平安银行(000001)深发展Ａ2002年年度报告摘要

证券代码：000001 证券简称：深发展 公告编号：2003-005 深圳发展银行股份有限公司 ２００２ 年年度报告摘要 §１ 重要提示 １．１ 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度 报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。 １．２ 本行第五届董事会第十八次会议审议了 ２００２ 年年度报告及其摘要，本次董事会会议实 到董事 ９ 人，董事孙枫、叶连捷、李新芳、独立董事袁成第、张志平因事请假，其中董事李新 芳委托金式如，独立董事袁成第、张志平委托郑学定行使表决权。本行董事会一致同意此报告。 １.3 本行副董事长（主持董事会工作）兼行长周林、主管财务会计工作副行长何如、财务会 计部总经理夏博辉保证年度报告中财务报告的真实、完整。 §２ 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 深发展 股票代码 00001 上市交易所 深圳证券交易所 注册地址 中国广东省深圳市 办公地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行大厦 邮政编码 518001 国际互联网址 http://www.sdb.com.cn 电子邮箱 ｎｅｔｂａｎｋ＠ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 雷鸣 吕旭光 联系地址 深圳市深南东路 ５０４７ 号深圳发展银行董事会秘书处 电话 （０７５５）８２０８０３８７ 传真 （０７５５）８２０８０３８６ 电子邮箱 ｆｚｙｈｄｓｈ＠ｓｚｏｎｌｉｎｅ．ｎｅｔ §３ 会计数据和业务数据摘要 ３．１ 主要会计数据 （货币单位：人民币元） ２００２ 年境内 ２００１ 年境内 本年比上年 ２０００ 年境内审计数 审计数 审计数 增减（％） 调整后 调整前 主营业务收入 ５，５１９，１２１，６７０ ３，８８６，４５２，７９１ ２７．５ ２，４３２，４５８，３９６ ２，４３２，４５８，３９６ 利润总额 ６３６，５５０，４２９ ５５８，９５５，５９８ １３．９ ５０３，１９１，９２０ ５４６，７６８，１４２ 净利润 ４３２，２２４，９３０ ４０２，３６０，４２８ ７．４ ４６２，９７５，５６３ ５０６，５５１，７８５ 扣除非经常性损 ４４４，９４３，１０５ ４０５，１５３，３４５ ９．８ ４５６，１１２，２５６ ４９９，６８８，４７８ 益后的净利润 ２００２ 年境内 ２００１ 年境内 本年比上年 ２０００ 年境内审计数 审计数 审计数 增减（％） 调整后 调整前 总资产 １６６，１６６，３７９，４００ １２０，１２６，９８３，３５１ ３８．３ ６６，００６，１６７，６０７ ６７，２２７，４９９，７６９ 股东权益（不含少 ３，７６８，０２１，３７３ ３，６２７，６６８，７９２ ３．８ ３，５１７，５５１，４９３ ４，７３８，８８３，６５５ 数股东权益） 经营活动产生的 ８，５４４，０３６，３２６ １４，６４２，１３６，８２５ －４１．６ １，５９１，０６５，２２７ １，５９１，０６５，２２７ 现金流量净额 注：主营业务收入未包含投资净收入，下同。 ３．２ 主要财务指标 ２００２ 年境内 ２００１ 年境内 本年比上 ２０００ 年境内审计数 审计数 审计数 年增减（％） 调整后 调整前 每股收益 ０．２２ ０．２１ ７．４ ０．２４ ０．２６ 净资产收益率 １１．４７％ １１．０９％ ０．３８ １３．１６％ １０．６８％ 扣除非经常性损益 后的净利润为基础 １１．８１％ １１．１７％ ０．６４ １２．９７％ １０．５４％ 计算的净资产收益 率 每股经营活动产生 ４．３９ ７．５２ －４１．６ ０．８２ ０．８２ 的现金流量净额 ２００２ 年境内 ２００１ 年境内 本年比上 ２０００ 年境内审计数 审计数 审计数 年增减（％） 调整后 调整前 每股净资产 １．９４ １．８６ ４．３ １．８１ ２．４４ 调整后的每股净资 １．８６ １．７５ ６．３ １．７２ ２．２７ 产 ３．３ 境内外会计准则差异 国内会计准则 境外会计准则 净利润 ４３２，２２４，９３０ ３８６，８６１，１３５ 境外会计准则进行了如下调整：确认因时间性差异形成的递延税款，列入“递 差异说明 延税款”项目；衍生工具及待售式债券以公允价值列示；贴现、同业往来款项 业务利息收支按期限分期进行确认；不调整在年末之后提议或宣告的应付股利； 1 §４ 银行业务数据摘要 ４．１ 报告期末前三年商业银行重要财务数据 （货币单位：人民币元） 项 目 ２００２ 年 ２００１ 年 ２０００ 年 总负债 １６２，３９８，３５８，０２７ １１６，４９９，３１４，５５９ ６２，４８８，６１６，１１４ 存款总额 １１４，６９２，５０９，４８５ ８７，８７６，６２４，１０９ ５２，２６５，３３２，３１６ 长期存款及同业拆入总额 ４０，９９６，１８９，４０３ ３７，２５７，５２９，９５８ １１，４０２，９６２，２５８ 贷款总额（扣除贴现融资） ８４，１１４，７１７，８３４ ５３，４６５，０８３，５５３ ３８，２１１，１６１，３７３ 各类贷款余额： 其中：短期贷款 ３７，２５１，８０６，２４５ ２６，２７４，３７８，１１７ １６，８１４，３１７，２５９ 进出口押汇 １，２２１，７３９，０４４ １，０１４，４７０，７３６ ８５８，０５７，７３４ 贴现（扣除贴现融资） １９，７７４，４９４，６８６ ２，９９８，１８３，５８６ ５，９６７，８２２，８８９ 中长期贷款 １６，４８１，１１６，０９２ １５，２４４，１０１，２９４ ６，３２４，０６１，５７７ 逾期贷款 １９６，９７６，７２５ ７２９，４２８，１１４ ２，８９７，８７０，６１７ 非应计贷款 ９，１８８，５８５，０４２ ７，２０４，５２１，７０６ ３４９，０３１，２９７ 注：２０００ 年及 ２００１ 年财务数据根据当年披露会计报表数据计算；非应计贷款一项列示 的 ２０００ 年及 ２００１ 年数据为当年呆滞、呆帐贷款总额。 ４．２ 截止报告期末前三年年末及按月平均计算的年均财务指标 项 目 标准值 2002 年 2001 年 2000 年 年末 月均 年末 月均 年末 月均 资本充足率 ≥８ ９．４９ ９．３９ １０．５７ １３．８８ １７．５６ １５．５３ 不良贷款比例 ≤１５ １０．２９ １０．６７ １４．８４ １７．０４ ２１．７６ ２４．６５ 存贷款比例 ５５．５０ ６２．７５ ５７．１８ ７２．３２ ６７．６７ ７１．９５ 短期资产流动性比例 其中：人民币 ≥２５ ３７．１５ ３２．５７ ４２．１３ ３４．３３ ３６．９０ ２９．３３ 外 币 ≥６０ １１１．１ １０２．８９ ８３．２０ １５５．２９ １８９．７１ １７３．１４ 拆借资金比例 其中：拆入比例 ≤４ ０．９５ ０．５３ ０ １．０３ ０ ０．３８ 拆出比例 ≤８ ３．４ ４．５２ ４．１５ ８．３６ ６ ３．６５ 中长期贷款比例 其中：人民币 ≤１２０ １０７．４３ １２７．７８ １０７．８８ １１０．７２ ２０６．６７ １６６．１２ 外 币 ≤６０ ２．２ ２．３１ ２．４９ ２．３５ １．６２ １．４２ 国际商业借款比例 ≤１００ ０ ０ ０ ０ ０ ０ 利息回收率 － ８８．１３ ８８．８６ ９６．３４ ８５．３７ ９３．１２ ８４．５６ 2 ４．３ 本行机构有关情况 所辖 资产规模 机构名称 地 址 员工人数 网点数 （万元） 总行营业部 深圳市罗湖区深南中路 ５０４７ 号发展银行大厦 １ ５４１，９１６ ７０ 深圳管理部 深圳市罗湖区深南中路 ５０４７ 号发展银行大厦 89 ３，４６５，４３２ １，５３３ 广州分行 广州市天河区珠江新城花城大道 ６６ 号 １７ ２，１６１，７１０ ５１３ 海口分行 海口市金龙路 ２２ 号 ３ １８４，６２７ ８８ 珠海支行 珠海市香洲区紫荆路 １８ 号深圳发展银行大厦 ６ ２４１，６９１ １３２ 佛山分行 佛山市祖庙路 １ 号 Ａ 座 ７ ７４６，９４２ ２１１ 上海分行 上海市浦东新区浦东南路 １３５１ 号 １７ ３，００７，０３１ ５７７ 杭州分行 杭州市庆春路 ３６ 号三瑞大厦 ９ １，０７７，７１７ ３２４ 宁波分行 宁波市江东北路 １３８ 号 ６ ６０５，５０９ ２４３ 温州分行 温州市人民东路国信大厦 ５ １９５，３５２ １２３ 北京分行 北京市复兴门内大街 １５８ 号远洋大厦 ９ １，０６９，３３７ ２８５ 大连分行 大连市中山区友好路 １３０ 号 ５ ２９６，８０８ １４５ 重庆分行 重庆市渝中区学田湾正街 １ 号 ５ ３１３，４９３ １７３ 南京分行 南京市中山北路 ２８ 号江苏商厦 ７ ７１６，２８０ １８５ 天津分行 天津市河西区友谊路 １０ 号一轻总公司大厦 ６ ３３４，４００ １４７ 济南分行 济南市历山路 １３８ 号 ４ ６００，３４４ １３４ 青岛分行 青岛市香港中路 ６ 号世贸中心 Ａ 座裙楼 １ １１９，２３５ ７６ 成都分行 成都市顺城街 ２０６ 号 １ １１１，８１０ ７１ 合计 １９８ １５，７８９，６３２ ５，０３０ ４．４ 报告期末贷款五级分类情况 （货币单位：人民币元） 五级分类 各项贷款（扣除贴现融资） 计提贷款呆帐准备比例（ ％） 正常 ７１，２９５，３３７，１１１ １％ 关注 ３，０５４，５１０，３１６ ２％ 次级 ３，３１１，４１９，３４８ ２５％ 可疑 ６，１２４，７６４，７０５ ５０％ 损失 ３２８，６８６，３５４ １００％ 合计 ８４，１１４，７１７，８３４ 本行根据报告期末各项贷款五级分类余额扣除有效的抵押、质押和保证价值后的 贷款余额，按上述计提贷款呆帐准备的比例并结合实际情况分析后提取贷款呆帐 准备。报告期末，本行贷款损失准备余额为 ３，２３９，０３５，９４０ 元。 ４．５ 报告期末前十名客户贷款额为 ２７２，４０６ 万元，占全部贷款总额比例为 ３．２７％。 ４．６ 报告期末本行无占贷款总额比例超过 ２０％（含 ２０％）的贴息贷款。 ４．７ 本行重组贷款的年末余额 ２１７９９６ 万元人民币，其中逾期部分金额 ３１９７８ 万元人民币。 3 ４．８ 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率 （货币单位：人民币万元） 类 别 年均余额 年均贷款利率 短期贷款（本外币） ３，０４５，０３２ ５．６８％ 中长期贷款（本外币） ２，０１０，６６０ ６．１０％ 合计 ５，０５５，６９２ －－ ４．９ 报告期末所持金额重大的政府债券的有关情况 债券名称 起息日 到期日 年利率 面值 ００ 国债 ０１ ２０００－２－２４ ２００７－２－２４ ２．６３ ３００，０００，０００ ００ 国债 ０２ ２０００－４－１８ ２０１０－４－１８ ２．５３ ４００，０００，０００ ００ 国债 １２ ２０００－１２－２０ ２００７－１２－２０ ２．５８ ２００，０００，０００ ０１ 国债 ０１ ２００１－３－２３ ２０１１－３－２３ ２．５５ ５００，０００，０００ ０１ 国债 ０９ ２００１－８－３１ ２０１１－８－３１ ２．５０ ５００，０００，０００ ０１ 国债 １３ ２００１－１１－２７ ２００６－１１－２７ ２．８６ ５００，０００，０００ ０１ 国债 １４ ２００２－１－１４ ２００８－１２－１０ ２．９０ ２００，０００，０００ ０１ 国债 １６ ２００１－１２－２０ ２００３－１２－２０ ２．５１ ５００，０００，０００ ０２ 国债 ０１ 券 ２００２－３－１８ ２０１２－３－１８ ２．７ ６３０，０００，０００ ０２ 国债 ０２ 券 ２００２－４－１０ ２００７－４－１０ ２．２２ １，０００，０００，０００ ０２ 国债 ０４ ２００２－５－１０ ２００４－５－１０ １．９０ ９５０，０００，０００ ０２ 国债 ０９ 券 ２００２－７－１９ ２０１２－７－１９ ２．７０ ５００，０００，０００ ０２ 国债 １１ ２００２－８－２３ ２００９－８－２３ ２．６４ １５０，０００，０００ ０２ 国债 １６ ２００２－１２－１６ ２００４－１２－１６ ２．３０ １００，０００，０００ ０２ 凭证式二期三年期 ２００２－７－１６ ２００５－７－１６ ２．０７ １６９，４１１，８００ ０２ 凭证式二期五年期 ２００２－７－１６ ２００７－７－１６ ２．２９ １９４，８１９，４５０ ９６ 国债 ０８ １９９６－１１－１ ２００３－１１－１ ８．５６ ２１２，０００，０００ ９８ 专项国债 １９９８－５－１８ ２００５－５－１８ ６．８０ ６８７，３８０，０００ ９８ 凭证式（５ 年） １９９８－６－１ ２００３－６－１ ７．８６ ２００，０００，０００ ９９ 记账式 １１ 期 １９９９－１１－２５ ２００４－１１－２５ ３．３２ １００，０００，０００ 合计 －－ －－ －－ ７，９９３，６１１，２５０ 注：其他金额较小的国债共计面值 １，２５０，５８６，８００．００ 元未计在上表内。 ４．１０ 报告期内应收利息与其他应收款坏帐准备的提取情况 （货币单位：人民币元） 类 别 金 额 坏帐准备 应收帐款（应收利息） １１，７２２，４２９ ０ 其他应收款 ８０７，２５４，５８９ ４４６，５７９，６５０ 合计 ８１８，９７７，０１８ ４４６，５７９，６５０ 4 ４．１１ 报告期内主要存款类别按月度计算的年均余额及年均存款利率 （货币单位：人民币万元） 类别 年均余额（万元） 年均存款利率 企业存款（本外币） ８，１６７，７３５．８８ １．６５％ 储蓄存款（本外币） １，３８０，３６５．４６ １．２６％ ４．１２ 报告期末不良资产余额及本年为解决不良资产已采取及拟采取的措施 报告期末不良资产余额主要包括贷款五级分类中次级类、可疑类和损失类共计 ９７６，４８７ 万 元。本行为解决不良资产已采取的措施有：按照国家有关政策，根据审慎的会计原则，提足各 项资产减值准备；严格控制新增不良资产，加大考核力度，对分支行考核实行新增不良资产全 额拨备，对造成不良资产负有责任的，将实行严格的责任追究；实行了单项清收奖励政策，继 续发挥集中管理与专业化清收的优势，加大清收、转化不良资产的力度；为完善本行不良资产 管理体系，在部分分行进行试点，积极探索不良资产管理的新途径。 ４．１３ 报告期内本行无逾期未偿付的债务。 ４．１４ 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况。 （货币单位：人民币元） 项 目 金 额 银行承兑汇票 ３０，０５５，５２６，７７５ 开出信用证 １，６０７，３８０，０１３ 开出保证凭信 １，４１４，８３６，８６９ 表外应收利息 １，８４１，８１４，４５６ 期收远期外汇 ９２，１５０，３７９ 期付远期外汇 ９３，１８５，１８９ ４．１５ 前一报告期末所披露风险因素本年内给商业银行造成损失，以及本年末所存在的可能 对其造成重大影响的各种风险因素及其相应对策。 5 本行对前一报告期末所披露风险因素有充分认识，并采取措施防范，在报告期内， 并未对本行本行经营出现重大影响，也未造成重大损失。 本行将加大服务和产品的创新力度，加强市场营销工作，加快科技建设，进一步 提升本行的核心竞争能力，推动本行业务持续稳步发展，防范行业风险；本行将继续加 强信贷基础管理，优化资产结构，建立和完善不良资产控制机制，盘活不良资产，拓宽 盈利来源，并根据审慎性会计原则，提足损失准备金，尽量减少信贷风险；本行将通过 加强对利率走势变化的预测、进行利率敏感性缺口分析、主动管理资产和负债组合等措 施控制利率风险；本行将坚持稳健的流动性管理策略，通过合理配置资产负债的总量结 构和期限结构，加强流行性资产和流动性负债的动态管理，维持较高的资产流动性，保 持充足的支付能力，在对流动性缺口进行定量分析的基础上，确定适当的资金投融资方 案，以有效控制流动性风险；本行控制汇率风险的对策主要是根据对外币汇率走势的预 测，将外币敞口控制在较小的范围内，并进行必要的套期保值。 §5 股本变动及股东情况 ５．１ 股份变动情况表 本次变动增减（＋，－） 本次变动前 公积金 本次变动后 配股 送股 其他 小计 转 股 一、未上市流通股份 １、国家持有股份 １２５，３９０，０１７ １２５，３９０，０１７ ２、境内法人持有股份 ３、外资法人持有股份 ４、募集法人股 ４１１，０７０，１６７ ４１１，０７０，１６７ ５、内部职工股 ６、优先股或其他 未上市流通股份合计 ５３６，４６０，１８４ ５３６，４６０，１８４ 二、已上市流通股份 １、 人民币普通股 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ ２、境内上市的外资股 ３、境外上市的外资资 ４、其他 已上市流通股份合计 １，４０９，３６１，９６５ １，４０９，３６１，９６５ 三、股份总数 １，９４５，８２２，１４９ １，９４５，８２２，１４９ ５．２ 前十名股东持股表 6 报告期末股东总数 ６７６，５１１ 前十名股东持股情况 年度内 年末持股 比例 质押或冻结 股东名称 股份类别 股东性质 增减 数量 （％） 的股份数量 未流通、 国家股、法人 深圳市投资管理公司 －３６，５８４，２３０ １３７，８３８，１５８ ７．０８ １０４，３７９，９３７ 流通 股、社会公众股 深圳国际信托投资公司 ０ １１２，３０１，７８３ ５．７７ 未流通 法人股 深圳市社会保险公司 ０ ７８，３３８，６１７ ４．０２ 未流通 法人股 深圳中电投资股份有限公司 ０ ６２，２４６，６１６ ３．２０ 未流通 法人股 海通证券股份有限公司 －７，１３８，３７７ ３３，９２４，４６９ １．７４ 未流通 法人股 申银万国证券股份有限公司 ３０，５１０，６９９ ３０，５１０，６９９ １．５７ 流通 社会公众股 深圳市城建开发集团公司 ０ ２５，７５７，２２０ １．３２ 未流通 １５，７５７，２２０ 法人股 德隆国际战略投资有限公司 ０ ２５，０００，０００ １．２８ 未流通 ２５，０００，０００ 法人股 中国农业银行深圳分行工会 ０ １５，５６７，５２８ ０．８０ 未流通 法人股 上海国智置业发展有限公司 １１，０１７，３９３ １１，０１７，３９３ ０．５７ 流通 社会公众股 前十名股东关联关系或一致 深圳市投资管理公司为深圳国际信托投资公司控股股东，二者之间有关联关系。 行动的说明 深圳市投资管理公司所持股份中含国家股 １２５３９００１７ 股，非流通法人股 ６３１５６６８ 股，可流通股 ６１３２４７３ 股。 ５．３ 控股股东及实际控制人情况介绍 ５．３．１ 控股股东及实际控制人变更情况 □ 适用 √ 不适用 ５．３．２ 本行第一大股东情况介绍 本行第一大股东深圳市投资管理公司简介：深圳市投资管理公司成立于 １９８７ 年，注册资本为 ２０ 亿人民币，股权结构是国有独资，法定代表人是李黑虎，主要业务是代表深圳市政府对授权范 围内的国有资产行使出资者权利，负责国有资产的投资运作和产权经营，保证国有资产的安全 和增值。 7 §6 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ６．１ 基本情况 年末 年初 姓名 职务 性别 年龄 任职起止期 持股数 持股数 周 林 副董事长、行长 男 ５１ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 叶连捷 副董事长 男 ６４ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 孙 枫 党委书记、董事 男 ５０ ２００２．９．３ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 沈正中 董事 男 ６６ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 许 强 董事 女 ７３ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ３５４５６８ ３５４５６８ 金式如 董事 男 ５９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２１０ ２１０ 余锦云 董事 男 ６６ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２９７０５１ ２９７０５１ 采振祥 董事 男 ４５ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ７２５４０ ７２５４０ 王玉洁 董事 女 ５９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 李新芳 董事 男 ５０ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 雷 鸣 董事（兼董秘） 男 ４１ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 袁成第 独立董事 男 ５７ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 郑学定 独立董事 男 ３９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 张志平 独立董事 男 ４６ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 肖少联 监事会主席 男 ６８ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 王魁芝 监事会副主席 女 ６４ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ２４３７ ２４３７ 符永江 监事 男 ５６ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 李华青 监事 男 ４８ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 李 敏 监事 男 ３９ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 任 华 监事 女 ４２ ２００１．６．２９ 至 ２００４ 年换届 ０ ０ 谭华森 监事 男 ４０ ２００２．５．２３ 至 ２００４ 年换届 １６７ １６７ 刘宝瑞 副行长 男 ４５ ２０００．３．２４ ０ ０ 何 如 副行长 男 ３９ ２０００．３．２４． ０ ０ 郝建平 男 ４９ ０ ０ 冯宝森 总会计师 男 ５５ ２０００．３．２４． ０ ０ 宋振光 工会主席 男 ５５ ２００２．６．２４ ０ ０ 注：郝建平拟任副行长，正按照有关规定，报人行进行任职资格审查。 ６．２ 在股东单位任职的董事、监事情况 姓名 任职的股东名称 在股东单位担任的职务 是否领取报酬、津贴 沈正中 深圳中电投资股份有限公司 董事局顾问 在股东单位领取 王玉洁 深圳市社会保险管理局 局级巡视员 在股东单位领取 金式如 深圳实验学校 校长 在股东单位领取 李新芳 深圳市城建开发集团公司 董事长 在股东单位领取 8 ６．３ 董事、监事和高级管理人员年度报酬情况 年度报酬总额 ３４８ 万元 金额最高前三名董事报酬总额 １０５ 万元 金额最高前三名高级管理人员报酬总额 １３０ 万元 独立董事津贴 无 独立董事其他待遇 无 叶连捷、沈正中、金式如、王玉洁、李新芳、 许强、余锦云、采振祥、袁成第（独董）、郑学 不在本行领取报酬的董事、监事 定（独董）、张志平（独董）、肖少联、王魁芝、 李华青、符永江 在股东单位或其他关联单位领取报酬的董事、 叶连捷、沈正中、金式如、王玉洁、李新芳 监事 符永江 报酬区间 人数 ４０－５１ 万元 ２ ３０－４０ 万元 ５ １６－３０ 万元 ４ §7 董事会报告 ７．１ 报告期内整体经营情况的讨论和分析 ２００２ 年本行经营班子按照“规范经营立行，资产质量立行，人才素质立行，经济效益 立行”的经营方针，面向全市场，掌握全信息，把握全风险，控制全成本，与时俱进，开 拓进取，全面提升公司综合竞争力，各项业务取得了较大进步。报告期内本行资产规模持 续扩大。报告期末，本行总资产达到 １，６６２ 亿元，比年初增加 ４６０ 亿元，增幅为 ３８．３３％。 本外币贷款余额 ８４１ 亿元，比年初增加 ３０６ 亿元，增幅为 ５７．３３％。存款继续保持增长。报 告期末，本行各项存款余额达到 １，１４７ 亿元，比年初增加 ２６８ 亿元，增幅为 ３０．５２％。其中 本外币各项储蓄存款余额 １５８ 亿元，比年初增加 ３５ 亿元，增幅为 ２８．６９％。资产质量继续改 善。报告期末，按“一逾两呆”口径计算，本行不良贷款余额 ８６ 亿元，比年初增加 ７ 亿元。 9 不良贷款率为 １０．２９％，比年初的 １４．８４％下降 ４．５５ 个百分点。其他业务也得到了较快的发 展。全年新增发卡 １２６ 万张，国际结算量 ７０．５ 亿美元，比年初增长 ６３．３３％，全年各类中间 业务创造的非利息收入达到 ２．０２ 亿元。税前利润有所增加。报告期内本行实现税前利润 ６．３７ 亿元，比年初增加 ０．７８ 亿元，增幅为 １３．９５％。 机构拓展取得新进展。报告期内成立了深圳管理部，青岛分行、成都分行开业，佛山支行、 宁波支行和温州支行升格为分行。科技建行取得重大进展。报告期内采用“大集中、大前 置”构架的新一代综合客户服务系统全面上线投产。为本行各项业务的顺利拓展提供了有 力的技术保障。 报告期末本行的主要监管指标符合中国人民银行的有关规定。根据中国人民银行 ２００２ 年末全国商业银行信贷报表有关资料统计，报告期末在全国 １４ 家同类商业银行中，本行各 项存款所占市场份额居第 １４ 位，增长幅度居第 ８ 位；各项贷款所占市场份额居第 １４ 位， 增长幅度居第 ３ 位。 ７．２ 报告期内按业务种类分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 业务种类 业务收入 贷款 ４，４９１，２０２，２７２ 拆借、存放等同业业务 ７１０，６５８，２７７ 债券投资 ７４５，９６８，３１４ 其他业务 ２０２，５０４，１３１ ７．３ 报告期内按地区分布划分的收入情况 （货币单位：人民币元） 地区分布 营业收入 营业利润 深圳地区 ２，９３５，５９１，８７５ ６５２，６３７，３０５ 华南地区 １，４０２，４５１，０１９ ３４５，５０２，７６８ 华东地区 ２，８８３，４３９，７９５ ６９４，６８６，３４２ 华北、东北地区 １，０２１，２０４，１０６ １９２，４９５，３４０ 其他地区 １２９，０５７，９１６ １８，８０７，８３２ 离岸业务 ２０，９８１，８２６ ７７３，９４４ 小计 ８，３９２，７２６，５３７ １，９０４，９０３，５３１ 行内往来收支抵销 ２，８７３，６０４，８６７ － 合计 ５，５１９，１２１，６７０ １，９０４，９０３，５３１ 10 ７．４ 采购和销售客户情况 □ 适用 √ 不适用 ７．５ 参股公司经营情况 □ 适用 √ 不适用 ７．６ 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 ７．７ 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明 □ 适用 √ 不适用 ７．８ 经营成果和利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．９ 整体财务状况与与上年度相比发生重大变化的原因分析 □ 适用 √ 不适用 ７．１０ 对生产经营环境以及宏观政策、法规产生重大变化已经、正在或将要对公司的财务状 况和经营成果产生重要影响的说明 □ 适用 √ 不适用 ７．１１ 完成盈利预测的情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１２ 完成经营计划情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１３ 募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１４ 非募集资金使用情况 □ 适用 √ 不适用 ７．１５ 董事会对会计师事物所“非标意见”的说明 □ 适用 √ 不适用 ７．１６ 董事会本次利润分配及资本公积金转增预案 按照当年度税后利润 １０％的比例提取法定盈余公积 ４３，２２２，４９３ 元；按照当年度税后 利润 ５％的比例提取法定公益金 ２１，６１１，２４６ 元；按当年度税后利润 ２０％的比例提取一般准 备 ８６，４４４，９８６ 元；分配普通股股利每 １０ 股 １．５ 元（含税），共计 ２９１，８７３，３２２ 元；余未 分配利润 ３８，８３６，１１８ 元，留待以后年度分配。２００２ 年度本行不进行资本公积金转增股本。 以上预案须经本行 ２００３ 年股东大会审议通过后实施。 11 §8 重要事项 ８．１ 收购资产 □ 适用 √ 不适用 ８．２ 出售资产 □ 适用 √ 不适用 ８．３ 重大担保 □ 适用 √ 不适用 ８．４ 关联债权债务往来 □ 适用 √ 不适用 ８．５ 委托理财 □ 适用 √ 不适用 ８．６ 承诺事项履行情况 本行大股东深圳市投资管理公司、深圳国际信托投资公司、深圳市社会劳动保险 局和深圳市城市建设开发（集团）公司拟将其持有的本行国有及法人股转让给新桥投资 集团公司，具体转让股份数量以双方最后签定的协议和主管机关的批复为准，目前转让 工作尚在谈判中。有关信息本行已分别于 ２００２ 年 ９ 月 ２７ 日、１０ 月 １７ 日在《中国证券 报》、《证券时报》上公告。 ８．７ 重大诉讼仲裁事项 报告期末，本行作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 ２５７ 笔，涉及金额 １２８，７４９ 万 元人民币。截止 ２００２ 年 １２ 月末，本行作为被告的诉讼案件情况如下： １、安徽证券登记公司诉本行红宝支行 ３，０００ 万汇款纠纷案 一审本行胜诉，原告不服，向广东省高级人民法院上诉，广东省高级人民法院裁 定发回重审，２００１ 年 ９ 月深圳市中院已开庭，法院要求追加交通银行广元支行为被告， 目前正在审理中。因该案涉及金融诈骗，本行已向深圳市公安机关报案，公安部门现已 正式立案侦查。本行已据此要求法院中止审理，待移送公安机关后一并处理。 ２、浙江省经济建设投资公司诉本行沙头角支行 ７３．７ 万美元存款纠纷案。 报告期中本行沙头角支行申请再审被驳回，深圳中院已执行，划走本金 ７３．７ 万美 元，利息 ２８．９ 万美元，其他费用人民币 ４０００ 元。 ３、湖北荆州五金交电化工采购供应站诉本行上步支行 ３３０ 万元存款纠纷案。 12 报告期中本行已向最高人民法院申诉，现最高人民法院对该案正在复查中。 ４、浙江商业公司诉本行发展大厦支行给付存单款项案。 因该案涉嫌诈骗，本行已向公安机关报案，抓获了犯罪嫌疑人，现公安机关正在 审理中。本报告期内深圳中级人民法院依法中止审理。 ５、广州经济技术开发区建恒服务公司诉本行广州分行府前支行人民币 ５００ 万票据 纠纷案。 报告期内，广州市越秀区法院判决本行广州分行府前支行承担连带责任。本行已 尽审查义务，无过错，不应承担赔偿责任，认为法院一审判决证据不足，认定事实不清， 适用法律不当，已依法上诉，现处于二审审理阶段。该案涉及犯罪，本行要求将案件移 交检察机关处理。 ６、深圳市奔马实业有限公司诉本行上步支行因违法付款要求赔偿 ５００ 万票据纠纷 案。 ２００１ 年 ２ 月深圳市奔马实业有限公司诉本行上步支行因违法付款要求赔偿 ５００ 万 人民币及利息一案，经福田区人民法院 ２００１ 年 ７ 月一审判决，上步支行须赔偿原告 ５００ 万元本息损失。本行认为原告所陈述内容严重违背事实真相，本行没有任何过错。２００１ 年 ８ 月本行提起上诉，２００２ 年 ３ 月深圳市中院二审判决，驳回奔马实业有限公司的诉 讼请求，本行免责。 ７、长春热缩材料销售有限公司诉珠海经济特区伟思有限公司合作经营纠纷案。 ２０００ 年 ９ 月原告与被告合作经营纠纷案，将本行珠海支行列为第二被告。２０００ 年 １２ 月珠海市中级人民法院一审判决，驳回原告要求本行珠海支行对被告还款 １０００ 万元 人民币及利息承担连带责任的诉讼请求。原告对判决不服，提起上诉。２００１ 年 １０ 月广 东省高院二审判决本行珠海支行对上诉还款承担赔偿责任。本行认为本案中没有任何证 据证明本行负有对 １０００ 万元人民币项目合作资金监管的义务，在被告授权转帐过程中 我行严格按照人民银行有关规定进行业务操作，没有任何过错。我行已向省高院提出申 诉，请求法院判决本行免责，省高院已二次通知暂缓执行。 报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼仲裁事项。 ８．８ 独立董事履行职责情况 本行独立董事按照相关法律法规，认真履行职责，参与本行重大决策，对重大事 项发表独立意见，切实维护本行整体利益，尤其是保护中小股东的合法权益。 13 §9 财务会计报告 ９．１ 审计意见 本行 ２００２ 年度财务报告经深圳鹏城会计师事务所审计，出具了标准无保留意见的审计报 告。 ９．２ 财务报表见附件。 ９．３ 与 ２００１ 年度报告相比，本报告期会计政策、会计估计和核算方法均未发生变化。 ９．４ 本报告期内合并会计报表范围未发生变化。 深圳发展银行董事会 ２００３ 年 ４ 月 ２４ 日 14 附件：财务报表 资 产 负 债 表 ２００２ 年 １２ 月 ３１ 日 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 资 产 2002年12月31日 2001年12月31日 重新编列 见附注二、26 流动资产： 现金 515,219,538 379,312,913 存放中央银行款项 15,815,921,345 20,617,332,566 存放同业 10,318,985,776 4,119,665,048 拆放同业 3,965,658,900 3,573,183,445 拆放金融性公司 963,883,971 920,664,796 买入返售证券 205,022,138 6,401,022,138 应收账款 11,722,429 11,202,902 其他应收款 807,254,589 863,197,442 减:坏帐准备 774,433,395 619,177,450 预付账款 68,895,120 - 待摊费用 9,293,626 - 短期投资 1,730,488,680 79,088,000 减: 短期投资跌价准备 1,770,114 - 委托贷款及委托投资 1,792,950,622 294,013,240 代理证券 - 5,000 短期贷款 37,251,806,245 26,274,378,117 进出口押汇 1,221,739,044 1,014,470,736 贴现 48,268,517,095 19,604,876,331 流动资产合计 122,171,155,609 83,533,235,224 长期资产： 中长期贷款 16,481,116,092 15,244,101,294 逾期贷款 196,976,725 729,428,114 非应计贷款 9,188,585,042 7,204,521,706 减：贷款损失准备 3,239,035,940 2,533,382,248 应收租赁款 4,288,063 4,286,753 租赁资产 8,703,358 8,700,217 减：待转租赁资产 8,703,358 8,700,217 长期股权投资 153,493,049 105,491,549 长期债权投资 18,187,471,818 12,969,712,968 长期投资合计 18,340,964,867 13,075,204,517 减：长期投资减值准备 40,771,181 31,040,071 长期投资净额 18,300,193,686 13,044,164,446 固定资产原值 3,196,403,007 2,400,509,397 减：累计折旧 815,762,805 637,252,491 固定资产净值 2,380,640,202 1,763,256,906 在建工程 51,714,228 538,633,486 减：在建工程减值准备 16,246,880 63,482,358 在建工程净值 35,467,348 475,151,128 长期资产合计 43,348,231,219 35,931,528,099 无形资产及其他资产： 无形资产 52,331,680 35,662,983 长期待摊费用 129,984,156 214,034,890 抵债资产 555,035,676 412,522,155 减：抵债资产减值准备 90,358,939 - 无形资产及其他资产合计 646,992,572 662,220,028 资产总计 166,166,379,400 120,126,983,351 15 资 产 负 债 表 （续） ２００２ 年 １２ 月 ３１ 日 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 负债和股东权益 2002年12月31日 2001年12月31日 重新编列 见附注二、26 流动负债: 短期存款 64,504,400,446 42,295,740,639 短期储蓄存款 15,063,675,800 7,741,539,434 财政性存款 2,473,120,835 2,096,591,923 向中央银行借款 126,000,000 1,109,461,959 同业存放款项 9,763,173,824 9,887,219,104 同业拆入 30,047,946,651 15,497,230,786 汇出汇款 166,596,593 436,984,851 应解汇款 1,473,481,427 1,412,850,657 委托资金 1,792,950,622 294,013,240 应付代理证券款项 12,675,952 4,569,203 卖出回购证券款 4,150,000,000 - 应付账项 445,006,790 384,039,476 应付工资 107,304,919 149,395,474 应付福利费 81,907,169 70,119,971 应交税金 232,117,973 202,395,377 应付股利 330,424,074 314,699,465 其他应付款 440,038,037 272,561,544 预提费用 1,505,938 - 预计负债 8,200,000 - 流动负债合计 131,220,527,050 82,169,413,103 长期负债: 长期存款 10,215,716,460 17,227,050,792 长期储蓄存款 732,526,292 4,533,248,380 存入长期保证金 20,229,588,225 12,569,602,284 长期负债合计 31,177,830,977 34,329,901,456 负债合计 162,398,358,027 116,499,314,559 股东权益: 股本 1,945,822,149 1,945,822,149 资本公积 1,571,729,344 1,571,729,344 盈余公积 125,187,804 60,354,064 其中：公益金 41,729,268 20,118,021 一般准备 86,444,986 - 未分配利润 38,836,118 49,763,235 外币报表折算差 972 - 股东权益净额 3,768,021,373 3,627,668,792 负债及股东权益总计 166,166,379,400 120,126,983,351 行长： 周林 财务负责人： 何如 会计机构负责人： 夏博辉 16 利 润 表 ２００２ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 2002年度 2001年度 重新编列 见附注二、26 一、营业收入 5,519,121,670 3,886,452,791 利息收入 3,260,884,544 2,458,360,577 金融企业往来收入 650,211,326 537,760,110 手续费收入 105,488,132 79,772,563 贴现利息收入 1,230,317,728 736,844,602 买入返售证券收入 60,446,951 - 证券销售差价收 114,756,990 - 入 汇兑收益 68,887,200 51,966,053 其他营业收入 28,128,799 21,748,886 二、营业支出 2,403,530,373 1,731,479,248 利息支出 1,517,714,652 1,306,687,136 金融企业往来利息支出 828,379,789 392,509,373 手续费支出 27,041,182 16,848,867 卖出回购证券支出 22,915,024 - 汇兑损失 7,479,726 15,433,872 三、营业费用 1,841,899,090 1,438,967,817 四、投资净收入 631,211,324 442,490,935 五、营业利润 1,904,903,531 1,158,496,661 减：营业税金及附加 292,477,529 261,842,883 加：营业外收入 14,604,623 10,887,163 减：营业外支出 27,322,798 13,680,079 六、利润总额 1,599,707,827 893,860,862 七、计提的资产减值准备 963,157,398 334,905,264 八、税前利润 636,550,429 558,955,598 减：所得税 204,325,499 156,595,170 九、净利润 432,224,930 402,360,428 行长： 周林 财务负责人： 何如 会计机构负责人： 夏博辉 17 利 润 分 配 表 ２００２ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 2002年度 2001年度 一、净利润 432,224,930 402,360,428 加： 年初未分配利润 49,763,235 - 外币未分配利润折算差 - -369,807 二、可供分配的利润 481,988,165 401,990,621 减：提取法定盈余公积 43,222,493 40,236,043 提取法定公益金 21,611,246 20,118,021 提取一般准备 86,444,986 - 三、可供股东分配的利润 330,709,440 341,636,557 减：应付普通股股利 291,873,322 291,873,322 四、未分配利润 38,836,118 49,763,235 行长： 周林 财务负责人： 何如 会计机构负责人： 夏博辉 18 现 金 流 量 表 ２００２ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 项 目 2002年度 一、经营活动产生的现金流量： 收回的中长期贷款 23,827,044,770 吸收的活期存款净额 29,907,325,086 吸收的活期存款以外的其他存款 7,659,985,941 同业存款净额 -333,802,769 向其他金融企业拆入的资金净额 17,717,253,906 收取的利息 5,201,341,022 收取的手续费 105,488,132 收回的已于前期核销的贷款 1,262,841 收回的委托资金净额 1,498,937,382 收到其他与经营活动有关的现金 226,338,534 现金流入小计 85,811,174,845 对外发放的中长期贷款 25,064,059,567 对外发放的短期贷款净额 41,442,462,669 对外发放的委托贷款净额 1,498,937,382 支付的活期存款以外的其他存款 10,812,056,419 存放同业款项净额 1,232,079,850 拆放其他金融企业资金净额 -6,906,804,326 支付的利息 2,308,042,152 支付的手续费 27,041,183 支付给职工及为职工支付的现金 759,287,598 支付的所得税款项 173,237,676 支付的所得税以外的其他税费 315,324,916 支付其他与经营活动有关的现金 541,413,433 现金流出小计 77,267,138,519 经营活动产生的现金流量净额 8,544,036,326 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资所收到的现金 10,820,791,399 分得股利或利润所收到的现金 30,416,959 取得债券利息收入所收到的现金 525,028,899 处置长期资产收回的现金净额 28,860,060 现金流入小计 11,405,097,317 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 594,862,918 权益性投资所支付的现金 15,699,477 债权性投资所支付的现金 17,614,185,461 现金流出小计 18,224,747,856 投资活动产生的现金流量净额 -6,819,650,539 三、筹资活动产生的现金流量： 分配股利或利润所支付的现金 276,148,712 现金流出小计 276,148,712 筹资活动产生的现金流量净额 -276,148,712 四、汇率变动对现金的影响 -1,838 五、现金及现金等价物净增加额 1,448,235,237 19 现 金 流 量 表 （续） ２００２ 年度 编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元 补充资料 2002年度 1、不涉及现金收支的投资和筹资： - 固定资产偿还债务 - 对外投资偿还债务 - 非现金资产偿还债务 - 固定资产进行长期投资 - 融资租赁固定资产 - 接受捐献非现金资产 - 2、将净利润调节为经营活动的现金流量： 净利润 432,224,930 加： 计提的呆账准备或转销的呆账 704,390,850 计提的坏账准备或转销的坏账 156,906,386 计提的投资减值准备及其他准备 101,860,163 固定资产折旧 199,107,090 无形资产摊销 21,824,780 待摊费用、开办费及长期待摊费用摊销 111,461,006 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益) -671,102 固定资产报废损失 320,420 投资损失(减收益) -631,211,324 经营性应收项目的减少(减增加) -38,435,495,731 经营性应付项目的增加(减减少) 45,883,318,858 其他 - 经营活动产生的现金流量净额 8,544,036,326 ３、现金及现金等价物净增加情况： 现金及银行存款的期末余额 515,219,538 减：现金及银行存款的期初余额 379,312,913 加：现金等价物的期末余额 22,884,123,034 减：现金等价物的期初余额 21,571,794,422 现金及现金等价物净增加额 1,448,235,237 行长： 周林 财务负责人： 何如 会计机构负责人： 夏博辉 20