 9 卖出回购金融资产款 47 （十七） 90,000,000.00 应收分保合同准备金 10 应付手续费及佣金 48 应收利息 11 应付职工薪酬 49 （十八） 8,086,185.61 17,693,860.21 应收股利 12 应交税费 50 （十九） 10,582,028.78 7,848,231.72 其他应收款 13 （三） 128,244,882.41 137,120,763.55 应付利息 51 1,271,060.51 4,903,648.42 买入返售金融资产 14 应付股利 52 （二十一） 17,569,211.67 14,181,170.00 存货 15 （四） 39,073,638.64 31,495,765.88 其他应付款 53 （二十） 200,355,963.49 101,002,469.58 一年内到期的非流动资产 16 应付分保账款 54 其他流动资产 17 保险合同准备金 55 流动资产合计 18 259,727,538.04 219,549,142.83 代理买卖证券款 56 非流动资产： 代理承销证券款 57 发放贷款及垫款 19 （五） 833,862.33 150,166,347.05 一年内到期的非流动负债 58 可供出售金融资产 20 其他流动负债 59 持有至到期投资 21 （六） 流动负债合计 60 316,672,529.67 487,420,924.26 长期应收款 22 非流动负债： 长期股权投资 23 （七） 11,432,223.33 39,632,050.00 长期借款 61 投资性房地产 24 （八） 221,441,099.85 239,667,171.56 应付债券 62 固定资产 25 （九） 9,334,804.47 10,724,729.62 长期应付款 63 在建工程 26 （十） 466,216.00 专项应付款 64 工程物资 27 预计负债 65 固定资产清理 28 递延所得税负债 66 生产性生物资产 29 其他非流动负债 67 油气资产 30 非流动负债合计 68 - - 无形资产 31 （十一） 687,283.51 1,018,394.77 负债合计 69 316,672,529.67 487,420,924.26 开发支出 32 所有者权益（或股东权益）： 商誉 33 实收资本（或股本） 70 （二十二） 454,109,778.00 454,109,778.00 长期待摊费用 34 （十二） 1,532,115.75 1,443,348.21 资本公积 71 （二十三） 40,473,228.05 39,993,025.51 递延所得税资产 35 减：库存股 72 其他非流动资产 36 盈余公积 73 （二十四） 非流动资产合计 37 245,261,389.24 443,118,257.21 一般风险准备 74 未分配利润 75 （二十五） -347,754,618.27 -355,429,284.34 外币报表折算差额 76 归属于母公司所有者权益合计 77 146,828,387.78 138,673,519.17 少数股东权益 41,488,009.83 36,572,956.61 所有者权益合计 78 188,316,397.61 175,246,475.78 资产总计 38 504,988,927.28 662,667,400.04 负债和所有者权益总计 79 504,988,927.28 662,667,400.04 法定代表人：张春景 主管会计工作负责人：赵宝英 填表人：陈兵 17 合 并 利 润 表 2007年度 会合02表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项 目 行次 附注五 本年金额 上年金额 一、营业总收入 1 （二十六） 130,160,259.44 112,174,327.53 其中：营业收入 2 （二十六） 59,516,206.54 65,885,121.96 利息收入 3 （二十六） 6,478,815.08 16,751,326.40 已赚保费 4 手续费及佣金收入 5 （二十六） 64,165,237.82 29,537,879.17 二、营业总成本 6 （二十六） 109,153,479.90 154,865,692.88 其中：营业成本 7 （二十六） 19,249,584.90 25,440,042.28 利息支出 8 （二十六） 1,870,632.18 28,100,813.61 手续费及佣金支出 9 （二十六） 1,968,400.00 退保金 10 赔付支出净额 11 提取保险合同准备金净额 12 保单红利支出 13 分保费用 14 营业税金及附加 15 （二十七） 8,038,994.06 4,679,551.11 销售费用 16 53,849,838.90 44,065,035.86 管理费用 17 8,749,592.35 6,736,384.11 财务费用 18 （二十八） 15,591,019.77 5,445,908.30 资产减值损失 19 （二十九） 1,803,817.74 38,429,557.61 加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 20 投资收益（损失以“-”号填列） 21 （三十） 461,260.35 472,399.30 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 22 汇兑收益（损失以“-”号填列） 23 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 24 21,468,039.89 -42,218,966.05 加：营业外收入 25 （三十一） 9,505,264.72 8,217,499.37 减：营业外支出 26 （三十二） 8,711,317.21 618,515.41 其中：非流动资产处置损失 27 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 28 22,261,987.40 -34,619,982.09 减：所得税费用 29 （三十三） 4,589,284.37 2,837,358.50 五、净利润（净亏损以“-”号填列）* 30 17,672,703.03 -37,457,340.59 其中：被合并方在合并前实现的净利润 31 归属于母公司所有者的净利润 32 7,674,666.07 -43,514,373.58 少数股东损益 33 9,998,036.96 6,057,032.99 六、每股收益： （一）基本每股收益 34 0.0169 -0.0958 （二）稀释每股收益 35 0.0169 -0.0958 法定代表人：张春景 主管会计工作负责人： 赵宝英 填表人：陈兵 18 合 并 现 金 流 量 表 2007年度 会合03表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项 目 行次 附注五 本年金额 上年金额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 1 79,869,239.86 71,718,254.98 客户存款和同业存放款项净增加额 2 - 向中央银行借款净增加额 3 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 -142,000,000.00 -149,500,000.00 收到原保险合同保费取得的现金 5 - 收到再保险业务现金净额 6 - 保户储金及投资款净增加额 7 - 处置交易性金融资产净增加额 8 1,651,215.89 收取利息、手续费及佣金的现金 9 97,185,213.78 47,498,363.70 拆入资金净增加额 10 - 回购业务资金净增加额 11 -20,000,000.00 收到的税费返还 12 1,950,782.72 1,905,696.66 收到其他与经营活动有关的现金 13 （三十四） 139,166,878.24 35,705,610.83 经营活动现金流入小计 14 176,172,114.60 -11,020,857.94 购买商品、接受劳务支付的现金 15 4,939,783.57 26,037,361.56 客户贷款及垫款净增加额 16 -152,032,484.72 31,951,038.81 存放中央银行和同业款项净增加额 17 - 支付原保险合同赔付款项的现金 18 - 支付利息、手续费及佣金的现金 19 510,064.26 支付保单红利的现金 20 - 支付给职工以及为职工支付的现金 21 33,318,818.72 14,380,126.69 支付的各项税费 22 14,637,470.94 11,029,524.09 支付其他与经营活动有关的现金 23 （三十四） 91,043,950.65 28,221,317.49 经营活动现金流出小计 24 -8,092,460.84 112,129,432.90 经营活动产生的现金流量净额 25 184,264,575.44 -123,150,290.84 二、投资活动产生的现金流量： - 收回投资收到的现金 26 10,454,000.00 - 取得投资收益收到的现金 27 - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 28 21,750.00 317,500.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 29 - 收到其他与投资活动有关的现金 30 - 投资活动现金流入小计 31 10,475,750.00 317,500.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 32 623,587.15 6,149,899.74 投资支付的现金 33 - 质押贷款净增加额 34 - 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 35 - 支付其他与投资活动有关的现金 36 - 投资活动现金流出小计 37 623,587.15 6,149,899.74 投资活动产生的现金流量净额 38 9,852,162.85 -5,832,399.74 三、筹资活动产生的现金流量： - 吸收投资收到的现金 39 - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 40 - 取得借款收到的现金 41 270,000,000.00 168,800,000.00 发行债券收到的现金 42 - 收到其他与筹资活动有关的现金 43 （三十四） 1,998,955.47 - 筹资活动现金流入小计 44 271,998,955.47 168,800,000.00 偿还债务支付的现金 45 401,000,000.00 98,800,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 46 17,903,592.71 4,930,274.83 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 47 2,213,695.00 - 支付其他与筹资活动有关的现金 48 5,985,975.81 筹资活动现金流出小计 49 418,903,592.71 109,716,250.64 筹资活动产生的现金流量净额 50 -146,904,637.24 59,083,749.36 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 51 - 五、现金及现金等价物净增加额 52 47,212,101.05 -69,898,941.22 加：期初现金及现金等价物余额 53 20,773,056.71 90,671,997.93 六、期末现金及现金等价物余额 54 67,985,157.76 20,773,056.71 法定代表人： 张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 19 合 并 现 金 流 量 表 2007年度 会合03表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项 目 行次 附注五 本年金额 上年金额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 1 79,869,239.86 71,718,254.98 客户存款和同业存放款项净增加额 2 - 向中央银行借款净增加额 3 - 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 -142,000,000.00 -149,500,000.00 收到原保险合同保费取得的现金 5 - 收到再保险业务现金净额 6 - 保户储金及投资款净增加额 7 - 处置交易性金融资产净增加额 8 1,651,215.89 收取利息、手续费及佣金的现金 9 97,185,213.78 47,498,363.70 拆入资金净增加额 10 - 回购业务资金净增加额 11 -20,000,000.00 收到的税费返还 12 1,950,782.72 1,905,696.66 收到其他与经营活动有关的现金 13 （三十四） 139,166,878.24 35,705,610.83 经营活动现金流入小计 14 176,172,114.60 -11,020,857.94 购买商品、接受劳务支付的现金 15 4,939,783.57 26,037,361.56 客户贷款及垫款净增加额 16 -152,032,484.72 31,951,038.81 存放中央银行和同业款项净增加额 17 - 支付原保险合同赔付款项的现金 18 - 支付利息、手续费及佣金的现金 19 510,064.26 支付保单红利的现金 20 - 支付给职工以及为职工支付的现金 21 33,318,818.72 14,380,126.69 支付的各项税费 22 14,637,470.94 11,029,524.09 支付其他与经营活动有关的现金 23 （三十四） 91,043,950.65 28,221,317.49 经营活动现金流出小计 24 -8,092,460.84 112,129,432.90 经营活动产生的现金流量净额 25 184,264,575.44 -123,150,290.84 二、投资活动产生的现金流量： - 收回投资收到的现金 26 10,454,000.00 - 取得投资收益收到的现金 27 - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 28 21,750.00 317,500.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 29 - 收到其他与投资活动有关的现金 30 - 投资活动现金流入小计 31 10,475,750.00 317,500.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 32 623,587.15 6,149,899.74 投资支付的现金 33 - 质押贷款净增加额 34 - 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 35 - 支付其他与投资活动有关的现金 36 - 投资活动现金流出小计 37 623,587.15 6,149,899.74 投资活动产生的现金流量净额 38 9,852,162.85 -5,832,399.74 三、筹资活动产生的现金流量： - 吸收投资收到的现金 39 - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 40 - 取得借款收到的现金 41 270,000,000.00 168,800,000.00 发行债券收到的现金 42 - 收到其他与筹资活动有关的现金 43 （三十四） 1,998,955.47 - 筹资活动现金流入小计 44 271,998,955.47 168,800,000.00 偿还债务支付的现金 45 401,000,000.00 98,800,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 46 17,903,592.71 4,930,274.83 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 47 2,213,695.00 - 支付其他与筹资活动有关的现金 48 5,985,975.81 筹资活动现金流出小计 49 418,903,592.71 109,716,250.64 筹资活动产生的现金流量净额 50 -146,904,637.24 59,083,749.36 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 51 - 五、现金及现金等价物净增加额 52 47,212,101.05 -69,898,941.22 加：期初现金及现金等价物余额 53 20,773,056.71 90,671,997.93 六、期末现金及现金等价物余额 54 67,985,157.76 20,773,056.71 法定代表人： 张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 20 合 并 股 东 权 益 变 动 表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2007年度 本年金额 项 目 行次 归属于母公司所有者权益 归属于母公司所有者权 少数股东权益 所有者权益合计 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 其他 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 一、上年年末余额 1 454,109,778.00 40,993,691.89 - 104,251,185.39 -290,054,668.51 - 5,328,762.68 314,628,749.45 454,109,778.00 36,893,144.17 104,25 加：会计政策变更 2 -1,000,666.38 - -104,251,185.39 - -53,699,404.83 31,244,193.93 -127,707,062.67 前期差错更正 3 -11,675,211.00 -11,675,211.00 二、本年年初余额 4 454,109,778.00 39,993,025.51 - - - -355,429,284.34 - 36,572,956.61 175,246,475.78 454,109,778.00 36,893,144.17 - 104,251 三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列） 5 - 480,202.54 - - - 7,674,666.07 - 4,915,053.22 13,069,921.83 - 3,099,881.34 - -104,25 （一）净利润 6 7,674,666.07 9,998,036.96 17,672,703.03 （二）直接计入所有者权益的利得和损失 7 - 1,480,202.54 - - - - - 518,752.93 1,998,955.47 - 5,672,573.14 - -104,25 1．可供出售金融资产公允价值变动净额 8 - 2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响 9 1,480,202.54 518,752.93 1,998,955.47 3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 10 - 4．其他 11 - 5,672,573.14 -104,25 上述（一）和（二）小计 12 - 1,480,202.54 - - - 7,674,666.07 - 10,516,789.89 19,671,658.50 - 5,672,573.14 - -104,25 （三）所有者投入和减少资本 13 - -1,000,000.00 - - - - - - -1,000,000.00 - -2,572,691.80 - 1．所有者投入资本 14 - 2．股份支付计入所有者权益的金额 15 - 3．其他 16 -1,000,000.00 -1,000,000.00 -2,572,691.80 （四）利润分配 17 - - - - - - - -5,601,736.67 -5,601,736.67 - - - 1．提取盈余公积 18 2．提取一般风险准备 19 3．对所有者（或股东）的分配 20 -5,601,736.67 -5,601,736.67 4．其他 21 （五）所有者权益内部结转 22 - - - - - - - - - - - - 1．资本公积转增资本（或股本） 23 2．盈余公积转增资本（或股本） 24 3．盈余公积弥补亏损 25 4．其他 26 四、本年年末余额 27 454,109,778.00 40,473,228.05 - - - -347,754,618.27 - 41,488,009.83 188,316,397.61 454,109,778.00 39,993,025.51 - - - 法定代表人：张春景 主管会计工作负责人：赵宝英 资 产 负 债 表 2007年12月31日 会合01表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 资 产 行次 附注六 年末余额 年初余额 负债和股东权益 行次 附注六 年末余额 年初余额 资产： —— —— 负债： —— —— 现金及存放中央银行存款 1 58,409.02 440,144.04 向中央银行借款 20 存放同业存款 2 9,990,892.98 1,675,238.90 同业及其他金融机构存放款项 21 贵金属 3 拆入资金 22 54,000,000.00 拆出资金 4 交易性金融负债 23 交易性金融资产 5 衍生金融负债 24 衍生金融资产 6 卖出回购金融资产款 25 90,000,000.00 买入返售金融资产 7 吸收存款 26 应收利息 8 应付职工薪酬 27 5,955,252.68 15,897,383.95 发放贷款和垫款 9 651,347.05 146,701,347.05 应交税费 28 1,457,361.89 707,051.44 可供出售金融资产 10 应付利息 29 1,271,060.51 4,233,648.42 持有至到期投资 11 预计负债 30 长期股权投资 12 （二） 150,205,502.40 178,405,329.07 应付债券 31 投资性房地产 13 221,441,099.85 228,035,595.93 递延所得税负债 32 固定资产 14 592,087.03 732,831.88 其他负债 33 243,724,157.84 249,346,925.72 无形资产 15 71,954.26 72,837.52 商誉 16 递延所得税资产 17 其他资产 18 （一） 27,682,185.86 12,226,255.76 负债合计 34 252,407,832.92 414,185,009.53 股东权益： —— —— 股本 35 454,109,778.00 454,109,778.00 资本公积 36 33,980,373.88 34,980,373.88 盈余公积 37 一般风险准备 38 未分配利润 39 -329,804,506.35 -334,985,581.26 股 东 权 益 合 计 40 158,285,645.53 154,104,570.62 资产总计 19 410,693,478.45 568,289,580.15 负债及所有者权益总计 41 410,693,478.45 568,289,580.15 法定代表人：张春景 会计机构负责人： 赵宝英 填表人：陈兵 22 利 润 表 2007年度 编制单位：安信信托投资股份有限公司 金额单位：元 项 目 行次 附注六 本年金额 上年金额 一、营业收入 1 （三） 64,672,776.51 20,003,184.22 利息净收入 2 （三） -10,753,530.99 -11,349,487.21 利息收入 3 6,478,815.08 16,751,326.40 利息支出 4 17,232,346.07 28,100,813.61 手续费及佣金净收入 5 （三） 55,581,128.17 27,335,272.17 手续费及佣金收入 6 63,600,060.86 29,303,672.17 手续费及佣金支出 7 8,018,932.69 1,968,400.00 投资收益（损失以“-”号填列） 8 （三） 16,445,179.33 472,399.30 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 9 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 10 汇兑收益（损失以“-”号填列） 11 其他业务收入 12 3,400,000.00 3,544,999.96 二、营业支出 13 （四） 53,068,233.60 64,194,640.58 营业税金及附加 14 （四） 4,652,992.74 3,197,370.61 业务及管理费 15 （四） 42,069,918.00 26,808,375.39 资产减值损失 16 （四） 1,552,679.94 29,404,862.61 其他业务成本 17 （四） 4,792,642.92 4,784,031.97 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 18 11,604,542.91 -44,191,456.36 加：营业外收入 19 1,539,532.00 2,250,000.00 减：营业外支出 20 7,963,000.00 508,045.01 四、利润总额（亏损以“-”号填列） 21 5,181,074.91 -42,449,501.37 减：所得税费用 22 470,330.52 五、净利润（亏损以“-”号填列） 23 5,181,074.91 -42,919,831.89 补充资料： 1、基本每股收益 24 0.0114 -0.0945 2、稀释每股收益 25 0.0114 -0.0945 法定代表人： 张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 23 现 金 流 量 表 2007年 会企03表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项目 行次 本年金额 上年金额 一、经营活动产生的现金流量： —— —— 客户存款和同业存放款项净增加额 1 - 向中央银行借款净增加额 2 - 处置交易性资产净增加额 3 1,214,265.90 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 -142,000,000.00 -169,500,000.00 收取利息、手续费及佣金的现金 5 70,709,125.10 47,697,356.73 收到其他与经营活动有关的现金 6 127,664,564.52 191,223,091.75 经营活动现金流入小计 7 56,373,689.62 70,634,714.38 客户贷款及垫款净增加额 8 -148,750,000.00 34,779,038.81 存放中央银行和同业款项净增加额 9 - - 支付手续费及佣金的现金 10 - - 支付给职工以及为职工支付的现金 11 25,911,692.25 6,689,572.58 支付的各项税费 12 4,035,541.28 5,680,345.61 支付其他与经营活动有关的现金 13 193,381,749.86 16,962,963.70 经营活动现金流出小计 14 74,578,983.39 64,111,920.70 经营活动产生的现金流量净额 15 -18,205,293.77 6,522,793.68 二、投资活动产生的现金流量： 16 - 收回投资收到的现金 17 10,454,000.00 - 取得投资收益收到的现金 18 15,983,918.98 - 收到其他与投资活动有关的现金 19 - 27,500.00 投资活动现金流入小计 20 26,437,918.98 27,500.00 投资支付的现金 21 - - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 22 298,706.15 5,211,810.33 支付其他与投资活动有关的现金 23 - - 投资活动现金流出小计 24 298,706.15 5,211,810.33 投资活动产生的现金流量净额 25 26,139,212.83 -5,184,310.33 三、筹资活动产生的现金流量： 26 - 吸收投资收到的现金 27 - 取得借款收到的现金 28 - 发行债券收到的现金 29 - 收到其他与筹资活动有关的现金 30 - 筹资活动现金流入小计 31 - - 偿还债务支付的现金 32 - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 33 20,000.00 支付其他与筹资活动有关的现金 34 - 筹资活动现金流出小计 35 - 20,000.00 筹资活动产生的现金流量净额 36 - -20,000.00 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 37 - 五、现金及现金等价物净增加额 38 7,933,919.06 1,318,483.35 加：期初现金及现金等价物余额 39 2,115,382.94 796,899.59 六、期末现金及现金等价物余额 40 10,049,302.00 2,115,382.94 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 24 股 东 权 益 变 动 表 2007年度 编制单位：安信信托投资股份有限公司 本年金额 上年金额 项 目 行次 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 未分配利润 所有者权益合计 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 一、上年年末余额 1 454,109,778.00 40,993,691.89 - 104,251,185.39 -289,535,742.51 309,818,912.77 454,109,778.00 36,893,144.17 加：会计政策变更 2 - -6,013,318.01 - -104,251,185.39 -33,774,627.75 -144,039,131.15 -5,012,651.63 前期差错更正 3 -11,675,211.00 -11,675,211.00 二、本年年初余额 4 454,109,778.00 34,980,373.88 - - -334,985,581.26 154,104,570.62 454,109,778.00 31,880,492.54 - 三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列） 5 - -1,000,000.00 - - 5,181,074.91 4,181,074.91 - 3,099,881.34 - （一）净利润 6 5,181,074.91 5,181,074.91 （二）直接计入所有者权益的利得和损失 7 - - - - - - - 5,672,573.14 - 1．可供出售金融资产公允价值变动净额 8 - 2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响 9 - 3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 10 - 4．其他 11 - 5,672,573.14 上述（一）和（二）小计 12 - - - - 5,181,074.91 5,181,074.91 - 5,672,573.14 - （三）所有者投入和减少资本 13 - -1,000,000.00 - - - -1,000,000.00 - -2,572,691.80 - 1．所有者投入资本 14 - 2．股份支付计入所有者权益的金额 15 - 3．其他 16 -2,572,691.80 -1,000,000.00 -1,000,000.00 （四）利润分配 17 - 1. 提取盈余公积 18 - 2．对所有者（或股东）的分配 19 - 3．其他 20 - （五）所有者权益内部结转 21 - 1．资本公积转增资本（或股本） 22 - 2．盈余公积转增资本（或股本） 23 - 3．盈余公积弥补亏损 24 - 4．其他 25 - 四、本年年末余额 26 454,109,778.00 33,980,373.88 - - -329,804,506.35 158,285,645.53 454,109,778.00 34,980,373.88 - - 法定代表人： 张春景 主管会计工作负责人： 赵宝英 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 9.3 会计政策、会计估计和核算方法变更的说明 根据财政部财会[2006]3 号《关于印发等 38 项具体准则的通知》， 公司从 2007 年 1 月 1 日起，执行新《企业会计准则》；并根据《企业会计准则第 38 号－首次执行企 业会计准则》所规定的 5-19 条相关内容及《企业会计准则解释第 1 号》，对财务报表项目进行了追溯 调整。 9.4 会计差错更正 单位:元 币种:人民币 会计差错更正的内容 差错更正金额 会计差错的原因及其影响 2007 年末留存收益（2007 年初未分配利 根据鞍山市社会保险局于 2007 年 9 润）其中：1993 年-2003 年欠缴 月 20 日出具鞍社保稽[2007]36 号稽 -11,675,211.00 11,110,055.00 元，2004 年欠缴 核结论对以前年度欠缴社会保险费进 565,156.00 元。 行追溯调整。 9.5 与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明 2007 年 3 月，本公司与国之杰拟签订回购银晨网讯科技有限公司（以下简称：银晨网讯）股权协议， 国之杰拟回购本公司所持有的银晨网讯 74.0488%的股权，该股权回购协议于 2007 年 4 月 1 日公司第 五届董事会第十二次会议决议通过。故本公司未将银晨网讯纳入 2006 年合并报表范围。根据 2006 年 2 月颁布的《企业会计准则第 33 号—合并财务报表》要求合并报表范围为全部子公司，故将子公司银 晨网讯纳入合并范围并调整 2007 年期初数。 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 2007 年度信托业务年度报告 （未经审计） 一、信托财务报表 1、信托项目资产负债汇总表 信托项目资产负债汇总表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2007年12月31日 信托资产 年初数 年末数 信托负债和信托权益 年初数 信托资产： 信托负债： 货币资金 7,277,727.13 154,000,828.29 应付受托人报酬 拆出资金 - - 应付 托管费 应收款项 320,671,446.68 373,111,572.99 应付受益人收益 2,049,18 买入返售资产 157,100,742.80 - 其他应付款项 4,61 短期投资 34,727,440.00 118,594,308.70 应交税金 27,62 长期债权投资 - - 卖出回购资产款 长期股权投资 764,665,000.00 783,165,000.00 其他负债 13,71 客户贷款 2,350,560,425.99 9,131,758,498.70 信托负债合计 2,095,14 应收融资租赁款 - - 信托权益： 固定资产 - - 实收 信托 3,968,182,75 无形资产 317,833,333.33 567,833,333.33 资本公积 长期待摊费用 - - 未分配利润 -17,441,78 其他资产 - - 信托 权益合计 3,950,740,96 信托资产总计 3,952,836,115.93 11,128,463,542.01 信托负债及信托权益总计 3,952,836,11 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 2、信托项目利润及利润分配汇总表 信托项目利润及利润分配汇总表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2007年12月31日 项目 上年累计数 本年累 一、营业收入 20,744,039.39 468, 利息收入 20,941,575.52 305, 投资收益 -6,603,520.00 87, 租赁收入 0.00 其他收入 6,405,983.87 75, 二、营业费用 4,900,704.55 75, 三、营业税金及附加 0.00 四、扣除资产损失前的信托利润 15,843,334.84 393, 减：资产减值损失 16,000,000.00 五、扣除资产损失后的利润 -156,665.16 393, 加：期初未分配信托利润 8,280.95 -17, 六、可供分配的信托利润 -148,384.21 376, 减：本期已分配信托利润 17,293,403.20 288, 七、期末未分配信托利润 -17,441,787.41 87, 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 二、编制基础 公司以信托业务实际发生的交易和事项，按照财政部于 2005 年 1 月 5 日正式颁布的《信托业务会计核算办法》的规定进行确认和计 量，在此基础上编制信托财务报表。 三、会计报表中重要项目的明细资料 1、信托资产 金额单位：元 年初数 年末数 3,952,836,115.93 11,128,463,542.01 2、本年度新增信托项目 新增信托项目 项目个数 金额 (元) 集合类 1 100,000,000.00 单一类 32 9,666,068,072.71 财产管理类 1 250,000,000.00 合计 34 10,016,068,072.71 3、本年度已清算结束的信托项目数量、金额、加权平均收益率 加权平均实际 已清算信托项目 项目个数 金额(元) 收益率 集合类 12 284,881,000.00 4.42% 单一类 9 2,657,701,813.45 3.96% 财产管理类 1 13,290,960.00 35.43% 2,955,873,773.45 合计 22 4.20% 本年度已清算的信托项目 22 个，终止合同份数为 1955 份。 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 4、信托资产的运用与分布 资产运用 金额(元) 占比（％） 资产分布 金额(元) 占比(％) 货币资产 154,000,828.29 1.38% 基础产业 8,528,717,252.59 76.64% 贷款 9,131,758,498.70 82.05% 房地产业 620,165,831.96 5.57% 短期投资 118,594,308.70 1.07% 证券 125,377,041.43 1.13% 长期投资 783,165,000.00 7.04% 实业 323,611,765.80 2.91% 其他 940,944,906.32 8.46% 其他 1,530,591,650.23 13.75% 11,128,463,542.01 11,128,463,542.01 资产总计 100.00% 资产总计 100.00% 四、关联关系及其交易 1、信托资产与关联方之间的交易 金额单位：万元 投资 其他 合计 年初数 发生额 年末数 年初数 发生额 年末数 年初数 发生额 年末数 -800.0 53,988.1 800.00 - 12,000.00 65,988.18 54,788.18 11,200.00 65,988.18 0 8 2、固有资产与信托资产之间的交易 年初数 发生额 年末数 - - - 3、信托资产与信托财产之间的交易 年初数 发生额 年末数 - - - 五、主要财务指标 1、信托报酬率 指标名称 指标值 信托报酬率 0.68% 信托报酬率=信托业务收入/实收信托平均余额×100% 安信信托投资股份有限公司 2007 年度报告摘要 六、履行受托人义务情况及自身责任而导致的信托资产损失情况 本公司根据《信托法》及《信托公司管理办法》等相关法律法 规和信托文件的规定，在管理和处分信托财产时，履行了恪尽职守、 诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。没有发生任何损害受益人利 益的情况，也无因自身责任而导致信托资产损失的情况。 七、 信托财产的损失情况 河南新陵公路项目贷款集合资金信托计划，规模为 8000 万元； 及河南新陵公路股权投资信托，规模为 1000 万元；以上两项目已经 进入司法诉讼程序，目前风险和信托财产有无损失尚无法判断。 八、 信托赔偿金的提取、使用和管理情况 由于公司 2003、2004、2006 年亏损，未设立信托项目赔偿准 备金。 安信信托投资股份有限公司 2008 年 4 月 12 日