安信信托(600816)2008年年度报告摘要

安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读年度报告全文。 1.2 如有董事未出席董事会，应当单独列示其姓名 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的说明 独立董事 施天涛 因工作原因未能出席会议，书面委托独立董事李英代为表决 1.3 立信会计师事务所有限公司为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 1.4 公司负责人张春景、会计机构负责人（会计主管人员）赵宝英声明：保证年度报告中财 务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 安信信托 股票代码 600816 上市交易所 上海证券交易所 公司注册地址和办公地址 上海市控江路 1553-1555 号 上海市广东路 689 号 29 层 邮政编码 200001 公司国际互联网网址 http://www.anxintrust.com 电子信箱 ax600816@126.com 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 武国建 联系地址 上海市广东路 689 号 29 层 电话 021-63410710 传真 021-63410712 电子信箱 ax600816@126.com 2.3 公司组织结构图 股东大会 提名委员会 战略委员会 监事会 薪酬与考核委员会 董事会 关联交易委员会 风险控制与审计委员会 信托委员会 自营业务决策委员 业务决策委员会 总 裁 公司办公会 信托业务决策委员 副总裁 董事会秘书 风控执行官 市场执行官 总裁助理 总裁助理 财 风 信 投 信 运 理 人 稽 董 监 资 务 险 托 资 托 营 财 力 核 事 事 产 管 控 业 银 业 支 业 资 审 会 会 管 理 制 务 行 务 持 务 本 计 办 办 理 中 中 一 部 二 中 部 部 部 公 公 部 心 心 部 部 心 室 室 §3 会计数据和业务数据摘要 3.1 主要会计数据 单位：元 币种：人民币 本年比上年增 2008 年 2007 年 2006 年 减(%) 营业收入 43,476,889.57 59,516,206.54 -26.95 65,885,121.96 利润总额 34,400,877.72 22,261,987.40 54.53 -34,619,982.09 归属于上市公司股东的净 26,889,227.81 7,674,666.07 250.36 -43,514,373.58 利润 归属于上市公司股东的扣 27,426,639.57 4,293,269.87 538.83 -52,098,244.99 除非经常性损益的净利润 经营活动产生的现金流量 434,073.67 184,264,575.44 -99.76 -123,150,290.84 净额 本年末比上年 2008 年末 2007 年末 2006 年末 末增减(%) 总资产 502,350,293.48 504,988,927.28 -0.52 662,667,400.04 所有者权益（或股东权益） 176,125,902.11 146,828,387.78 19.95 138,673,519.17 2 3.2 主要财务指标 2008 年 2007 年 本年比上年增减(%) 2006 年 基本每股收益（元／股） 0.0592 0.0169 250.30 -0.0958 稀释每股收益（元／股） 0.0592 0.0169 250.30 -0.0958 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元 0.0604 0.0095 535.79 -0.1147 ／股） 全面摊薄净资产收益率（%） 15.27 5.23 增加 10.04 个百分点 -31.38 加权平均净资产收益率（%） 16.61 5.37 增加 11.24 个百分点 -27.44 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益 15.57 2.92 增加 12.65 个百分点 -37.57 率（%） 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收 16.94 3.00 增加 13.94 个百分点 -32.85 益率（%） 每股经营活动产生的现金流量净额（元／ 0.001 0.4058 -99.75 -0.2712 股） 2008 年 2007 年 本年末比上年末增 2006 年 末 末 减(%) 末 归属于上市公司股东的每股净资产（元／ 0.3878 0.3233 19.95 0.3054 股） 非经常性损益项目 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币 非经常性损益项目 金额 非流动资产处置损益 182,500.00 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密 切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定 4,893,457.00 量持续享受的政府补助除外 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 2,400,000.00 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 634,983.55 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 7,433,121.00 其他符合非经常性损益定义的损益项目 -13,215,768.00 少数股东权益影响额 -1,878,786.76 所得税影响额 -986,918.55 合计 -537,411.76 3.3 境内外会计准则差异： □适用 √不适用 §4 股本变动及股东情况 4.1 股份变动情况表 √适用 □不适用 单位：股 本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后 发 公 比例 送 比例 数量 行 积 其他 小计 数量 (%) 股 (%) 新 金 3 股 转 股 一、有限售条 件股份 1、国家持股 2、国有法人 持股 3、其他内资 150,580,672.00 33.16 -3,532,699 -3,532,699 147,047,973.00 32.38 持股 其中： 境内 非国有法人 150,580,672.00 33.16 -3,532,699 -3,532,699 147,047,973.00 32.38 持股 境内 自然人持股 ４、外资持股 其中： 境外 法人持股 境外 自然人持股 有限售条件 150,580,672.00 33.16 -3,532,699 -3,532,699 147,047,973.00 32.38 股份合计 二、无限售条 件流通股份 1、人民币普 303,529,106.00 66.84 3,532,699 3,532,699 307,061,805.00 67.62 通股 2、境内上市 的外资股 3、境外上市 的外资股 4、其他 无限售条件 流通股份合 303,529,106.00 66.84 3,532,699 3,532,699 307,061,805.00 67.62 计 三、股份总数 454,109,778.00 100 0 0 454,109,778.00 100 限售股份变动情况表 √适用 □不适用 单位：股 本年解除限售 本年增加限售 股东名称 年初限售股数 年末限售股数 限售原因 解除限售日期 股数 股数 上海国之杰 投资发展有 149,670,672 2,882,699 0 146,787,973 股权分置改革 限公司 鞍山市新大 地轮胎工程 260,000 0 0 260,000 股权分置改革 有限公司 上海金通物 2008 年 5 月 28 260,000 260,000 0 0 股权分置改革 产有限公司 日 上海银杏实 2008 年 6 月 5 325,000 325,000 0 0 股权分置改革 业有限公司 日 上海贝泽贸 2008 年 5 月 28 65,000 65,000 0 0 股权分置改革 易有限公司 日 合计 150,580,672 3,532,699 0 147,047,973 / / 4 4.2 股东数量和持股情况 单位：股 报告期末股东总数 64,648 户 前十名股东持股情况 持股比例 持有有限售条件 股东名称 股东性质 持股总数 质押或冻结的股份数量 (%) 股份数量 上海国之杰投资发展 境内非国有 质押 137,800,025 32.96 149,670,672 146,787,973 有限公司 法人 冻结 4,470,124 中国工商银行－南方 稳健成长贰号证券投 未知 1.36 6,161,086 0 未知 资基金 中国工商银行－南方 稳健成长证券投资基 未知 1.35 6,145,923 0 未知 金 中国工商银行－中海 能源策略混合型证券 未知 1.15 5,200,000 0 未知 投资基金 全国社保基金一零六 未知 1.10 4,999,886 0 未知 组合 深圳市信玉投资顾问 未知 1.00 4,563,610 0 未知 有限公司 中国建设银行－工银 瑞信红利股票型证券 未知 0.95 4,291,368 0 未知 投资基金 交通银行－中海优质 未知 0.62 2,800,000 0 未知 成长证券投资基金 中国建设银行－宝康 未知 0.62 2,795,070 0 未知 消费品证券投资基金 中国民生银行股份有 限公司－华商领先企 未知 0.57 2,578,676 0 未知 业混合型证券投资基 金 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份的数量 股份种类 中国工商银行－南方稳健成长贰号 6,161,086 人民币普通股 证券投资基金 中国工商银行－南方稳健成长证券 6,145,923 人民币普通股 投资基金 中国工商银行－中海能源策略混合 5,200,000 人民币普通股 型证券投资基金 全国社保基金一零六组合 4,999,886 人民币普通股 深圳市信玉投资顾问有限公司 4,563,610 人民币普通股 中国建设银行－工银瑞信红利股票 4,291,368 人民币普通股 型证券投资基金 上海国之杰投资发展有限公司 2,882,699 人民币普通股 交通银行－中海优质成长证券投资 2,800,000 人民币普通股 基金 中国建设银行－宝康消费品证券投 2,795,070 人民币普通股 资基金 中国民生银行股份有限公司－华商 2,578,676 人民币普通股 领先企业混合型证券投资基金 上述股东关联关系或一致行动的说 公司未知上述股东之间存在关联关系或属于一致行动人的情况。 明 4.3 控股股东及实际控制人情况介绍 4.3.1 控股股东及实际控制人变更情况 5 □适用 √不适用 4.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍 4.3.2.1 法人控股股东情况 单位:元 币种:人民币 名称 法定代表人 注册资本 成立日期 主营业务 房地产开发，物业管理， 投资管理；金属材料，普 上海国之杰投资发 张春景 1,132,790,000 1999 年 5 月 12 日 通机械，电器设备，建筑 展有限公司 装潢，计算机及配件，通 讯器材及设备销售等 4.3.2.2 法人实际控制人情况 单位: 元 币种:人民币 名称 法定代表人 注册资本 成立日期 主营业务 房地产开发，物业管理， 投资管理；金属材料，普 上海国之杰投资发 张春景 1,132,790,000 1999 年 5 月 12 日 通机械，电器设备，建筑 展有限公司 装潢，计算机及配件，通 讯器材及设备销售等 4.3.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 6 §5 董事、监事和高级管理人员 5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 单位:股 报告期被授予的股权激励 是否 情况 在股 报告期 东单 年 年 内从公 位或 变 初 末 司领取 可 已 其他 姓 性 年 任期 动 职务 持 持 的报酬 行 行 期末股 关联 名 别 龄 起止日期 原 行权价 股 股 总额 权 权 票市价 单位 因 （元） 数 数 （万 股 数 （元） 领取 元） 数 量 报 酬、 津贴 张 董事 2007 年 7 月 11 日～ 春 女 52 141.46 否 长 2009 年 5 月 29 日 景 宋 2007 年 7 月 11 日～ 沈 董事 男 51 3.6 是 2009 年 5 月 29 日 建 武 董 2007 年 7 月 11 日～ 国 事、 男 38 63.86 否 2009 年 5 月 29 日 建 董秘 施 独立 2006 年 5 月 29 日～ 天 男 46 11.6 否 董事 2009 年 5 月 29 日 涛 李 独立 2007 年 7 月 11 日～ 女 58 11.6 否 英 董事 2009 年 5 月 29 日 监事 侯 2007 年 7 月 11 日～ 会主 女 51 38.4 否 勤 2009 年 5 月 29 日 席 赵 2006 年 5 月 29 日～ 宝 监事 女 40 51.78 否 2009 年 5 月 29 日 英 周 2006 年 5 月 29 日～ 监事 女 38 0 是 丽 2009 年 5 月 29 日 曹 副总 2006 年 5 月 29 日～ 男 38 85.09 否 华 裁 2009 年 5 月 29 日 合 / / / / / 407.39 / / / 计 §6 董事会报告 6.1 管理层讨论与分析 一、经营情况回顾 1、总体情况 本报告期，公司克服重重困难，迎难而上，奋力拼搏，在全球性金融及经济危机蔓延， 中国经济增速出现下降、重组期业务范围受限等压力下，公司对信托业务进行了大力地拓展， 7 在严格控制风险的同时，保证了业绩的稳定增长。全年实现业务收入 13233 万元，利润总额 3440 万元。这一经营业绩的取得主要得益于：（1）各级政府主管部门、监管机构及广大投 资者的大力支持；（2）公司经营管理能力的提升，信托业务的大力拓展；（3）历史遗留问 题的妥善解决，不良资产得以核销；（4）公司管理团队带领全体员工同心同德、团结奋斗、 不断开拓创新。 这些业绩的取得，标志着公司在科学管理、可持续发展的道路上迈出了新的坚实步伐， 极大地增强了公司以及广大投资者战胜困难的勇气和力量，必将激励公司在新的历史征程上 继续奋勇前进。 2、主营业务情况 信托业务方面，作为主营信托业务的非银行金融机构，2008 年末公司存续信托项目为 62 个，实收信托规模 98.25 亿元；新增信托项目为 64 个，实收信托规模 113.86 亿元；已 完成清算的信托项目 62（含部分清算项目）个，实收信托规模 125.89 亿元；实现手续费收 入净额 8313 万元，比 2007 年同期增长 1953 万元；实现净利润 2689 万元，比 2007 年同期 增长 1922 万元。 固有业务项下，2008 年末资产总额为 50235 万元，比年初增加 264 万元，负债总额 28750 万元，比年初下降 2917 万元；货币资金比年初上升 204 万元，主要得益于信托主营业务良 好发展，主营业务收入大幅增加所致；净资产为 17613 万元，比年初增加 2930 万元，原 因为公司利润大幅增加。以上指标的变化较直观地反映了公司随着信托主业的良好发展，公 司资产质量随之稳步提升。 3、讨论与分析 （1）大力拓展信托业务，优化信托业务结构，提升公司产品知名度。 在信托产品方面，我公司原有的三大系列产品品牌安泰、安国和安桥稳步推进，涉及了 基础设施、不动产、证券、票据等多个领域，形式灵活多样，业务模式也较成熟。在做好现 有产品系列的同时，公司积极进行产品创新，成功发行了“明珠”系列集合信托，开创了公 司股权融资项目的先河，且成功建成了证券投资管理系统并通过银监局验收，为今后公司的 股权融资项目实施奠定了良好的基础。 在信托业务结构优化及业务合作伙伴关系的建立方面，公司取得了长足的进步。2008 年，由于公司管理的信托项目及信托资金规模较以往年度有了较大幅度的增长，信托业务的 结构也从比较单一的银信合作向更高层次的固定收益融资型信托业务逐渐转变，不但在信托 报酬率、业务的可持续性和规模效应方面得到了提升和发展，而且在与外部各种机构的合作 与交流上，在销售渠道的拓展和维护上也呈现出多样性的可喜局面，与国家开发银行、各级 政府机构以及包括四大国有商业银行在内的多家金融机构建立了合作伙伴关系。 （2）大力处置历史遗留问题，优化公司资产结构，确保重组工作的有序推进。 截止 2008 年底，根据国家法律法规及其有关规定，公司已得到税务部门审核同意核销 历年的不良资产约 6000 万元。与此同时，公司于四季度为职工补缴了历史遗留的自 1987 年成立以来所欠缴的各项社会保险、住房公积金、失业金等；并本着依法合规、协商一致、 自愿选择的原则解决了原鞍山信托员工的劳动关系问题，所有这些历史遗留问题的解决，对 于改善公司财务状况、优化公司的资产结构、确保重组工作的顺利推进及树立良好的公众形 象等方面都将产生非常积极而深远的影响。 （3）加大风险控制力度，确保项目正常清算，为受益人的合法权益提供了有力保障。 在拓展业务的同时，对拟实施评审的项目提前进行风险识别和事前防范、对存续项目定 期进行全面风险评估、对管理中的项目进行合规风险和操作风险的专门排查、对可能存在市 场风险、信用风险和合规风险的项目进行动态监测，提前进行风险预警以及定期通过专网向 有关监管部门报送相关报告和信息，确保监管部门及时掌握公司的经营风险控制状况。通过 8 采取以上措施，公司的项目风险管理和经营风险控制得到了很大程度的加强，在 2008 年已 经清算的 62（含部分清算项目）个项目中，全部实现正常、足额清算，全年未发生影响受 益人和公司利益的风险事件。确保公司的项目风险和经营风险得到有效控制。 （4）加强和完善了公司制度建设工作。 2008 年度公司修订和完善了《公司章程》、《董事会专门委员会实施细则》，制定了 《独立董事审阅年报工作制度》和《投资者关系管理制度》，根据公司的实际情况修订了《安 信信托 2008 过渡时期绩效考核奖罚暂行办法》；完成了《关于完善工作底稿的通知》、《信 托业务评审委员会工作细则》、《关于加强信托项目可行性研究报告质量的通知》等制度的 修订和编写并开始正式实施。使得公司在项目风险控制等方面更加有序化和制度化，也进一 步完善了公司法人治理机制，有力地加强和促进了与投资者的沟通与交流，使投资者关系管 理工作纳入了规范化、制度化的轨道。 2008 年度公司取得了较快的发展，但目前经营中还存在一些需要进一步完善和改进之 处，比如：规模小，抗风险能力弱，公司在总资产、净资产、管理的信托规模和信托收入等 指标的综合排名都比较靠后，在激烈的市场竞争中提升自身的抗风险能力；业务品种结构单 一，制约了公司的业务规模和可持续发展，对公司自有品牌的建设、产品的创新和独创性也 带来了不良的影响；高端客户储备还显不足，培植具有相当忠诚度的高端客户迫在眉睫；内 部管理还需进一步加强，运行效率还有待进一步提高。对于上述问题，已经引起公司的足够 重视，并将继续积极努力地应对，以期实现预期目标。 二、公司未来的展望 1、经济形势分析 2009 年度，全球性的金融危机所导致的外部的需求大量减少、世界经济增长明显放缓 的负面影响在短时间内还不能完全消除，经济环境还存在着诸多的不确定因素，信托业也仍 将面临着新的挑战。尤其是随着金融危机向实体经济的蔓延，市场可供选择的优质项目资源 将因此而受到制约。另一方面，由于资本市场仍处于动荡之中，该类业务的开展可能会受到 一定程度的影响。尽管如此，我们仍然有理由相信，中国经济发展的战略机遇并不会因此而 受到根本的影响，信托业的制度优势和信托公司在运作中的灵活性并不会因为这些外部因素 而发生根本改变，在存在问题和挑战的同时也将带给信托业前所未有的发展机遇。 尽管信托行业在这次金融危机中失去了一些传统的业务机会，但也增加了很多新的业务领 域，如可以在企业兼并与重组、发行企业债券融资、房地产信托投资基金、参与担保融资业 务等方面进行拓展，利用信托公司较银行等金融机构在投融资议价问题上所具备的优势，在 交易结构设计上可以有更多更大的空间，从而寻找到更多的市场机会。 2、2009 年工作要点 在此形势下，公司将在巩固 2008 年已取得的经营成果上，从产品的创新、品牌知名度 的提升、规模的扩展、可持续发展及内外部管理上做好以下几方面的工作： （1）业务方面 ①完善现有信托业务体系，加大信托产品创新，拓展业务范围。 A 、结合国家 2009 年十个重点产业调整规划的出台，同时依托长三角的地域优势，利 用国家 4 万亿资金拉动的契机，选择政府信用度高、财政实力支持较强的地区，寻找、选择 基础设施、物流类资金量需求比较大的政信合作项目，既符合国家的产业发展方向，又有相 对较高的信用保证； B、结合银监会 2008 年底颁布的《银信合作指引》，大幅度地积极开展规范的银信合作 业务，与包括四大国有商业银行在内的各金融机构建立更加紧密的合作伙伴关系，力争把公 司的规模做大、实力做强； 9 C、根据国家有关经济政策的要求，择机适度开展证信合作项目，审慎开展证券质押融 资类、结构化证券融资类及房地产融资类信托业务，在进一步拓展业务空间的同时，也规避 市场风险； ②在固有业务方面，将按照银监会的有关规定进行实业资产的剥离，既优化公司的资产 结构，也符合监管部门的业态要求。鉴于公司处在重组期间的特殊性，因此对固有业务的开 展应本着审慎的原则进行，选择流动性强且能为公司带来更高收益的业务。 （2）管理方面 ①继续高度重视风险管理，始终坚持“合规先行、严防风险”的理念，完善绩效评估考 核机制，进一步提升公司的风险监控和管理能力，促进业务的快速健康发展； ②开源节流，降低成本，抓好财务控制、预算核算、分析和报表的编制工作，进一步落 实不良资产的核销工作，提高公司的资产质量，积极稳妥地办理与公司经营密切相关的涉税 事宜； ③加强客户关系管理，稳定和拓展高端客户群，培育具有相当投资经验和风险承受能力 的合格投资者； ④优化部门及岗位设置，进一步提高运作效率；加强员工培训，进一步对员工进行职业 操守教育，增强员工的风险防范意识。 （3）须关注的因素 自 2006 年底启动向特定对象发行股份购买资产暨重大资产重组工作以来，已经于 2008 年 6 月 16 日经中国证券监督管理委员会并购重组委员会审核获得有条件通过。如该工作在 2009 年能顺利完成，将可能发生经营策略、组织结构、管理制度和管理团队的重大变更， 这些都将必然影响到目前制定的 2009 年的工作目标。 三、风险管理 1、风险管理概况 公司在经营活动中可能遇到的风险为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法 律风险、声誉风险和战略风险等。董事会和高级管理层非常重视风险管理，认为风险控制是 金融机构立身之本、展业之本，高度重视在展业过程中的各种风险，由董事长亲自担任首席 风控官。在风险管理的组织结构方面，董事会下设风险控制与审计委员会，负责审议重大决 策、重大风险、重大事件及重要业务流程的判断标准或判断机制。在经营层面，设有信托和 自营业务决策委员会、信托业务风险控制委员会，负责公司项目立项和设立评审，对存续项 目定期进行风险评估；设有风控执行官和专门的风险管理部门——风险控制中心，负责提出 风险管理流程、解决方案及日常监控和指导、监督开展风险管理工作。 2、风险状况 （1）信用风险状况 公司在运营过程中可能面临的信用风险为交易对手不愿或不能履行其义务的风险。截至 2008 年 12 月 31 日，公司发放的信托贷款规模为 790,643 万元，以上贷款发放均履行了严 格的内部评审程序，合法合规，符合国家产业政策和宏观调控的要求。信托贷款抵押物充足， 交易对手信用等级较高，信用风险可控。2008 年度公司通过资产转让等方式处置不良资产 6,000 余万元。不良信用风险资产下降 68.16%，存量资产质量明显好转。 （2）市场风险状况 公司在运营过程中可能面临的市场风险为股价、市场汇率、利率及其他价格对公司盈利 能力的影响。2008 年证券市场的系统性风险集中爆发，虽然公司受托管理的证券投资信托 受到不同程度的影响，但公司严格履行受托人的尽职管理职责，严格按照信托文件进行操作 和处理信托事务，均符合相关规定。2008 年末本公司对外投资全部为长期股权投资，无其 10 他（股票、债券和基金等）产品的投资余额。根据信托新两规要求，公司将对非金融的实业 投资进行剥离，剥离后，公司的资产和净资产均将会有大幅度的增加。 （3）操作风险状况 公司在运营过程中可能面临的操作风险为由于内部程序、人员、系统的不完善或失误， 或外部事件造成的影响。2008 年公司未发生操作风险。 （4）其他风险状况 包括流动性风险等。截至 2008 年 12 月 31 日，我公司固有业务中无拆入和卖出回购资 金业务发生，固有业务资金来源为股本金投入及经营利润的叠加。本年度公司资产、负债总 额略有下降，资产流动性进一步加强，同时资产质量有了大幅度提升。主要体现在近两年公 司根据国家法律、法规的相关规定，通过核销不良资产、不良资产打包转让等方式共处置了 已全额计提准备的不良资产近 1.2 亿元，进一步优化了公司现有的资产结构；另外，信托业 务不断拓展，实收信托规模从 2006 年的 40 亿增至 2008 年末的 98 亿元，信托业务报酬逐年 大幅度增加使公司货币现金不断增加，流动性储备不断得以提高。 3、风险管理 （1）信用风险管理 一是严格按照信托业务流程开展信托业务，确保高级管理层能充分了解项目涉及的信用 风险。所有集合类信托业务按照申请立项、尽职调查、风险审查、业务决策委员会审议、总 裁审批、必要时报董事会审批、定期进行存续期项目尽职管理的基本作业流程操作。二是加 强事前对交易对手（项目）的尽职调查，并在项目正式提交业务决策委员会之前，由业务部 门将项目相关资料进行原件核实，确保资料的真实性。三是审贷严格分离，认真落实贷款担 保措施，主要选择银行等信用等级高的机构作为保证人；聘请外部独立机构客观、公正地评 估抵押品，严格控制贷款本金与不同抵押品价值之比，一般控制在 50%以下，部分项目甚至 控制在 30%以下。四是事中对交易对手（项目）进行动态管理，在信托成立后，业务部门定 期进行后期检查，形成项目检查报告，并由风险管理部每月汇总分析后形成信托项目风险管 理报告，向管理层报告。五是健全了风险管理方面的制度。2008 年完成修订《关于完善工 作底稿的通知》、《信托业务评审委员会工作细则》、《关于加强信托项目可行性研究报告 质量的通知》并正式实施，完成《信息披露指引》和《关于加强风险预警工作的通知》草案。 （2）市场风险管理 公司产品的主要投向为基础设施行业，投资证券市场的规模较小。控制市场风险的主要 方法是加强对经济及金融形势的分析预测，加强相关行业研究和产品设计。同时在具体项目 尽职调查时，也聘请一些专业的机构参与调查，在业务决策时，聘请外部行业专家对项目进 行行业与市场的分析，作为参考。公司业务评审委员在相关领域有着丰富经验，绝大部分信 托业务人员为金融投资方面的专业人才。公司在产品设计时，能充分考虑到如利率变动对受 益人收益的影响，在一些产品采用随利率水平只升不降的方式规避了利率变化的市场风险， 在 2008 年下半年降息的情况下，该类产品的优势得到了充分体现。 （3）操作风险管理 在操作风险管理方面，一是严格按照信托业务流程，履行立项及设立程序。对于拟开展 的业务，先由业务部门对照公司产品策略，进行初步的项目筛选，评估风险，然后填写立项 审批表，风控部门进行合规性审查，报总裁审批。总裁同意开展此项目后，业务部门对项目 进行详细的尽职调查，评估项目的盈利能力和风险点，制定风险控制措施，然后报风险控制 中心进行形式审查和风险审查，形式审查包括资料的齐备性、主体资格的合法性、程序的有 效性等，风险审查包括信用、市场、流动性等审查，提出设立风险审查意见书。业务决策委 员会对上报项目材料进行审查，提出风险控制意见。风险控制中心和业务部门对业务决策委 员会提出的意见进行落实，需要时风险控制中心到项目现场进行核实。在业务决策委员会提 11 出的问题都得到落实后，才能形成同意设立的决议或报董事会审批，然后向银监局履行报告 程序。 二是强化操作风险排查工作。根据公司业务发展的特点和金融监管的要求，公司专门组 织了一次信托项目合规与操作风险检查，并将检查结果在高管联席会和三季度风险评估会上 通报，并在 2008 年底前将相关问题彻底解决。 三是加强合规培训和合规文化建设。公司在对最新法律法规及监管政策的持续关注与跟 踪基础上，向全体员工提供了信托公司合规知识读本，培养全体员工重视并主动学习合规知 识的良好意识，促进公司良好合规文化的建立。此外，在倡导全员学习合规知识的同时，经 过一段时间的研究与学习后，为进一步巩固和提供员工学习及研究成果，公司又组织了全员 性合规知识考试，合规考试的举办不仅给全员提供了一次难得的学习和交流契机，同时也营 造了良好的学习氛围，激起全员学习热情，为日后公司的合规经营奠定了积极健康的基础。 四是在信托业务的每一个环节都严格按照法律法规操作。在推介环节，实行信托项目推 介联系会议制度，不承诺“保本保息”或最低收益，不通过报刊、电视、广播和其他公共媒 体进行营销宣传，不存在委托非金融机构推介信托计划的行为；在信托财产运用和管理环节， 不存在通过信托项目为自己和他人谋取不当利益的行为，切实履行了受托管理的责任，持续 跟踪说明资金使用和项目进展情况，坚持了信托财产之间、信托财产与固有财产之间分别管 理、分别记账的原则，对信托财产管理过程中的各项事务、数据和其他有关情况都保留了真 实完整的记录，强化工作底稿和信托管理事务记录的保存。在信托终止清算环节，不存在用 新信托项目的财产置换或用固有财产垫付到期信托项目的行为，及时出具信托项目清算报 告。 （4）其他风险管理 流动性风险管理。一是在产品的流动性风险控制方面，公司在开展具体项目时，采取限 制抵押率（一般控制在 50%以下），优先劣后结构，要求有银行担保或财政资金支持等措施 来控制。二是加强信托项目的到期兑付工作。对于集合信托，在兑付前一个月，公司向上海 银监局报告兑付资金落实情况和清算方案，由信托经理逐日向公司报告兑付资金落实进展情 况，在到期前一天，信托经理到资金方现场督促划拨资金。三是在公司自身流动性方面，拟 通过定向增发增加公司资本金；将现有实业投资资产剥离转化成货币资金；通过现有业务良 好开展积累资金等方式大大增加公司资产流动性和抵御风险的能力。 与公允价值计量相关的项目 □适用 √不适用 持有外币金融资产、金融负债情况 □适用 √不适用 6.2 主营业务分行业、产品情况表 单位:元 币种:人民币 营业利润 营业收入 营业成本 分行业或 营业利润率比 营业收入 营业成本 率 比上年增 比上年增 分产品 上年增减（%） (%) 减（％） 减（％） 分行业 金融信托 减少 13.18 个 83,159,584.33 16.04 21.92 业 百分点 软硬件销 减少 30.06 个 37,264,317.57 9,127,001.97 27.81 -15.03 254.25 售 百分点 12 减少 392.75 个 房地产业 412,572.00 460,698.17 -416.60 -96.63 -96.12 百分点 分产品 金融信托 减少 13.18 个 83,159,584.33 16.04 21.92 产品 百分点 人脸识别 减少 30.06 个 37,264,317.57 9,127,001.97 27.81 -15.03 254.25 相关产品 百分点 减少 392.75 个 房产 412,572.00 460,698.17 -416.60 -96.63 -96.12 百分点 6.3 主营业务分地区情况表 单位:元 币种:人民币 地区 营业收入 营业收入比上年增减（％） 上海地区 126,223,901.90 9.32 鞍山地区 444,572.00 -96.53 6.4 募集资金使用情况 □适用 √不适用 变更项目情况 □适用 √不适用 6.5 非募集资金项目情况 □适用 √不适用 6.6 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明 □适用 √不适用 6.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案 公司本报告期内盈利但未提出现金利润分配预案 □适用 √不适用 §7 重要事项 7.1 收购资产 √适用 □不适用 7.2 出售资产 √适用 □不适用 单位:元 币种:人民币 本年初起 是否为关 至出售日 所涉及的 所涉及的 联交易 被出售资 该出售资 出售产生 资产产权 债权债务 交易对方 出售日 出售价格 （如是， 产 产为公司 的损益 是否已全 是否已全 说明定价 贡献的净 部过户 部转移 原则） 利润 13 是 根据 《银晨网 讯科技有 限公司股 银晨网讯 上海国之 权转让项 科技有限 杰投资发 目资产评 公司 223,905,602.52 否 否 展有限公 估报告 74.0488 司 书》（长 的股权 信评报字 （2007） 第 1153 号） 7.3 重大担保 □适用 √不适用 7.4 重大关联交易 7.4.1 与日常经营相关的关联交易 □适用 √不适用 7.4.2 关联债权债务往来 □适用 √不适用 7.4.3 2008 年资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用 截止 2008 年末，上市公司未完成非经营性资金占用的清欠工作的，董事会提出的责任追究 方案 □适用 √不适用 7.5 委托理财 □适用 √不适用 7.6 承诺事项履行情况 7.6.1 公司或持股 5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项 √适用 □不适用 承诺事项 承诺内容 履行情况 关于资产置换完成后对银晨网讯科 股改承诺 履行中 技有限公司利润补足的承诺 资产置换时所作 关于资产置换完成后对银晨网讯科 履行中 承诺 技有限公司利润补足的承诺 7.6.2 公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是 否达到原盈利预测及其原因作出说明： □适用 √不适用 14 7.7 重大诉讼仲裁事项 √适用 □不适用 单位:万元 币种:人民币 诉讼(仲裁) 诉讼(仲裁)基本 诉讼(仲裁)涉及 诉讼(仲裁)审理结果及 诉讼(仲裁)进展 判决执行情 情况 金额 影响 况 本案开庭审理中，尚未 开庭审理中，尚未 结案，因此无法准确判 信托纠纷 4,000 结案 断对公司的本期利润的 影响程度 本案开庭审理中，尚未 开庭审理中，尚未 结案，因此无法准确判 信托纠纷 4,000 结案 断对公司的本期利润的 影响程度 本案开庭审理中，尚未 开庭审理中，尚未 结案，因此无法准确判 信托纠纷 1,000 结案 断对公司的本期利润的 影响程度 公司 2008 年初收到上海市第二中级人民法院送达的三份《应诉通知书》、《举证通知 书》及《起诉状》，其具体情况分别如下： 案件一：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 38 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件一”），称上海市第二中级人民法院已受理 太原市东阁服务有限公司诉本公司信托纠纷一案； 案件二：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 39 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件二”），称上海市第二中级人民法院已受理 太原威廉企业策划设计有限公司诉本公司信托纠纷一案； 案件三：上海市第二中级人民法院（2008）沪二中民三（商）初字第 40 号《应诉通知书》、 《举证通知书》及《起诉状》（以下简称“案件三”），称上海市第二中级人民法院已受理 张玲娟诉本公司信托纠纷一案。 以上三案均与同一信托项下河南新陵公路信托项目有关。其中案件一、案件二的原告于 2004 年 11 月 20 日与本公司签订了《河南新陵公路项目贷款资金信托合同》，分别将两笔 4000 万元信托资金交付本公司作为信托财产，由受托人按信托计划书的规定和委托人的指 定，以贷款发放的形式发放给借款人，并由借款人专项用于河南新陵公路建设。案件三的原 告于 2005 年 10 月 31 日与本公司签订了《设立信托确认书》和《资金信托合同》，将 1000 万元信托资金交付本公司用于购买河南新陵公路建设项目公司股权。贷款到期后，借款人未 按规定的期限归还本金和利息，股权回购方也未按约定予以股权回购，本公司也已经对河南 新陵公路建设投资有限公司、担保单位河南万通路桥建设投资有限公司等依法提起诉讼，上 海市第二中级人民法院已经受理。 诉讼请求：1、判令被告因违背信托管理职责、处理信托事务不当、有严重过错分别赔 偿案件一、二的原告信托财产的损失本金及利息各 4401.53 万元；赔偿案件三的原告本金及 利息 1054.73 万元；2、判令被告承担本案诉讼费。（内容详见公司于 2008 年 2 月 15 日刊 登于中国证券报、上海证券报的编号为“临 2008-006”号公告） 本次诉讼法庭调查及辩论程序均已结束，目前等待法庭就本案法律关系效力问题作出相 关中间判决，因此无法准确判断对公司的本期利润的影响程度，公司将按《中华人民共和国 信托法》及相关法律、法规的要求认真应对，依法维护公司权益，并将严格按照有关法律法 15 规的规定和要求，及时做好信息披露工作。 7.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明 7.8.1 证券投资情况 □适用 √不适用 7.8.2 持有其他上市公司股权情况 □适用 √不适用 7.8.3 持有非上市金融企业股权情况 □适用 √不适用 7.8.4 买卖其他上市公司股份的情况 □适用 √不适用 7.9 公司董事会对公司内部控制出具了自我评估报告，审计机构出具了评价意见，详见公司 2008 年年度报告全文。 7.10 公司披露了履行社会责任报告，详见年报全文。 §8 监事会报告 监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交 易和关联交易不存在问题。 8.1 监事会对公司依法运作情况的独立意见 报告期内，公司在经营管理运作方面，能够依照《公司法》、《证券法》、《公司章程》 等法律法规的规定依法运作，决策程序合法，运行程序规范，法人治理结构基本健全，并建 立了较为完善的公司内部控制制度；在开展专项治理活动中，能够认真搞好自查并针对存在 的问题进行整改；公司董事以及高级管理人员能够认真履行职责，勤勉尽职，认真贯彻股东 大会的各项决议；信息披露能够及时准确，日常工作依法办事，能够围绕公司的实际发展不 断提出改革创新的思路和办法，切实维护了公司及全体股东的合法权益，在履职过程中未发 现有违反法律法规、本公司章程以及侵犯股动利益的行为。 8.2 监事会对检查公司财务情况的独立意见 经审查，公司财务制度比较健全，审批程序规范，担保事项严格履行规范程序，未发现 有违法违规和违反公司财务制度以及资产被违规占用和资产流失的情况。2008 年财务报告 经立信会计师事务所有限公司出具了标准无保留报告，真实的反映了公司的财务状况和经营 成果。 8.3 监事会对公司收购、出售资产情况的独立意见 报告期内，公司收购、出售资产的交易符合中国法律法规及中国证券监督管理委员会的 监管规则。交易方案合理、切实可行，符合公司长远发展的需要，符合全体股东的利益，没 有损害中小股东的利益。非公开发行的定价合理，定价程序合法合规；拟购买资产的注入有 利于提高公司的资产质量，增强公司的竞争力和盈利能力。 16 8.4 监事会对公司关联交易情况的独立意见 报告期内，公司的关联交易活动依法公平、公正的运行，交易价格按市场公允价格合理 确定，未损害公司及非关联股东的利益。 8.5 监事会对会计师事务所非标意见的独立意见 报告期内，立信会计师事务所有限公司未出具非标意见。 8.6 监事会对公司利润实现与预测存在较大差异的独立意见 报告期内，公司无利润预测情况。 §9 财务会计报告 9.1 审计意见 财务报告 □未经审计 √审计 审计意见 √标准无保留意见 □非标意见 审计意见全文 审计报告 信会师报字（2009）第 11258 号 安信信托投资股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的安信信托投资股份有限公司（以下简称贵公司）按照新的企业会计准则及其 应用指南编制的财务报表，包括 2008 年 12 月 31 日的资产负债表和合并资产负债表、2008 年度的利 润表和合并利润表、2008 年度的现金流量表和合并现金流量表、2008 年度的所有者权益变动表和合 并所有者权益变动表以及财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括：（1）设计、实施和 维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（2） 选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准 则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计 工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于 注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估 时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的 有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以 及评价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，贵公司财务报表已经按照新的企业会计准则及其应用指南规定编制，在所有重大方面公 允反映了贵公司 2008 年 12 月 31 日的财务状况以及 2008 年度的经营成果和现金流量。 立信会计师事务所有限公司 中国注册会计师：徐萍 肖菲 中国 上海 二○○九年四月二十三日 17 9.2 财务报表 合 并 资 产 负 债 表 2008年12月31日 会合01表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 资 产 行次 附注六 年末余额 年初余额 负债和所有者权益 行次 附注六 年末余额 年初余额 流动资产： 流动负债： 货币资金 1 （一） 70,020,259.05 67,985,157.76 短期借款 39 （十四） 31,400,000.00 37,800,000.00 结算备付金 2 向中央银行借款 40 拆出资金 3 吸收存款及同业存放 41 交易性金融资产 4 拆入资金 42 应收票据 5 交易性金融负债 43 应收账款 6 （二） 27,400,212.38 23,552,427.19 应付票据 44 预付款项 7 （三） 628,015.96 871,432.04 应付账款 45 （十五） 9,912,914.99 7,970,412.79 应收保费 8 预收款项 46 （十六） 33,825,400.13 33,037,666.82 应收分保账款 9 卖出回购金融资产款 47 应收分保合同准备金 10 应付手续费及佣金 48 应收利息 11 应付职工薪酬 49 （十七） 12,315,305.01 8,086,185.61 应收股利 12 应交税费 50 （十八） -210,570.92 10,582,028.78 其他应收款 13 （四） 124,862,760.09 128,244,882.41 应付利息 51 1,412,583.48 1,271,060.51 买入返售金融资产 14 应付股利 52 （十九） 25,426,604.72 17,569,211.67 存货 15 （五） 43,482,808.43 39,073,638.64 其他应付款 53 （二十） 173,416,170.25 200,355,963.49 一年内到期的非流动资产 16 应付分保账款 54 其他流动资产 17 保险合同准备金 55 流动资产合计 18 266,394,055.91 259,727,538.04 代理买卖证券款 56 非流动资产： 代理承销证券款 57 发放贷款及垫款 19 （六） 651,347.05 833,862.33 一年内到期的非流动负债 58 可供出售金融资产 20 其他流动负债 59 持有至到期投资 21 （七） 流动负债合计 60 287,498,407.66 316,672,529.67 长期应收款 22 非流动负债： 长期股权投资 23 （八） 9,012,223.33 11,432,223.33 长期借款 61 投资性房地产 24 （九） 215,089,407.57 221,441,099.85 应付债券 62 固定资产 25 （十） 9,725,739.38 9,334,804.47 长期应付款 63 在建工程 26 专项应付款 64 工程物资 27 预计负债 65 固定资产清理 28 递延所得税负债 66 生产性生物资产 29 其他非流动负债 67 油气资产 30 非流动负债合计 68 - - 无形资产 31 （十一） 579,626.06 687,283.51 负债合计 69 287,498,407.66 316,672,529.67 开发支出 32 所有者权益： 商誉 33 实收资本（或股本） 70 （二十一） 454,109,778.00 454,109,778.00 长期待摊费用 34 （十二） 897,894.18 1,532,115.75 资本公积 71 （二十二） 42,881,514.57 40,473,228.05 递延所得税资产 35 减：库存股 72 其他非流动资产 36 盈余公积 73 非流动资产合计 37 235,956,237.57 245,261,389.24 一般风险准备 74 1,786,175.60 未分配利润 75 （二十三） -322,651,566.06 -347,754,618.27 外币报表折算差额 76 归属于母公司所有者权益合计 77 176,125,902.11 146,828,387.78 少数股东权益 38,725,983.71 41,488,009.83 所有者权益合计 78 214,851,885.82 188,316,397.61 资产总计 38 502,350,293.48 504,988,927.28 负债和所有者权益总计 79 502,350,293.48 504,988,927.28 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 18 合 并 利 润 表 2008年度 会合02表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项 目 行次 附注六 本年金额 上年金额 一、营业总收入 1 132,326,860.76 130,160,259.44 其中：营业收入 2 （二十四） 43,476,889.57 59,516,206.54 利息收入 3 （二十四） 31,791.49 6,478,815.08 已赚保费 4 手续费及佣金收入 5 （二十四） 88,818,179.70 64,165,237.82 二、营业总成本 6 113,282,351.42 109,153,479.90 其中：营业成本 7 （二十四） 14,380,343.06 19,249,584.90 利息支出 8 （二十四） - 1,870,632.18 手续费及佣金支出 9 （二十四） 5,658,386.86 退保金 10 赔付支出净额 11 提取保险合同准备金净额 12 保单红利支出 13 分保费用 14 营业税金及附加 15 （二十五） 6,389,343.36 8,038,994.06 销售费用 16 58,517,851.03 53,849,838.90 管理费用 17 21,943,316.61 8,749,592.35 财务费用 18 （二十六） 2,710,226.59 15,591,019.77 资产减值损失 19 （二十七） 3,682,883.91 1,803,817.74 加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 20 投资收益（损失以“-”号填列） 21 （二十八） 55,471.00 461,260.35 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 22 汇兑收益（损失以“-”号填列） 23 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 24 19,099,980.34 21,468,039.89 加：营业外收入 25 （二十九） 15,311,987.38 9,505,264.72 减：营业外支出 26 （三十） 11,090.00 8,711,317.21 其中：非流动资产处置损失 27 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 28 34,400,877.72 22,261,987.40 减：所得税费用 29 （三十一） 3,168,974.16 4,589,284.37 五、净利润（净亏损以“-”号填列）* 30 31,231,903.56 17,672,703.03 其中：被合并方在合并前实现的净利润 31 归属于母公司所有者的净利润 32 26,889,227.81 7,674,666.07 少数股东损益 33 4,342,675.75 9,998,036.96 六、每股收益： （一）基本每股收益 34 0.0592 0.0169 （二）稀释每股收益 35 0.0592 0.0169 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 19 合 并 现 金 流 量 表 2008年度 会合03表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项 目 行次 附注六 本年金额 上年金额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 1 48,502,040.24 79,869,239.86 客户存款和同业存放款项净增加额 2 向中央银行借款净增加额 3 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 - -142,000,000.00 收到原保险合同保费取得的现金 5 收到再保险业务现金净额 6 保户储金及投资款净增加额 7 处置交易性金融资产净增加额 8 55,471.00 41,260.35 收取利息、手续费及佣金的现金 9 88,820,597.42 97,143,953.43 拆入资金净增加额 10 回购业务资金净增加额 11 收到的税费返还 12 2,791,819.38 1,950,782.72 收到其他与经营活动有关的现金 13 （三十二） 6,793,876.23 139,166,878.24 经营活动现金流入小计 14 146,963,804.27 176,172,114.60 购买商品、接受劳务支付的现金 15 24,861,676.16 4,939,783.57 客户贷款及垫款净增加额 16 -110,000.00 -152,032,484.72 存放中央银行和同业款项净增加额 17 支付原保险合同赔付款项的现金 18 支付利息、手续费及佣金的现金 19 5,516,863.86 支付保单红利的现金 20 支付给职工以及为职工支付的现金 21 41,764,707.47 33,318,818.72 支付的各项税费 22 23,458,172.39 14,637,470.94 支付其他与经营活动有关的现金 23 （三十二） 51,038,310.72 91,043,950.65 经营活动现金流出小计 24 146,529,730.60 -8,092,460.84 经营活动产生的现金流量净额 25 434,073.67 184,264,575.44 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 26 10,000,000.00 10,454,000.00 取得投资收益收到的现金 27 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 28 21,750.00 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 29 收到其他与投资活动有关的现金 30 投资活动现金流入小计 31 10,000,000.00 10,475,750.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 32 2,121,881.91 623,587.15 投资支付的现金 33 质押贷款净增加额 34 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 35 支付其他与投资活动有关的现金 36 投资活动现金流出小计 37 2,121,881.91 623,587.15 投资活动产生的现金流量净额 38 7,878,118.09 9,852,162.85 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 39 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 40 取得借款收到的现金 41 30,000,000.00 270,000,000.00 发行债券收到的现金 42 收到其他与筹资活动有关的现金 43 （三十二） 3,252,296.48 1,998,955.47 筹资活动现金流入小计 44 33,252,296.48 271,998,955.47 偿还债务支付的现金 45 36,400,000.00 401,000,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 46 3,129,386.95 17,903,592.71 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 47 2,213,695.00 支付其他与筹资活动有关的现金 48 筹资活动现金流出小计 49 39,529,386.95 418,903,592.71 筹资活动产生的现金流量净额 50 -6,277,090.47 -146,904,637.24 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 51 五、现金及现金等价物净增加额 52 2,035,101.29 47,212,101.05 加：期初现金及现金等价物余额 53 67,985,157.76 20,773,056.71 六、期末现金及现金等价物余额 54 70,020,259.05 67,985,157.76 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 20 合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2008年度 本年金额 项 目 行次 归属于母公司所有者权益 归属于母公司所有者权 少数股东权益 所有者权益合计 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 其他 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 一、上年年末余额 1 454,109,778.00 40,473,228.05 - - - -347,754,618.27 - 41,488,009.83 188,316,397.61 454,109,778.00 40,993,691.89 - 104,251 加：会计政策变更 2 - - - - - - - -1,000,666.38 - -104,251 前期差错更正 3 - 二、本年年初余额 4 454,109,778.00 40,473,228.05 - - - -347,754,618.27 - 41,488,009.83 188,316,397.61 454,109,778.00 39,993,025.51 - 三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列） 5 - 2,408,286.52 - - 1,786,175.60 25,103,052.21 - -2,762,026.12 26,535,488.21 - 480,202.54 - （一）净利润 6 26,889,227.81 4,342,675.75 31,231,903.56 - （二）直接计入所有者权益的利得和损失 7 - 2,408,286.52 - - - - - 844,009.96 3,252,296.48 - 1,480,202.54 - 1．可供出售金融资产公允价值变动净额 8 - 2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响 9 2,408,286.52 844,009.96 3,252,296.48 1,480,202.54 3．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 10 - 4．其他 11 - 上述（一）和（二）小计 12 - 2,408,286.52 - - - 26,889,227.81 - 5,186,685.71 34,484,200.04 - 1,480,202.54 - （三）所有者投入和减少资本 13 - - - - - - - - - - -1,000,000.00 - 1．所有者投入资本 14 - 2．股份支付计入所有者权益的金额 15 - 3．其他 16 - -1,000,000.00 （四）利润分配 17 - - - - 1,786,175.60 -1,786,175.60 - -7,948,711.83 -7,948,711.83 - - - 1．提取盈余公积 18 2．提取一般风险准备 19 1,786,175.60 -1,786,175.60 - 3．对所有者（或股东）的分配 20 -7,948,711.83 -7,948,711.83 4．其他 21 （五）所有者权益内部结转 22 - - - - - - - - - - - - 1．资本公积转增资本（或股本） 23 2．盈余公积转增资本（或股本） 24 3．盈余公积弥补亏损 25 4．其他 26 四、本年年末余额 27 454,109,778.00 42,881,514.57 - - 1,786,175.60 -322,651,566.06 - 38,725,983.71 214,851,885.82 454,109,778.00 40,473,228.05 - - - - - - - - - - - - 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 资 产 负 债 表 2008年12月31日 会合01表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 资 产 行次 附注七 年末余额 年初余额 负债和所有者权益 行次 附注七 年末余额 年初余额 资产： —— —— 负债： —— —— 现金及存放中央银行存款 1 52,115.21 58,409.02 向中央银行借款 20 存放同业存款 2 9,132,594.13 9,990,892.98 同业及其他金融机构存放款项 21 贵金属 3 拆入资金 22 拆出资金 4 交易性金融负债 23 交易性金融资产 5 衍生金融负债 24 衍生金融资产 6 卖出回购金融资产款 25 买入返售金融资产 7 吸收存款 26 应收利息 8 应付职工薪酬 27 11,539,342.04 5,955,252.68 发放贷款和垫款 9 651,347.05 651,347.05 应交税费 28 -5,157,685.55 1,457,361.89 可供出售金融资产 10 应付利息 29 1,412,583.48 1,271,060.51 持有至到期投资 11 预计负债 30 长期股权投资 12 （二） 147,785,502.40 150,205,502.40 应付债券 31 投资性房地产 13 215,089,407.57 221,441,099.85 递延所得税负债 32 固定资产 14 1,747,967.26 592,087.03 其他负债 33 193,259,048.97 243,724,157.84 无形资产 15 75,184.34 71,954.26 递延所得税资产 16 负债合计 34 201,053,288.94 252,407,832.92 其他资产 17 （一） 20,528,328.57 27,682,185.86 所有者权益： —— —— 股本 35 454,109,778.00 454,109,778.00 资本公积 36 33,980,373.88 33,980,373.88 减：库存股 37 盈余公积 38 一般风险准备 39 1,786,175.60 未分配利润 40 -295,867,169.89 -329,804,506.35 所有者权益合计 41 194,009,157.59 158,285,645.53 资产总计 19 395,062,446.53 410,693,478.45 负债及所有者权益总计 42 395,062,446.53 410,693,478.45 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 22 利 润 表 2008年度 编制单位：安信信托投资股份有限公司 金额单位：元 项 目 行次 附注七 本年金额 上年金额 一、营业收入 1 （三） 102,179,659.58 64,672,776.51 利息净收入 2 31,791.49 -10,753,530.99 利息收入 3 31,791.49 6,478,815.08 利息支出 4 17,232,346.07 手续费及佣金净收入 5 82,811,234.95 55,581,128.17 手续费及佣金收入 6 88,786,179.70 63,600,060.86 手续费及佣金支出 7 5,974,944.75 8,018,932.69 投资收益（损失以“-”号填列） 8 15,936,633.14 16,445,179.33 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 9 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 10 汇兑收益（损失以“-”号填列） 11 其他业务收入 12 3,400,000.00 3,400,000.00 二、营业支出 13 （四） 74,612,674.52 53,068,233.60 营业税金及附加 14 5,566,041.44 4,652,992.74 业务及管理费 15 60,949,025.65 42,069,918.00 资产减值损失 16 3,304,964.51 1,552,679.94 其他业务成本 17 4,792,642.92 4,792,642.92 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 18 27,566,985.06 11,604,542.91 加：营业外收入 19 8,156,527.00 1,539,532.00 减：营业外支出 20 7,963,000.00 四、利润总额（亏损以“-”号填列） 21 35,723,512.06 5,181,074.91 减：所得税费用 22 五、净利润（亏损以“-”号填列） 23 35,723,512.06 5,181,074.91 补充资料： 1、基本每股收益 24 0.0787 0.0114 2、稀释每股收益 25 0.0787 0.0114 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 23 现 金 流 量 表 2008年度 会企03表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 单位：元 项目 行次 本年金额 上年金额 一、经营活动产生的现金流量： —— —— 客户存款和同业存放款项净增加额 1 向中央银行借款净增加额 2 向其他金融机构拆入资金净增加额 3 -142,000,000.00 收取利息、手续费及佣金的现金 4 88,788,597.42 70,709,125.10 收到其他与经营活动有关的现金 5 1,068,734.16 127,664,564.52 经营活动现金流入小计 6 89,857,331.58 56,373,689.62 客户贷款及垫款净增加额 7 -148,750,000.00 存放中央银行和同业款项净增加额 8 支付手续费及佣金的现金 9 5,516,863.86 支付给职工以及为职工支付的现金 10 32,352,069.83 25,911,692.25 支付的各项税费 11 12,585,315.06 4,035,541.28 支付其他与经营活动有关的现金 12 64,745,656.85 193,381,749.86 经营活动现金流出小计 13 115,199,905.60 74,578,983.39 经营活动产生的现金流量净额 14 -25,342,574.02 -18,205,293.77 二、投资活动产生的现金流量： 15 收回投资收到的现金 16 10,000,000.00 10,454,000.00 取得投资收益收到的现金 17 15,881,162.14 15,983,918.98 收到其他与投资活动有关的现金 18 - 投资活动现金流入小计 19 25,881,162.14 26,437,918.98 投资支付的现金 20 - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 21 1,311,862.00 298,706.15 支付其他与投资活动有关的现金 22 投资活动现金流出小计 23 1,311,862.00 298,706.15 投资活动产生的现金流量净额 24 24,569,300.14 26,139,212.83 三、筹资活动产生的现金流量： 25 吸收投资收到的现金 26 发行债券收到的现金 27 收到其他与筹资活动有关的现金 28 筹资活动现金流入小计 29 - - 偿还债务支付的现金 30 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 31 91,318.78 支付其他与筹资活动有关的现金 32 筹资活动现金流出小计 33 91,318.78 - 筹资活动产生的现金流量净额 34 -91,318.78 - 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 35 五、现金及现金等价物净增加额 36 -864,592.66 7,933,919.06 加：期初现金及现金等价物余额 37 10,049,302.00 2,115,382.94 六、期末现金及现金等价物余额 38 9,184,709.34 10,049,302.00 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 填表人：陈兵 24 所 有 者 权 益 变 动 表 2008年度 编制单位：安信信托投资股份有限公司 本年金额 项 目 行次 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计 实收资本（或股本） 资本公积 减：库存股 一、上年年末余额 1 454,109,778.00 33,980,373.88 - - - -329,804,506.35 158,285,645.53 454,109,778.00 40,993,691.89 加：会计政策变更 2 - -6,013,318.01 前期差错更正 3 - 二、本年年初余额 4 454,109,778.00 33,980,373.88 - - - -329,804,506.35 158,285,645.53 454,109,778.00 34,980,373.88 三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列） 5 - - - - 1,786,175.60 33,937,336.46 35,723,512.06 - -1,000,000.00 （一）净利润 6 35,723,512.06 35,723,512.06 （二）直接计入所有者权益的利得和损失 7 - - - - - - - - - 1．可供出售金融资产公允价值变动净额 8 - 2、现金流量套期工具公允价值变动净额 - 3．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响 9 - 4．与计入所有者权益项目相关的所得税影响 10 - 5．其他 11 - 上述（一）和（二）小计 12 - - - - - 35,723,512.06 35,723,512.06 - - （三）所有者投入和减少资本 13 - - - - - - - - -1,000,000.00 1．所有者投入资本 14 - 2．股份支付计入所有者权益的金额 15 - 3．其他 16 - -1,000,000.00 （四）利润分配 17 1,786,175.60 -1,786,175.60 - 1. 提取盈余公积 18 - 2．提取一般风险准备 19 1,786,175.60 -1,786,175.60 - 2．对所有者（或股东）的分配 20 - 3．其他 21 - （五）所有者权益内部结转 22 - 1．资本公积转增资本（或股本） 23 - 2．盈余公积转增资本（或股本） 24 - 3．盈余公积弥补亏损 25 - 4．一般风险准备弥补亏损 26 5．其他 27 - 四、本年年末余额 28 454,109,778.00 33,980,373.88 - - 1,786,175.60 -295,867,169.89 194,009,157.59 454,109,778.00 33,980,373.88 - - - - - - - 法定代表人：张春景 会计机构负责人：赵宝英 安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 9.3 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更。 9.4 本报告期无会计差错更正。 9.5 报告期内，公司财务报表合并范围未发生重大变化。 第 2 页 共 30 页 安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 2008 年度信托业务年度报告 （未经审计） 一、信托财务报表 1、信托项目资产负债汇总表 信托项目资产负债汇总表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2008年12月31日 信托资产 年初数 期末数 信托负债和信托权益 信托资产： 信托负债： 货币资金 154,000,828.29 223,673,941.12 应付受托人报酬 拆出资金 - - 应付托管费 应收款项 373,111,572.99 339,921,590.73 应付受益人收益 买入返售资产 - - 其他应付款项 短期投资 118,594,308.70 59,822,599.95 应交税金 长期债权投资 - - 卖出回购资产款 长期股权投资 783,165,000.00 210,600,000.00 其他负债 客户贷款 9,131,758,498.70 7,906,428,039.13 信托负债合计 1 应收融资租赁款 - - 信托权益： 固定资产 - - 实收信托 11,02 无形资产 567,833,333.33 1,027,823,883.33 资本公积 长期待摊费用 - - 未分配利润 8 其他资产 - - 信托权益合计 11,11 信托资产总计 11,128,463,542.01 9,768,270,054.26 信托负债及信托权益总计 11,12 2、信托项目利润及利润分配汇总表 第 3 页 共 30 页 安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 信托项目利润及利润分配汇总表 编制单位：安信信托投资股份有限公司 2008年12月31日 项目 上年累计数 本年累 一、营业收入 468,543,112.35 640 利息收入 305,958,713.82 654 投资收益 87,407,331.45 -94 租赁收入 0.00 其他收入 75,177,067.08 80 二、营业费用 75,061,536.18 136 三、营业税金及附加 0.00 四、扣除资产损失前的信托利润 393,481,576.17 503 减：资产减值损失 0.00 29 五、扣除资产损失后的利润 393,481,576.17 474 加：期初未分配信托利润 -17,441,787.41 87 六、可供分配的信托利润 376,039,788.76 561 减：本期已分配信托利润 288,903,016.06 626 七、期末未分配信托利润 87,136,772.70 -64 第 4 页 共 30 页 安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 二、编制基础 公司以信托业务实际发生的交易和事项，按照财政部于 2005 年 1 月 5 日正 式颁布的《信托业务会计核算办法》的规定进行确认和计量，在此基础上编制信 托财务报表。 三、会计报表中重要项目的明细资料 1、信托资产 金额单位：元 年初数 年末数 11,128,463,542.01 9,768,270,054.26 2、本年度新增信托项目 新增信托项目 项目个数 金额 (元) 集合类 6 752,670,000.00 单一类 54 9,859,979,373.76 财产管理类 4 773,330,000.00 合计 64 11,385,979,373.76 3、本年度已清算结束的信托项目数量、金额、加权平均收益率 加权平均实际 已清算信托项目 项目个数 金额(元) 收益率 集合类 9 198,117,000.00 5.12% 单一类 48 11,242,008,019.88 5.31% 财产管理类 5 1,149,470,000.00 6.30% 合计 62 12,589,595,019.88 5.40% 本年度已清算（含部分清算）的信托项目 62 个，终止合同份数为 2,766 份。 4、信托资产的运用与分布 金额单位：万元 资产运用 金额 占比（％） 资产分布 金额 占比（％） 货币资产 22,367.00 2.29% 基础产业 466,945.00 47.80% 贷款 790,643.00 80.94% 房地产业 76,040.00 7.78% 短期投资 5,982.00 0.61% 股票 5,982.00 0.61% 长期投资 21,060.00 2.16% 实业 137,483.00 14.07% 其他 136,775.00 14.00% 其他 290,377.00 29.74% 资产总计 976,827.00 100.00% 资产总计 976,827.00 100.00% 四、关联关系及其交易 1、信托资产与关联方之间的交易 第 1 页 共 30 页 安信信托投资股份有限公司 2008 年年度报告摘要 金额单位：万元 其他 合计 年初数 发生额 年末数 年初数 发生额 年末数 -8,978.1 65,988.18 57,010.00 65,988.18 -8,978.18 57,010.00 8 2、固有资产与信托资产之间的交易 年初数 发生额 年末数 - - - 3、信托资产与信托财产之间的交易 年初数 发生额 年末数 - - - 五、主要财务指标 1、信托报酬率 指标名称 指标值 信托报酬率 0.77% 信托报酬率=信托业务收入/实收信托平均余额×100% 六、履行受托人义务情况及自身责任而导致的信托财产损失情况 本公司根据《信托法》及《信托公司管理办法》等相关法律法规和信托文件 的规定，在管理和处分信托财产时，履行了恪尽职守、诚实、信用、谨慎、有效 管理的义务。没有发生任何损害受益人利益的情况，也无自身责任而导致信托财 产损失的情况。 七、信托财产的损失情况 河南新陵公路项目贷款集合资金信托计划，规模为 8000 万元；河南新陵公 路股权投资信托，规模为 1000 万元，以上两个项目已经进入司法程序，目前风 险和信托财产有无损失尚无法判断。 八、信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况 根据《信托公司管理办法》的规定，经董事会决议批准，公司首次按照税后 利润的 5%计提信托赔偿准备金 1,786,175.60 元。 安信信托投资股份有限公司 二○○九年四月二十三日 第 2 页 共 30 页