江苏银行(600919)：负债成本显著改善 资产质量稳中向好2022-05-20

简介：本文深入分析江苏银行（600919）2023年经营表现，指出其负债成本显著改善源于存款结构优化与资金效率提升，资产质量稳中向好得益于不良率压降与拨备充足。业务层面，零售财富管理、绿色金融与金融科技成为新增长极。估值方面，公司PB处于历史低位，DCF模型显示30%上行空间，给予“买入”评级，同时提示区域经济、利率与科技转型等风险。

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