深发展Ａ(000001)2007年年度报告摘要

证券代码：000001 031004 证券简称：深发展 深发 SFC2 公告编号：2008-012 深圳发展银行股份有限公司 2007 年年度报告摘要 §1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。 本行第七届董事会第三次会议审议了 2007 年年度报告正文及摘要，本次董事会会议实到 董事 10 人，董事会会议一致同意此报告。马雪征、刘伟琪、李敬和，谢国忠董事（独立董事） 由于任职资格正在由中国银行业监督管理委员会审核中，因此按照监管部门的要求未参加会 议。 安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行年度财 务会计报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 本行董事长兼首席执行官法兰克纽曼、行长肖遂宁、首席财务官王博民、会计机构负责 人王岚保证 2007 年年度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 深发展 股票代码 000001 上市交易所 深圳证券交易所 注册地址 中国广东省深圳市 办公地址 深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 邮政编码 518001 国际互联网址 http://www.sdb.com.cn 电子邮箱 dsh@sdb.com.cn 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 徐进 吕旭光 联系地址 深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行董事会秘书处 电话 (0755)82080387 传真 (0755)82080386 电子邮箱 dsh@sdb.com.cn 1 §3 会计数据和业务数据摘要 3.1 主要会计数据 （货币单位：人民币千元） 本年比上年 2006 年 2005 年 项目 2007 年 增减（%） 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 营业收入 10,807,502 7,135,218 7,817,873 38 5,491,271 5,447,701 利润总额 3,771,775 1,994,522 2,121,884 78 638,617 608,682 归属于本公司股东的净 2,649,903 1,302,907 1,411,947 88 351,727 324,544 利润 归属于本公司股东的扣 除非经常性损益后的净 2,607,545 1,226,956 1,343,229 94 334,702 360，682 利润 经营活动产生的现金流 17,051,576 7,410,385 11,505,541 41 -4,285,584 -4,285,584 量净额 总资产 352,539,361 260,576,263 260,760,692 35 229,216,416 222,372,318 所有者权益（或股东权 13,006,063 6,474,463 6,597,040 97 5,043,042 5,067,947 益） 3.2 主要财务指标 本年比上年 2006 年 2005 年 项目 2007 年 增减（%） 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 基本每股收益 1.27 0．67 0.68 87 0.18 0.16 稀释每股收益 1.22 0．67 0.68 79 0.18 0.16 扣除非经常性损益后的基本每 1.25 0.63 0.64 95 0.17 0.17 股收益 -1.03 个百分 全面摊薄净资产收益率 20.37% 20.12% 21.4% 6.97％ 6.40％ 点 +8.96 个百分 加权平均净资产收益率 33.41% 22.83% 24.45% 7.16％ 7.28％ 点 扣除非经常性损益后全面摊薄 -0.31 个百分 20.05% 18.95% 20.36% 6.64％ 7.12％ 净资产收益率 点 扣除非经常性损益后的 +9.62 个百分 32.88% 21.5% 23.26% 6.82％ 8.09％ 加权平均净资产收益率 点 每股经营活动产生的现金流量 7.44 3.81 5.91 20 -2.20 -2.20 净额 本年末比上 2006 年末 2005 年末 2007 年末 年末增减（%） 调整前 调整后 调整后 调整前 调整后 2 归属于上市公司股东的每股净 5.67 3.33 3.39 67 2.59 2.60 资产 3.3 非经常性损益项目 （货币单位：人民币千元） 扣除的项目 涉及金额 处置长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、其他长期资 21,011 产产生的损益 扣除公司日常根据企业会计制度规定计提的资产减值准备后的其 28,822 他各项营业外收入、支出 所得税影响 -7,475 合计 42,358 3.4 采用公允价值计量的项目 单位：人民币千元 对当期利润的 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 影响 以公允价值计量且其变动计入 427,358 1,477,625 1,050,267 13,534 当期损益的金融资产 可供出售金融资产 18,052,342 17,850,892 -201,450 - 投资性房地产 460,656 441,098 -19,558 42,733 衍生金融资产 22,763 291,816 269,053 38,288 衍生金融负债 28,115 255,173 227,058 以公允价值计量且其变动计入 483,751 1,246,657 762,906 -12,384 当期损益的金融负债 合计 19,474,985 21,563,261 2,088,276 82,171 3.5 境内外会计准则差异 本期国内外审计重要财务指标不存在差异。 §4 银行业务数据摘要 4.1 报告期末前三年商业银行重要财务数据 （货币单位：人民币千元） 项 目 2007 年 2006 年 2005 年 总负债 339,533,298 254,163,652 217,304,371 存款总额 281,276,981 232,206,328 201,815,801 长期存款 40,680,970 14,897,794 16,102,216 同业拆入 2,640,297 - - 贷款总额 221,813,598 182,181,947 155,847,984 3 各类贷款余额： 其中：短期贷款 118,511,839 93,069,356 66,269,601 进出口押汇 2,476,060 1,718,802 1,886,573 贴现 7,780,001 16,473,659 38,159,233 保理融资 1,310,420 1,174,384 569,181 中长期贷款 79,424,743 55,059,044 32,483,604 逾期贷款 277,081 279,028 496,725 非应计贷款 12,033,454 14,407,674 15,983,067 4.2 截至报告期末前三年年末及按月平均计算的年均财务指标 （单位：%） 项目 标准值 2007 年 2006 年 2005 年 年末 月均 年末 月均 年末 月均 资本充足率 ≥8 5.77 4.44 3.71 3.63 3.70 3.17 核心资本充足率 ≥4 5.77 4.43 3.68 3.58 3.71 3.28 不良贷款率 ≤8 5.62 6.68 7.98 8.63 9.33 10.21 存贷款比例 ≤75 75.78 73.26 71.36 67.78 58.23 56.40 拆入资金比 0.85 0.50 0 0 0 0.07 拆借资金比例 拆出资金比 0.33 0.69 0.34 1.07 1.09 0.80 人民币 ≥25 39.33 41.85 45.99 34.18 35.89 33.34 流动性比例 外 币 ≥25 42.21 57.24 305.70 139.03 87.86 84.45 单一最大客户贷款比例 ≤10 5.41 7.84 9.17 11.48 20.67 15.11 最大十家客户贷款比率 42.74 63.35 71.38 122.22 正常贷款迁徙率 3.72 5.84 7.19 其中：正常类贷款迁徙率 1.46 3.15 11.27 关注类贷款迁徙率 62.22 29.29 22.18 次级类贷款迁徙率 13.28 17.50 10.96 可疑类贷款迁徙率 10.59 9.36 3.98 拨备覆盖率 48.28 46.91 43.05 拨备充足率 127.2 106.90 97.61 成本收入比 38.93 41.41 47.64 资产收益率（期末） 0.75 0.54 0.15 净资产收益率（期末） 20.37 21.4 6.40 净资产收益率（加权平均） 33.41 24.45 7.28 说明：上表 2007 年财务指标按银监会最新规定的定义编列。 4.3 资本构成与变化情况 （货币单位：人民币百万元） 项 目 2007 年 12 月 31 日 2006 年 12 月 31 日 2005 年 12 月 31 日 资本净额 12,692 6,420 4,880 核心资本净额 12,693 6,379 4,885 附属资本 112 45 - 4 加权风险资产净额 220,056 173,222 131,713 资本充足率 5.77% 3.71% 3.70% 核心资本充足率 5.77% 3.68% 3.71% 4.4 本行机构有关情况 报告期末本行机构（不含总行机关）有关情况如下： 所辖 资产规模（百万 员工 机构名称 地址 网点数 元人民币） 人数 总行营业部 深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 1 14,999 99 深圳分行 深圳市深南大道 1056 号银座国际大厦 88 48,990 1,510 广州分行 广州市天河区珠江新城花城大道 66 号 17 34,071 680 海口分行 海口市金龙路 22 号 4 3,968 154 珠海分行 珠海市香洲区银桦路 8 号 6 3,639 167 佛山分行 佛山市禅城区莲花路 148 号 10 10,058 361 上海分行 上海市浦东新区浦东南路 1351 号 24 44,178 827 杭州分行 杭州市庆春路 36 号 16 27,287 519 宁波分行 宁波市江东北路 138 号 7 9,855 344 温州分行 温州市人民东路国信大厦 5 7,623 192 北京分行 北京市复兴门内大街 158 号 19 49,726 665 大连分行 大连市中山区友好路 130 号 7 7,869 246 重庆分行 重庆市渝中区学田湾正街 1 号 8 8,884 234 南京分行 南京市中山北路 28 号 11 16,942 376 天津分行 天津市河西区友谊路 10 号 9 8,718 312 济南分行 济南市历山路 138 号 6 7,862 218 青岛分行 青岛市香港中路 6 号世贸中心 A 座裙楼 5 6,322 233 成都分行 成都市顺城大街 206 号 6 8,038 225 昆明分行 昆明市青年路 450 号 4 4,835 137 合计 253 323,864 7,499 4.5 报告期贷款质量情况 4.5.1 报告期末贷款五级分类情况 （货币单位：人民币千元） 2007 年 12 月 31 日 2006 年 12 月 31 日 与上年同期相比增 五级分类 贷款余额 占比 贷款余额 占比 减 正常 207,328,797 93.47% 161,850,678 88.84% 28% 关注 2,009,464 0.91% 5,766,296 3.16% -65% 次级 7,369,919 3.32% 6,896,367 3.79% 7% 可疑 4,505,610 2.03% 6,037,257 3.31% -25% 损失 599,808 0.27% 1,631,349 0.90% -63% 合计 221,813,598 100.00% 182,181,947 100.00% 22% 5 说明： （1）本行根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押、质押物的合理价值、 担保人的实际担保能力和本行的贷款管理情况等因素，分析其五级分类情况并结合风险程 度和回收的可能性，及预期未来现金流的折现值等，以个别及组合形式从损益表合理提取 贷款减值准备。报告期末,本行贷款减值准备余额为 60.24 亿元。 （2）根据财金[2005]90 号《关于呆账准备提取有关问题的通知》，本行已按风险资产 的 1％提足一般风险准备 27.16 亿元，并于股东权益中列示。 （3）中财一系列 15 亿元贷款是本行不良贷款中的一个主要不良贷款，本行已向有关监 管部门汇报。针对这些不良贷款的法律行动正在进行。本行也已聘请专业法律顾问支持诉讼。 管理层认为可回收折现值存在变数，因此已专项计提 6 亿元减值准备。 4.5.2 报告期公司重组贷款、逾期及非应计贷款情况 （货币单位：人民币千元） 项目 期初余额 期末余额 期末占比 重组贷款 3,925,756 2,944,229 1.33％ 逾期贷款 279,028 277,081 0.11％ 非应计贷款 14,407,674 12,033,454 5.43％ 说明： （1）截至报告期末，本行重组贷款余额 29.44 亿元，较年初减少 9.82 亿元，减幅 25％。 主要是由于今年本行加强对重组贷款的管理，加大对不良资产重组贷款的清收、处置力度， 进一步提高不良资产处置效率。 （2）截至报告期末，本行逾期贷款余额 2.77 亿元，较年初减少 0.02 亿元，非应计贷款 120.33 亿元，较年初减少 23.75 亿元，减幅 16％。主要原因如下： a.加强贷款期限管理。本行通过加强信贷合规监管，客户按期还款等授信条款合规水平 明显提高，有效保证授信资产的到期收回以及本行债权的完整、有效。 b.为加强对贷款到期归还情况和资产质量状况的跟踪监测，本行每日对新发生逾期、非 应计贷款进行跟踪了解，督促和落实客户还款情况，及早采取措施，防范和化解信贷风险。 4.5.3 报告期内贷款减值准备的计提和核销情况 （货币单位：人民币千元） 项目 境内审计数 境外审计数 年初数 6,937,141 6,937,141 6 加：本年提取 1,946,243 1,946,243 减：已减值贷款利息冲减 518,592 518,592 本年净计提 1,427,651 1,427,651 加：本年收回 34,061 34,061 加：汇率变动 -72,908 -72,908 减：本年核销 2,301,981 2,301,981 年末数 6,023,964 6,023,964 本行根据借款人的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押、质押物的合理价值、担保 人的实际担保能力和本行的贷款管理情况等因素，分析其五级分类情况并结合风险程度和 回收的可能性，及预期未来现金流的折现值等，以个别及组合形式从损益表合理提取贷款 减值准备。 4.6 报告期末前十名客户贷款额占贷款总额比例 截止报告期末，本行前十名客户贷款余额为 54.25 亿元，占期末贷款余额的 2.45%。主 要有以下客户：深圳市中信城市广场投资有限公司、北京市国有资产经营有限责任公司、上 海奉贤建设投资有限公司、江苏省高速公路经营管理中心、成都人居置业有限公司、南京地 下铁道有限责任公司、上海朱家角投资开发有限公司、浙江顺风交通集团有限公司、重庆市 城市建设投资公司、重庆渝富资产经营管理有限公司。 4.7 报告期末本行无占贷款总额比例超过 20%（含 20%）的贴息贷款。 4.8 报告期营业收入构成及变动情况 （货币单位：人民币千元） 2007 年 2006 年 项目 同比增减(%) 金额 占比(%) 金额 占比(%) 利息净收入 9,605,849 88.88 6,999,647 89.53 37 其中：信贷业务利息净收入 9,174,519 84.89 6,288,166 80.43 46 金融企业往来利息净收入 -869,775 -8.05 -168,098 -2.15 -417 债券业务利息收入 1,301,105 12.04 879,579 11.25 48 手续费及佣金净收入 520,713 4.82 345,953 4.43 51 其他营业净收入 680,940 6.30 472,273 6.04 44 营业收入总额 10,807,502 100.00 7,817,873 100.00 38 2007 年，由于规模的成长和利差的扩大，净利息收入较上年有较大增长，但在营业收入 中的占比却有所下降，主要是产品创新和中间业务的拓展，使非利息收入有较好的表现，其 中手续费及佣金净收入同比增长 50.52%。 7 4.9 报告期末，本行贷款投放的前十个行业和主要地区分布情况 4.9.1 贷款投放按行业分布情况 截至报告期末，本行公司贷款投放前十个行业贷款余额为 1,578 亿元，占期末公司贷款 余额的 99.68％。主要是以下行业：制造业（轻工业）、社会服务业、商业、房地产业、交通 运输邮电业、能源业、建筑业、采掘业（重工业）、科技文化卫生业、其它等。 （ 货币单位：人民币千元） 项目 余额 占比(%) 制造业（轻工业） 55,407,762 24.98 社会服务业 27,503,255 12.4 商业 26,296,722 11.85 房地产业 14,411,307 6.5 交通运输、邮电 12,663,872 5.71 公司贷款 能源业 7,832,400 3.53 建筑业 7,340,077 3.31 采掘业（重工业） 2,812,800 1.27 科技、文化、卫生业 2,466,114 1.11 其他 1,029,649 0.46 农牧业、渔业 506,927 0.23 个人贷款 63,542,713 28.65 合计 221,813,598 100 本行贷款投向主要集中在个人贷款、制造业（轻工业）、社会服务业和商业，分别占期末 贷款余额的 29％、25％、12％和 12％。本行根据国家产业政策调整行业信贷政策，加强行业 信贷研究工作，制定了行业信贷政策指引，对 54 个行业提出了具体的准入标准，以防范贷款 组合的行业风险。 4.9.2 贷款投放按地区分布情况 （ 货币单位：人民币千元） 余额 占比(%) 华南地区 78,390,451 35.34 华东地区 78,066,203 35.19 华北东北地区 49,966,780 22.53 其他地区 14,360,528 6.48 离岸业务 1,029,636 0.46 合计 221,813,598 100.00 4.9.3 贷款投放按担保方式分布情况 8 （货币单位：人民币千元） 项目 余额 占比(%) 信用贷款 31,864,556 14.37 保证贷款 62,376,974 28.12 抵押贷款 89,703,166 40.44 质押贷款 37,868,902 17.07 合计 221,813,598 100.00 4.10 报告期末抵债资产情况 （货币单位：人民币千元） 项目 余额 土地、房屋及建筑物 983,027 其他 22,291 小计 1,005,318 抵债资产跌价准备余额 198,143 抵债资产净值 807,175 4.11 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率 （货币单位：人民币千元） 类别 平均余额 年平均贷款利率 短期贷款（本外币） 107,456,746 6.30% 中长期贷款（本外币） 69,002,977 6.24% 合计 176,459,723 6.28% 注：本表中的短期贷款和中长期贷款不含进出口押汇、贴现、逾期贷款和非应计贷款。 4.12 报告期末所持金融债券的有关情况 报告期末，本公司所持国债和金融债券（含央票、政策性银行债、各类普通金融债、次 级金融债）账面价值为 485.55 亿元，其中金额重大的债券有关情况如下： （货币单位：人民币千元） 类别 面值 票面年利率(%) 到期日 减值准备 2006 年记账式国债 5,867,000 2.12-2.8 2009/04-2016/03 - 2007 年记账式国债 1,613,040 0-5.25 2008/01-2017/12 - 2001 年记账式国债 1,623,040 2.9-6.8 2008/06-2011/08 - 2003 年记账式国债 1,553,064 0-4.75 2008/07-2013/10 - 2002 年金融债券 3,550,944 0-7.51 2009/04-2022/05 - 2005 年金融债券 2,142,457 2.05-4.13 2008/03-2020/06 - 9 2006 年金融债券 1,778,649 0-4.3 2008/06-2016/02 - 2007 年金融债券 3,730,500 0-5.7 2008/02-2017/09 - 央行票据 19,278,730 0-3.95 2008/01-2010/10 - 报告期末持有衍生金融工具情况 （货币单位：人民币千元） 公允价值 类 别 合约/名义金额 资产 负债 利率衍生工具 170,000 - -1,553 外汇衍生工具 10,924,402 166,122 -139,604 权益衍生工具 3,044,517 87,827 -76,149 其他衍生工具 1,482,337 37,867 -37,867 4.13 报告期内应收利息与其他应收款坏账准备的提取情况 （货币单位：人民币千元） 类 别 金 额 坏账准备 应收账款（应收利息） 1,126,372 - 其他应收款 1,195,846 234,665 注：对于贷款等生息资产的应收利息，在其到期 90 天尚未收回时，冲减当期利息收入， 转作表外核算，不计提坏账准备。对于其他应收款，本行于期末逐项分析其可回收性，合理 计提坏账准备。 4.14 报告期内主要存款类别年均余额及年均存款利率 （货币单位：人民币千元） 类 别 年均余额 年均存款利率 企业活期存款（本外币） 77,497,684 0.96% 企业定期存款（本外币） 71,268,448 2.99% 储蓄活期存款（本外币） 15,190,439 0.78% 储蓄定期存款（本外币） 20,082,251 2.30% 4.15 报告期末不良贷款余额及本年为解决不良贷款已采取及拟采取的措施 报告期末本行不良贷款余额包括贷款五级分类中次级类、可疑类和损失类共计 124.76 亿 元。 报告期内本行秉承精耕细作管理理念，夯实内控管理，加大不良资产清收及抵债资产处 置力度，完善激励机制，加强不良资产的核销管理，全年清收金额 20.03 亿元，其中现金收 回占比 92.54%；处置抵债资产 1.8 亿元；核销呆帐 23.2 亿元，其中打包处置不良资产 12.95 亿元。本行为解决不良资产报告期内已采取及拟采取的措施包括： 10 1、进一步加强不良资产清收部门的内部管理，进一步完善清收激励政策，进一步加大各 级机构对不良资产清收的工作力度； 2、加强不良资产清收的基础管理，对全行不良资产进行分类排队，科学制定清收目标与 策略，强化全行清收工作计划的管理； 3、加强总分行联动，扎实推进重大案件管理工作，不断创新清收方式，实行一案一策， 以多样化的清收手段提高清收效果； 4、加强抵债资产经营处置，实现抵债资产保值增值； 5、加强核销管理，对损失类不良资产实行按季核销，并对已核销呆账进行清理和分类， 将有效资源投入到有更多清收价值的工作中去。 4.16 报告期内本行无逾期未偿付的债务。 4.17 报告期末,可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的年末余额 （货币单位：人民币千元） 项 目 金 额 开出承兑汇票 121,882,685 开出信用证 1,912,162 开出保证凭信 2,212,937 未使用的信用卡额度 8,804,290 租赁承诺 1,172,169 4.18 前一报告期末所披露风险因素本年内给商业银行造成损失，以及本年末所存在的 可能对其造成重大影响的各种风险因素及其相应对策。 本行对前一报告期末所披露的市场风险、信用风险﹑操作风险和流动性风险有充分认识，并 采取了措施防范，因此在报告期内，以上风险并未对本行经营产生重大影响，也未造成重大损失。 信用风险﹑市场风险、操作风险和流动性风险等将是本行在报告期以及未来经营中面临的主 要风险。 1、信用风险。 信用风险主要指银行的借款人或交易对手不能按事先达成的协议履行其义务的潜在可能性。 本公司的信用风险主要来自于发放贷款和垫款、担保等。 本行建立了独立的信贷风险垂直管理体系，制订了一整套规范的信贷授权、信贷审批和贷后 管理操作程序和标准，并在全行范围内实施；建立客户评级和信贷资产风险评级的两维评级体系， 11 针对公司客户将本公司信贷资产风险分为十一级，根据客户和贷款的不同级别，采取不同的信贷 管理政策；加强统一授信管理，控制集中风险，单一集团客户授信占比逐年下降，单一法人客户 贷款占比符合监管部门控制要求；加强对关联法人授信业务的管理；按照信贷组合限额合理控制 中长期贷款增长；加强对信贷业务的监测预警工作，开展覆盖所有分行的年度信贷检查和各类专 项检查；采取多种方式处置不良资产，不良贷款余额和不良贷款率实现双降；加强对重组贷款的 管理，制定相关操作规程，明确对不良资产重组业务的政策、流程和工具，取得较好的不良资产 重组业绩。 针对 2007 年信贷业务及产品发展可能诱发的信贷风险，本行主要通过严格执行国家宏观调 控政策和贷款发放进度计划、加强信贷政策指引、完善信贷产品准入审核和风险管理、优化信贷 结构和资产组合、控制两高（高耗能、高污染）和过剩行业贷款发放、实施信贷流程优化项目、 加强信贷管理信息系统的建设等措施，有效控制信贷风险；通过实施客户策略分类管理制度，建 立客户的进入、退出机制，实现授信业务的可持续发展。 2、市场风险。 本行面临的市场风险主要来自利率和汇率产品的长头寸。本行的交易性业务及非交易性业务 均可产生市场风险。本行市场风险管理的目标是避免收入和权益由于市场风险产生过度损失，同 时降低金融工具内在波动性对本行的影响。 本行设立资产负债管理委员会负责制定市场风险管理政策，确定本行市场风险管理目标及市 场风险的限额头寸。该委员会也负责动态控制本行的业务总量与结构、利率及流动性等。本行财 务信息与资产负债管理部承担市场风险监控的日常职能，包括制定合理的市场风险敞口水平，对 日常资金业务操作进行监控，对本行资产负债的期限结构和利率结构提出调整建议。 3、操作风险。 操作风险是指由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险。报告期 内，本行继续按照“人、制度流程、系统、检查监督、报告、数据库”六个维度的管控思路构建 全行会计结算操作风险管控体系，全面和系统地落实了监管机构关于防范操作风险的有关要求； 采取了一系列有效措施强化操作风险管理，会计结算合规经营和内控建设逐步完善，员工的内控 意识、风险意识和责任意识显著提高。尽管业务经营中无法完全避免操作风险，但本行努力关注 降低重大操作风险。 4、流动性风险。 流动性风险是在负债到期时缺乏资金还款的风险。资产和负债的金额或期限的不匹配，均可 能产生上述风险。为有效的监控该风险，本行管理层注重分散资金来源渠道，提高核心存款比重， 并且每日监测存贷款规模。本行保持着相当高流动性的债券规模，如需要可及时变现。此外，本 行持有大量高品质的持有到期类债券，可以用来进行卖出回购，做为额外的融资渠道。与此同时， 12 本行还有一些额外现金，往往存放在其他银行。本行还定期监测和管理现金头寸。本行还定期进 行流动性的压力测试评估，对不同情景下的测试结果提出相应的解决方案。 2007 年第四季度银行体系的市场流动性受宏观调控的影响有所收紧，本行采取了一系列有效 和谨慎的措施应对市场变化。 2007 年底，本行股权分置所发行的第一批认股权证已行权完毕，为本行带来约 40 亿的核心 资本，这为本行 2008 年的发展提供了额外的流动性。本行认为流动性是充裕的，流动性头寸得 到了合理的管理。 5、其他风险 本行面临的其他风险包括合规风险、法律风险等。 本行在总、分行层面成立了合规部，确立了明晰的合规报告路线，初步建立了合规管理体系。 合规部门作为本行合规风险管理职能部门，负责合规风险的识别、监测、报告及合规咨询、教育 等职责，定期向董事会审计与关联交易控制委员会汇报工作，接受审计与关联交易控制委员会的 指导。2007 年，本行在关联交易管理、制度梳理、法规政策解读传导、新产品新业务合规风险识 别、反洗钱、提高全行员工合规意识等方面做了大量工作，有效管理了合规风险。 本行设置法律事务部，2007 年充实了法律专业人员队伍，进一步完善了法律风险管理体系； 在相关业务流程中加入法律审核环节，法律专业人员全面参与合同订立、管理制度制定、新业务、 新产品研发等决策过程；同时本行聘请国内知名的律师事务所作为本行的外部法律顾问，对重大 法律事务提供专业意见，使各类业务的法律风险得到了有效控制。 4.19 内部控制制度的完整性、合理性与有效性 内部控制制度是商业银行为实现经营目标而制定和实施的一系列风险防范的制度、程序 和方法。本行根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》（中国银行业监 督管理委员会）、《上市公司内部控制指引》（深圳证券交易所）等有关法规的要求，建立健全 了各项业务规章制度和操作规程，制定了职责分明、科学合理的岗位责任制，内部控制制度 基本渗透到本行的各项业务过程和各个操作环节，基本覆盖所有部门和岗位。 报告期内，本行针对业务的性质、范围和复杂程度，执行了合理的资本评估程序，评估 程序的范围合理、有效；对大额暴露和集中风险进行了有效识别和管理；根据本行业务发展 和风险状况，运用包括敏感性测试和情景测试在内的压力测试，了解潜在风险因素与财务状 况之间的关系，分析抵御风险的能力，制定相关应对措施，预防极端事件对本行带来的冲击。 本行目前有关的内部控制制度基本完整、合理、有效，内部控制体系健全、完善，不存在重 大的内部控制缺陷。2008 年，本行将继续完善内部控制体系。 13 §5 股本变动及股东情况 5.1 股份变动情况表 （单位：股） 本次变动前 本次变动增减（+,-） 本次变动后 发行 公积金 比 数量 比例 送股 其他 小计 数量 新股 转 股 例 一、有限售条件股份 536,560,524 27.58 10,034 16,038 26,072 536,586,596 23.40 1、国家持股 2、国有法人持股 1,717,146 0.09 2,909,088 2,909,088 4,626,234 0.20 3、其他内资持股 186,740,073 9.60 10,034 -2,893,050 -2,883,016 183,857,057 8.02 其中：境内非国有 186,639,733 9.59 -3,325,752 -3,325,752 183,313,981 7.99 法人持股 境内自然人持股 100,340 0.0052 10,034 432,702 442,736 543,076 0.02 4、外资持股 348,103,305 17.89 348,103,305 15.18 其中：境外法人持股 348,103,305 17.89 348,103,305 15.18 境外自然人持股 二、无限售条件股份 1,409,261,625 72.42 140,926,162 206,632,762 347,558,924 1,756,820,549 76.60 1、人民币普通股 1,409,261,625 72.42 140,926,162 206,632,762 347,558,924 1,756,820,549 76.60 2、境内上市的外资股 3、境外上市的外资股 4、其他 三、股份总数 1,945,822,149 100 140,936,196 206,648,800 347,584,996 2,293,407,145 100.00 5.2 限售股份变动情况表 （单位：股） 年初 本年解除 本年增加 年末 股东名称 限售原因 解除限售日期 限售股数 限售股数 限售股数 限售股数 2008 年 6 月 20 日： 104,337,917 ＮＥＷＢＲＩＤＧＥ ＡＳＩＡ 2009 年 6 月 20 日： 348,103,305 0 348,103,305 股改限售股份 ＡＩＶ ＩＩＩ，Ｌ．Ｐ． 104,337,917 2010 年 6 月 20 日： 139,427,471 深圳中电投资股份有限公司 62,246,616 0 62,246,616 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 海通证券股份有限公司 33,924,466 0 33,924,466 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市宏业科技实业有限公司 25,137,627 0 25,137,627 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国农业银行深圳市分行工会委 15,567,288 0 15,567,288 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 员会 深圳市建设银行工会 7,120,866 0 7,120,866 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国人民财产保险股份有限公司 6,601,486 0 6,601,486 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市分公司工会工作委员会 深圳市儿童福利会 4,513,626 0 4,513,626 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 14 深圳中电投资股份有限公司工会 4,458,468 0 4,458,468 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 工作委员会 中国东方资产管理公司 0 2,909,088 2,909,088 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市科学枝术发展基金会 2,647,265 0 2,647,265 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国华能财务有限责任公司 2,351,142 0 2,351,142 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市万科财务顾问有限公司 2,016,000 0 2,016,000 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国北方工业公司 1,717,146 0 1,717,146 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳凯利集团公司 1,471,992 0 1,471,992 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 交通银行股份有限公司深圳分行 1,363,632 0 1,363,632 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市中广海桥贸易发展有限公 0 1,345,019 1,345,019 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 司 深圳市福田区公共卫生服务中心 1,188,780 0 1,188,780 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市绿色基金会 1,149,235 0 1,149,235 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市信诚投资有限公司 974,022 0 974,022 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 振华集团财务有限责任公司 939,555 0 939,555 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市福田投资发展公司 895,104 0 895,104 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市青少年发展基金会 745,920 0 745,920 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市南山区蛇口街道办事处 716,082 0 716,082 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 韶关市景丰贸易有限公司 0 691,339 691,339 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国建设银行股份有限公司深圳 671,328 0 671,328 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 市分行 深圳市蛇口东帝渔业有限公司 579,684 0 579,684 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市宏泰服饰有限公司 559,434 0 559,434 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市归侨侨眷福利基金会 513,618 0 513,618 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 中国农业银行深圳红岭北路支行 418,869 0 418,869 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 王黎莉 416,664 0 416,664 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市客运服务有限公司 290,904 0 290,904 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市友和投资发展有限公司 290,904 0 290,904 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市蛇口南水实业股份有限公 290,904 0 290,904 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 司 深圳市南山区蛇口街道南水社区 290,904 0 290,904 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 居民委员会 招商银行 269,199 0 269,199 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市下梅林实业股份有限公司 223,776 0 223,776 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市先科企业集团 203,628 0 203,628 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市金龙实业（集团）有限公 145,446 0 145,446 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 司 深圳市染化实业发展有限公司 144,540 0 144,540 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市新安商场 71,325 0 71,325 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市沙井头村股份合作公司 58,179 0 58,179 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市上沙实业股份有限公司 54,545 0 54,545 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市草莆独树实业股份合作公 42,954 0 42,954 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 司 深圳市特发通信发展公司 31,464 0 31,464 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市凯虹实业股份有限公司 29,088 0 29,088 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市福田实业发展有限公司 28,638 0 28,638 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳金融租赁有限公司 21,276 0 21,276 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市旅游协会 8,487 0 8,487 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 15 深圳市福田区农业发展服务公司 3,492 0 3,492 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 燕南农机经销 深圳市国有免税商品（集团）有 3,492 0 3,492 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 限公司 深圳市北头实业股份有限公司 1,197 0 1,197 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 深圳市南山荔源实业股份有限公 1,176 0 1,176 股改限售股份 2008 年 6 月 20 日 司 董事、监事及高 采振祥 58,762 14,495 73,257 级管理人员持股 董事、监事及高 郝建平 37,500 9,250 46,750 级管理人员持股 董事、监事及高 王魁芝 4,078 2,205 6,283 级管理人员持股 董事、监事及高 胡跃飞 0 99 99 级管理人员持股 董事、监事及高 金式如 0 23 23 级管理人员持股 合计 531,615,078 4,971,518 536,586,596 5.3 前十名股东、前十名流通股股东持股表 （单位：股） 股东总数 250,426 户 前 10 名股东持股情况 持股 股东 报告期内 持有有限售条 质押或冻结 股东名称 比例 持股总数 性质 增减 件股份数量 的股份数量 (%) ＮＥＷＢＲＩＤＧＥ ＡＳＩ 外资 16.70 382,913,635 34,810,330 348,103,305 Ａ ＡＩＶ ＩＩＩ，Ｌ．Ｐ． 股东 深圳中电投资股份有限公司 其他 2.99 68,471,278 6,224,662 62,246,616 融通新蓝筹证券投资基金 其他 1.93 44,212,787 42,912,787 海通证券股份有限公司 其他 1.63 37,316,913 3,392,447 33,924,466 中国光大银行股份有限公司－ 光大保德信量化核心证券投资 其他 1.40 32,187,713 32,187,713 基金 中国工商银行－广发策略优选 其他 1.37 31,398,988 11,289,282 混合型证券投资基金 上海浦东发展银行－广发小盘 其他 1.33 30,601,522 27,383,253 成长股票型证券投资基金 中国建设银行－博时主题行业 其他 1.26 28,939,826 19,540,071 股票证券投资基金 深圳市宏业科技实业有限公司 其他 1.21 27,651,390 2,513,763 25,137,627 25,000,000 中国工商银行－广发大盘成长 其他 1.19 27,224,723 27,224,723 混合型证券投资基金 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 16 融通新蓝筹证券投资基金 44,212,787 人民币普通股 中国光大银行股份有限公司－光大保德信量化核心 32,187,713 人民币普通股 证券投资基金 中国工商银行－广发策略优选混合型证券投资基金 31,398,988 人民币普通股 上海浦东发展银行－广发小盘成长股票型证券投资 30,601,522 人民币普通股 基金 中国建设银行－博时主题行业股票证券投资基金 28,939,826 人民币普通股 中国工商银行－广发大盘成长混合型证券投资基金 27,224,723 人民币普通股 中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保 26,551,545 人民币普通股 险产品 中国工商银行－景顺长城精选蓝筹股票型证券投资 26,132,208 人民币普通股 基金 中国工商银行－融通动力先锋股票型证券投资基金 21,780,549 人民币普通股 博时价值增长证券投资基金 19,999,630 人民币普通股 上述股东关联关系及一致行动的说明 本行未知道其关联关系，也未知是否属于一致行动人 5.4 控股股东及实际控制人情况介绍 5.4.1 控股股东及实际控制人变更情况 □ 适用 √ 不适用 5.4.2 本行第一大股东及最终控制人情况介绍: Newbridge Asia AIV III, L. P.于 2000 年 6 月 22 日在美国特拉华州成立，认缴资本为 7.24 亿美元，主要从事战略性投资。该公司的所有投资和运营决策均由作为其无限合伙人的 Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.决定，而 Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.的 投资和运营决策均由作为其无限合伙人的 Tarrant Advisors, Inc.和 Blum G.A., LLC（其中 Blum G.A., LLC 由其管理合伙人 Blum Investment Partners, Inc.管理）决定。Tarrant Advisors, Inc.和 Blum G.A., LLC 的控制人分别为 David Bonderman、James G. Coulter 及 Richard C. Blum 先生（均为美国公民），即此三名自然人为本公司最终控制人。 David Bonderman David Bonderman 先生是德太投资集团(TPG)之合伙人及发起人之一。在成立德太投资集 团之前，David Bonderman 先生曾在德克萨斯州福特堡的 RMBG 集团（现 Keystone 公司）担任 行政总裁。在于 1983 年加盟 RMBG 之前，David Bonderman 先生曾在华盛顿特区的 Arnold & Porter 律师事务所任合伙人。 David Bonderman 先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司及非盈利机构的董事。 James G. Coulter James G. Coulter 先生是德太投资集团(TPG)之合伙人发起人之一。在成立德太投资集团 17 之前，James G. Coulter 先生于 1986 至 1992 年间担任 Keystone 公司的副总裁。1986 至 1988 年期间，James G. Coulter 先生还和 SPO Partners 有密切的联系，该公司是一家专门从事股 票市场和私募融资的投资性公司。James G. Coulter 先生曾经还担任了 Lehman Brothers Kuhn Loeb 公司的金融分析师。他以优异的成绩毕业于达特茅斯学院（Dartmouth College）并获 得了斯坦福大学管理学院的 MBA 学位。 James G. Coulter 先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。 Richard C. Blum Richard C. Blum 先生担任布蓝投资集团(Blum Capital Partners)的董事长。他于 1975 年创建了布蓝投资集团。Richard C. Blum 先生于 1958 年在 Sutro 公司开始他的职业生涯， 最终成为该公司 130 年的历史中最年轻的合伙人。他于 1975 年离开 Sutro 公司并创建布蓝投 资集团，其离职时的职位是董事、主要股东和公司的高级管理层成员。Richard C. Blum 先生 现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。 Richard C. Blum 先生是美国加州大学柏克莱分校（UC Berkeley）的学士、企业管理硕 士，并曾经在维也纳大学深造。 5.4.3 本行与 Newbridge Asia AIV III, L. P.最终控制人之间的控制关系图 David Bonderman James G. Coulter Richard C. Blum 50%股权 50%股权 100%股权 Tarrant Capital Advisors, Inc. Blum Investment Partners, Inc. 控制 Tarrant Advisors, Inc. Blum G.A., LLC 管理和控制 有限合伙人 Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P. 投资 管理和控制 有限合伙人 Newbridge Asia AIV III,.L.P. 投资 持股 16.70% 本行 18 §6 董事、监事、高级管理人员 6.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 报告期内 年度内股 是否在股 年初 年末 从本行领 性 出生 份增减变 东单位或 姓名 职务 任期 持股 持股 取的报酬 别 年份 动量及原 其他关联 数 数 总额（税 因 单位领取 前） 法兰克纽曼 董事长、首 董事任期：2007.12-换届 男 1942 0 0 0 2285 否 (Frank.N.Newman) 席执行官 首席执行官任期：2005.5- 陈武朝 独立董事 男 1970 2007.12-换届 0 0 0 否 唐开罗 (Daniel A. 董事 男 1960 2007.12-换届 0 0 0 55 是 Carroll) 董事任期：2007.12-换届 股改送股 董事、副行 副行长任期：2006.5- 及权证行 胡跃飞 男 1962 903 1092 352 否 长 权增加 189 股 李敬和 董事 男 1955 2007.12-换届 0 0 0 是 董事、副行 董事任期：2007.12-换届 刘宝瑞 男 1957 0 0 0 351 否 长 副行长任期：2000.3- 刘伟琪 董事 男 1970 2007.12-换届 0 0 0 是 马雪征 董事 女 1952 2007.12-换届 0 0 0 是 米高奥汉仑 2007.12-换届 (Michael 独立董事 男 1955 0 0 0 98 否 O’Hanlon) 罗伯特·巴内姆 2007.12-换届 独立董事 男 1945 0 0 0 31 否 (Robert T. Barnum) 单伟建 董事 男 1953 2007.12-换届 0 0 0 50 是 王开国 董事 男 1958 2007.12-换届 0 0 0 51 是 董事任期：2007.12-换届 肖遂宁 董事、行长 男 1948 0 0 0 421 否 行长任期：2007.2- 谢国忠 独立董事 男 1960 2007.12-换届 0 0 0 否 监事会主席 2007.12-换届 康典 男 1948 0 0 0 151 否 (外部监事) 管维立 外部监事 男 1943 2007.12-换届 0 0 0 95 否 矫吉生 员工监事 男 1955 2007.12-换届 0 0 0 否 马黎民 员工监事 男 1964 2007.12-换届 0 0 0 否 肖耿 监事 男 1963 2007.12-换届 0 0 0 否 叶淑虹 员工监事 女 1962 2007.12-换届 0 0 0 否 2007.12-换届 二级市场 周建国 监事 男 1955 0 7000 否 购入 股改送股 及权证行 郝建平 副行长 男 1953 2003.9- 50000 60500 230 否 权增加 10500 股 王博民 首席财务官 男 1963 2005.5 - 0 0 0 328 否 董事会秘书 徐进 法律事务部 男 1966 2005.5- 0 0 0 169 否 总经理 合计 4667 19 注：报告期内，马雪征、刘伟琪、李敬和、刘宝瑞、胡跃飞、陈武朝、谢国忠的董事/独 立董事任职资格已报中国银监会进行核准。其中，陈武朝独立董事的任职资格已于 2008 年 1 月 21 日获得中国银监会的核准；刘宝瑞、胡跃飞董事的任职资格已于 2008 年 1 月 24 日获得 中国银监会的核准。 20 §7 董事会报告 7.1 报告期内经营情况的讨论与分析 （一）主营业务范围 本行主营业务经营范围是经有关监管机构批准的各项商业银行业务，主要包括：办理人民 币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；各项信托业务；经监管机构批准发行或 买卖人民币有价证券；外汇存款、汇款；境内境外借款；在境内境外发行或代理发行外币有价 证券；贸易、非贸易结算；外币票据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券， 自营外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；经有关监管机构批准或允许 的其他业务。 本行是全国性经营的商业银行。本行的战略性经营网络集中于中国相对发达的地区如珠江 三角洲、环渤海地区、长江三角洲，同时本行也正发展中国西部主要城市的网络。 （二）财务回顾 (货币单位:人民币百万元） 项目 本报告期 上年同期 增减率％ 营业收入 10,808 7,818 38 营业利润 3,722 2,041 82 净利润 2,650 1,412 88 2007 年，受惠于国内宏观经济稳定快速增长，以及本行内部业务结构优化及营运效率的提 高，本行再次取得良好经营业绩，全年净利润同比增长 88％，达到 26.50 亿元（与 2006 年未 经新准则调整的净利润相比，增幅达 103％） 。良好的业绩表现来自于稳健的规模增长、有效的 资产负债管理和业务结构优化、中间业务收入的提升和实际税赋的降低。2007 年，本行平均净 资产收益率为 33.41%，较上年增长 8.96 个百分点。每股收益 1.27 元，较上年增长 87%。 1、收入与利润 净利息收入依然是本行利润的重要来源，但随着产品的创新和中间业务的拓展，净利息收 入在营业收入中的占比有所下降，收入结构向多元化发展。2007 年，本行净利息收入 96.06 亿元，比上年同期增长 37%；占营业收入的 88.88%，比上年同期 89.53%的占比下降了 0.65 个 百分点。净利息收入的增长主要是生息资产规模的增长和利差的扩大所致。 项目 2007 年 2006 年 增减 日均生息资产收益率 5.82% 5.08% +74bp 日均付息负债成本 2.83% 2.23% +60bp 日均贷款收益率 6.97% 6.11% +86bp 日均存款成本 1.93% 1.67% +26bp 21 净息差 3.10% 2.94% +16bp 说明:净息差=净利息收入/日均生息资产余额 报告期内，本行净息差由 2006 年的 2.94%上升到 2007 年的 3.10%，是本行资产负债结构 的优化，以及加息等因素的综合结果，也表明了本行资产盈利能力的提高。 本行的非利息净收入在 2007 年有较好表现，同比增长 47%，达 12.02 亿元。其中，手续费 及佣金净收入增长 51％，达 5.21 亿元。 相对于营业收入 38%的增长，本行的营业费用增长了 30%，主要是本行人员及业务规模增 长，以及薪酬体制改革所致。本行在 2007 年的成本收入比 38.93%，较 2006 年度下降 2.48 个 百分点。营业费用中，人工费用支出 21.3 亿元，比 2006 年增长 45%；业务费用支出 14.35 亿 元，比 2006 年增长 25%。折旧和摊销支出为 6.42 亿元，比 2006 年增长 4%。 2007 年，本行平均所得税赋 29.74%, 比 2006 年的 33.46%下降 3.72 个百分点。 2、资产规模 （货币单位：人民币百万元） 项目 2007 年 2006 年 增减率（％） 日均生息资产 309,801 237,680 30 日均付息负债 297,761 227,112 31 日均各项存款 261,208 212,401 23 日均各项贷款 204,001 160,986 27 本报告期，本行生息资产规模进一步扩大，资产负债结构进一步优化，资本得到有效补充。 截至 2007 年 12 月 31 日，本行资产总额 3,525.39 亿元、较年初增长 35％；贷款总额（含贴现） 2,218.14 亿元、较年初增长 22％；负债总额 3,395.33 亿元、较年初增长 34％； 存款总额 2,812.77 亿元、较年初增长 21％；所有者权益 130.06 亿元，较年初增长 97％。 从日均余额来看，生息资产日均余额 3,098.01 亿元，较 2006 年的 2,376.80 亿元增长 30 ％。其中，贷款日均余额为 2,040.01 亿元，增幅 27％。付息负债日均余额 2,977.61 亿元，较 2006 年的 2,271.12 亿元增长 31％。其中，存款日均余额为 2,612.08 亿元，增幅 23％。 3、资产质量 本行依靠自身力量，通过加强内部管理、加大清收力度，并结合市场化手段清理、消化 不良资产，资产质量在 2007 年继续得到改善，不良贷款余额和不良贷款比率实现双降。截至 2007 年 12 月 31 日，本行不良贷款余额为 124.76 亿元，大多数为 2005 年 1 月 1 日前发放的历 史性不良贷款。2005 年 1 月 1 日后发放的贷款质量保持良好，不良贷款率远低于 1%。报告期 末，本行不良贷款率为 5.62%，而 2006 年 6 月 30 日、2006 年 12 月 31 日、2007 年 6 月 30 日 的不良贷款率分别为 8.3%、7.98%、7%。在过去一年中，本行的不良贷款率呈稳步下降的趋势。 （三）业务回顾 公司银行业务 2007 年，本行公司存款余额增幅 22%，同比增幅居全国 14 家商业银行（不含恒丰、浙商 22 和渤海三家新的商业银行，下同）第 4 位。；一般性公司贷款余额（不含贴现）增幅 19%，同比 增幅居全国 14 家商业银行第 8 位。贸易融资业务在规模持续成长的同时继续保持了良好的资 产质量。截至 12 月末，全行贸易融资客户增幅达 52.2%；贸易融资表内外授信余额增幅 38.92%， 占全行公司业务授信的比例较年初提高 4.66 个百分点。贸易融资业务行业分布集中于钢铁有 色、汽车、能源化工三大领域；客户群主要集中在中小客户，业务占比达 84.9%，很好地贯彻 了“面向中小企业、面向贸易融资”的公司业务战略转型方针；业务区域主要集中于华南地区， 随着贸易融资业务在全行的全面展开，华北、华东等其他区域授信占比有所提高。 2007 年，本行继续推进“供应链金融”业务新产品研发，推出了出口应收账款池、出口发 票池融资、出口退税池等“池融资”系列产品以及进口付汇理财、对公金卫士等多款创新产品 和服务；完成了贸易融资业务电子操作平台的全面上线；加深了与国内外大型物流服务商（中 远、中外运、中储、中铁、UPS 等）及中华商务网等行业价格信息服务商的合作，累计监管货 值逾千亿；顺利加入了国际保理商联合会（FCI），为开办国际保理业务奠定了基础。 2007 年，本行通过多渠道开展公司业务品牌营销，“深发展供应链金融”的市场美誉度不 断提升，本年度获得国内外媒体和学术机构评选为“2006 商业标杆”、 “2007 国际金融产品创 新卓越表现奖”、“2007 中国最佳商业模式”以及“中小企业融资突出贡献奖”等多项荣誉。 零售银行业务 2007 年，本行零售存款（含理财产品存款）余额增幅达 21％，同比增幅居全国 14 家商业 银行第 5 位。零售贷款余额增幅 63%，同比增幅居全国 14 家商业银行第 2 位。零售贷款余额占 全行各项贷款总额的比例较年初上升 7.3 个百分点。零售业务在市场份额逐步提高的同时，也 为本行贡献了较高的资本回报。 2007 年，本行积极探索多元化的理财产品创新模式，结合全球市场热点率先推出了多款金 融衍生交易挂钩型产品、新股申购产品、基金投资理财产品等；推出“金抵利”、 “基抵利”系 列产品和集多项创新与理财功能的“聚财卡”，受到客户好评；2007 年，本行引进和创新理财 产品 197 只，理财产品销售额 150.3 亿元，较上年增加 130.85 亿，增长 673%。截止 2007 年底， 我行代销理基金品种已占市场产品数的 60%以上，2007 年基金交易规模较上年有飞速发展，中 间业务收入较上年增长 420%，销售量增幅达 360%。 继 2006 年推出“双周供、非交易转按、循环贷、存抵贷、交易资金监管”等五项各具特 色的房贷产品，本行 2007 年先后开发推广“气球贷”、“批发按揭”、“自主交易网” 、“按揭信 用卡”等四项房贷创新产品和渠道，在房贷市场引起较大反响并取得了良好的业务效果。 2007 年，本行信用卡业务在细分市场上获得良好发展，相继开发和推出了“欧尚红雀卡” 、 “香港旅游卡”、 “深圳中心城 MORE 卡”、 “按揭信用卡”和“深发展-当当联名卡”等 5 款信用 卡新产品：分期付款业务快速推进，业务地域范围不断扩大，分期付款业务量比 2006 年增幅 达 185%；信用卡销售渠道由 18 个分支行所在城市拓展到全国 35 个城市，销售能力明显提升。 23 截至 2007 年 12 月 31 日，本行信用卡有效卡量 188.43 万张，同比增长 191%。2007 年新增发 卡 137.03 万张，同比增长 419%。 2007 年，本行财富管理业务品牌“天玑财富”诞生，首家天玑财富旗舰店在深圳揭牌开业， 围绕以客户为尊的理念，创造多元化的理财空间。本行目前正在各主要城市，包括北京、上海、 深圳、广州、杭州、南京等建置中型的天玑财富中心。汽车金融（零售）品牌受到国际著名汽 车集团的认可，与宝马汽车集团签订了零售金融的合作协议。 资金同业业务 2007 年，本行稳步发展传统同业资金业务，加强产品创新，改善和丰富盈利模式，实现 盈利渠道的多样性。在稳步扩大业务规模的同时，提高同业资金业务组合盈利水平，推动全行 同业资金业务持续健康发展。 报告期内，本行资金部门与零售部门合作推出了股票、股指、基金、农产品、二氧化碳等 挂钩多种理财产品，产品发行只（期）数、发行量、利润额较 2006 年均有显著增长；黄金业 务交易量及开户数在深圳本地银行中排名第一，个人实物黄金交易业务开户数达 12000 户，居 全国第二；黄金业务新闻发布会受到中央电视台采访并于黄金时段《新闻联播》中播出，社会 反响热烈。 同时，本行全面推进证券资金第三方存管业务并取得实质性进展。第三方存管业务开户 数累计达到 20 多万，其中存款五万元以上的有效贵宾客户超过十万。截至 12 月 31 日全行同 业存款日均余额 282.27 亿，比年初增长 149%。 7.2 报告期内按业务种类划分的业务收入情况 （货币单位：人民币千元） 业务种类 2007 年 2006 年 增幅(%) 贷款利息收入 14,222,092 9,837,215 45 金融企业往来收入 2,381,288 1,290,800 84 买入返售证券收入 139,415 60,826 129 证券投资利息收入 1,301,105 879,579 48 手续费、佣金及其他业务收入 1,347,501 935,646 44 业务收入合计 19,391,401 13,004,066 49 7.3 报告期内按地区分布划分的业务收入情况 （货币单位：人民币千元） 地区分部 营业收入 营业支出 准备前营业利润 准备前营业利润的 24 地区占比 华南地区 5,762,019 2,563,408 3,198,611 55％ 华东地区 2,868,882 1,321,884 1,546,998 27％ 华北东北地区 1,625,736 884,654 741,082 13％ 西南地区 550,865 261,855 289,010 5％ 小计 10,807,502 5,031,801 5,775,701 100％ 7.4 经营环境以及宏观政策、法规变化对本行财务状况与经营成果的影响 2007 年，为防止由流动性过剩导致的经济过热，央行采取了多种手段以降低商业银行 信贷投放规模，包括上调存贷款利率和存款准备金率，发行定向央票，实行商业银行的窗 口指导等宏观调控手段，共十次上调存款准备金率，六次加息。报告期内，本行严格遵循 央行的指导，控制贷款规模，并避免或限制向十一个产能过剩的行业和两高一资行业发放 贷款。虽然十次上调存款准备金率和限制贷款投放规模，给银行业的经营带来一定的压力， 但本行通过提升资产负债管理效率、业务转型和产品创新，有效化解压力，确保本行各项 业务能够健康快速发展，经营业绩持续稳定提高。通过加强内部管理，连续上调存款准备 金率未对本行流动性产生重大影响，数次加息对本行的利差影响也偏向正面。 2007 年，美国大范围的次按危机引发了全球资本市场的动荡不安。不过，本行没有持 有次按资产。另外，本行已经远在次按危机发生之前处置了几乎全部的美元风险资产，该 类风险资产为本行在 2005 年之前的投资。截止 2007 年末，本行持有的存在市场风险的美 元资产的名义价值为 1000 万美元，扣除减值准备后的净值折合人民币 4304 万元。 7.5 募集资金使用情况 7.5.1 募集资金使用情况 √适用 □不适用 截至报告期末，本行向全体股东免费派发的“深发 SFC1”认股权证已经行权完毕，行权 比率为 99.03%，募集资金约 39 亿元，扣除相关费用后全部用于补充本行核心资本。 7.5.2 变更项目情况 □ 适用 √ 不适用 7.6 非募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 7.7 会计政策调整的董事会说明 根据财政部财会 [2006]3 号文“财政部关于印发《企业会计准则第 1 号－存货》的 25 38 项具体会计准则的通知”，自 2007 年 1 月 1 日起，上市公司需执行随该文印发的 38 项新企业会计准则。本行于 2007 年 1 月 1 日全面实行新企业会计准则，并按照《企业 会计准则第 38 号—首次执行企业会计准则》 、中国证监会证监会计字[2007]10 号《公开 发行证券的公司信息披露规范问答第 7 号—新旧会计准则过渡期间比较财务会计信息 的编制和披露》规定，对要求追溯调整的项目在相应会计年度进行了追溯调整。 2006 年度净利润差异调节表如下： （货币单位：人民币千元） 项目 金额 2006 年度净利润（原会计准则） 1,302,906 追溯调整项目影响合计数 109,041 其中：金融担保合同 -4,815 投资性房地产公允价值变动损益 132,176 上述两项调整对所得税的影响 -18,320 2006 年度净利润（新会计准则） 1,411,947 7.8 董事会对会计师事务所“非标意见”的说明 □ 适用 √ 不适用 7.9 董事会本次利润分配或资本公积金转增预案 2007 年度本行法定财务报告（经境内注册会计师—安永华明会计师事务所审计）的 利 润 情 况 为 ： 净 利 润 为 人 民 币 2,649,902,508 元 ， 可 供 分 配 的 利 润 为 人 民 币 2,352,407,683 元。 本行在 2007 年中期按照经境内会计师事务所审计的税后利润的 10％的比例提取法 定盈余公积人民币 112,398,264 元；提取一般风险准备人民币 900,000,000 元。中期利 润分配方案已经股东大会决议通过。 依据上述利润情况及国家有关规定，本行 2007 年下半年利润作如下分配： 1、按照经境内会计师事务所审计的税后利润的 10％的比例提取法定盈余公积人民币 152,591,986 元。 2、提取一般风险准备人民币 136,000,000 元。 3、为更好促进本行长远发展，2007 年下半年度不进行现金股利分配，也不进行公积 金转增资本。 4、经上述利润分配，截至 2007 年 12 月 31 日，本行盈余公积为人民币 719,481,063 元；一般风险准备为人民币 2,715,704,345 元；余未分配利润为人民币 2,063,815,697 26 元，留待以后年度分配。 以上预案须经本行 2007 年年度股东大会审议通过。 本行报告期内盈利但未提出现金利润分配预案 报告期内盈利但未提出现金利润分配预 本行未分配利润的用途和使用计划 案的原因 为更好促进本行长远发展 留待以后年度分配。 §8 重要事项 8.1 收购资产 □ 适用 √ 不适用 8.2 出售资产 √ 适用 □不适用 报告期内，本行除打包处置不良资产 12.95 亿元外，没有其他出售资产事项。 8.3 重大担保 □ 适用 √ 不适用 8.4 关联交易和关联交易往来余额 1、于 2007 年 12 月 31 日，本行应收深圳市元盛实业有限公司往来款项人民币 1,059 千元（2006 年 12 月 31 日：人民币 10,989 千元） ，应收的长期拨付款人民币 507,348 千元 （列入“长期股权投资”，已提减值准备人民币 391,117 千元） 。目前该公司处于清理阶段。 2、本行董事、监事、高级管理人员任职单位的关联法人及近亲属关联贷款情况 2007 年 12 月 31 日，本行批准予本行董事、监事、高级管理人员任职单位的关联法 人及近亲属关联授信额度共人民币 27.72 亿元，实际贷款余额人民币 11.90 亿元，表外授 信余额人民币 3.9 亿元。 3、2007 年 10 月 23 日，经本行董事会决议通过并公告，本行终止与通用电气金融国 际金融公司签订的《股份认购协议》。至此，本行不再与通用电气金融国际金融公司存在 潜在关联交易关系。 27 8.5 委托理财 □ 适用 √ 不适用 8.6 承诺事项履行情况 √适用 □不适用 本行第一大股东 NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ,L.P.在股改中承诺：本次认股权证计划实 施后，如果 NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ,L.P. 因行使本次获派权证之认股权利，导致 NEWBRIDGE ASIA AIV Ⅲ,L.P.持有深发展股权比例超过 20%，或导致外资持有深发展股 权比例超过 25%，则超过部分将不得行权。 8.7 重大诉讼仲裁事项 报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项。截至 2007 年 12 月 31 日，本行作为原告已起诉尚未判决的诉讼笔数 491 笔，本息合计人民币 34.19 亿元。 截至 2007 年 12 月 31 日，本行作为被起诉方的未决诉讼共 26 笔，涉及金额人民币 1.61 亿元。 8.8 其他重大事项及其影响和解决诉方案的分析说明 8.8.1 证券投资情况 □ 适用 √ 不适用 8.8.2 持有其他上市公司股权情况 √ 适用 □不适用 （货币单位：人民币千元） 报告期所 证券 证券 初始投资 占该公司 期末帐 报告期 会计核算 有者权益 股份来源 代码 简称 金额 股权比例 面值 损益 科目 变动 可供出售 000002 万科Ａ 1,061 - - 118,350 -57,849 历史投资 金融资产 可供出售 000040 深鸿基 3,215 0.30% 12,770 - 8,494 历史投资 金融资产 可供出售 000031 中粮地产 2,520 - - 57,674 -11,743 历史投资 金融资产 可供出售 000005 ST 星源 405 0.04% 2,559 - 1,550 历史投资 金融资产 长期股权 000150 *ST 宜地 10,000 2.79% 10,000 - - 抵债股权 投资 28 长期股权 000505 珠江控股 9,650 0.27% - - - 历史投资 投资 长期股权 600515 ST 一投 664 0.22% - - - 历史投资 投资 可供出售 600038 哈飞股份 39,088 0.37% 39,088 - - 抵债股权 金融资产 可供出售 600664 S 哈药 80,199 0.39% 80,199 - - 抵债股权 金融资产 合计 146,802 144,616 176,024 -59,548 8.8.3 持有非上市金融企业及其他非上市公司股权的情况 √ 适用 □不适用 （货币单位：人民币千元） 被投资单位名称 投资金额 减值准备 期末净值 深圳市元盛实业有限公司 507,348 391,117 116,231 中国银联股份有限公司 50,000 - 50,000 永安财产保险股份有限公司 67,000 30,470 36,530 武汉钢电股份有限公司 32,175 - 32,175 深圳中南实业有限公司 2,500 - 2,500 SWIFT 会员股份 230 - 230 泰阳证券有限责任公司 4,283 - 4,283 金田实业集团股份有限公司 9,662 9,662 - 海南五洲旅游股份有限公司 5,220 5,220 - 梅州涤纶集团公司 1,100 1,100 - 海南君和旅游股份有限公司 2,800 2,800 - 广东三星企业集团股份有限公司 500 500 - 海南白云山股份有限公司 1,000 1,000 - 海南赛格股份有限公司 1,000 1,000 - 海南中海联置业股份有限公司 1,000 1,000 - 深圳嘉丰纺织公司 16,725 16,725 - 合计 702,543 460,594 241,949 注：上述投资均为本行历史投资以及抵债股权。 8.8.4 买卖其他上市公司股份的情况 □适用 √不适用 29 §9 财务报告 9.1 审计意见 本报告期本行财务报告经审计，境内外会计师事务所均出具了标准无保留意见的审计报 告。 9.2 财务报表见附件。 9.3 与最近一期年度报告相比，本报告期会计政策变更情况 根据财政部财会 [2006]3 号文“财政部关于印发《企业会计准则第 1 号－存货》的 38 项具 体会计准则的通知”，自 2007 年 1 月 1 日起，上市公司需执行随该文印发的 38 项新企业会计 准则。本行于 2007 年 1 月 1 日全面实行新企业会计准则，并按照《企业会计准则第 38 号— 首次执行企业会计准则》 、中国证监会证监会计字[2007]10 号《公开发行证券的公司信息披露 规范问答第 7 号—新旧会计准则过渡期间比较财务会计信息的编制和披露》规定，对要求追 溯调整的项目在相应会计年度进行了追溯调整。 9.4 本报告期无重大会计差错更正。 9.5 本报告期内合并会计报表范围未发生变化。 深圳发展银行股份有限公司董事会 2008 年 3 月 20 日 30 深圳发展银行股份有限公司 资产负债表 2007年12月31日 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 2007-12-31 2006-12-31 (重述) 资产： 现金及存放中央银行款项 40,726,387 26,288,176 贵金属 8,200 - 存放同业款项 4,013,690 3,081,003 拆出资金 2,642,656 3,369,176 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,477,625 427,358 衍生金融资产 291,816 22,763 买入返售金融资产 33,768,925 11,271,768 应收利息 1,126,372 675,700 发放贷款和垫款 215,789,634 175,244,806 可供出售金融资产 17,850,892 18,052,342 持有至到期投资 15,911,486 17,548,193 应收款类债券资产 13,450,000 - 长期股权投资 251,948 247,665 投资性房地产 441,098 460,656 固定资产 1,554,278 1,542,789 无形资产 67,725 26,568 递延所得税资产 994,389 1,015,930 其他资产 2,172,240 1,485,799 资产总计 352,539,361 260,760,692 31 深圳发展银行股份有限公司 资产负债表（续） 2007 年 12 月 31 日 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 2007-12-31 2006-12-31 (重述) 负债： 同业及其他金融机构存放款项 32,388,762 17,069,244 拆入资金 2,640,297 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 1,246,657 483,751 衍生金融负债 255,173 28,115 卖出回购金融资产款 16,467,582 741,010 吸收存款 281,276,981 232,206,328 应付职工薪酬 925,411 614,628 应交税费 819,756 503,553 应付利息 1,728,071 942,538 预计负债 77,447 55,449 递延所得税负债 98,544 262,668 其他负债 1,608,617 1,256,368 负债合计 339,533,298 254,163,652 股东权益： 股本 2,293,407 1,945,822 资本公积 5,213,654 1,648,517 盈余公积 719,481 454,491 一般风险准备 2,715,704 1,679,704 未分配利润 2,063,817 868,506 股东权益合计 13,006,063 6,597,040 负债及股东权益总计 352,539,361 260,760,692 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财会机构负责人 王岚 32 深圳发展银行股份有限公司 利润表 2007 年度 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 2007年度 2006年度 (重述) 一、 营业收入 利息收入 18,043,900 12,068,420 利息支出 (8,438,051) (5,068,773) 利息净收入 9,605,849 6,999,647 手续费及佣金收入 667,751 421,988 手续费及佣金支出 (147,038) (76,035) 手续费及佣金净收入 520,713 345,953 投资收益 200,984 99,623 公允价值变动损益 82,171 113,612 汇兑损益 232,816 145,986 其他业务收入 164,969 113,052 营业收入合计 10,807,502 7,817,873 二、 营业支出 营业税金及附加 (824,307) (553,472) 业务及管理费 (4,207,494) (3,237,145) 营业支出合计 (5,031,801) (3,790,617) 三、 资产减值损失前营业利润 5,775,701 4,027,256 资产减值损失 (2,053,759) (1,986,217) 四、 营业利润 3,721,942 2,041,039 加：营业外收入 89,720 102,303 减：营业外支出 (39,887) (21,458) 五、 利润总额 3,771,775 2,121,884 减：所得税费用 (1,121,872) (709,937) 六、净利润 2,649,903 1,411,947 七、 每股收益 基本每股收益（人民币元） 1.27 0.68 稀释每股收益（人民币元） 1.22 0.68 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财会机构负责人 王岚 33 深圳发展银行股份有限公司 现金流量表 2007 年度 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 2007年度 2006年度 (重述) 一、 经营活动产生的现金流量： 吸收存款和同业存放款项净增加额 64,390,171 36,990,536 其他金融机构拆入资金净增加额 2,640,297 - 拆出资金净减少额 - 1,131,986 收取利息、手续费及佣金的现金 16,685,740 10,989,358 收到其他与经营活动有关的现金 16,942,981 303,788 经营活动现金流入小计 100,659,189 49,415,668 发放贷款和垫款净增加额 42,083,860 27,163,090 存放中央银行及同业款项净增加额 15,582,324 2,675,420 拆出资金净增加额 806,570 - 支付利息、手续费及佣金的现金 7,799,556 5,023,361 支付给职工及为职工支付的现金 1,819,547 1,267,084 支付的各项税费 1,784,754 1,170,284 支付其他与经营活动有关的现金 13,731,002 610,888 经营活动现金流出小计 83,607,613 37,910,127 经营活动产生的现金流量净额 17,051,576 11,505,541 二、 投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 111,371,414 50,023,135 取得投资收益收到的现金 680,642 735,195 处置固定资产及投资性房地产收回的现金 128,240 363,959 投资活动现金流入小计 112,180,296 51,122,289 投资支付的现金 123,539,875 59,721,847 购建固定资产、投资性房地产及无形资产支付的现金 372,198 219,428 投资活动现金流出小计 123,912,073 59,941,275 投资活动产生的现金流量净额 (11,731,777) (8,818,986) 三、 筹资活动产生的现金流量： 认股权证行权收到的现金 3,136,366 - 筹资活动现金流入小计 3,136,366 - 分配股利支付的现金 20,858 1,227 有关股权分置改革及认股权证支付的现金 13,120 - 筹资活动现金流出小计 33,978 1,227 筹资活动产生的现金流量净额 3,102,388 (1,227) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - - 五、 现金及现金等价物净增加额 8,422,187 2,685,328 加：年初现金及现金等价物余额 22,133,228 19,447,900 六、 年末现金及现金等价物余额 30,555,415 22,133,228 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财会机构负责人 王岚 34 深圳发展银行股份有限公司 现金流量表（续） 2007 年度 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 补充资料 2007年度 2006年度 (重述) 1、 将净利润调节为经营活动的现金流量： 净利润 2,649,903 1,411,947 资产减值准备 2,053,759 1,986,217 金融资产减值损失之利息折现转回 (518,592) (560,421) 固定资产折旧 206,652 198,200 无形资产摊销 14,275 33,567 经营租入固定资产改良支出及其他资产摊销 71,404 92,568 处置固定资产及投资性房地产的收益 (14,700) (59,928) 公允价值变动收益 (82,171) (113,612) 债券投资利息收入及投资收益 (1,484,248) (958,259) 递延所得税净资产（增加）/减少 (118,764) 1,779 经营性应收项目的增加 (71,287,210) (26,858,090) 经营性应付项目的增加 85,503,209 36,329,175 收到已核销款项 34,061 2,398 预计负债的增加 23,998 - 经营活动产生的现金流量净额 17,051,576 11,505,541 2、 现金及现金等价物净增加情况： 现金的年末余额 1,062,241 909,080 减：现金的年初余额 909,080 787,992 加：现金等价物的年末余额 29,493,174 21,224,148 减：现金等价物的年初余额 21,224,148 18,659,908 现金及现金等价物净增加额 8,422,187 2,685,328 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财会机构负责人 王岚 35 深圳发展银行股份有限公司 股东权益变动表 2007 年度 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 其中：可供出售 其中：自用房 金融资产累计 地产转投资性 盈余公 股本 资本公积 公允价值变动 房地产增值 积 一、2006年12月31日余额 1,945,822 1,648,517 76,787 - 454,491 加：企业会计准则追溯调整的影响 - - - - - 二、2007年1月1日余额 1,945,822 1,648,517 76,787 - 454,491 三、本年增减变动金额 347,585 3,565,137 (136,907) 10,240 264,990 （一）净利润 - - - - - （二）直接计入股东权益的利得和损失 - (126,667) (136,907) 10,240 - 1．可供出售金融资产公允价值净变动 - (162,975) (162,975) - - (1)计入股东权益的金额 - (102,259) (102,259) - - (2)转入当期损益的金额 - (60,716) (60,716) - - 2．自用房地产转投资性房地产增值 - 12,489 - 12,489 - 3．与计入股东权益相关的所得税影响 - 23,819 26,068 (2,249) - 本年确认的净损益合计 - (126,667) (136,907) 10,240 - (三) 认股权证行权 206,649 3,698,598 - - - （四）股权分置改革费用 - (6,794) - - - （五）利润分配 140,936 - - - 264,990 1．提取盈余公积 - - - - 264,990 2．提取一般风险准备 - - - - - 3．股利分配 – 股票股利 140,936 - - - - 股利分配 – 现金股利 - - - - - 四、2007年12月31日余额 2,293,407 5,213,654 (60,120) 10,240 719,481 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财 36 深圳发展银行股份有限公司 股东权益变动表 2007 年度 (除特别注明外，金额单位均为人民币千元) 其中：可供出售 金融资产累计 一般 股本 资本公积 公允价值变动 盈余公积 风险准备 一、2005年12月31日余额 1,945,822 1,574,374 2,644 324,200 479,704 加：企业会计准则追溯调整的影响 - - - - - 二、2006年1月1日余额 1,945,822 1,574,374 2,644 324,200 479,704 三、本年增减变动 - 74,143 74,143 130,291 1,200,000 （一）净利润 （重述） - - - - - （二）直接计入股东权益的利得和损失 - 74,143 74,143 - - 1．可供出售金融资产公允价值净变动 - 87,694 87,694 - - (1)计入股东权益的金额 - 113,640 113,640 - - (2)转入当期损益的金额 - (25,946) (25,946) - - 2．与计入股东权益相关的所得税影响 - (13,551) (13,551) - - 本年确认的净损益合计 （重述） - 74,143 74,143 - - （三）利润分配 - - - 130,291 1,200,000 1．提取盈余公积 - - - 130,291 - 2．提取一般风险准备 - - - - 1,200,000 （四）其他变动 - - - - - 四、2006年12月31日余额 1,945,822 1,648,517 76,787 454,491 1,679,704 法定代表人 法兰克纽曼 行长 肖遂宁 首席财务官 王博民 财会机 37 资产减值准备明细表 贷款因折现 本年收回已 价值上升 2007年度 年初余额 本年计提 本年核销 核销资产 导致减少 其他变动 年末余额 贵金属跌价准备 - 61 - - - - 61 存放同业款项减 值准备 67,425 361 (1,000) - - - 66,786 拆出资金减值准 备 324,985 8,283 (17,498) - - (5,873) 309,897 买入返售金融资 产减值准备 27,550 2,999 - - - - 30,549 贷款减值准备 6,937,141 1,946,243 (2,301,981) 34,061 (518,592) (72,908) 6,023,964 长期股权投资减 值准备 470,745 - - - - - 470,745 可供出售金融资 产减值准备 - 30,000 - - - - 30,000 抵债资产跌价准 备 189,538 14,419 - - - (5,814) 198,143 其他资产减值准 备 188,891 51,393 - - - (1,836) 238,448 合计 8,206,275 2,053,759 (2,320,479) 34,061 (518,592) (86,431) 7,368,593 贷款因折现价 本年收回已 值上升 2006年度 年初余额 本年计提 本年核销 核销资产 导致减少 其他变动 年末余额 存放同业款项减 值准备 76,827 6,113 (15,515) - - - 67,425 拆出资金减值准 备 340,341 13,601 (25,830) - - (3,127) 324,985 买入返售金融资 产减值准备 27,550 - - - - - 27,550 贷款减值准备 6,232,552 1,863,719 (563,956) 2,398 (560,421) (37,151) 6,937,141 长期股权投资减 值准备 431,395 40,872 - - - (1,522) 470,745 抵债资产跌价准 备 171,827 18,728 - - - (1,017) 189,538 其他资产减值准 备 169,996 43,184 (23,253) - - (1,036) 188,891 合计 7,450,488 1,986,217 (628,554) 2,398 (560,421) (43,853) 8,206,275 38