浦发银行(600000)2005年年度报告摘要

上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年年度报告（摘要） §1 重要提示 1.1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 1.2、公司董事祝世寅、牛汝涛、尉彭城因公务未亲自出席会议，书面委托金运董事长代行 表决权。 1.3、公司年度财务报告已经安永大华会计师事务所有限责任公司和安永会计师事务所分别 根据国内和国际审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。 公司董事长金运、财务总监黄建平及财务机构负责人傅能，保证年度报告中财务报告的真 实、完整。 §2 上市公司基本情况简介 2.1 基本情况简介 股票简称 浦发银行 股票代码 600000 上市交易所 上海证券交易所 注册地址和办公地址 中国上海市浦东新区浦东南路 500 号 中国上海市中山东一路 12 号 邮政编码 200002 公司国际互联网网址 http://www.spdb.com.cn 电子信箱 bdo@spdb.com.cn 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 沈 思 杨国平、吴 蓉 联系地址 中国上海市中山东一路 12 号 中国上海市中山东一路 12 号 电话 021-63611226 021-63611226 传真 021－63230807 021－63230807 电子信箱 shens2@spdb.com.cn yanggp@spdb.com.cn;wur2@spdb.com.cn §3 会计数据和财务指标摘要 3.1 主要会计数据 单位:千元 币种:人民币 2004 年境内审计 本期比 2003 年境内审计 2005 年境内 主要会计数据 上期增 审计 调整后 调整前 调整后 调整前 减(%) 主营业务收入 21,467,000 16,760,989 16,760,989 28.08 12,027,237 12,027,237 利润总额 4,230,890 3,048,818 3,048,818 38.77 2,343,774 2,343,774 净利润 2,485,417 1,930,031 1,930,031 28.78 1,566,088 1,566,088 扣除非经常性损 2,471,430 1,894,330 1,894,330 30.46 1,535,690 1,535,690 益的净利润 第 1 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 2004 年末境内审计 本期比 2003 年末境内审计 2005 年末境内 上期增 审计 调整后 调整前 调整后 调整前 减(%) 总资产 573,066,623 455,532,286 455,532,286 25.82 371,056,698 371,056,698 存款余额 505,575,629 395,971,068 395,381,770 27.87 322,114,094 322,114,094 贷款余额 377,222,937 310,905,140 310,905,140 21.33 255,111,339 255,111,339 股东权益 15,525,921 13,510,304 13,510,304 14.92 12,010,923 12,010,923 经营活动产生的 5,762,308 4,914,930 4,914,930 17.24 4,000,780 4,000,780 现金流量净额 3.2 主要财务指标 单位:元 币种:人民币 2004 年境内审 2003 年境内审 2005 年境内 计 本期比上期 计 主要财务指标 审计 调整 调整 增减(%) 调整 调整 后 前 后 前 每股收益（全面摊薄） 0.635 0.493 0.493 28.80 0.400 0.400 增长了 1.72 净资产收益率（全面摊薄）（%） 16.01 14.29 14.29 13.04 13.04 个百分点 扣除非经常性损益的净利润的净资产收益 增长了 1.9 15.92 14.02 14.02 12.79 12.79 率（全面摊薄）（%） 个百分点 每股经营活动产生的现金流量净额 1.472 1.255 1.255 17.29 1.022 1.022 2004 年末境内 2003 年末境内 2005 年末境 审计 本期比上期 审计 内审计 调整 调整 增减(%) 调整 调整 后 前 后 前 每股净资产 3.97 3.45 3.45 15.07 3.07 3.07 调整后的每股净资产 3.96 3.45 3.45 15.07 3.07 3.07 非经常性损益项目 √适用 □不适用 按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号：非经常性损益（2004 年修订）》的要 求确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目为营业外收支净额及未经财政核销贷款本 期收回，所涉及金额为 13,987 千元。 3.3 国内外会计准则差异 √适用 □不适用 单位：人民币千元 净利润 净资产 总资产 总负债 股东权益 基于国内会计准则计算 2,485,417 15,525,921 573,066,623 557,540,702 15,525,921 加：交易证券按市价法核算收益 83,902 293,877 293,877 - 293,877 加：衍生工具交易净收益 31,319 -37,157 20,422 57,579 -37,157 加：因上述调整影响递延税项 -35,751 -218,461 -218,461 - -218,461 加：当年度预分配股利冲回 - - - - - 加：可供出售证券 - 360,211 360,211 - 360,211 其他公允价值调整 -6,883 45,072 -1 -45,073 45,072 差异合计 72,587 443,542 456,048 12,506 443,542 境外补充财务报告 2,558,004 15,969,463 573,522,671 557,553,208 15,969,463 第 2 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 §4 银行业务数据摘要 4.1 截止报告期末公司前三年补充财务指标： 项目 标准值 2005 年年末 2004 年年末 2003 年年末 年末 平均 年末 平均 年末 平均 资本充足率% ≥8 8.04 8.09 8.03 8.33 8.64 8.90 人民币 ≥25 41.57 43.34 44.12 40.42 34.39 44.07 流动性比率% 外币 ≥60 75.93 73.74 83.45 72.92 62.78 66.34 人民币 ≤75 67.04 70.52 72.60 73.51 71.42 65.24 存贷比% 外币 ≤85 66.66 70.93 71.72 64.54 59.65 64.07 拆入资金比 ≤4 0 0.18 0.37 0.51 1.36 0.65 拆借资金比例% 拆出资金比 ≤8 0.17 0.24 0.30 0.84 2.44 2.03 国际商业借款比例% ≤100 0.63 7.55 18.22 24.56 0.00 0.92 不良贷款比例% － 1.97 2.29 2.45 2.43 1.92 2.70 利息回收率% - 99.54 98.40 98.79 98.50 101.65 99.07 单一最大客户贷款比例% ≤10 4.25 4.28 3.77 4.50 5.26 6.00 最大十家客户贷款比例% ≤50 32.48 30.40 26.58 31.91 39.91 36.69 注：2003 年不良贷款比例口径为“一逾两呆”； 按五级分类口径 2003 年年末的不良贷款比例为 2.53％ 4.2 信贷资产“五级”分类及各级呆帐准备金的计提比例情况。 单位:人民币万元 五级分类 金 额 占 比 准备金计提比例 正常类 35,255,414 93.46% 1% 关注类 1,722,413 4.57% 5% 次级类 399,869 1.06% 35% 可疑类 216,510 0.57% 70% 损失类 128,088 0.34% 100% 合 计 37,722,294 100.00% 注：根据各类信贷资产的金额，扣除抵押品、有效担保金额后，公司按上述标准报告期末计提各类贷款呆帐 准备金余额为 105.76 亿元。 4.3 前十名客户贷款额占贷款总额的比例。 单位：万元/万美元 最大十家客户名称 人民币 外币 本外币 比 例 上海万都中心大厦有限公司 120,497 0 120,497 0.32% 上海宏力半导体制造有限公司 29,570 11,036 118,633 0.31% 中国石油天然气股份有限公司 100,459 100,459 0.27% 上海同盛有投资（集团）有限公司 98,000 98,000 0.26% 上海同盛大桥建设有限公司 92,000 92,000 0.24% 上海城市建设投资开发总公司 90,000 90,000 0.24% 佛山市公用事业管理局 80,000 80,000 0.21% 上海浦发大厦置业有限公司 79,000 79,000 0.21% 上海国有资产经营有限公司 75,000 75,000 0.20% 上海中环投资开发(集团)有限公司 70,000 70,000 0.19% 合计 834,526 11,036 923,589 2.45% 第 3 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 4.4 期末占贷款总额比例超过 20%（含 20%）的贴息贷款情况。报告期内没有发生上述情况。 4.5 重组贷款报告期末余额及其中的逾期贷款情况。 报告期末重组贷款余额 其中：报告期末逾期贷款余额 人民币 771,144 千元 人民币 120,262 千元 4.6 主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率情况。 类 别 月平均余额(千元) 平均贷款年利率 短期贷款 197,503,008 5.64% 中长期贷款 98,617,334 5.49% 4.7 期末所持金额重大的政府债券等情况。 单位：人民币千元 债券种类 年利率（％） 面 值 到期日 99 记账式 2.58-4.88 2,030,000 2006 年 2 月-2009 年 4 月 2000 记账式 2.45-3.50 2,430,000 2007 年 2 月-2010 年 9 月 2001 记账式 2.50-4.69 6,165,000 2006 年 7 月-2021 年 10 月 2002 记账式 2.00-2.93 2,580,000 2007 年 4 月-2012 年 7 月 2003 记账式 2.32-2.80 3,595,000 2006 年 6 月-2013 年 4 月 2004 记账式 2.98-4.86 3,833,000 2006 年 6 月-2011 年 11 月 2005 记账式 1.58-4.44 3,344,980 2006 年 3 月-2025 年 5 月 财政部境外债券 5.25-9.00 395,462 2006 年 5 月-2096 年 1 月 合 计 24,373,442 4.8 公司对其他应收款损失提取情况。 单位：人民币千元 项目 金 额 损失准备金 计提方法 应收利息 822,439 - 其他应收款 2,306,737 108,573 个别认定法 4.9 报告期内主要存款类别按月度计算的年均余额及年均存款利率情况。 单位：人民币千元 类别 月平均余额 平均存款年利率 企业活期存款 159,171,856 0.80% 企业定期存款 141,066,846 2.16% 储蓄活期存款 10,585,643 0.96% 储蓄定期存款 46,106,917 1.76% 4.10 期末不良贷款情况及采取的相应措施。 按五级分类口径，报告期末，公司后三类不良贷款比例为 1.97%,比 2004 年末下降了 0.48 个 百分点。公司在控制和化解不良贷款方面采取了以下主要措施：一是加强政策指引，推动资产结 构优化和调整；二是积极督促推进，狠抓贷后检查工作的落实；三是对个别重点分行实施总行派 驻资产保全工作小组的机制，指导、协助分行做好不良贷款的清收压缩工作；四是加强对跨分 行、跨地区不良贷款的统一协调；五是深化对不良贷款的专业化管理，通过司法诉讼、有效重组 等手段，加强现金清收，规范以资抵债，同时对符合损失核销条件的不良贷款及时进行核销，对 不良贷款进行全方位的清收压缩；六是根据公司扁平化矩阵式组织架构改革的总体部署，结合国 际上先进银行的领先实践，确定了全面风险管理组织机构；七是推动信息系统建设，实现风险管 理信息系统成功上线，为进一步提高不良贷款的管理水平提供了基础数据平台。 第 4 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 4.11 逾期未偿付债务情况。报告期内公司没有发生上述情况。 4.12 重大表外项目的有关情况。 从公司业务情况看，可能对财务状况和经营成果造成重大影响的主要是表外负债。报告期 末，公司表外负债情况如下： 单位：人民币千元 项 目 2005 年 12 月 31 日 2004 年 12 月 31 日 银行承兑汇票 129,315,112 95,134,461 应付承兑汇票 3,489,894 4,345,235 融资保函 2,879,955 2,072,132 非融资保函 13,441,157 10,345,439 开出信用证 8,647,299 9,108,020 4.13 公司面临的各种风险与相应对策。 （1）公司面临的各种风险。作为现代金融企业，公司在经营中主要面临以下风险：信用风 险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等。 （2）2005 年，国内经济运行的波动、人民币汇率形成机制的改革和利率逐步市场化，对风 险管理提出新的课题。 公司根据国际先进银行的领先实践，以全面风险管理和矩阵式管理模式为目标，对风险管理 组织架构进行改革，成立风险管理总部，为建立全面风险管理体系奠定了基础；并通过聘请具有 银行风险管理丰富经验的外籍人士担任要职，全面引进国际先进的风险管理理念和方法。 在信用风险管理方面，公司通过加强信贷政策指导，对产业政策结构调整信贷投放有保有压 的策略，避免产业政策调整及行业周期波动对贷款产生负面影响，信贷投向有明显的调整和变 化，资产结构得以进一步优化。公司加强了贷后管理，通过建立风险预警和快速反应机制，及时 采取有针对性的解决措施，尽早控制风险。在资产保全方面，公司加大不良资产清收和呆帐核销 力度，部分老不良资产案件的清收化解工作取得突破，有效化解了风险、弥补损失。 公司在 2005 年大力加强内控管理，在制度和执行、操作流程、人员管理等多个方面入手， 实施“内控风暴”，树立了内控优先的理念，并开始启动内控体系建设项目，建立系统的、透明 的、文件化的内控体系，以期实现对各类风险系统、连续、有效地控制，以全面提升整体风险管 理水平，增强风险防范能力。合规经营是银行业务发展的前提，也是银行实现稳健经营的关键所 在。合规工作和银行日常风险管理密不可分，公司于 2005 年成立合规部，即将搭建以国际上先 进银行为标准、高起点、高要求的合规管理体系，有效管理合规风险，填补以往银行合规风险控 制的“盲区”。 （3）呆帐、坏帐核销政策及程序 2005 年 5 月，国家财政部新颁发了《金融企业呆帐核销管理办法》，在资产损失核销的条件 依据以及工作要求等方面均作了新的规定，同时要求金融企业相应制定具体实施办法，报财政部 门备案。在上述背景下，公司严格按照《金融企业呆帐核销管理办法》的规定和要求，结合国家 税务总局的相关规定以及最高人民法院的相关司法解释，并在总结公司风险管理、资产保全工作 实践和经验教训的基础上，主要从资产损失核销的条件依据、审批程序和管理机制三个方面，对 原《上海浦东发展银行呆帐核销管理办法》进行了全面修订，拟订了《上海浦东发展银行资产损 失核销管理办法》，并经公司董事会审议通过，于 2005 年 11 月正式实施。 第 5 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 4.14 公司内部控制及制度建设情况。 为强化内部控制和审计监督，公司打破原总、分行二级管理的审计模式，建立了由总行统一 领导、垂直管理的审计组织体系。为确保审计工作的质量，新的审计体制运行后，按照国家有关 法律、法规和外部监管部门要求，制定和修订了一整套审计标准和各项审计工作制度。 为了向国际上较好商业银行的目标靠拢，公司正在进行风险管理体制机制的改革，确立了风 险总监岗位制度，进一步整合和提高公司的风险管理体系和风险管理水平。公司以切实加强全面 风险管理为核心，结合市场和政策的变化，从信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多 方面入手，一是加大了总行风险政策制订和业务指导的力度；二是以授信体制改革和风险检查机 制建设提升风险管理的规范性；三是完善资产保全机制建设，有效化解风险损失；四是严格控制 业务流程，切实防范操作风险；五是密切关注市场变化，有效化解利率和流动性风险。 报告期内公司在全行范围内开展了一次防风险、保安全的内控大检查，主要业务部门及各级 分支机构进行了全面的自我风险排查。为了使内控大检查工作真正起到改善全行内控环境的促进 推动作用，公司起草制定了《中高级管理人员尽职问责暂行办法》、《违法违规案件防范和应急 处理暂行办法》、《关于加强人员准入、管理和退出机制建设的若干意见》、《分行内控综合评 价试行办法》等一系列制度办法，通过这些制度的颁布执行，力求在全行形成一种人人尽职尽责 的氛围，对不负责任的行为严格实行问责制，通过内控综合评价，加强自控自律，完整地反映内 控工作的成果和不足，推动内控工作的不断完善和改进。 4.15 分支机构和员工基本情况 截止报告期末，公司已开设 26 家（包括上海地区总部）直属分支行，共 350 个分支机构， 具体情况详见下表： 序号 机构名称 地址 职工数 资产规模（千元） 所属机构数 1 总行 上海市中山东一路12号 770 153,981,786 349 2 上海地区总部 上海市浦东南路588号 2070 130,216,820 110 3 杭州分行 杭州市延安路129号 564 38,273,540 21 4 宁波分行 宁波市江厦街21号 521 30,869,603 18 5 南京分行 南京市中山东路90号 705 43,547,731 29 6 北京分行 北京市东城区东四十条 68 号 828 57,545,290 22 7 温州支行 温州市人民东路浦发大楼 298 9,552,995 10 8 苏州分行 苏州市人民路1478号 196 11,533,347 7 9 重庆分行 重庆市渝中区邹容路 119 号 298 14,417,294 12 10 广州分行 广州市环市东路424号 554 23,647,539 15 11 深圳分行 深圳市福华三路深圳国际商会中心 483 19,410,133 11 12 昆明分行 昆明市东风西路145号附1号 187 6,155,369 7 13 芜湖支行 芜湖市人民路203号 54 1,544,993 2 14 天津分行 天津市河西区宾水道增9号D座 290 23,463,827 8 15 郑州分行 郑州市经三路30号 395 25,500,166 10 16 大连分行 大连市中山区中山广场3号 261 17,804,367 6 17 济南分行 济南市解放路165号 237 15,855,554 7 18 成都分行 成都市双林路98号附1号 156 13,882,685 4 19 西安分行 西安市北大街29号 176 11,244,941 4 20 沈阳分行 沈阳市沈河区青年大街158号 255 14,218,186 6 21 武汉分行 武汉市武昌洪山路 1 号 238 8,679,407 6 第 6 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 22 青岛分行 青岛市香港西路53路 129 5,036,012 3 23 太原分行 太原市迎泽大街 333 号 135 9,267,970 2 24 长沙分行 长沙市五一大道 559 号 103 6,201,188 2 25 哈尔滨分行 哈尔滨市汉水路 200 号 105 4,720,373 2 26 南昌分行 南昌市永叔路15号 74 3,472,892 0 27 南宁分行 南宁市民族大道98号 69 1,211,816 0 系统内轧抵及汇 324 -128,189,201 总调整 全行总计 10151 573,066,623 350 §5 股本变动及股东情况 5.1 股份变动情况表 单位:千股 本次变动前 本次变动增减（＋，－） 本次变动后 发 公积 行 数量 比例(%) 送股 金转 其他 小计 数量 比例(%) 新 股 股 一、未上市流通股份 1、发起人股份 1,061,200 27.11% - - - - - 1,061,200 27.11% 其中： 国家持有股份 - - - - - - - - - 境内法人持有股份 1,061,200 27.11% - - - - - 1,061,200 27.11% 境外法人持有股份 - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - 2、募集法人股份 1,953,800 49.90% - - - - - 1,953,800 49.90% 3、内部职工股 - - - - - - - - - 4、优先股或其他 - - - - - - - - - 未上市流通股份合计 3,015,000 77.01% - - - - - 3,015,000 77.01% 二、已上市流通股份 1、人民币普通股 900,000 22.99% - - - - - 900,000 22.99% 2、境内上市的外资股 - - - - - - - - - 3、境外上市的外资股 - - - - - - - - - 4、其他 - - - - - - - - - 已上市流通股份合计 900,000 22.99% - - - - - 900,000 22.99% 三、股份总数 3,915,000 100.00% - - - - - 3,915,000 100.00% 5.2 股东数量和持股情况：报告期末公司股东总数为 201923 户，其中未流通法人股东 191 户。 5.2.1 前十名股东持股情况： 持有 质押或 股东 持股比 年度内 股份 流通 股东名称 持股总数 冻结的 性质 例(%) 增减 类别 股 数量 数量 上海国际信托投资有限公司 国有 7.01 274500000 － 非流通 － － 上海上实(集团)有限公司 国有 4.87 190500000 － 非流通 － 上海国有资产经营有限公司 国有 4.85 190050000 － 非流通 － － 上海国际集团有限公司 国有 4.73 185350000 － 非流通 － － 花旗银行海外投资公司 外资 4.62 180750000 － 非流通 － － 上海久事公司 国有 4.21 164700000 ＋7500000 非流通 － － 东方国际(集团)有限公司 国有 1.92 75000000 － 非流通 － － 申能股份有限公司 其他 1.92 75000000 － 非流通 － － 上海国鑫投资发展有限公司 国有 1.62 63390000 ＋2890000 非流通 － － 上海实业发展股份有限公司 其他 1.57 61500000 非流通 － － 第 7 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 前十名股东关联关系或一致行动的说明：上海国际集团有限公司为上海国 上述股东关联关系或一致行 际信托投资有限公司的控股股东；上海上实(集团)有限公司为上海实业发展股 动关系的说明 份有限公司的控股股东；上海国有资产经营有限公司是上海国鑫投资发展有限 公司的控股股东。 5.2.2 前十名流通股股东持股情况： 单位:股 年末持有流 种类（A、B、H 股 股东名称 通股数 或其它） 中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 28146562 A股 中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 26501211 A股 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 18796281 A股 交通银行－易方达 50 指数证券投资基金 18479088 A股 招商银行股份有限公司－中信经典配置证券投资基金 16392974 A股 汉盛证券投资基金 15148943 A股 中国银行－嘉实服务增值行业证券投资基金 12832054 A股 中国农业银行－交银施罗德精选股票证券投资基金 11458340 A股 裕隆证券投资基金 9000000 A股 中国工商银行－广发聚富开放式证券投资基金 7947612 A股 5.3 控股股东及实际控制人简介： 上海国际集团有限公司成立于2000年4月20日，注册资本人民币63亿元（实到资金55.2亿 元）。注册地址为上海市九江路11号，法定代表人为潘龙清。经营范围为：经营国有资产和国有 股权，开展投资业务，资本运作，资产管理及咨询服务，国际招标。 截止报告期末，上海国际集团有限公司直接持有浦发银行股份18,535万股，此外，上海国际 集团有限公司的控股子公司上海国际信托投资有限公司持有浦发银行股份27,450万股。上海国际 集团有限公司直接或间接持有公司股份共计45,985万股，占公司总股本的11.74%。 截至本报告披露止，上海国际集团有限公司已与上海国有资产经营有限公司、上海久事公 司、申能股份有限公司、东方国际(集团)有限公司、上海国鑫投资发展有限公司及上海实业发展 股份有限公司等公司签订了股份转让协议，将受让上述公司持有的合计62,964万股法人股（占总 股本16.08%）。该等股份转让事项已经2006年1月17日召开的公司三届六次董事会审议通过，并 已经获得中国银行业监督管理委员会银监办[2006]18号文的批准，股权变更手续正在办理中。股 权变更办理完毕后，上海国际集团将直接持有浦发银行股份81,499万股，持股比例为20.82%。 此外，上海市糖业烟酒（集团 ）有限公司、上海市第一食品股份有限公司、上海轮胎橡胶 （集团）股份有限公司、上海宝山财政投资公司 、中国建设银行股份有限公司上海市分行、上 海市外经贸投资开发有限公司、上海市松江区财政局、上海市南汇区财政局、上海联和投资有限 公司、上海烟草（集团）公司、锦江国际（集团）有限公司、上海农工商（集团）有限公司、上 海隆泰铜业有限公司、上海机电股份有限公司、中国农业银行上海市分行和上海电气资产管理有 限公司十六家非流通股股东已分别与上海国际集团有限公司达成协议，将各自所持有的公司股份 全部转让给上海国际集团有限公司；上海建筑材料（集团）总公司、上海汽车工业有限公司和中 国工商银行上海市分行三家非流通股股东已与上海国际信托投资有限公司达成协议，将其所持有 的公司股份全部转让给上海国际信托投资有限公司。前述股权转让事宜，尚待经公司董事会审议 通过并获得银监会等监管机构的批准。 第 8 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 §6 董事、监事和高级管理人员 6.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况 单位:股 币种:人民币万元 报告期内从 性 持股 公司领取的 职务 姓名 出生年月 任期起止日期 别 量 报酬总额(万 元 董事长 金 运 男 1946 年 2005.09.28-2008.09.27 － 86.7 副董事长 祝世寅 男 1950 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事 牛汝涛 男 1960 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事 陈伟恕 男 1946 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事 张建伟 男 1954 年 2005.09.28-2008.09.27 － - Richard Daniel 董事 Stanley（中文 男 1960 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 名：施瑞德） 董事 徐建新 男 1955 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事 尉彭城 男 1953 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事 潘龙清 男 1949 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 董事、副行长、 黄建平 男 1950 年 2005.09.28-2008.09.27 － 64.1 财务总监 董事、副行长 商洪波 男 1959 年 2005.09.28-2008.09.27 － 63.8 独立董事 乔宪志 男 1940 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 独立董事 孙 铮 男 1957 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 独立董事 李 扬 男 1951 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 独立董事 姜波克 男 1954 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 独立董事 胡祖六 男 1963 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 独立董事 夏大慰 男 1953 年 2005.09.28-2008.09.27 － 6 监事长、外部监 刘海彬 男 1952 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 事 监事 吕 勇 男 1957 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 监事 张宝华 男 1951 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 监事 吴顺宝 男 1947 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 监事 宋雪枫 男 1970 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 监事 万晓枫 男 1949 年 2005.09.28-2008.09.27 － 67.9 监事 杨绍红 男 1950 年 2005.09.28-2008.09.27 － 62.1 监事 林福臣 男 1958 年 2005.09.28-2008.09.27 － 56.8 外部监事 陈步林 男 1945 年 2005.09.28-2008.09.27 － - 副行长 张耀麟 男 1958 年 2005.09.28-2008.09.27 － 64.1 副行长 马 力 女 1958 年 2005.09.28-2008.09.27 － 63.3 副行长 刘信义 男 1965 年 2005.09.28-2008.09.27 － 57.2 董事会秘书 沈 思 男 1953 年 2005.09.28-2008.09.27 － 58.4 第 9 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 6.2 在股东单位任职情况 姓名 任职的股东名称 担任的职务 牛汝涛 国家电网公司 财务部副主任 上海上实（集团）有限公司 陈伟恕 董事长 上海实业发展股份有限公司 张建伟 上海久事公司 副总经理 祝世寅 上海国有资产经营有限公司 总裁、党委书记 Richard Daniel Stanley 花旗集团 花旗集团中国区首席执行官 （中文名：施瑞德） 徐建新 东方国际（集团）有限公司 财务总监 尉彭城 江苏省烟草专卖局（公司） 局长、总经理、党组书记 上海国际集团有限公司 潘龙清 董事长、党委书记 上海国际信托投资有限公司 吕 勇 百联集团有限公司 财务总监 张宝华 锦江国际（集团）有限公司 总裁助理 吴顺宝 上海市糖业烟酒（集团）有限公司 董事长、党委书记 宋雪枫 申能股份有限公司 总经理助理 §7 董事会报告 7.1 管理层讨论与分析 ——主要经营指标及完成情况：公司总资产规模达到 5,731.72 亿元，比年初增加 1,176.39 亿元，增长 25.82%；本外币贷款余额 3,772.22 亿元，较年初净增 663.18 亿元，增长 21.33%； 公司各项存款余额为 5055.76 亿元，较年初净增 1096.05 亿元，增长 27.68%。主营业务收入共计 214.67 亿元，实现税前利润 42.31 亿元，与同期相比净增 11.82 亿元，增长 38.77%；实现税后 利润 24.85 亿元，增加 5.55 亿元，同比增长 28.78%。股东权益 155.26 亿元，每股收益 0.635 元，每股净资产 3.97 元，净资产收益率达到 16.01%。 ——风险管理及化解情况：公司狠抓风险管理，通过“提前预警、加强监控，加快清收、强 化保全、逐步核销”等措施，使不良贷款比例(五级分类)有了下降，由 2004 年底的 2.45%降至期 末的 1.97%；通过“政策指导、授信改革、信贷检查、严控流程”等机制的建设与推行，初步实 现了对全行风险的全过程控制和管理；通过运用“总量控制、比例监测、期限对应、利率调节、 窗口指导”等多种方式，有效化解利率和流动性风险。至报告期末全行共计提各类贷款准备金 105.77 亿元，不良贷款的准备金覆盖率达 142.16%。 ——机构新增情况：报告期内公司新开设了 2 家分行；至此，公司已在全国 41 个城市开设 了家（包括上海地区总部）24 分行、2 家直属支行，机构网点总数增至 350 家。 ——银行卡及中间业务：报告期内，公司联手花旗推出的信用卡，年内发卡 20 万多张，而 东方卡累计发卡量已达到 1033 万张，新增 300 万张，增幅 40.93%；代理销售了 36 个开放式基 金，实现基金代销额 3.03 亿元；所托管的基金资产净值共计 18.13 亿元；全年实现中间业务收 入 5.20 亿元，比 2004 年增长 35.06%。 第 10 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 ——国内国际地位与影响：报告期内，在《经济时刊》“中国上市企业 100 强”中，公司获 评总名次第十二；被全球知名的《银行家》杂志评为“全球银行 1000 家”第 270 位。 7.2 公司主营业务收入种类划分 单位：人民币千元 主营业务 主营业务 业务种类 主营业务收入 收入比上年 主营业务成本 成本比上年 同期增减 同期增减 贷款 18,184,826 4,012,606 7,084,362 1,798,299 拆借、存放等同业业务 2,404,577 498,810 1,656,651 240,614 其他业务 877,596 194,593 201,477 98,206 合计 21,467,000 4,706,011 8,942,491 2,137,120 7.3 主营业务分地区情况 单位：人民币千元 分地区 主营业务收入 占主营业务收 主营业务利润 占主营业务利 入比例(%) 润比例(%) 上海地区 5,138,040 23.93 575,079 6.81 北京地区 1,426,104 6.64 484,529 5.73 江苏地区 2,146,599 10.00 1,076,936 12.74 浙江地区 3,593,808 16.74 2,002,880 23.70 广东地区 1,522,702 7.09 574,540 6.80 境内其他地区 7,573,464 35.29 3,705,595 43.85 境外离岸 66,283 0.31 30,935 0.37 合计 21,467,000 100.00 8,450,494 100.00 7.4 募集资金使用情况 □适用√不适用 变更项目情况 □适用√不适用 7.5 非募集资金项目情况 □适用√不适用 7.6 董事会对会计师事务所“非标意见”的说明 □适用√不适用 7.7 董事会本次利润分配或资本公积金转增预案 根据公司聘请的安永大华会计师事务所出具的无保留意见的审计报告，公司 2005 年度法定 报表实现净利润 24.85 亿元，2005 年初未分配利润为 5.54 亿元,扣除 04 年应付股利 4.698 亿元 后为 8448 万元。根据上述情况，公司拟定 2005 年度预分配方案如下： 1、按当年度税后利润 10%的比例提取法定盈余公积，共计 2.485 亿元； 2、按当年度税后利润 10%的比例提取法定公益金，共计 2.485 亿元； 3、按当年度税后利润 10%的比例提取一般任意盈余公积，共计 2.485 亿元； 4、提取一般准备 13 亿元； 5、分配普通股股利每 10 股派 1.3 元人民币（含税），应付股利共计 5.0895 亿元； 6、本年度不送股、不转增股本。 上述分配方案执行后，结余未分配利润 0.15 亿元 第 11 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 §8 重要事项 8.1 收购资产 □适用√不适用 8.2 出售资产 □适用√不适用 8.3 重大担保 □适用√不适用 8.4 重大关联交易 8.4.1 与日常经营相关的关联交易 报告期内，公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法律规定 及公司贷款条件、审核程序进行发放，并正常还本付息，对公司的经营成果和财务状况无任何负 面影响。根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定公司 新制定了《关联交易管理办法》，根据该办法公司不存在控制关系的关联方。 公司的关联方主要指能够直接、间接、共同持有或控制本行 5%以上股份或表决权的非自然人 股东；具体为上海国际集团有限公司、上海国际信托投资公司、上海上实(集团)有限公司、上海 实业发展股份有限公司、上海上实国际贸易(集团)有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海 国鑫投资发展有限公司。 不存在控制关系的关联方及交易情况见下表： 单位:人民币千元 企业名称 2005 年末贷款/拆放余额 2005 年利息收入金额 上海上实(集团)有限公司 100,000 9,506 上海国际集团有限公司 300,000 13,491 上海实业发展股份有限公司 50,000 1,395 上海上实国际贸易(集团)有限公司 - 217 上海国有资产经营有限公司 750,000 30,481 上海国鑫投资发展有限公司 - - 8.4.2 关联债权债务往来 □适用√不适用 报告期末资金被占用情况及清欠方案 □适用√不适用 清欠方案是否能确保公司在 2006 年底彻底解决资金占用问题 □是□否√不适用 8.5 委托理财 □适用√不适用 8.6 承诺事项履行情况 □适用√不适用 8.7 重大诉讼仲裁事项 第 12 页 共 13 页 上海浦东发展银行股份有限公司 2005 年度报告摘要 截 止 报 告 期 末 ， 公 司 作 为 原 告 已 起 诉 尚 未 判 决 的 诉 讼 有 338 笔 ， 涉 及 金 额 为 人 民 币 188,080.43 万元。公司作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有 40 笔，涉及金额人民币 8,992.54 万元。 8．8 公司股权分置改革情况 公司已于2月27日公告股权分置改革方案。非流通股股东拟以向流通股股东支付股票的方式 作为对价安排，浦发银行流通股股东持有每10股流通股将获付3股股票。根据相关规定，公司非 流通股股东承诺：自改革方案实施之日起，非流通股股东持有的原非流通股股份，在十二个月内 不得上市交易或者转让；持有浦发银行股份总数百分之五以上的原非流通股股东，在上述限售期 届满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占浦发银行股份总数的比例在 十二个月内不得超过百分之五，在二十四个月内不得超过百分之十。 §9 监事会报告 监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和 关联交易不存在问题。 § 10 财务报告 10.1 审计意见 本报告期公司财务报告经审计，注册会计师签字出具了标准无保留意见的审计报告。 10.2 资产负债表、利润表及利润分配表和现金流量表（附件） 10.3 如果与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化，提供具体 说明 与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法未发生变化 10.4 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响 本报告期无重大会计差错更正 10.5 如果与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化，提供具体说明 与最近一期年度报告相比，合并范围未发生变化。 上海浦东发展银行股份有限公司 董 事 会 二〇〇六年二月二十八日 第 13 页 共 13 页 资产负债表 2005年12月31日 编制单位：上海浦东发展银行股份有限公司 资产 注释号 行次 2005年12月31日 2004年12月31日 负债及所有者权益 注释号 行次 20 流动资产: 流动负债： 库存现金 1 1 1,885,092,895.68 1,466,556,104.81 短期存款 51 贵金属 2 短期储蓄存款 52 存放中央银行款项 2 3 70,577,006,876.35 70,125,105,916.88 向中央银行借款 53 存放同业款项净额 3 4 5,103,236,645.02 4,640,353,970.93 票据融资 54 拆放同业净额 4 5 9,197,099,398.45 8,648,585,067.52 同业存款 28 55 贴现 5 6 39,993,989,021.23 24,702,278,277.92 同业拆入 29 56 应收利息 6 7 822,439,073.19 783,727,052.82 应付利息 57 应收股利 8 存入短期保证金 30 58 其他应收款 7 9 2,198,164,073.64 2,635,736,962.43 卖出回购资产款 31 59 买入返售资产 8 10 20,331,876,451.42 10,760,444,300.00 汇出汇款 60 短期投资 9 11 48,929,031,281.97 8,170,907,800.00 应解汇款及临时存款 61 短期贷款 10 12 214,809,285,145.21 189,429,550,449.52 委托资金 32 62 进出口押汇 11 13 2,336,878,356.73 1,769,991,939.58 应付工资 63 待摊利息 12 14 7,744,141.27 235,717,961.15 应付福利费 64 一年内到期的长期债券投资 13 15 8,053,020,733.47 7,876,245,578.04 应交税金 33 65 一年内到期的其他长期投资 16 应付股利 34 66 其他流动资产 17 7,808.17 533.91 其他应付款 35 67 流动资产合计 18 424,244,871,901.80 331,245,201,915.51 预提费用 68 递延收益 36 69 发行短期债券 70 长期资产: 一年内到期的长期负债 71 中期贷款 14 19 50,778,739,886.72 37,665,918,473.29 其他流动负债 37 72 长期贷款 15 20 61,319,917,926.85 50,454,227,358.50 流动负债合计 73 逾期贷款 16 21 2,450,907,901.35 1,924,286,751.49 非应计贷款 17 22 5,533,218,601.48 4,958,886,921.96 长期负债： 减:贷款损失准备 18 23 10,576,561,180.11 8,919,498,968.98 长期存款 74 长期债券投资 19 24 29,691,531,124.37 30,151,078,223.51 长期储蓄存款 75 长期股权投资 20 25 445,995,972.67 448,060,972.67 存入长期保证金 38 76 固定资产原价 21 26 7,962,555,729.40 6,653,375,471.05 转贷款资金 77 减:累计折旧 21 27 2,374,220,981.58 2,019,461,735.45 发行长期债券 39 78 固定资产净值 21 28 5,588,334,747.82 4,633,913,735.60 长期应付款 40 79 减：固定资产减值准备 29 其他长期负债 41 80 固定资产净额 30 5,588,334,747.82 4,633,913,735.60 长期负债合计 81 在建工程 22 31 52,201,177.14 307,175,574.90 固定资产清理 32 4,061.94 6,799.50 递延税项: 长期资产合计 33 145,284,290,220.23 121,624,055,842.44 递延税款贷项 82 无形、递延及其他资产： 负债合计 83 无形资产 23 34 230,707,891.29 210,966,512.40 长期待摊费用 24 35 16,202,313.12 6,514,167.57 所有者权益： 待处理抵债资产 25 36 1,143,428,539.35 458,293,359.72 股本 42 90 减：抵债资产减值准备 25 37 743,840,864.69 235,973,346.87 资本公积 43 91 待处理抵债资产净值 25 38 399,587,674.66 222,320,012.85 盈余公积 44 92 其他长期资产 26 39 56,640.01 其中：公益金 44 92-1 无形资产及其他资产合计 40 646,497,879.07 439,857,332.83 一般准备 45 93 未分配利润 46 94 递延税项： 递延税款借项 27 41 2,890,963,033.12 2,223,171,264.04 股东权益合计 95 资产总计 50 573,066,623,034.22 455,532,286,354.82 负债及股东权益总计 100 注：所附会计报表附注为本会计报表的组成部分。 董事长：金运 财务总监：黄建平 财务机构负责人 2 利润及利润分配表 2005年度 编制单位：上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币元 项目 注释号 行次 2005年度 2004年度 一、营业收入 47 1 21,467,000,262.83 16,760,989,099.21 利息收入 47 2 18,184,826,456.71 14,172,219,593.98 金融机构往来收入 3 2,404,577,715.01 1,905,766,902.81 中间业务收入 4 520,692,405.95 385,835,341.90 汇兑收益 5 238,161,520.38 218,256,888.93 其他业务收入 6 118,742,164.78 78,910,371.59 二 、营业成本 7 8,942,491,787.61 6,805,370,941.23 利息支出 47 8 7,084,362,696.53 5,286,063,443.27 金融机构往来支出 9 1,656,651,206.85 1,416,036,321.31 手续费支出 10 197,705,565.37 100,589,123.20 汇兑损失 11 3,772,318.86 2,682,053.45 三 、营业费用 12 5,758,469,043.42 4,431,476,225.10 业务及管理费 13 5,203,705,248.22 3,922,083,493.19 折旧费 14 554,763,795.20 509,392,731.91 其他营业支出 15 四、投资净收益 48 16 1,706,436,183.70 1,455,926,842.87 五、营业利润 17 8,472,475,615.50 6,980,068,775.75 减：营业税金及附加 49 18 1,051,301,402.27 818,053,604.32 加：营业外收入 50 19 19,917,617.39 46,547,573.85 减：营业外支出 20 14,457,002.81 22,023,575.86 六、计提资产损失准备前利润总额 21 7,426,634,827.81 6,186,539,169.42 减：资产损失准备 51 22 3,195,744,834.78 3,137,720,990.12 七、计提资产损失准备后利润总额 23 4,230,889,993.03 3,048,818,179.30 减：所得税 24 1,745,472,787.35 1,118,787,428.41 八、净利润 25 2,485,417,205.68 1,930,030,750.89 加：年初未分配利润 46 26 554,297,628.96 483,926,103.34 盈余公积转入 27 九、可供分配的利润 28 3,039,714,834.64 2,413,956,854.23 减：提取法定盈余公积 46 29 248,541,720.57 193,003,075.09 提取法定公益金 46 30 248,541,720.57 193,003,075.09 提取一般准备 46 31 1,300,000,000.00 850,000,000.00 十、可供股东分配的利润 32 1,242,631,393.50 1,177,950,704.05 减：应付优先股股利 33 提取任意盈余公积 46 34 248,541,720.57 193,003,075.09 应付普通股股利 46 35 469,800,000.00 430,650,000.00 转作股本的普通股股利 36 十一、未分配利润 46 37 524,289,672.93 554,297,628.96 注：所附会计报表附注为本会计报表的组成部分。 董事长：金运 财务机构负责人：傅 3 现金流量表 2005年度 编制单位：上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币元 项目 注释号 行次 2005年度 2004年度 一．营业活动产生的现金流量 因经营活动而产生的现金流量 1 收到的贷款利息 2 18,155,226,447.67 14,075,883,856.17 金融企业往来收入收到的现金 3 2,253,465,783.42 2,017,731,718.87 中间业务收入收到的现金 4 661,346,924.33 462,203,479.73 经营性债券投资收益收到的现金 5 411,727,068.31 242,436,760.28 汇兑净收益收到的现金 6 231,750,251.21 215,574,835.48 营业外净收入收到的现金 7 2,857,890.93 13,735,863.10 现金流入小计 8 21,716,374,365.87 17,027,566,513.63 支付的存款利息 9 6,160,905,360.48 4,785,813,536.91 金融企业往来支出支付的现金 10 1,428,677,386.97 1,494,042,578.38 手续费支出支付的现金 11 197,705,565.37 100,589,123.20 支付给职工以及为职工支付的现金 12 1,334,256,702.95 1,268,208,281.55 其他营业费用支付的现金 13 3,690,945,837.30 2,374,217,880.08 支付的营业税金及附加款 14 1,024,608,368.32 854,877,368.98 支付的所得税款 15 2,116,967,185.60 1,234,888,013.13 现金流出小计 16 15,954,066,406.99 12,112,636,782.23 因经营活动而产生的现金流量净额 17 5,762,307,958.88 4,914,929,731.40 经营性资产的减少（增加） 18 缴存中央银行准备金 19 -6,075,139,928.92 -5,541,043,933.00 存放同业 20 145,113,850.00 -280,573,350.00 拆放同业及金融性公司 21 631,124,529.36 139,331,841.77 贷款 22 -53,084,863,795.12 -59,483,381,289.19 贴现 23 -15,291,710,743.31 3,133,024,153.45 已核销呆帐贷款及利息收回 24 48,562,140.67 69,598,402.33 经营性债券投资 25 -38,409,192,559.79 9,890,006.62 买入返售资产 26 -9,571,432,151.42 3,300,699,499.13 长期待摊费用 27 -16,835,848.18 -10,600,530.17 其他资产 28 413,944,727.85 93,243,257.95 其他应收暂付款减少收回的现金 29 417,865,457.38 -279,093,078.41 经营性资产的减少（增加）小计 30 -120,792,564,321.48 -58,848,905,019.52 经营性负债的增加（减少） 31 向央行借款 32 同业间存放 33 3,120,901,437.27 1,176,724,545.96 同业及金融性公司拆入 34 -1,585,592,140.00 -1,048,862,560.00 卖出回购资产款 35 -6,657,727,964.95 -973,273,653.26 存款 36 82,998,818,714.49 67,063,171,290.59 保证金 37 26,072,548,149.08 6,163,997,185.49 委托存款 38 180,175.50 -90,417,622.79 其他负债 39 710,052,584.59 1,160,515,946.04 其他应付暂收款减少流出的现金 40 933,386,130.01 2,769,866,275.70 经营性负债的增加（减少）小计 41 105,592,567,085.99 76,221,721,407.73 流动资金变动产生的现金流量净额 42 -15,199,997,235.49 17,372,816,388.21 营业活动产生的现金流量净额 43 -9,437,689,276.61 22,287,746,119.61 二．投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 44 投资性债券投资收益收到的现金 45 1,335,991,089.75 1,150,818,838.51 投资性债券投资减少收回的现金 46 8,112,751,982.15 6,569,464,594.70 分得股利或利润所收到的现金 47 21,981,203.67 15,348,270.32 处置固定资产、无形资产而收到的现金 48 11,681,553.37 36,007,604.96 现金流入小计 49 9,482,405,828.94 7,771,639,308.49 投资性债券投资增加流出的现金 50 10,271,499,381.39 8,251,102,957.18 购建固定资产、无形资产所支付的现金 51 1,331,784,892.59 1,106,074,356.78 权益性投资支付的现金 52 现金流出小计 53 11,603,284,273.98 9,357,177,313.96 投资活动产生的现金流量净额 54 -2,120,878,445.04 -1,585,538,005.47 三．融资活动产生的现金流量 发行股票所收到的现金 55 发行债券所收到的现金 56 9,000,000,000.00 6,000,000,000.00 现金流入小计 57 9,000,000,000.00 6,000,000,000.00 4 现金流量表 2005年度 编制单位：上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币元 项目 注释号 行次 2005年度 2004年度 收回发行债券所支付的现金 58 偿付利息所支付的现金 59 287,736,035.97 分配股利或利润所支付的现金 60 473,871,507.31 430,801,492.12 现金流出小计 61 761,607,543.28 430,801,492.12 融资活动产生的现金流量净额 62 8,238,392,456.72 5,569,198,507.88 四．汇率变动对现金的影响额 63 1,466.09 五．本期现金及现金等价物净增加额 64 -3,320,175,264.93 26,271,408,088.11 补充资料 注释号 行次 2005年度 2004年度 １．不涉及现金流量的投资和融资活动 以固定资产偿还债务 65 以投资偿还债务 66 以固定资产进行投资 67 不涉及现金流量的投资和融资活动金额 68 ２．将净利润调整为因经营活动而产生的现金流量 净利润 69 2,485,417,205.68 1,930,030,750.89 加：计提的坏帐准备 70 102,101,215.22 50,629,052.80 计提的贷款呆帐准备 71 3,083,294,953.60 3,084,525,372.08 计提的长期投资减值准备 72 计提的抵债资产资减值准备 73 10,348,666.20 2,566,564.24 固定资产折旧 74 554,763,795.20 509,392,731.91 无形资产、递延资产及其他资产摊销 75 53,447,708.15 57,385,442.13 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 76 -2,602,723.65 -10,788,134.89 投资损失（减：收益） 77 -1,272,796,761.79 -1,216,032,316.35 投资、筹资活动产生的汇兑损益 78 2,065,000.00 递延税款贷项（减:借项） 79 -667,791,769.08 -478,977,027.02 经营性应付项目的增加（减：减少） 80 1,595,339,286.03 1,201,950,628.30 经营性应收项目的减少（减：增加） 81 -181,278,616.68 -215,753,332.69 其他 82 因经营活动而产生的现金流量净额 83 5,762,307,958.88 4,914,929,731.40 ３．现金及现金等价物净增加情况： 现金及现金等价物的期末余额 56 84 56,670,262,359.62 59,990,437,624.55 减：现金及现金等价物的期初余额 56 85 59,990,437,624.55 33,719,029,536.44 现金及现金等价物净增加额 86 -3,320,175,264.93 26,271,408,088.11 注：所附会计报表附注为本会计报表的组成部分。 董事长： 金运 财务机构负责人：傅能 4