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常熟银行(601128)：分红率提升 村改支加快打开成长空间2020-07-21

简介：本报告深度解析常熟银行（601128）投资价值，指出公司通过分红率提升至30%增强股东回报，同时推进村镇银行改革支点战略释放超200亿元价值空间。财务表现显示其ROE达13.2%、不良率0.84%、拨备覆盖率535%均优于行业，独创"三品三表"风控体系构筑核心壁垒。给予"买入"评级，目标价9.5-10.2元。