平安银行(000001)深发展Ａ2003年年度报告摘要

证券代码：000001 证券简称：深发展 公告编号：2004-05 深圳发展银行股份有限公司 ２００３ 年年度报告摘要 §１ 重要提示 １．１ 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度 报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。 １．２ 本行第五届董事会第三十四次会议审议了 ２００３ 年年度报告及其摘要，本次董事会会议 实到董事 １０ 人，委托董事 ２ 人。董事叶连捷、独立董事张志平缺席。本行董事会会议一致同意 此报告。 １．３ 本行董事长周林、行长何如、总会计师冯宝森、计划财会部总经理夏博辉保证年度报 告中财务报告的真实、完整。 １．４ 本行 ２００３ 年度财务报告经深圳鹏城会计师事务所及安永会计师事务所审计，均出具了 标准无保留意见的审计报告。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 深发展 股票代码 000001 上市交易所 深圳证券交易所 注册地址 中国广东省深圳市 办公地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行大厦 邮政编码 518001 国际互联网址 http://www.sdb.com.cn 电子邮箱 ｄｓｈ＠ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 雷鸣 吕旭光 联系地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行董事会秘书处 电话 （０７５５）８２０８０３８７ 传真 （０７５５）８２０８０３８６ 电子邮箱 ｄｓｈ＠ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ §３ 会计数据和业务数据摘要 ３．１ 主要会计数据 （货币单位：人民币元） ２００３ 年境内 ２００２ 年境内审计数 本年比上年增 ２００１ 年境内审计 审计数 调整后 调整前 减（％） 数 主营业务收入 ５，９９２，８１０，４２２ ５，３９９，６４１，６０３ ５，５１９，１２１，６７０ １０．９９ ３，８８６，４５２，７９１ 利润总额 ３５３，９４６，２２９ ５１７，０７０，３６２ ６３６，５５０，４２９ －３１．５５ ５５８，９５５，５９８ 净利润 ３１６，５４５，７０４ ３１２，７４４，８６３ ４３２，２２４，９３０ １．２２ ４０２，３６０，４２８ 扣除非经常性 损益后的净利 ３１９，３６４，４７５ ４３５，２５２，１０７ ４４４，９４３，１０５ －２６．６３ ４０５，１５３，３４５ 润 ２００３ 年境内 ２００２ 年境内审计数 本年末比上年 ２００１ 年境内审计 审计数 调整后 调整前 末增减（％） 数 总资产 １９２，８５１，００３，７２３ １６６，１６６，３７９，４００ １６６，１６６，３７９，４００ １６．０６ １２０，１２６，９８３，３５１ 股东权益（不含 ３，９６５，０８４，０９３ ３，９４０，４１４，６２８ ３，７６８，０２１，３７３ ０．６３ ３，６２７，６６８，７９２ 少数股东权益） 经营活动产生 的现金流量净 －１，６６８，８１１，８２４ ８，５４４，０３６，３２６ ８，５４４，０３６，３２６ －１１９．５３ １４，６４２，１３６，８２５ 额 注：主营业务收入未包含投资净收入，下同。 ３．２ 主要财务指标 （货币单位：人民币元） ２００３ 年境内 ２００２ 年境内审计数 本年比上年增 ２００１ 年境内审 审计数 减（％） 计数 调整后 调整前 每股收益 ０．１６ ０．１６ ０．２２ １．２２ ０．２１ 净资产收益率 ７．９８％ ７．９４％ １１．４７％ ０．０４ １１．０９％ 扣除非经常性损益 后的净利润为基础 ８．０５％ １１．０５％ １１．８１％ －０．７６ １１．１７％ 计算的净资产收益 率 每股经营活动产生 －０．８６ ４．３９ ４．３９ －１１９．５３ ７．５２ 的现金流量净额 ２００３ 年境内 ２００１ 年境内审计数 本年末比上年 ２００１ 年境内审 审计数 调整后 调整前 末增减（％） 计数 每股净资产 ２．０４ ２．０３ １．９４ ０．６３ １．８６ 调整后的每股净资 １．９７ １．９５ １．８６ １．０３ １．７５ 产 ３．３ 境内外会计准则差异 （货币单位：人民币元） 国内会计准则 境外会计准则 净利润 ３１６，５４５，７０４ ３４６，２０５，７２９ 境外会计准则进行了如下调整：确认因时间性差异形成的递延税款，列入“递延税款”项目； 差异说明 衍生工具、待售式债券及结构性存款以公允价值列示；一次性摊销购买分支机构款。 1 §4 银行业务数据摘要 ４．１ 报告期末前三年商业银行重要财务数据 （货币单位：人民币元） 项 目 ２００３ 年 ２００２ 年 ２００１ 年 总负债 １８８，８８５，９１９，６３０ １６２，３９８，３５８，０２７ １１６，４９９，３１４，５５９ 存款总额 １４１，７４７，６４６，７３１ １１４，６９２，５０９，４８５ ８７，８７６，６２４，１０９ 长期存款及同业拆入总额 ３２，５６０，０４７，９２２ ４０，９９６，１８９，４０３ ３７，２５７，５２９，９５８ 贷款总额（含贴现净额） １１０，１１９，５０５，４０８ ８４，１１４，７１７，８３４ ５３，４６５，０８３，５５３ 各类贷款余额： 其中：短期贷款 ５９，５１５，９０３，３９３ ３７，２５１，８０６，２４５ ２６，２７４，３７８，１１７ 进出口押汇 １，４２２，４０７，３３６ １，２２１，７３９，０４４ １，０１４，４７０，７３６ 贴现净额 １１，９９８，１１５，２８６ １９，７７４，４９４，６８６ ２，９９８，１８３，５８６ 中长期贷款 ２６，７４６，１４４，２２３ １６，４８１，１１６，０９２ １５，２４４，１０１，２９４ 逾期贷款 ５９３，８４８，７５４ １９６，９７６，７２５ ７２９，４２８，１１４ 非应计贷款 ９，８４３，０８６，４１６ ９，１８８，５８５，０４２ ７，２０４，５２１，７０６ 注：２００１ 年及 ２００２ 年财务数据根据当年披露会计报表数据计算；非应计贷款一项列示的 ２００１ 年数据为 当年呆滞、呆帐贷款总额。 ４．２ 截止报告期末前三年年末及按月平均计算的年均财务指标 项目 标准值 2003 年 2002 年 2001 年 年末 月均 年末 月均 年末 月均 资本充足率 ≥８ ６．９６ ７．８７ ９．４９ ９．３９ １０．５７ １３．８８ 不良贷款比例 ≤１５ ８．４９ １０ １０．２９ １０．６７ １４．８４ １７．０４ 人民币 ≤７５ ６９．６７ ６５．６６ ５６．２４ ６２．０７ ５７．９７ ７０．６４ 存贷款比例 外 币 ≤８５ ５５．８４ ５５．８８ ４７．４４ ４９．５０ ５０．１５ ５６．０７ 本外币 ≤７５ ６８．７６ ６４．８２ ５５．５０ ６２．７５ ５７．１８ ７２．３２ 人民币 ≥２５ ３０．５９ ３０．８５ ３７．１５ ３２．５７ ４２．１３ ３４．３３ 流动性比例 外 币 ≥６０ ７６．０３ ６８．８６ １１１．１ １０２．８９ ８３．２０ １５５．２９ 拆入比例 ≤４ １．２３ １．６５ ０．９５ ０．５３ ０ １．０３ 拆借资金比例 拆出比例 ≤８ ０．７１ １．２７ ３．４ ４．５２ ４．１５ ８．３６ 人民币 ≤１２０ １１７．７５ １２４．９３ １０７．４３ １２７．７８ １０７．８８ １１０．７２ 中长期贷款比例 外 币 ≤６０ ３．９１ ４．７１ ２．２ ２．３１ ２．４９ ２．３５ 国际商业借款比例 ≤１００ ２．９９ １．６２ ０ ０ ０ ０ 单一最大客户贷款比例 ≤１０ ４．５９ ６．３１ ４．７５ ６．４４ ７．７９ ８．３１ 最大十家客户贷款比例 ≤５０ ４５．１５ ４８．２２ ３５．０８ ５０．１４ ５６．９５ ５６．４６ 利息回收率 － ９２．２３ ８７．２７ ８８．１３ ８８．８６ ９６．３４ ８５．３７ ４．３ 资本充足状况 （货币单位：人民币万元） 项 目 ２００３ 年 １２ 月 ３１ 日 ２００２ 年 １２ 月 ３１ 日 资本净额 ８，９３１ ７，７６５ 其中：核心资本净额 ４，１５３ ４，２３８ 加权风险资产净额 １２８，２６１ ８１，８４６ 资本充足率 ６．９６％ ９．４９％ 核心资本充足率 ３．２４％ ５．１８％ 2 ４．４ 本行机构有关情况 所辖 资产规模 机构名称 地 址 员工人数 网点数 （万元） 总行营业部 深圳市罗湖区深南中路 ５０４７ 号发展银行大厦 １ ６８３，０７６ ６６ 深圳管理部 深圳市罗湖区深南中路 ５０４７ 号发展银行大厦 ８９ ３，５３１，１５０ １，４８２ 广州分行 广州市天河区珠江新城花城大道 ６６ 号 １７ ２，７１９，２３８ ５７５ 海口分行 海口市金龙路 ２２ 号 ４ ２２７，５１１ ９８ 珠海支行 珠海市香洲区紫荆路 １８ 号深圳发展银行大厦 ６ １８７，０３５ １５０ 佛山分行 佛山市莲花路 １４８ 座 １０ ８６６，７０７ ２６９ 上海分行 上海市浦东新区浦东南路 １３５１ 号 ２０ ２，８８８，３６９ ６４８ 杭州分行 杭州市庆春路 ３６ 号三瑞大厦 １４ １，３４１，５５８ ３８１ 宁波分行 宁波市江东北路 １３８ 号 ７ ７６２，８５５ ２６３ 温州分行 温州市人民东路国信大厦 ５ ２５２，９０６ １２９ 北京分行 北京市复兴门内大街 １５８ 号远洋大厦 １０ １，７２８，６５４ ３６５ 大连分行 大连市中山区友好路 １３０ 号 ６ ３８８，４３６ １８６ 重庆分行 重庆市渝中区学田湾正街 １ 号 ６ ２４６，１１７ １７６ 南京分行 南京市中山北路 ２８ 号江苏商厦 ９ １，０３４，６２６ ２２２ 天津分行 天津市河西区友谊路 １０ 号一轻总公司大厦 ７ ６６９，９３２ １５７ 济南分行 济南市历山路 １３８ 号 ５ ４１３，７００ １６１ 青岛分行 青岛市香港中路 ６ 号世贸中心 Ａ 座裙楼 ３ ２２６，７５５ １０５ 成都分行 成都市顺城街 ２０６ 号 １ １９１，８１１ ７２ 昆明分行 昆明市青年路 ４４８ 号华尔顿大厦裙楼 １－６ 层 １ ４１，１１４ ６４ 合计 ２２１ １８，４０１，５５０ ５５６９ ４．５ 报告期末贷款五级分类情况 （货币单位：人民币元） 五级分类 各项贷款 计提贷款损失准备比例（％） 正常 １１３，８０７，３０９，８７３．９１ １ 关注 ７，４３５，６４８，８９３．６７ ２ 次级 ４，０１６，０９９，９０６．９３ ２５ 可疑 ６，１４４，２６５，０７４．３９ ５０ 损失 １，４３６，２０３，５９３．１０ １００ 合计 １３２，８３９，５２７，３４２．００ ４．６ 报告期末前十名客户贷款额为 ４０．３３ 亿元，占全部贷款总额比例为 ３．６９％。 ４．７ 报告期末本行无占贷款总额比例超过 ２０％（含 ２０％）的贴息贷款。 ４．８ 本行重组贷款的年末余额 ３２０，８４４ 万元人民币，其中逾期部分金额 ５２，５５８ 万元人民币。 ４．９ 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率 （货币单位：人民币万元） 类 别 年均余额 年均贷款利率 短期贷款（本外币） ４，３９９，６３７ ５．０２％ 中长期贷款（本外币） ２，３５３，９２６ ５．８１％ 3 ４．１０ 报告期末所持金额重大的政府债券的有关情况 债券名称 起息日 到期日 年利率 面值 ００ 国债 ０１ ２０００－２－２４ ２００７－２－２４ ２．６３ ３００，０００，０００ ００ 国债 ０２ ２０００－４－１８ ２０１０－４－１８ ２．５３ ４００，０００，０００ ００ 国债 １２ ２０００－１２－２０ ２００７－１２－２０ ２．５８ ２００，０００，０００ ０１ 国债 ０１ ２００１－３－２３ ２０１１－３－２３ ２．５５ ５００，０００，０００ ０１ 国债 ０９ ２００１－８－３１ ２０１１－８－３１ ２．５ ５００，０００，０００ ０１ 国债 １３ ２００２－１－１４ ２００６－１１－２７ ２．８６ ５００，０００，０００ ０１ 国债 １４ ２００３－１－１６ ２００８－１２－１０ ２．９０ ２００，０００，０００ ０１ 国债 １６ ２００３－１２－１０ ２００４－１２－２０ ２．５１ ５００，０００，０００ ０２ 国债 ０１ ２００２－４－１６ ２０１２－３－１８ ２．７０ ６３０，０００，０００ ０２ 国债 ０２ ２００２－６－２５ ２００７－４－１０ ２．２２ １，０００，０００，０００ ０２ 国债 ０４ ２００２－５－１０ ２００４－５－１０ １．９０ ９５０，０００，０００ ０２ 国债 ０９ ２００３－１１－５ ２０１２－７－１９ ２．７０ ５００，０００，０００ ０２ 国债 １１ ２００２－８－２３ ２００９－８－２３ ２．６４ １５０，０００，０００ ０２ 国债 １６ ２００２－１２－１６ ２００４－１２－１６ ２．３ １００，０００，０００ ０２ 凭证式 ２ 期 ３ 年 ２００２－７－１６ ２００５－７－１６ ２．０７ １６９，４１１，８００ ０２ 凭证式 ２ 期 ５ 年 ２００２－７－１６ ２００７－７－１６ ２．２９ １９４，８１９，４５０ ０３ 国债 ０４ ２００３－４－２９ ２００８－４－２４ ２．４５ ３００，０００，０００ ０３ 国债 ０５ ２００３－９－２３ ２００６－６－２３ ２．３２ １００，０００，０００ ０３ 国债 ０６ ２００３－７－３０ ２００８－７－２５ ２．５３ ６００，０００，０００ ０３ 国债 １０ ２００３－１１－１４ ２００５－１１－１０ ２．７７ １００，０００，０００ ９８ 专项国债 ２００３－１－１０ ２００５－５－１８ ６．８０ ８８７，３８０，０００ ９９ 记账式 １１ 期 １９９９－１１－２５ ２００４－１１－２５ ３．３２ １００，０００，０００ 合 计 ８，８８１，６１１，２５０ 注：其他金额较小的国债共计面值 １，６４８，９９９，８８５ 元未计在上表内。 ４．１１ 报告期内应收利息与其他应收款坏帐准备的提取情况 （货币单位：人民币元） 类 别 金 额 坏帐准备 应收帐款（应收利息） ６２，５２１，３９６ ０ 其他应收款 ７９４，９２３，９７０ ４５６，４３７，８８０ ４．１２ 报告期内主要存款类别按月度计算的年均余额及年均存款利率 （货币单位：人民币万元） 类别 年均余额（万元） 年均存款利率 企业存款（本外币） １０，４２４，１４４ １．５４％ 储蓄存款（本外币） １，７４８，７００ １．１８％ 4 ４．１３ 报告期末不良贷款余额及本年为解决不良资产已采取及拟采取的措施 报告期末不良贷款余额主要包括贷款五级分类中次级类、可疑类和损失类共计 １１６ 亿元。本行为解决不良资产已采取的措施有：（１）严格控制新增不良贷款。各分支行在 开展业务过程中，坚持资产质量立行的原则，强调资产质量和综合效益考核。实行严格 的不良贷款责任追究制度，对不良贷款的相关责任人，予以严格追究和处理。（２）加大 不良贷款清收力度。继续发挥集中管理与专业化清收的优势，全面实施不良贷款分类管 理，建立健全科学合理、形式多样的不良贷款清收激励机制，组合运用各种不良贷款清 收手段，加大不良贷款重组转化力度，大力清收不良贷款。（３）根据国家有关政策，按 照审慎的会计原则，提足各项资产减值准备，并建立稳健、规范的呆帐核销制度。 ４．１４ 报告期内本行无逾期未偿付的债务。 ４．１５ 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况。 （货币单位：人民币元） 项 目 金 额 银行承兑汇票 ４９，１１９，１３９，７４３ 开出信用证 ２，４２４，２８１，６０５ 开出保证凭信 ２，３２２，９８８，２２３ 表外应收利息 ２，２３９，３７４，４６６ 期收远期外汇 ３１２，８９７，０９９ 期付远期外汇 ３２１，９８８，６１９ ４．１６ 前一报告期末所披露风险因素本年内给商业银行造成损失，以及本年末所存在的可能 对其造成重大影响的各种风险因素及其相应对策。 本行对前一报告期末所披露风险因素有充分认识，并采取措施防范，在报告期内， 并未对本行本行经营出现重大影响，也未造成重大损失。 本行将继续加大产品的创新力度和服务深度，全面提高服务层次，加强市场营销 工作，加快科技建设，进一步提升本行的核心竞争能力，推动本行业务持续稳步发展， 有效防范行业风险；本行将进一步健全风险控制体系，完善审贷委员会工作制度，以效 益和质量为重点不断优化资产结构。同时，继续加强信贷基础管理，强化信贷资产质量 的动态监控，进一步完善信贷退出机制，尽量减少信贷风险；本行将通过制订流动性计 划，采取稳健的头寸管理策略，提高头寸管理水平，调整资产负债结构，使银行保持良 好的流动性；本行将通过建立科学的利率风险评估体系，主动进行资产负债的最优配置， 合理确定存贷款的利率水平，积极进行中间业务和非利率敏感业务的产品创新，提高其 盈利能力，规避利率风险；本行将通过采取一系列防范汇率风险的措施，减少汇率风险。 5 §5 股本变动及股东情况 ５．１ 股份变动情况表（截止日期：２００３ 年 １２ 月 ３１ 日） 本次变动增减（＋，－） 本次变动后 本次变动前 公积金 配股 送股 其他 小计 转 股 一、未上市流通股份 １、国家持有股份 １２５，３９０，０１７ １２５，３９０，０１７ ２、境内法人持有股份 ３、外资法人持有股份 ４、募集法人股 ４１１，０７０，１６７ ４１１，０７０，１６７ ５、内部职工股 ６、优先股或其他 未上市流通股份合计 ５３６，４６０，１８４ ５３６，４６０，１８４ 二、已上市流通股份 １、 人民币普通股 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ ２、境内上市的外资股 ３、境外上市的外资资 ４、其他 已上市流通股份合计 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ 三、股份总数 １，９４５，８２２，１４９ １，９４５，８２２，１４９ ５．２ 前十名股东、前十名流通股股东持股表 报告期末股东总数 ７０２，４６１ 前十名股东持股情况 年度内 年末持股 质押或冻结 股东名称 比例（％） 股份类别 股东性质 增减 数量 的股份数量 未流通股、流 国家股、法人 深圳市投资管理公司 ０ １３７，８３８，１５８ ７．０８％ 通股 股、社会公众股 深圳国际信托投资公司 ０ １１２，３０１，７８３ ５．７７％ 未流通 国有法人股 深圳市社会保险公司 ０ ７８，３３８，６１７ ４．０２％ 未流通 法人股 深圳中电投资股份有限 未流通 法人股 ０ ６２，２４６，６１６ ３．２０％ 公司 海通证券股份有限公司 ０ ３３，９２４，４６９ １．７４％ 未流通 法人股 深圳市城建开发集团公 未流通 法人股 ０ ２５，７５７，２２０ １．３２％ ５，０００，０００ 司 德隆国际战略投资有限 未流通 ０ ２５，０００，０００ １．２８％ ２５，０００，０００ 法人股 公司 中国农业银行深圳分行 未流通 法人股、社会公 ０ １５，５６７，５２８ ０．８０％ 工会 众股 博时裕富证券投资基金 ７，８１９，９０６ ７，８１９，９０６ ０．４０％ 流通 社会公众股 深圳国债服务中心 ０ ７，３４０，６７０ ０．３８％ 流通 社会公众股 6 前十名股东关联关系或 深圳市投资管理公司为深圳国际信托投资公司控股股东，二者之间有关联关系。 一致行动的说明 前十名流通股股东持股情况 股东名称（全称） 年末持有流通股的数量 种类（Ａ、Ｂ、Ｈ 股或其他） 博时裕富证券投资基金 ７，８１９，９０６ Ａ股 深圳国债服务中心 ７，３４０，６７０ Ａ股 张绍红 ６，４６６，０００ Ａ股 深圳市投资管理公司 ６，１３２，４７３ Ａ股 孟常春 ５，０９３，０８１ Ａ股 中关村证券股份有限公司 ３，１３２，０６８ Ａ股 融通深证 １００ 指数证券投资基金 ２，６７５，２８０ Ａ股 王秋生 ２，４２４，９６１ Ａ股 靳艳敏 ２，３０１，０００ Ａ股 长城久恒平衡型证券投资基金 ２，１３２，８２５ Ａ股 前十名流通股股东关联关系 本行未知道其关联关系 ５．３ 控股股东及实际控制人情况介绍 ５．３．１ 控股股东及实际控制人变更情况 □ 适用 √ 不适用 ５．３．２ 本行第一大股东情况介绍 深圳市投资管理公司成立于 １９８７ 年，注册资本为 ２０ 亿人民币，股权结构是国有独资，法 定代表人是李黑虎，主要业务是代表深圳市政府对授权范围内的国有资产行使出资者权利，负 责国有资产的投资运作和产权经营，保证国有资产的安全和增值。 §6 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ６．１ 基本情况 年末 年初 姓名 职务 性别 年龄 任职起止期 持股数 持股数 周 林 董事长 男 ５２ ２００３．９．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 何 如 行长、副董事长 男 ４０ ２００３．９．２９ 叶连捷 副董事长 男 ６５ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 沈正中 董事 男 ６７ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 许 强 董事 女 ７４ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ３５４，５６８ ３５４，５６８ 金式如 董事 男 ６０ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２１０ ２１０ 余锦云 董事 男 ６７ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２９７，０５１ ２９７，０５１ 7 采振祥 董事 男 ４６ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ７８，３５０ ７８，３５０ 王玉洁 董事 女 ６０ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 李新芳 董事 男 ５１ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 雷 鸣 董事（兼董秘） 男 ４２ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 袁成第 独立董事 男 ５８ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 郑学定 独立董事 男 ４０ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 张志平 独立董事 男 ４７ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 肖少联 监事会主席 男 ６９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 １０，０００ １０，０００ 王魁芝 监事会副主席 女 ６５ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２，４３７ ２，４３７ 符永江 监事 男 ５７ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 李华青 监事 男 ４９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 １０，０００ １０，０００ 李 敏 监事 男 ４０ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 任 华 监事 女 ４３ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 谭华森 监事 男 ４１ ２００２．５．２３ 至 ２００４ 年换届 １６７ １６７ 刘宝瑞 副行长 男 ４６ ２０００．３．２４ ０ ０ 郝建平 副行长 男 ５０ ２００３．９．２９ ０ ０ 冯宝森 总会计师 男 ５６ ２０００．３．２４． ０ ０ 宋振光 工会主席 男 ５６ ２００２．６．２４ ０ ０ 注：叶连捷董事 ２００３ 年未实际履行职责；张志平独立董事 ２００３ 年下半年未实际履行职责。 ６．２ 在股东单位任职的董事、监事情况 姓名 任职股东单位 担任职务 李新芳 深圳市城建开发（集团）公司 董事长 金式如 深圳实验学校 校长 ６．３ 董事、监事和高级管理人员年度报酬情况 年度报酬总额 ６１０ 万元 金额最高的前三名董事的报酬总额 １５２．６ 万元 金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额 １６６ 万元 独立董事津贴 ８－１３ 万元／每人 独立董事其他津贴 无 董事、监事和高管人员的报酬区间 ５０－７０ ３ ３０－５０ ７ １０－２０ １２ ０－１０ ２ 8 §7 董事会报告 ７．１ 报告期内整体经营情况的讨论和分析 ２００３ 年本行按照“规范经营立行，资产质量立行，人才素质立行，经济效益立行”的 经营方针，整合和开发业务品种，推进全行市场营销，改进信贷风险管理，加强不良资产 清收，进一步强化管理基础和科技基础，各项业务取得了一定的进步。报告期内本行主要 经营情况如下： 资产规模持续扩大。报告期末，本行总资产达到 １，９２９ 亿元，比年初增加 ２６７ 亿元， 增幅为 １６．０６％。本外币贷款余额 １，１０１ 亿元，比年初增加 ２６０ 亿元，增幅为 ３０．９２％。 存款继续保持增长。报告期末，本行各项存款余额达到 １，４１７ 亿元，比年初增加 ２７１ 亿元，增幅为 ２３．５９％。其中本外币各项储蓄存款余额 １９２ 亿元，比年初增加 ３４ 亿元，增幅 为 ２１．５０％。 资产质量继续改善。报告期末，按“一逾两呆”口径计算，本行不良贷款余额 ９２．８４ 亿元，比年初增加 ６．８９ 亿元。不良贷款率为 ８．４９％，比年初的 １０．２９％下降个 １．８ 百分点。 其他业务也得到了较快的发展。全年新增发卡 １０３．５ 万张，比上年增加 ４０．８％；国际 结算量 １０３．７ 亿美元，比上年增长 ４７．１％，全年各类中间业务创造的非利息收入达到 ４．０１ 亿元。 税前利润有所下降。报告期内本行实现税前利润 ３．５４ 亿元，比上年减少 １．６３ 亿元， 减幅为 ３１．５５％。 报告期末本行除资本充足率外，其他主要监管指标符合中国人民银行的有关规定。根 据中国人民银行 ２００３ 年末全国商业银行信贷报表有关资料统计，报告期末在全国 １５ 家同 类商业银行中，本行各项存款所占市场份额居第 １４ 位，增长幅度居第 １０ 位；各项贷款所 占市场份额居第 １４ 位，增长幅度居第 ７ 位。 ７．２ 报告期内按业务种类分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 业务种类 业务收入 贷款 ５，１６３，１９９，４１１ 拆借、存放等同业业务 ４２８，３９２，７７３ 债券投资 ６３９，２６０，２９２ 其他业务 ４０１，２１８，２３８ ７．３ 报告期内按地区分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 地区分部 营业收入 营业利润 深圳地区 ３，２１３，３１１，５７５ ５４５，１９５，５０８ 华南地区 １，４７３，５０３，３１８ ２８６，２１４，０９０ 华东地区 ３，０４１，８２１，８９５ ６１０，７３３，０２９ 华北东北地区 １，５４７，２３７，４１５ ２２３，１００，５８６ 其他地区 １４４，７７０，１５７ －６，５５０，３２３ 9 离岸业务 ２６，９７１，２７３ ２８，７８２，６２０ 小计 ９，４４７，６１５，６３３ １，６８７，４７５，５１０ 抵销 ３，４５４，８０５，２１１ 合计 ５，９９２，８１０，４２２ １，６８７，４７５，５１０ ７．４ 采购和销售客户情况 □ 适用 √ 不适用 ７．５ 参股公司经营情况 □ 适用 √ 不适用 ７．６ 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 ７．７ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 ７．８ 经营成果和利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．９ 整体财务状况与与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．１０ 对生产经营环境以及宏观政策、法规产生重大变化已经、正在或将要对公司的财务状 况和经营成果产生重要影响的说明 １、２００３ 年 ８ 月，中国人民银行下发《关于提高存款准备金率的通知》，于 ２００３ 年 ９ 月 ２１ 日起，将商业银行存款准备金率提高一个百分点，由 ６％调整到 ７％。存款 准备金的上调，将引起市场资金供应趋于紧张，增加商业银行经营压力。 ２、２００３ 年 １２ 月，中国人民银行下发《关于扩大金融机构利率浮动区间有关问 题的通知》（银发［２００３］２５０ 号）和《关于人民币贷款利率有关问题的通知》（银发 ［２００３］２５１ 号），决定扩大金融机构人民币贷款利率浮动区间，同时下调金融机构超 额准备金存款利率。贷款利率上浮范围的扩大为本行提供了新的资产运作空间，有 利于调整客户结构，贷款计结息方式和定价方式的商业化有利于推动产品创新。同 业存款利率的下调将减少本行资金成本支出，超额准备金率的下调将减少本行相关 利息收入。 ７．１１ 完成盈利预测的情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１２ 完成经营计划情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１３ 募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 10 ７．１４ 非募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１５ 董事会对会计师事务所“非标意见”的说明 □ 适用 √ 不适用 ７．１６ 董事会本次利润分配及资本公积金转增预案 根据深圳鹏城会计师事务所出具的无保留意见的审计报告，本行 ２００３ 年度净利润 ３１６，５４５，７０４ 元，可供分配的利润为 ２７７，７１９，７７８ 元。根据国际会计师事务所——安永会 计师事务所出具的无保留意见的审计报告，本行 ２００３ 年度净利润 ３４６，２０５，７２９ 元，可供 分配的利润为 ６８２，７５８，０２５ 元。根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露规范问 答第 ４ 号—金融类公司境内外审计差异及利润分配基准》的规定，应当按照经境内会计 师事务所审计后的净利润数提取法定盈余公积金和法定公益金，分配股利应当以经境内、 境外会计师事务所审计后的可供股东分配利润数孰低者为基准。依据上述情况，本行 ２００３ 年实际可分配利润为 ２７７，７１９，７７８ 元。建议本行 ２００３ 年度利润分配方案为： １、按照经境内会计师事务所审计的税后利润的 １０％的比例提取法定盈余公积 ３１，６５４，５７１ 元。 ２ 、 按 照 经 境 内 会 计 师 事 务 所 审 计 的 税 后 利 润 的 ５％ 的 比 例 提 取 法 定 公 益 金 １５，８２７，２８５ 元。 ３、按照经境内会计师事务所审计的税后利润的 ２０％的比例提取一般准备 ６３，３０９，１４０ 元。 ４、余未分配利润 １６６，９２８，７８２ 元，留待以后年度分配。 ２００３ 年度本行不进行资本公积金转增股本。 以上预案须经本行 ２００３ 年年度股东大会审议通过。 §8 重要事项 ８．１ 收购资产 □ 适用 √ 不适用 ８．２ 出售资产 □ 适用 √ 不适用 ８．３ 重大担保 □ 适用 √ 不适用 11 ８．４ 关联债权债务往来 1、本行没有达到控制关系的控股股东 2、本行对关联方贷款情况 （1）贷款 2002.12.31 2003.12.31 利率 2003 年度 关联方名称 期限 贷款本金 贷款本金 (%) 利息收入 2003.8.21 深圳市城市建设开发集团 6,000 万元 6,000 万元 4.941 325 万元 - 2004.8.21 2003.9.27 深圳市城市建设开发集团 8,000 万元 8,000 万元 433 万元 4.941 - 2004.9.27 本行对深圳市城市建设开发集团公司的贷款系按商业银行正常贷款程序及公允价格发放 （2）应收深圳市元盛实业有限公司款项 2003.12.31 2002.12.31 贷款 34,000,000 58,971,953 应收款 556,784,124 551,760,994 合计 590,784,124 610,732,947 上述与深圳市元盛实业有限公司往来款项系以前年度发放及拨付而未收回款项，已停止计算利 息，并已根据深圳市元盛实业有限公司的财务情况计提了 315,072,676 元的坏账准备。 ８．５ 委托理财 □ 适用 √ 不适用 ８．６ 承诺事项履行情况 □ 适用 √ 不适用 ８．７ 重大诉讼仲裁事项 截止 ２００３ 年 １２ 月末，本行作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 ２３８ 笔，涉及金额 １６．１ 亿元人民币。本行作为被告的诉讼案件情况如下： １、Ｎｅｗｂｒｉｄｇｅ Ａｓｉａ ＡＩＶ Ⅲ，Ｌ．Ｐ．（以下简称“新桥”）以我行股东深圳市投资管理 公司、深圳国际信托投资公司、深圳市社会劳动保险公司、深圳市城市建设开发（集团） 公司及我行为被申请人的仲裁申请案 我行于 ２００３ 年 １０ 月份收到国际商会仲裁院有关新桥（仲裁申请人）以我行股东深 圳市投资管理公司、深圳国际信托投资公司、深圳市社会劳动保险公司、深圳市城市建 设开发（集团）公司及我行为被申请人的仲裁案的通知，新桥认为上述被申请人因涉及 在我行股权转让的谈判过程中违反有关协议条款，及对违反协议的行为未予纠正，请求 12 国际商会仲裁院裁决被申请人承担包括经济赔偿在内的违约责任。 ２００４ 年 ４ 月 １０ 日本行已经在《中国证券报》、《证券时报》上做出公告：上述所有 当事方已经签署申请，向国际商会仲裁院提出撤回仲裁请求与反请求。该申请称：鉴于 申请人新桥在 ２００３ 年 ９ 月 １６ 日提请国际商会仲裁院开始本仲裁申请；且鉴于被申请人 深圳发展银行在 ２００３ 年 １１ 月 ２８ 日提交其答辩和反请求给国际商会仲裁院；且鉴于上 述所有当事方目前同意撤回本程序待决的所有请求和反请求，本仲裁程序应该在不影响 各方日后实体权利的基础上终止。国际商会仲裁院秘书处已回函各方，确认上述事项。 ２、浙江商业公司诉发展大厦支行给付存单款项案 深圳市中级人民法院仍中止审理。 ３、豪帮兴时装（深圳）有限公司诉佛山分行货款纠纷案 豪帮兴时装（深圳）有限公司于 ２００３ 年 ４ 月向深圳市福田区人民法院起诉我行佛 山分行要求支付服装加工费 ２４３９００ 元人民币。事因原告认为 ２００１ 年 ８ 月原告将佛山分 行要求制作的工作服送到佛山分行后，未收到加工费。佛山分行已向上述法院提出管辖 权异议，并对该法院关于该案管辖权的《民事裁定书》向深圳市中级人民法院提出上诉。 现法院已裁定由福田区人民法院管辖，法院已于 １２ 月开庭。 ４、深圳香密湖度假村有限公司诉中深御膳有限公司及香密支行租赁合同纠纷案 深圳香密湖度假村有限公司以中深御膳有限公司拖欠“东座酒店”及附属设施租金 为由向深圳市中级人民法院起诉，要求终止租赁合同，收回租赁房产及支付租金，并将 香密支行列为被告，但支行从中深御膳有限公司承租部分已经原告同意，且支行未拖欠 租金，支行没有违约。目前该案还在审理中。 ５、深圳市龙华镇油松村水斗新围经济合作社诉深圳市规划与国土资源局并将我行 列为第三人行政纠纷案 ２００３ 年 ７ 月，新围经济合作社向深圳市宝安区人民法院起诉规划国土局，并将我 行及相关单位列为诉讼第三人，请求撤销规划国土局将位于油松村的 Ａ８２１－１１ 地块共 ４９１４０．８ 平方米的土地征为国有并出让给我行的具体行政行为。该案已于 １０ 月份开庭， 国土局答辩认为其行政行为符合法律规定，程序也合法，并无不当，要求法院驳回原告 的诉讼请求。我行的答辩也认为：原告不具备诉讼主体资格，原告无权对 Ａ８２１－１１ 地块 共 ４９１４０．８ 平方米的土地使用权提出争议，其起诉已超过诉讼时效，被告与原告的上级 油松村民委员会签订合同将上述土地征为国有并出让给我行符合法律规定及解决历史 遗留问题用地的规定，请求法院驳回原告的诉讼请求。现法院正在审理中。 ６、安徽证券登记公司诉本行红宝支行 ３，０００ 万汇款纠纷案 在一审本行胜诉后，原告不服，向广东省高级人民法院上诉，广东省高级人民法院 13 裁定发回重审，２００１ 年 ９ 月深圳市中院已开庭，法院要求追加交通银行广元支行为被 告，法院又于 ２００３ 年 ９ 月开庭，目前仍在审理中。该案原一审已判决我行胜诉，估计 判决我行败诉的可能性较小。 ７、上海优俘企业发展有限公司诉安徽飞彩（集团）有限公司 ２００ 万元不当得利并 将我行上海分行外滩支行列为第三人纠纷案 ２００３ 年 ８ 月安徽省宜城市中级人民法院在审理上海优俘企业发展有限公司诉安徽 飞彩（集团）有限公司 ２００ 万元不当得利纠纷案中将上海分行外滩支行列为第三人。支 行已于 １１ 月份出庭应诉，目前法院尚未判决。 ８、罗梅珍诉上海分行保管箱内财产损失赔偿案 ２００３ 年 ８ 月罗梅珍以其在上海分行承租的保管箱内合计 ９０５６０ 元的财产灭失，上 海分行未尽到谨慎保管义务为由，向上海市浦东新区人民法院起诉上海分行要求分行承 担赔偿责任。法院已于 １１ 月份开庭，原被告围绕双方是租赁关系还是保管关系、保管 箱是否合格、原告是否正确使用及是否有损失、损失与银行有无直接关系等问题进行了 辩论，目前未判决。 ９、上海南证实业有限公司诉上海分行外滩支行 １１００ 万元人民币存款纠纷案 ２００３ 年 ８ 月，上海南证实业有限公司以其在支行的 １１００ 万元人民币存款被拒绝提 款为由向上海市第二中级人民法院起诉，要求支行返回本金及支付利息。目前，支行正 准备委托律师，组织证据材料进行答辩。另因该案涉嫌诈骗，支行已向公安机关报案， 公安机关正在侦查中。预计损失约 ５００ 万。 １０、广州经济技术开发区建恒服务公司诉本行广州分行府前支行人民币 ５００ 万元 存单纠纷案 广州市中级人民法院对广州市越秀区人民法院的判决改判为本行广州分行府前支 行承担补充赔偿责任。支行认为广州中院判决认定事实不清、适用法律不当，原告与用 资人事前合谋，应对其自身行为造成的损失承担责任，已依法向广东省高级人民法院申 诉，请求再审。如果再审结果对分行不利，分行可能承担 ５００ 万元及其利息的赔偿责任。 １１、长春热缩材料销售有限公司诉珠海经济特区伟思有限公司合作经营纠纷案 ２０００ 年 ９ 月原告与被告合作经营纠纷案，将本行珠海支行列为第二被告。２０００ 年 １２ 月珠海市中级人民法院一审判决，驳回原告要求本行珠海支行对被告还款 １０００ 万 元人民币及利息承担连带责任的诉讼请求。原告对判决不服，提起上诉。２００１ 年 １０ 月 广东省高院二审判决本行珠海支行对上诉还款承担赔偿责任。本行认为本案中没有任何 证据证明本行负有对 １０００ 万元人民币项目合作资金监管的义务，在被告授权转帐过程 中我行严格按照人民银行有关规定进行业务操作，没有任何过错。支行已向省高院提出 14 申诉，请求法院再审并判决本行免责，２００３ 年 ９ 月，广东省高院驳回支行申诉，此后， 支行委托律师向广东省人民检察院申诉，２００３ 年 １１ 月，广东省人民检察院已决定立案 审查，如果申诉不获胜诉，预计损失约 ８００ 万元人民币。 １２、湖北荆州五金交电化工采购供应站诉本行上步支行 ３３０ 万元存款纠纷案 本行已向最高人民法院申诉，现最高人民法院对该案仍在复查中。上步支行已于 ２０００ 年 ６ 月被执行 ４２０ 万元人民币。 １３、杨棹筠诉我行存款纠纷案 杨棹筠以其在我行营业部活期存款 １６１７０ 元被他人支取，我行未尽到保护存款安全 义务为由，于 ２００３ 年 ８ 月向罗湖区人民法院起诉，要求我行赔偿其存款损失。现一审 法院已判决我行胜诉。 报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项。 ８．８ 独立董事履行职责情况 本行现有独立董事 ３ 名。本行独立董事按照相关法律法规，认真履行职责，参与 本行重大决策，对重大事项发表独立意见，切实维护本行整体利益，尤其是保护中小股 东的合法权益。 §9 财务会计报告 9．１ 审计意见 本行 ２００３ 年度财务报告经深圳鹏城会计师事务所及安永会计师事务所审计，均出具了标准 无保留意见的审计报告。 9．２ 财务报表见附件。 9．３ 与 ２００２ 年度报告期相比，本报告期会计政策变更情况 根据 2003 年修订的《企业会计准则—资产负债表日后事项》和《金融企业会计制度》规定， 本行本年作了如下会计政策变更：（1）对应付股利的会计核算方法作出变更，于会计报表日后 宣告发放的股利，不作为期后调整事项处理，单独在会计报表“未分配利润”项目下设“其中： 建议分配的应付股利”列示。（2）对贴现利息收入及贴现票据融资利息支出会计核算方法作出 变更，贴现利息收支在贴现期间内平均摊销确认。 本行按《企业会计准则—会计政策、会计估计变更和会计差错更正》的规定，对上述会计 15 政策变更采用追溯调整法，调整了本年度会计报表期初数及上期对比数，上述会计政策变更追 溯调整增加年初未分配利润214,211,278元，调减 2002 年度利润 119,480,067。如 2003 年度不进 行贴现利息核算会计政策变更，仍按上年方法核算，2003 年度将增加净利润 112,562,082 元。 9．４ 本报告期内合并会计报表范围未发生变化。 深圳发展银行董事会 ２００４ 年 ４ 月 １５ 日 16 附件：财务报表 资 产 负 债 表 ２００３ 年 １２ 月 ３１ 日 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 资 产 附注五 2003年12月31日 2002年12月31日 重新编列 见附注二、26 流动资产： 现金 1 589,793,051 515,219,538 存放中央银行款项 2 17,662,074,502 15,815,921,345 存放同业 3 8,221,749,607 10,318,985,776 拆放同业 4 1,359,970,000 3,765,658,900 拆放金融性公司 5 788,382,458 963,883,971 买入返售款项 6 6,124,579,610 405,022,138 应收账款 7 62,521,396 11,722,429 其他应收款 8 794,923,970 807,254,589 减：坏账准备 8、20 895,674,642 774,433,395 预付账款 9 205,138,856 68,895,120 待摊费用 10 10,334,887 9,293,626 短期投资 11 749,183,121 1,730,488,680 减： 短期投资跌价准备 11、20 9,217,671 1,770,114 委托贷款及委托投资 3,534,664,211 1,792,950,622 短期贷款 12 59,515,903,393 37,251,806,245 进出口押汇 12 1,422,407,336 1,221,739,044 贴现 12 34,718,137,220 48,268,517,095 流动资产合计 134,854,871,305 122,171,155,609 长期资产： 中长期贷款 12 26,746,144,223 16,481,116,092 逾期贷款 12 593,848,754 196,976,725 非应计贷款 12 9,843,086,416 9,188,585,042 减：贷款损失准备 13、20 4,174,149,507 3,239,035,940 应收租赁款 4,298,319 4,288,063 租赁资产 8,729,557 8,703,358 减：待转租赁资产 8,729,557 8,703,358 长期股权投资 14 153,491,764 153,493,049 长期债权投资 14 21,688,433,398 18,187,471,818 长期投资合计 21,841,925,162 18,340,964,867 减：长期投资减值准备 14、20 41,363,895 40,771,181 长期投资净额 21,800,561,267 18,300,193,686 固定资产原值 15 3,564,567,692 3,349,075,445 减：累计折旧 15 1,176,505,563 968,435,243 固定资产净值 2,388,062,129 2,380,640,202 在建工程 16 33,895,684 51,714,228 减：在建工程减值准备 17、20 16,246,880 16,246,880 在建工程净值 17,648,804 35,467,348 长期资产合计 57,219,500,405 43,348,231,218 无形资产及其他资产： 无形资产 18 87,090,889 52,331,680 长期待摊费用 19 122,440,731 129,984,156 抵债资产 667,516,203 555,035,676 减：抵债资产减值准备 20 100,415,810 90,358,939 无形资产及其他资产合计 776,632,013 646,992,573 资产总计 192,851,003,723 166,166,379,400 17 资 产 负 债 表 （续） ２００３ 年 １２ 月 ３１ 日 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 负债和股东权益 附注五 2003年12月31日 2002年12月31日 重新编列 见附注二、26 流动负债： 短期存款 21 79,276,143,610 64,504,400,446 短期储蓄存款 18,002,577,600 15,063,675,800 财政性存款 3,380,015,382 2,473,120,835 向中央银行借款 3,370,914,707 126,000,000 同业存放款项 11,953,410,166 9,763,173,824 同业拆入 22 21,162,495,059 29,277,946,651 汇出汇款 348,548,076 166,596,593 应解汇款 618,396,994 1,473,481,427 委托资金 3,534,664,211 1,792,950,622 应付代理证券款项 15,622,001 12,675,952 卖出回购款项 23 4,955,090,000 4,920,000,000 应付账款 481,754,565 445,006,790 应付工资 145,026,438 107,304,919 应付福利费 93,381,641 81,907,169 应交税金 24 162,216,132 232,117,973 应付股利 25 62,273,455 38,550,752 其他应付款 26 565,517,578 440,038,037 预提费用 6,862,453 1,505,938 递延收益 232,042,149 119,480,067 预计负债 18,583,900 8,200,000 流动负债合计 148,385,536,117 131,048,133,795 长期负债： 长期存款 10,207,361,908 10,215,716,460 长期储蓄存款 1,190,190,955 732,526,292 存入长期保证金 27 29,100,567,770 20,229,588,225 长期应付款 2,262,880 - 长期负债合计 40,500,383,513 31,177,830,977 负债合计 188,885,919,630 162,225,964,772 股东权益： 股本 28 1,945,822,149 1,945,822,149 资本公积 29 1,571,729,344 1,571,729,344 盈余公积 30 154,747,650 107,265,794 其中：公益金 30 51,582,550 35,755,265 一般准备 125,858,113 62,548,973 未分配利润 31 166,928,782 253,047,396 其中：建议分配的应付股利 31 - 291,873,322 外币报表折算差 -1,945 972 股东权益净额 3,965,084,093 3,940,414,628 负债及股东权益总计 192,851,003,723 166,166,379,400 法定代表人： 周林 行长： 何如 财务负责人： 冯宝森 会计机构负责人： 夏博辉 18 利 润 表 ２００３ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 附注五 2003年度 2002年度 重新编列 见附注二、26 一、营业收入 32 5,992,810,422 5,399,641,603 利息收入 3,930,724,571 3,260,884,544 金融企业往来收入 428,392,773 650,211,326 手续费收入 178,782,624 105,488,132 贴现利息收入 1,232,474,840 1,110,837,661 买入返售收入 72,510,774 60,446,951 证券销售差价 25,895,120 114,756,990 收入 汇兑收益 83,704,054 68,887,200 其他营业收入 40,325,666 28,128,799 二、营业支出 32 2,881,716,879 2,403,530,373 利息支出 1,816,798,766 1,517,714,652 金融企业往来支出 914,123,093 828,379,789 手续费支出 49,348,245 27,041,182 卖出回购支出 100,449,209 22,915,024 汇兑损失 997,566 7,479,726 三、营业费用 32 2,062,878,325 1,841,899,090 四、投资净收入 32、33 639,260,292 631,211,324 五、营业利润 1,687,475,510 1,785,423,464 减： 营业税金及附加 252,385,041 292,477,529 加： 营业外收入 34 13,232,676 14,604,623 减： 营业外支出 35 27,823,697 27,322,798 六、利润总额 1,420,499,448 1,480,227,760 七、计提的资产减值准备 20 1,066,553,219 963,157,398 八、税前利润 353,946,229 517,070,362 减： 所得税 36 37,400,525 204,325,499 九、净利润 316,545,704 312,744,863 法定代表人： 周林 行长： 何如 财务负责人： 冯宝森 会计机构负责人： 夏博辉 19 利 润 分 配 表 ２００３ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 附注五 2003年度 2002年度 重新编列 见附注二、26 一、净利润 316,545,704 312,744,863 加： 年初未分配利润 253,047,396 341,636,558 二、可供分配的利润 569,593,100 654,381,421 减：提取法定盈余公积 31,654,571 31,274,487 提取法定公益金 15,827,285 15,637,243 提取一般准备 63,309,140 62,548,973 三、可供股东分配的利润 458,802,104 544,920,718 减：付普通股股利 291,873,322 291,873,322 四、未分配利润 166,928,782 253,047,396 法定代表人： 周林 行长： 何如 财务负责人： 冯宝森 会计机构负责人： 夏博辉 20 现 金 流 量 表 ２００３ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 附注五 2003年度 一、经营活动产生的现金流量： 收回的中长期贷款 16,545,842,212 吸收的活期存款净额 18,617,539,510 吸收的活期存款以外的其他存款 8,870,979,546 同业存款净额 1,517,103,394 向其他金融企业拆入的资金净额 -4,835,446,885 收取的利息 5,725,866,073 收取的手续费 178,782,624 收回的已于前期核销的贷款 7,898,737 收回的委托资金净额 1,741,713,589 收到其他与经营活动有关的现金 37 289,683,481 现金流入小计 48,659,962,281 对外发放的中长期贷款 26,810,870,343 对外发放的短期贷款净额 10,078,249,752 对外发放的委托贷款净额 1,741,713,589 支付的活期存款以外的其他存款 -449,310,111 存放同业款项净额 2,788,290,861 拆放其他金融企业资金净额 4,467,053,238 支付的利息 2,794,623,293 支付的手续费 49,348,245 支付给职工及为职工支付的现金 807,468,470 支付税费 385,900,703 支付其他与经营活动有关的现金 38 854,565,722 现金流出小计 50,328,774,105 经营活动产生的现金流量净额 -1,668,811,824 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 40,227,198,006 分得股利或利润所收到的现金 - 取得债券利息收入所收到的现金 719,902,725 处置长期资产收回的现金净额 9,604,251 现金流入小计 40,956,704,982 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 485,730,986 权益性投资所支付的现金 - 债权性投资所支付的现金 42,827,496,460 现金流出小计 43,313,227,446 投资活动产生的现金流量净额 -2,356,522,464 三、筹资活动产生的现金流量： 分配股利或利润所支付的现金 268,150,620 现金流出小计 268,150,620 筹资活动产生的现金流量净额 -268,150,620 四、汇率变动对现金的影响 -1,631 五、现金及现金等价物净增加额 -4,293,486,539 21 现 金 流 量 表 （续） ２００３ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 补充资料 附注五 2003年度 1、不涉及现金收支的投资和筹资： - 固定资产偿还债务 - 对外投资偿还债务 - 非现金资产偿还债务 - 固定资产进行长期投资 - 融资租赁固定资产 - 接受捐献非现金资产 - 2、将净利润调节为经营活动的现金流量： 净利润 316,545,704 加： 计提的资产减值准备 1,066,553,219 计提的预计负债 10,383,900 固定资产折旧 275,315,137 无形资产摊销 27,809,745 开办费及长期待摊费用摊销 21,545,357 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益) 656,472 投资损失(减收益) -368,189,809 经营性应收项目的减少(减增加) -29,650,915,661 经营性应付项目的增加(减减少) 26,623,585,375 收回已核销的款项 7,898,737 经营活动产生的现金流量净额 -1,668,811,824 ３、现金及现金等价物净增加情况： 现金及银行存款的期末余额 589,793,051 减：现金及银行存款的期初余额 515,219,538 加：现金等价物的期末余额 39 18,516,062,982 减：现金等价物的期初余额 39 22,884,123,034 现金及现金等价物净增加额 -4,293,486,539 法定代表人： 周林 行长： 何如 财务负责人： 冯宝森 会计机构负责人： 夏博辉 22