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常熟银行(601128)：业绩双位数高增 中期分红落地2021-07-28
简介：本文深入分析常熟银行2023年上半年经营业绩，指出其通过"做小做散"的微贷战略实现业绩双位数增长，净息差保持行业领先，资产质量持续优化。文章详细解析了公司客户分层、渠道创新、风控升级等战略举措，并对未来政策红利、数字化转型、村镇银行整合等成长机遇进行展望，认为公司长期配置价值凸显。
常熟银行(601128)：中期分红抬升 关注转债进程2023-08-20
简介：本文深入分析常熟银行（601128）2023年中期分红政策调整的战略意义，结合可转债发行进程探讨资本补充对业务扩张的支撑作用。通过财务数据拆解、竞争优势剖析和风险因素评估，提出公司估值修复逻辑和投资评级，并展望数字化转型与区域扩张的长期发展路径。
常熟银行(601128)：分红率提升 村改支加快打开成长空间2020-07-21
简介：本报告深度解析常熟银行（601128）投资价值，指出公司通过分红率提升至30%增强股东回报，同时推进村镇银行改革支点战略释放超200亿元价值空间。财务表现显示其ROE达13.2%、不良率0.84%、拨备覆盖率535%均优于行业，独创"三品三表"风控体系构筑核心壁垒。给予"买入"评级，目标价9.5-10.2元。
